爾雅通識課,個人理財(cái)規(guī)劃,個人金融的理財(cái)解說(十六)之后內(nèi)容

1、個人金融理財(cái)解說（十六）1以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)計(jì)劃的內(nèi)容？（）窗體頂端A、總體債務(wù)規(guī)模B、債務(wù)成本C、還債時間D、債務(wù)體系我的答案： D窗體底端2個人理財(cái)目標(biāo)制定的首要步驟是（）。窗體頂端A、多方照顧B、自我評價C、目標(biāo)抉擇D、分期制定我的答案： B窗體底端3下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、子女教育規(guī)劃是指為到時支付子女教育費(fèi)用所定的計(jì)劃。B、資產(chǎn)增值管理是理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容C、特殊目標(biāo)規(guī)劃不屬于理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容D、養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容。我的答案： C窗體底端4“控制過度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容？（）窗體頂端A、節(jié)財(cái)計(jì)劃B、購置住房C、資產(chǎn)增值管理D、養(yǎng)

2、老規(guī)劃我的答案： A窗體底端5下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、已成家的人制定個人理財(cái)目標(biāo)時要考慮家庭其他成員的意見。B、個人可以選擇的理財(cái)目標(biāo)很多，但每個人都不可能同時實(shí)現(xiàn)適合于自己的所有目標(biāo)。C、目標(biāo)無需分期制定。D、確定適合的理財(cái)目標(biāo)后，必須從中抉擇一個最適合于自己，或?qū)ψ约鹤钪匾睦碡?cái)目標(biāo)作為特定時期的奮斗目標(biāo)。我的答案： C窗體底端6已成家的人制定個人理財(cái)目標(biāo)時要考慮家庭其他成員的意見。（）我的答案：7個人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評價； 2.多方照顧； 3.分期制定； 4.目標(biāo)抉擇； 5.重新評價。（）我的答案：8理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。我的答案：×9理財(cái)目標(biāo)

3、的內(nèi)容不包括購置居住用房的計(jì)劃。（）我的答案：×個人金融理財(cái)解說（十七）已完成1以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？（）窗體頂端A、期權(quán)B、貨幣C、債券D、股票我的答案： D窗體底端2以下不屬于證券投資計(jì)劃的是（）。窗體頂端A、貨幣市場工具（貨幣結(jié)算）B、固定收益證券資本市場工具（債券）C、權(quán)益證券工具（股票）D、遺產(chǎn)我的答案： D窗體底端3（）是一種高級長期投資。窗體頂端A、儲蓄B、證券C、房地產(chǎn)D、汽車我的答案： C窗體底端4理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使（）既能滿足客戶的流動性要求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時，又能獲得充足投資回報(bào)。窗體頂端A、投資組合B

4、、投資產(chǎn)品C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、投資理念我的答案： A窗體底端5購買房地產(chǎn)無法減免稅收。（）我的答案：×6債券是固定收益證券資本市場工具。（）我的答案：7房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計(jì)劃。（）我的答案：8理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動性要求于風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時，又能獲得充足投資回報(bào)。（）我的答案：9在美國，購買房地產(chǎn)會增加稅收。（）我的答案：×個人金融理財(cái)解說（十八）待做窗體頂端1關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。A 年輕人一般一輩子租房B 買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房C 租房每月要交房租

5、D 合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。2總的來說，買房優(yōu)于租房。（）3下列房地產(chǎn)投資計(jì)劃說法錯誤的是（）。A 房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮客戶的支付能力。B 房地產(chǎn)投資需要考慮金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定。C 需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。D 有些規(guī)定可以不予理睬4買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會優(yōu)于買房。（）5不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）6貸款買房有一個優(yōu)點(diǎn)：年輕時養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）7購買房地產(chǎn)目的一般不包括（）。A 晚年養(yǎng)老保障B 顯示社會地位C 融資便利D 傳承后代8關(guān)于買房與租房，說法不正確的是（）。A 租房不需要考慮首付款B 租房不需要還貸C 買房需要考慮

