花旗銀行案例分析

1、會計學(xué)1花旗銀行案例分析花旗銀行案例分析第1頁/共41頁花旗集團(tuán)u美國政府2008年11月23日晚宣布與花旗集團(tuán)達(dá)成協(xié)議，向其提供一攬子救助方案，其中包括為花旗集團(tuán)的3060億美元債務(wù)提供擔(dān)保，并注資200億美元。u花旗內(nèi)部徹底改組風(fēng)險管理改組風(fēng)險管理部門部門、縮小規(guī)模縮小規(guī)模、堅(jiān)決以客戶以客戶的利益的利益作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的中心，大量退出大量退出自營交易業(yè)務(wù)。u花旗集團(tuán)在2010年財富世界500強(qiáng)企業(yè)最新排名最新排名中排名全球第全球第33名。名。第2頁/共41頁20092009年年1 1月月1616日，重大重組日，重大重組第3頁/共41頁S StrengthstrengthsWWeaknesses

2、eaknessesGlobal networkGlobal networkBacking of the CitigroupBacking of the CitigroupInnovative product offeringInnovative product offeringTarnished brand nameTarnished brand nameOnline operations are geared towards US Online operations are geared towards US clientsclientsBranding problemsBranding p

3、roblemsO OpportunitiespportunitiesT ThreatshreatsGrowth marketsGrowth marketsChinese marketChinese marketOnline presenceOnline presenceClick CitiClick CitiForeign exchange fluctuationsForeign exchange fluctuationsMarket conditionsMarket conditionsRegulatory forcesRegulatory forces第4頁/共41頁 Global net

4、workGlobal network覆蓋全球100多個國家 成功渡過危機(jī) 戰(zhàn)略定位：俄羅斯和環(huán)太平洋地區(qū)（特別是中國地區(qū)） Backing of the CitigroupBacking of the Citigroup（花旗集團(tuán)）更多的籌資機(jī)會、面對更大的風(fēng)險 Innovative product offeringInnovative product offering產(chǎn)品創(chuàng)新使花旗銀行在眾多市場中都保持前列第5頁/共41頁第6頁/共41頁Chinese marketChinese market定位在中國快速自由化的市場(利用銀河證券)Online presence Online presen

5、ce 世界各地互聯(lián)網(wǎng)的方式與美國不同已經(jīng)在全球范圍內(nèi)推出了網(wǎng)上銀行服務(wù)Click Citi為保護(hù)現(xiàn)有的持卡人的信息第7頁/共41頁第8頁/共41頁第9頁/共41頁第10頁/共41頁第11頁/共41頁第12頁/共41頁五大主題（餐飲/購物/美容保健/運(yùn)動/旅行）滿足個方面的體驗(yàn)需求 主題網(wǎng)站隨時查詢身邊優(yōu)惠全球74個國家和地區(qū)的近100萬家合作商戶提供優(yōu)惠禮遇 第13頁/共41頁第14頁/共41頁第15頁/共41頁第16頁/共41頁第17頁/共41頁近60%的人缺乏家庭保險觀念，創(chuàng)造財富的道路上不可缺少的是保障財富的睿見?，F(xiàn)在，與我們一起，輕松暢享您的保險規(guī)劃之旅吧第18頁/共41頁第19頁/共

6、41頁全能化全能化戰(zhàn)略戰(zhàn)略并購并購戰(zhàn)略戰(zhàn)略全球化全球化戰(zhàn)略戰(zhàn)略再造再造戰(zhàn)略戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)全球化實(shí)現(xiàn)全球化的重要措施的重要措施是再造戰(zhàn)略是再造戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)方式的實(shí)現(xiàn)方式第20頁/共41頁兩次重要并購：兩次重要并購：1955年：花旗銀行紐約、第一國民銀行 第一花旗銀行1998年：花旗銀行、旅行者集團(tuán) 花旗集團(tuán)花旗銀行的并購特點(diǎn)：花旗銀行的并購特點(diǎn)： 與匯豐控股及德意志銀行的購并相比較，重心一直放在美國本土。 與日本幾家銀行的合并相比較，更具理性和層次感。并購帶來的益處：并購帶來的益處： 完成全能型金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)建、獲得了強(qiáng)大的規(guī)模優(yōu)勢、增加了利潤增長點(diǎn)、 提高風(fēng)險防范與化解能力第21頁/共41頁地位：地位：

