行政公章風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改報(bào)告

1、行政公章風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改報(bào)告篇一：加強(qiáng)印章管理明確授權(quán)責(zé)任落實(shí)整改問(wèn)題加強(qiáng)印章管理明確授權(quán)責(zé)任落實(shí)整改問(wèn)題有限公司紀(jì)檢監(jiān)察部積極開(kāi)展檢查印章授權(quán)管理工作為了落實(shí)公司印章授權(quán)和管理工作，檢查印章規(guī)范使用 情況，促進(jìn)提升管理人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力，近日，有限公司 紀(jì)檢監(jiān)察部會(huì)同審計(jì)部、法律事務(wù)部，對(duì)各二級(jí)單位、機(jī)關(guān) 相關(guān)部門印章授權(quán)及管理工作進(jìn)行了監(jiān)察，并就其中存在的 問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真查找并提由了整改要求和建議。監(jiān)察人員依照有限公司辦公會(huì)及五冶集團(tuán)上海有限公 司印章管理規(guī)定中的要求，對(duì)有限公司辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù) 部、經(jīng)營(yíng)管理部、物資管理部以及各二級(jí)單位（包括其下屬 機(jī)構(gòu)）行政印章、部門印章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用

2、章、項(xiàng) 目（經(jīng)理）部印章的管理和規(guī)范使用情況逐一進(jìn)行了認(rèn)真檢 查。檢查過(guò)程中，各部門、各單位都能按照公司文件要求， 對(duì)印章的授權(quán)、用印情況認(rèn)真記錄備案， 資料基本整理規(guī)范、 齊全，特別是個(gè)別單位在用印的審批環(huán)節(jié)和記錄上做的很詳 細(xì)，根據(jù)各自單位特點(diǎn)制作用印明細(xì)表和審批記錄表，檢查 起來(lái)一目了然，獲得檢查組人員的一致好評(píng)。同時(shí)，檢查過(guò) 程中也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，例如個(gè)別單位的授權(quán)書已經(jīng)過(guò)期， 沒(méi)有按照時(shí)間要求對(duì)印章進(jìn)行重新授權(quán)。還有個(gè)別單位對(duì)公 司授權(quán)文件沒(méi)有理解透徹，有超授權(quán)現(xiàn)象。對(duì)于印章使用過(guò)程中個(gè)別部門用印被授權(quán)人委托他人代簽，而未及時(shí)補(bǔ)簽。個(gè)別單位也有超授權(quán)用印情況。針對(duì)檢查過(guò)程中的存在的問(wèn)

3、 題，監(jiān)察組也提由了整改要求和建議。要求印章歸口管理部 門及系統(tǒng)管理部門應(yīng)定期對(duì)各單位、部門印章使用進(jìn)行認(rèn)真 檢查，及時(shí)糾正印章使用中的問(wèn)題。建議各家對(duì)本單位印章 授權(quán)使用情況認(rèn)真開(kāi)展一次自查，并形成書面資料報(bào)有限公 司印章系統(tǒng)管理部門。通過(guò)此次對(duì)公司印章授權(quán)管理使用專項(xiàng)監(jiān)察，了解了各 部門、各單位落實(shí)公司印章管理規(guī)定的情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾 正了一些問(wèn)題，進(jìn)一步促進(jìn)了公司印章授權(quán)、使用過(guò)程更加 的規(guī)范和有序。篇二：銀行印章自查報(bào)告銀行印章管理自查報(bào)告為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，我行 按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第XXX號(hào)工作通知單,仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)

4、真開(kāi)展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況 匯報(bào)如下： 一：印章管理自查情況首先，我行綜合部作為 支行印章的管理部門，對(duì)現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理 登記，完善了在用印章明細(xì)清冊(cè)，并對(duì)已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理，本次共登記在用印章100枚，清理銷毀廢舊印章 20枚。分別是璞苑儲(chǔ)蓄所 9 枚、迎春園儲(chǔ)蓄所11枚；其次，新增登記在用印章28枚。分別是中潤(rùn)大道儲(chǔ)蓄所 15枚（機(jī)構(gòu)名稱變更）、聯(lián)通路分理處10枚，營(yíng)業(yè)室3枚。由綜合部負(fù)責(zé)了公章用印管理的自查，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)了業(yè)務(wù)專用章的自查。行章管理方面，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由綜合部經(jīng)理專