6、樓層、朝向等D 買房享受不到房價上漲的好處9關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是（）。A 房地產(chǎn)是一種高級長期投資B 購房與租房的選擇、信貸期限利率把握C 關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠(yuǎn)的支付能力D 金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定窗體底端個人金融理財(cái)解說（十九）已完成1買車需要考慮的花費(fèi)一般不包括（）。窗體頂端A、養(yǎng)車費(fèi)B、用購車費(fèi)做其他投資的收入C、維修費(fèi)D、政府補(bǔ)貼我的答案： D窗體底端2下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能房子更重要。B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通工具。C、買房買車需要考慮目前的

7、價位，以及未來預(yù)期價格上漲。D、車子的保養(yǎng)費(fèi)用隨著車子價位的降低也有所降低。我的答案： D窗體底端3下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、自身的教育投資一般時間短B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了。C、子女的教育投資效果都很好。D、子女的教育投資花費(fèi)很大。我的答案： C窗體底端4買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。窗體頂端A、房車的需要狀況B、房車性能、價值、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)C、房、車的目前價位D、身邊人的房車情況我的答案： D窗體底端5教育投資計(jì)劃主要考慮的教育投資對象是（）。窗體頂端A、父母B、客戶自身和子女C、親戚D、孫子女我的答案： B窗體底端6教育投資是指對子女的教育投資。（）我的答案：&

8、#215;7在購房買車規(guī)劃中，要充分考慮房車的需求狀況，性能、價格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。（）我的答案：8目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）我的答案：×9一年的養(yǎng)車費(fèi)一般不足1 萬，所以買車時不予考慮養(yǎng)車費(fèi)用。（）我的答案：×個人金融理財(cái)解說（二十）已完成1下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的一生。B、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會。C、把握現(xiàn)在，了解社會現(xiàn)狀，無需把握未來發(fā)展趨向。D、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內(nèi)容我的答案： C窗體底端2個人生涯規(guī)劃原則是（）。窗體頂端A、明確人生目標(biāo)B、把握自己，把握社會C、發(fā)掘

9、自身特色D、包裝自己我的答案： B窗體底端3下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育資助、獎學(xué)金、貸款、勤工儉學(xué)等。B、教育投資計(jì)劃需分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入情況。C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎(chǔ)上通過運(yùn)用各種投資工具，彌補(bǔ)客戶教育投資的差額。D、教育基金不屬于教育投資計(jì)劃工具。我的答案： D窗體底端4關(guān)于教育投資計(jì)劃需要考慮的內(nèi)容，不正確的是（）。窗體頂端A、明確教育投資目標(biāo)B、確定教育花費(fèi)額C、分析子女基本情況D、明確資金數(shù)額而非資金來源我的答案： D窗體底端5教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入狀況。（）我的

10、答案：6教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進(jìn)行分析， 確定客戶當(dāng)前和未來的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)。（）我的答案：×個人金融理財(cái)解說（二十一）已完成問號的為不確定，可能有錯！1關(guān)于個人生涯規(guī)劃的要點(diǎn)，不正確的是（）。窗體頂端A、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標(biāo)B、對社會經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會，把握社會前進(jìn)的脈搏C、收集有關(guān)工作機(jī)會，招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息D、勿拘泥于按照計(jì)劃行事我的答案： D ？窗體底端2以下哪項(xiàng)不屬于個人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（）窗體頂端A、間斷性B、可行性C、實(shí)施性D

11、、適應(yīng)社會我的答案： A窗體底端3以下哪項(xiàng)是制定個人生涯規(guī)劃時遵循的原則？（）窗體頂端A、明確性B、清晰性C、穩(wěn)定性D、抽象性我的答案： C ？窗體底端4關(guān)于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是（）。窗體頂端A、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。B、需要明細(xì)考察社會經(jīng)濟(jì)大環(huán)境C、考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會D、無法把握社會前進(jìn)的脈搏我的答案： D窗體底端5以下不屬于個人生涯規(guī)劃的特點(diǎn)的是（）。窗體頂端A、可行性B、實(shí)施性C、清晰性D、持續(xù)性我的答案： C窗體底端6制定個人生涯規(guī)劃時應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（）我的答案：7個人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會。（）我的答案：&#