7、核心戰(zhàn)略全能戰(zhàn)略的歷程：全能戰(zhàn)略的歷程： 1918年通過收購國際金融公司，花旗建立了業(yè)務(wù)廣闊的海外銀行網(wǎng)絡(luò)；1931年通過對農(nóng)業(yè)貸款信托公司的收購，花旗進(jìn)入信托領(lǐng)域；1984年通過對儲貸協(xié)會的收購，花旗進(jìn)入抵押貸款領(lǐng)域?？嘤诜杉s束，全能化戰(zhàn)略實(shí)施一直未能如愿?？嘤诜杉s束，全能化戰(zhàn)略實(shí)施一直未能如愿。全能化戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)機(jī)：全能化戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)機(jī)： 1998年金融服務(wù)現(xiàn)代化法頒布，幾乎解除了所有對金融業(yè)設(shè)置的藩籬，給花旗全能化戰(zhàn)略的實(shí)施掃除了障礙。第22頁/共41頁第23頁/共41頁2008年12月5日，花旗集團(tuán)全球裁員超過1.1萬人，相當(dāng)于其26.2萬名員工4%對于回報率低的產(chǎn)品有所取舍成本控制第24

8、頁/共41頁盈利性指標(biāo)流動性指標(biāo)安全性指標(biāo)成長性指標(biāo)“九宮格”第25頁/共41頁圖1 花旗集團(tuán)2007-2011年凈利潤圖4 花旗集團(tuán)2007-2011年股東權(quán)益圖3 花旗集團(tuán)2007-2011年資產(chǎn)總額圖2 花旗集團(tuán)2007-2011年凈利息收入第26頁/共41頁圖5 2007-2011年總資產(chǎn)收益率圖6 2007-2011年凈利息收益率圖7 杜邦分析第27頁/共41頁圖7 2007-2011年現(xiàn)金、凈貸款、 聯(lián)邦基金及有價證券額圖8 現(xiàn)金、貸款、有價證券占總資產(chǎn)比例第28頁/共41頁圖9圖10第29頁/共41頁圖11 花旗集團(tuán)2008-2011總資產(chǎn)增長率圖12 花旗集團(tuán)2008-2011

9、凈利潤增長率第30頁/共41頁優(yōu)秀優(yōu)秀達(dá)標(biāo)達(dá)標(biāo)貢獻(xiàn)貢獻(xiàn) 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)變變型型1 1、表示當(dāng)前具備轉(zhuǎn)、表示當(dāng)前具備轉(zhuǎn)變到更高層次的能變到更高層次的能力。通常力。通常6 6個月內(nèi)升個月內(nèi)升職職3、表示該員工有能力進(jìn)行轉(zhuǎn)變，應(yīng)該做得更出色，可能往1格轉(zhuǎn)移6、上年度輪流到新工作崗位，并且以前被放在第1和第2格的員工也被暫時放在此格，因?yàn)樗麄冞€沒表現(xiàn)出他應(yīng)該表現(xiàn)的績效，具有轉(zhuǎn)變的能力成成長長型型2、表示有能力在目前的層次承擔(dān)更大的工作職責(zé)5、有可能在目前的層次承擔(dān)更多職責(zé)8、在某些工作方面表現(xiàn)良好，其他方面表現(xiàn)不佳或很差熟熟練練型型4、表示有能力在同一層次的相似工作崗位上高效工作7、表示需要向更優(yōu)秀的績效努力9

10、 9、一般情況下，在未來、一般情況下，在未來三到六個月內(nèi)他會被迫換三到六個月內(nèi)他會被迫換到一個地方工作或被淘汰到一個地方工作或被淘汰績效績效潛能潛能第31頁/共41頁181218121813181518162010201220122012第32頁/共41頁五、市場對花旗集團(tuán)的反映五、市場對花旗集團(tuán)的反映96%96%20112011 2011年花旗基金會在全球投資7800萬美元。 96%的世界500強(qiáng)企業(yè)使用花旗全球交易服務(wù)。花旗連接全球160個國家。160160 在過去十年，共有165萬個家庭受惠于花旗資助的各類計劃1.651.65第33頁/共41頁五、市場對花旗集團(tuán)的反映五、市場對花旗集團(tuán)的反映第34頁/共41頁The last but not the only one “This year marks our 200th anniversary a milestone that few institutions ever reach. This is a time to commemorate who we are and what weve done and also to look forward to all