【保險(xiǎn)公司年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)】財(cái)務(wù)工作心得與感悟

1、【保險(xiǎn)公司年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)】財(cái)務(wù)工作心得與感悟20XX年是 xxx 壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也是xxx 個(gè)險(xiǎn)發(fā)展重要的一年， xxx 個(gè)險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題， 明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒， 現(xiàn)將 xxx 個(gè)險(xiǎn) 20XX年的工作情況和20XX年的工作計(jì)劃如下：一、 20XX年的經(jīng)營(yíng)成果和工作總結(jié)截至 12 月 1 日，xxx 個(gè)險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入 xxxx 萬元，

2、其中期交保費(fèi) xxx 萬元，躉交保費(fèi) xxxxx 元，意外險(xiǎn)保費(fèi) xxxx 萬元 , 提前兩個(gè)月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo) ; 個(gè)險(xiǎn)至 12 月有營(yíng)銷代理人 xxxx 人，其中持證人數(shù) xxxx 人，持證率 xx%;各級(jí)主管 xx 人，其中部經(jīng)理 x 人，主任 x 人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。回顧 20XX年走過的歷程， 凝聚著 xxx 太保人頑強(qiáng)奮斗， 執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：( 一) 從上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)， 抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。今年 xxx 同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面

3、和我們展開較量， 特別是國(guó)壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。 xxx 個(gè)險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)， 而是應(yīng)該積極地開拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個(gè)險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本， 要看到壽險(xiǎn)市場(chǎng)取之不盡的資源， 并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)， 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘

4、， 統(tǒng)一了發(fā)展觀念， 才為 xxx 個(gè)險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力， xxx 個(gè)險(xiǎn)呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。(二) 針對(duì)全年各階段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我部門積極配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個(gè)險(xiǎn)實(shí)際情況， 適時(shí)推出競(jìng)賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績(jī)拉動(dòng)。特別是在今年 7 月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會(huì)聚 _ ”的競(jìng)賽方案，樹明星、拉標(biāo)桿，布置“天天拜訪，周周舉績(jī)，月月增員、百日達(dá)標(biāo)”的口號(hào)，在各個(gè)中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績(jī)，xxx個(gè)險(xiǎn)達(dá)成赴 _ 的代表合計(jì) 12 名。(三) 針對(duì)個(gè)險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作責(zé)任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工

5、作人員都認(rèn)清方向，各司其職。1 、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。2 、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。3 、針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。(四) 一手抓基礎(chǔ)管理， 提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)， 維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定 ; 一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。1 、基礎(chǔ)工作，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，是 xxx 個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)期以來始終堅(jiān)持的方向，在 20XX年， xxx 個(gè)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)、職場(chǎng)建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣， 團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。在早會(huì)經(jīng)營(yíng)方

6、面， xxx 個(gè)險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來經(jīng)營(yíng)成果顯著。為了做好出勤管理，濱個(gè)險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法， 取消了兼職的說法， 對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全轄樹立制度意識(shí)， 明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。2 、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說明會(huì)的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)， 特別在今年七月以來， 在各網(wǎng)點(diǎn)積極舉辦個(gè)人專場(chǎng)，取得了不錯(cuò)的成績(jī)，也得到了外勤人員的贊同。二、 20XX工作中存在的一些問題：1 、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團(tuán)隊(duì)，需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場(chǎng)。

7、2 、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在 ;3 、部分主管責(zé)任心和工作能力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要， 整體水平有待提高 ;4 、團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。三、 20XX作設(shè)想針對(duì) 20XX的經(jīng)驗(yàn)和不足， xxx 個(gè)險(xiǎn)要做好以下工作：1 、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項(xiàng)工作。2 、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jī)率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。3 、做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長(zhǎng)。4 、大力開展增員活動(dòng)，特別是縣城增員工作。5 、建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。6 、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)