12、215;8個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（）我的答案：9個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，按照計(jì)劃行事。（）我的答案：個人金融理財(cái)解說（二十二）已完成1關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是（）。窗體頂端A、一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/ 國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、 獨(dú)特的、為其他的單位、 個人或者組織不具備的， 對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。B、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢。C、努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實(shí)現(xiàn)。D、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自

13、己的資源。我的答案： D窗體底端2以下哪項(xiàng)屬于有形資源？（）窗體頂端A、精力B、貨幣C、信息D、知識我的答案： B窗體底端3清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA 課程收獲最大的是（）。窗體頂端A、有形資源B、無形資源C、社會關(guān)系資源D、以上均不正確我的答案： C窗體底端4以下哪項(xiàng)屬于社會關(guān)系資源？（）窗體頂端A、可以援引的人際關(guān)系B、素養(yǎng)C、信念D、技能我的答案： A窗體底端5以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？（）窗體頂端A、充分了解自己擁有資源B、慷慨借用自己的資源C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢D、了解自己的知識結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷我的答案： B窗體底端6以下屬于無

14、形資源的是（）窗體頂端A、貨幣B、設(shè)備C、知識D、房產(chǎn)我的答案： C窗體底端7任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。（）我的答案：×8一個單位、個人、組織甚至是地區(qū) / 國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、 為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。（）我的答案：9擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、 身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、 交往能力等， 以及自己擁有資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）我的答案：10社會關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。（）我的答案：

15、個人金融理財(cái)解說（二十三）已完成1下列不屬于擇業(yè)時需要考慮的因素的是（）。窗體頂端A、未來職業(yè)的發(fā)展B、職業(yè)的穩(wěn)定性C、退休后養(yǎng)老是否有足額的保障D、無需考慮職業(yè)和事業(yè)的關(guān)系我的答案： D窗體底端2以下哪項(xiàng)不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷？（）窗體頂端A、職業(yè)設(shè)計(jì)多方面拓展B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃C、具備的知識技能單一D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、沒有明確目標(biāo)我的答案： A窗體底端3下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、擇業(yè)時需要考慮收入和福利待遇。B、無需考慮收入的增長性C、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企業(yè)的前景比如IT 很難說。我的

16、答案： B窗體底端4員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷說法錯誤的是（）。窗體頂端A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子B、知識技能單一C、有多方面職業(yè)設(shè)計(jì)拓展D、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標(biāo)。我的答案： C窗體底端5以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？（）窗體頂端A、外企職工B、公務(wù)員C、小販D、民企職工我的答案： B窗體底端6擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括（）。窗體頂端A、收入和福利待遇B、工作滿意度和工作環(huán)境C、公司規(guī)模D、未來職業(yè)的發(fā)展我的答案：窗體底端C7自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識，自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、包裝， 使效果的發(fā)揮達(dá)到最大價值。（）我的答案：8公務(wù)員的工資很高

17、，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因我的答案：×9理財(cái)要具有自我經(jīng)營的意識，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、用的發(fā)揮達(dá)到最大，達(dá)到最大價值。（）我的答案：包裝， 才能使效個人金融理財(cái)解說（二十四）已完成1以下不屬于稅務(wù)策劃的是（）。窗體頂端A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資于資本利用D、偷稅漏稅我的答案： D窗體底端2稅務(wù)策劃不包括（）。窗體頂端A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資與資本利得D、避免利用稅負(fù)抵減我的答案： D窗體底端3美國“花錢越多繳稅越少”體現(xiàn)是（）。窗體頂端A、收入延期B、投資與資本利得C、分解轉(zhuǎn)移D、杠桿投資我的答案： B窗體底端4以下哪項(xiàng)一般不屬于分項(xiàng)

18、征收的內(nèi)容？（）窗體頂端A、工資B、勞務(wù)C、薪酬D、福利我的答案： D窗體底端5下列關(guān)于稅務(wù)策劃的說法錯誤的是（）。窗體頂端A、依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任B、納稅行為會對個人的收入產(chǎn)生傷害C、可以通過各種手段減少納稅量D、在合法的前提下盡量減少稅負(fù)是每個納稅人都十分關(guān)注的話題。我的答案： C窗體底端6依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任。（）我的答案：7買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（）我的答案：8企業(yè)年底發(fā)貨， 但是暫不收現(xiàn)金， 也不開具發(fā)票， 等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（）我的答案：×9每個人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（）我的答案：×個人金融理

19、財(cái)解說（二十五）已完成1關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯誤的是（）。窗體頂端A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施B、遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個繼承人的時候盡可能的滿足自己的意愿C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少D、以上說法不正確我的答案： D窗體底端2為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、先列個遺囑B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人D、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。我的答案： C窗體底端3下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)C、退休規(guī)劃主要考慮退

20、休后的消費(fèi)和其他需求D、退休后生活質(zhì)量會大幅度下降我的答案： D窗體底端4遺產(chǎn)計(jì)劃是使人們將財(cái)產(chǎn)留給繼承人時能夠盡可能地符合誰的意愿（）。窗體頂端A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案： C窗體底端5遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是（）。窗體頂端A、遺囑和整套避稅措施B、捐贈遺產(chǎn)C、尊重子女意愿D、遺產(chǎn)分配公平我的答案： A窗體底端6遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。窗體頂端A、納稅B、立遺囑C、均分遺產(chǎn)D、捐贈遺產(chǎn)我的答案： B窗體底端7沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（）我的答案：×8提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。（）我的答案：9美國需

21、要繳納遺產(chǎn)稅。（）我的答案：10人們一般從34 歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。（）我的答案：個人金融理財(cái)解說（二十六）已完成1以下哪個行為不利于搞好理財(cái)？（）窗體頂端A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索B、政府觀念思路的打通，障礙的消除C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開設(shè)，公眾理財(cái)觀念培育D、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立我的答案： D窗體底端2關(guān)于金融理財(cái)目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。窗體頂端A、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出B、理財(cái)從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識不全面C、個人理財(cái)產(chǎn)品過多，難以抉擇D、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏我的答案： C窗體底端3目前，我國理財(cái)相關(guān)的政

22、策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善（）。我的答案：×4遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈予繼承人。（）我的答案：理財(cái)規(guī)劃師（一）已完成1不屬于金融理財(cái)師的日常工作的是（）。窗體頂端A、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生B、金融市場導(dǎo)購C、在琳瑯滿目的金融超市中尋找適合客戶需要的金融產(chǎn)品D、金融理財(cái)師對于銀行開展個人金融業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)不大我的答案： D窗體底端2關(guān)于金融理財(cái)師特點(diǎn)的說法錯誤的是（）。窗體頂端A、進(jìn)入門檻低，考試通過率高B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大C、 2005 年金融理財(cái)師第一次考試D、金融理財(cái)通過率約7080%我的答案： B窗體底端3理財(cái)規(guī)劃師的英文簡稱是（）。窗體頂端A、 CFAB、 CPAC、 CFPD、 CP

23、P我的答案： C窗體底端4關(guān)于注冊會計(jì)師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。窗體頂端A、比金融理財(cái)師通過率高B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小C、注冊會計(jì)師考試為5 門課D、中國注冊會計(jì)師考試始于1993 年我的答案： D窗體底端5“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（）窗體頂端A、金融市場導(dǎo)購B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生C、家庭財(cái)務(wù)顧問D、家計(jì)理財(cái)博士我的答案： A窗體底端6注冊會計(jì)師單科的通過率約為（）。窗體頂端A、 .05B、 .1C、 .2D、 .3我的答案： B窗體底端7理財(cái)一般分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)（）。我的答案：8金融理財(cái)師進(jìn)入門檻高，考試通過率低。（）我的答案：×9金融理財(cái)

24、師和理財(cái)規(guī)劃師并無任何區(qū)別。（）我的答案：×理財(cái)規(guī)劃師（二）已完成1關(guān)于金融理財(cái)師，表述不正確的是（）。窗體頂端A、未來發(fā)展?jié)摿O大，需要人員眾多B、報(bào)酬待遇高，金領(lǐng)人才C、社會競爭少D、時間自由度低，整年較忙我的答案： D窗體底端2被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”的是（）。窗體頂端A、本·伯南克B、艾倫·格林斯潘C、約翰·納什D、勞倫斯·薩默斯我的答案： B窗體底端3從 2005 年開始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。窗體頂端A、上百人B、上千人C、1 萬2 萬D、幾十萬我的答案： C窗體底端4理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)頒布于哪一年？（）

25、窗體頂端A、2001 年B、 2002 年C、 2003 年D、 2004 年我的答案： C窗體底端5下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、2004 年第一次理財(cái)規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國第一批國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師。B、理財(cái)規(guī)劃師要針對客戶的財(cái)務(wù)狀況及需求進(jìn)行完整的理財(cái)分析。C、理財(cái)師應(yīng)做的工作包括判斷分析、提出對策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。D、理財(cái)師應(yīng)該提供客戶售前售后的相關(guān)咨詢、資料提供、疑難解析，售后報(bào)表等服務(wù)。我的答案： A窗體底端6理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作是（）。窗體頂端A、判斷分析B、提出對策C、資產(chǎn)配置D、產(chǎn)品搭配我的答案： A窗體底端7下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、美國金融理財(cái)師年薪達(dá)到

26、20 萬美元，屬于金領(lǐng)人才。B、美國第十三任聯(lián)邦儲備委員會主席艾倫·格林斯潘當(dāng)主席之前就是金融理財(cái)師，每年薪水上百萬。C、香港的金融理財(cái)師年薪可以達(dá)到50 萬港幣。D、中國的金融理財(cái)師年薪可達(dá)7 萬我的答案：窗體底端D8理財(cái)規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（）我的答案：×9理財(cái)規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負(fù)債表與個人損益表模板，負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）我的答案：并幫助客戶學(xué)會如何自己做好資產(chǎn)102004 年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，并頒布了理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（）我的答案： ×2003 年11

27、目前金融理財(cái)師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（）我的答案：理財(cái)規(guī)劃師（三）已完成1以下哪個職業(yè)不是理財(cái)規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（）窗體頂端A、銀行行長B、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員C、軟件工程師D、客戶經(jīng)理我的答案： C窗體底端2下列說法錯誤的是（）。窗體頂端A、上世紀(jì)90 年代，美國CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達(dá)2 萬人。B、美國 CFP開始時間是1969 年C、中國的理財(cái)規(guī)劃師2005 年開始考試認(rèn)證D、到 2010 年中國的理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)超過2 萬人我的答案： B ?窗體底端3香港于 2000 年 9 月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？（）窗體頂端A、66.0B、 74.0C、 88.0

28、D、 92.0我的答案： C窗體底端4理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的要求不包括（）。窗體頂端A、相關(guān)知識技能的全面掌握B、與客戶出色的溝通交流能力C、不需要太看重信譽(yù)D、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，即職業(yè)資格認(rèn)證考試我的答案： C窗體底端590 年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過（）。窗體頂端A、 .4B、 .5C、 .6D、 .7我的答案： A窗體底端6近幾年，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）我的答案：7香港、韓國、印度在 2000 年前后開始引進(jìn) CFP考試，香港于注冊考試，共 86 人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師。我的答案：×2001年9 月開始舉辦了CFP8理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是

29、金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（）我的答案：理財(cái)規(guī)劃師（四）已完成1國家勞動與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心對于國家理財(cái)規(guī)劃師的名分培訓(xùn)費(fèi)是（）。窗體頂端A、3800-6800 元 / 人B、3.3 萬-4 萬元 / 人C、 2.5 萬-3 萬元 / 人D、 1.6 萬 -1.8 萬元 / 人我的答案： A窗體底端2理財(cái)規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。窗體頂端A、壓力不大B、風(fēng)險(xiǎn)小C、待遇優(yōu)厚D、市場需求已經(jīng)飽和我的答案： D窗體底端3國家理財(cái)規(guī)劃師的的培訓(xùn)費(fèi)為（）。窗體頂端A、官方 20003000/ 人B、 30005000 員/ 人C、 38006800 元 / 人D、 42008000

30、元 /人我的答案： A ?窗體底端4理財(cái)規(guī)劃師的咨詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。窗體頂端A、最少要76 美元B、最少要80 美元C、最多 223 美元D、最多 225 美元我的答案： A ?窗體底端5理財(cái)規(guī)劃師的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。窗體頂端A、壓力小B、風(fēng)險(xiǎn)大C、優(yōu)厚D、市場需求大我的答案： B窗體底端6理財(cái)規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（）我的答案：×7AFP是國內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師，CFP是國際理財(cái)規(guī)劃師。（）我的答案：8理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立自主性有限。（）我的答案：×9理財(cái)規(guī)劃師可以先到銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣抛u(yù)度，手中掌握有大量優(yōu)質(zhì)客戶時，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（）我的答案

31、：理財(cái)規(guī)劃師（五）已完成1關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師素質(zhì)，不正確的是（）。窗體頂端A、當(dāng)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的時候，理財(cái)師須如實(shí)告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)生的利益沖突B、客戶有隱私權(quán)C、理財(cái)師有義務(wù)為客戶保密D、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異我的答案： D窗體底端2整體理財(cái)規(guī)劃，以（）為出發(fā)點(diǎn)與歸依，從收入、支出、投資、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避四方面，全方位精心設(shè)計(jì)與規(guī)劃，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、實(shí)現(xiàn)幸福生活。窗體頂端A、高收益B、個人家庭幸福生活C、收益時間的長短D、理念的新穎我的答案： B窗體底端3理財(cái)規(guī)劃師一般原則包括（）個方面。窗體頂端A、8B、7C、6D、5我的答案： A ？窗體底端4美國與中國的金融

32、理財(cái)方面的區(qū)別說法錯誤的是（）。窗體頂端A、美國的金融保險(xiǎn)環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善，產(chǎn)品也多B、美國在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差C、中國的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱D、中國的金融產(chǎn)品較少我的答案： D ？窗體底端5對于理財(cái)規(guī)劃師來說，（）是立足之本。窗體頂端A、高收益B、低風(fēng)險(xiǎn)C、客戶需求D、自身價值追求我的答案： C窗體底端6理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（）窗體頂端A、主觀原則和實(shí)際原則B、公開原則和具體原則C、一般原則和具體規(guī)范D、專業(yè)原則和公開原則我的答案：窗體底端C7理財(cái)服務(wù)要“授之以漁”而非“授之以魚”。（）我的答案：×8在理財(cái)過程中， 理財(cái)顧問必須做的是為客戶提供家庭賬本核算、的

33、理財(cái)技巧與方法，必須傾囊相授。（）我的答案：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、 投資技巧等大量9理財(cái)規(guī)劃師在行動中不斷滲透合適客戶的理財(cái)理念，只有從觀念上更新最合適的理財(cái)理念，才能實(shí)現(xiàn)整體的理財(cái)規(guī)劃。（）我的答案：10理財(cái)規(guī)劃師的“管家”式服務(wù)包括了滲透理財(cái)理念。（）我的答案：理財(cái)規(guī)劃師（六）已完成1錦威金融策劃公安機(jī)關(guān)研討班開設(shè)課程中提到，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。窗體頂端A、嘗試B、謙虛，虛心請教C、創(chuàng)新D、善良我的答案： D窗體底端2以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)工具？（）窗體頂端A、基本稅務(wù)B、債權(quán)投資C、股票投資D、衍生性金融產(chǎn)品我的答案： A窗體底端3以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)要求之列？（）窗體頂端A、教育B

34、、考試C、經(jīng)驗(yàn)D、理念我的答案： D窗體底端4稅收規(guī)劃的內(nèi)容不包括（）。窗體頂端A、退休需求分析B、退休計(jì)劃的類型C、退休計(jì)劃中的投資D、退休后捐贈我的答案： D窗體底端5理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。窗體頂端A、保守B、謙虛C、創(chuàng)新D、知識我的答案： A窗體底端6以下哪種不可以參加AFP 培訓(xùn)（）。窗體頂端A、大學(xué)本科學(xué)歷：有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗(yàn)B、具有大學(xué)?？茖W(xué)歷者或同等學(xué)歷C、擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書D、曾被暫停或吊銷任何專業(yè)執(zhí)照或資格我的答案： D窗體底端7員工福利及退休計(jì)劃不包含生育保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。（）我的答案：×8參加 AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有

35、限制條件。（）我的答案：×9中國的老百姓在保險(xiǎn)投資比較少，主要是因?yàn)樗惶私?。（）我的答案：“以房養(yǎng)老”模式研究（一）已完成1我國人均 GDP大約多少余美元？（）窗體頂端A、800.0B、 1000.0C、 2000.0D、 5000.0我的答案： B窗體底端2新的養(yǎng)老資源是（）。窗體頂端A、住宅和環(huán)境B、投資C、返聘收益D、社會捐贈我的答案： A窗體底端3到 2040 年左右，我國老年人口大概有多少？（）窗體頂端A、2 億多B、3 億多C、4 億多D、5 億多我的答案： C窗體底端4解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。窗體頂端A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源B、將優(yōu)美的環(huán)境

36、作為養(yǎng)老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、以子女資產(chǎn)做抵押我的答案： D窗體底端5研究“以房養(yǎng)老”模式的原因不包括（）。窗體頂端A、老齡化問題突出B、人口高齡化C、人均 GDP很高D、養(yǎng)老資源短缺我的答案： C窗體底端6目前，杭州人均壽命達(dá)到多少？（）窗體頂端A、70.0B、 75.0C、 80.0D、 85.0我的答案： C窗體底端7“將優(yōu)美環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財(cái)?shù)奖说厥褂谩笨梢越鉀Q“以房養(yǎng)老”所有問題。（）我的答案：×8我國進(jìn)入老年化社會時人均GDP是3000多美元。（）我的答案：9在我國只購買商品房十年產(chǎn)權(quán)是可行的。（）我的答案：×

37、10我國養(yǎng)老保障體系初始建立，普及面過窄。（）我的答案：“以房養(yǎng)老”模式研究（二）已完成1傳統(tǒng)社會長期流傳，目前仍需要大力發(fā)揚(yáng)的是哪種養(yǎng)老方式？窗體頂端A、養(yǎng)兒防老B、儲蓄保險(xiǎn)養(yǎng)老C、以房養(yǎng)老D、售房養(yǎng)老我的答案： A窗體底端2“以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。窗體頂端A、養(yǎng)老保障B、房產(chǎn)交易量減少C、國民經(jīng)濟(jì)有了新增長點(diǎn)D、金融保險(xiǎn)產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點(diǎn)我的答案：窗體底端B3以下哪項(xiàng)不是“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號？（）窗體頂端A、 60 歲前養(yǎng)房， 60 歲后房養(yǎng)老B、 60 歲前抵押貸款買房，長期生活居住C、 60 歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老D、 60 歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老我的答案：窗體底端D?4住房按揭貸款是中國房地產(chǎn)膨脹的主要原因。（）我的答案：5節(jié)約型經(jīng)濟(jì)會使人們之間的感情倫理變淡。（）我的答案：6“以房養(yǎng)老” 基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用