5、門保管（a角），另一保管人為印章專管人的b角。實(shí)行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險(xiǎn)柜內(nèi)， 主鑰匙由a角保管、副鑰匙由b角保管，用印時(shí)雙人開(kāi)鎖。收印時(shí)雙人上鎖，切實(shí)做到了人離章收。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿，交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管由現(xiàn)的 盲區(qū)”。在xx年我行及時(shí)更換了新的印章保管交 接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單，使用印管理更加合理規(guī)范。目 前，印章管理方面存在的問(wèn)題及整改措施：1、存在舊章在用現(xiàn)象。機(jī)構(gòu)名稱更換后，現(xiàn)黨支部章枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。2、用印

6、登記簿登記不及時(shí)。個(gè)別部門內(nèi)部存在用印完畢 不及時(shí)登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。通過(guò)這次自查，明確以后必須堅(jiān)持以下兩點(diǎn)：1：用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項(xiàng)雙人簽 字確認(rèn)2:用印后，立即登記用印登記簿。3、由于人員受限，監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。篇二：印 章管理自查報(bào)告 印章管理使用情況自查報(bào)告為有效防范印章管理中存在問(wèn)題， 根據(jù)云農(nóng)信聯(lián)2009128號(hào)文省聯(lián)社 轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)印章管理的風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)要求，我社于日前對(duì)印章的審批、使用、保管情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一.縣聯(lián)社制定了印章管理

7、辦法，印章制發(fā)由聯(lián)社統(tǒng)一刻 制，停用及時(shí)上交聯(lián)社有關(guān)部室，在自查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。二.印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管， 對(duì)印章使用過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行用章制度；各類業(yè)務(wù)用章、個(gè)人名章堅(jiān)持誰(shuí)使用，誰(shuí)保管, 誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)管理使用責(zé)任。業(yè)務(wù)用章和日常辦理業(yè)務(wù)的個(gè)人名章只能在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用，并用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用。隨用隨蓋，沒(méi)有預(yù)蓋印章 和借與他人使用的情況。三.嚴(yán)格登記制度：建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個(gè)環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記。要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù)，主辦會(huì)計(jì)有每月對(duì)各類

8、會(huì)計(jì)印章進(jìn)行檢查。業(yè)務(wù)印章有由納專人保管使用，每天營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管.xx縣聯(lián)社xx分社 2009年6月1日篇三：銀行自查報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè) 操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有

9、價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、桂失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找由了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作曲了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再由現(xiàn) 類似問(wèn)題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝, 樹立新形象”的要求，對(duì)各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，

10、促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn) 含規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防，和諧共贏通過(guò)全面清查，找 準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照 番規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多

11、措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工 作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己 的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合 規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī) 責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境， 進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)

12、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì) 九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到番規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操

13、作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管 理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。篇四：新林行印章自查報(bào)告新林區(qū)支行印章自查報(bào)告根據(jù)省公司及省分行決定在 全省范圍內(nèi)開(kāi)展民間借貸專項(xiàng)排查整治回頭看”活動(dòng)的要求。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真開(kāi)展了 印章專項(xiàng)自查工作，現(xiàn)將我行印章自查情況匯報(bào)如下：一、印章管理：我行明晰業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定。印章能夠做到嚴(yán)密管理，嚴(yán)格把好使用關(guān)。二、排查情況：1、經(jīng)排查我行不

14、存在在空白紙張上預(yù)蓋印章等違規(guī)用章 行為；2、經(jīng)排查我行機(jī)構(gòu)公章由于路途遠(yuǎn)未上收到地區(qū)分行，但能夠做到嚴(yán)格管理、嚴(yán)格使用，每月按時(shí)向地區(qū)分行上報(bào)行政公章使用說(shuō)明；3、經(jīng)排查不存在業(yè)務(wù)印章套數(shù)多于臺(tái)席數(shù)；4、經(jīng)排查不存在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自管自用印章的現(xiàn)象；5、新林行全部行政印章保存在保險(xiǎn)柜內(nèi)，排查我行公章放置在有實(shí)時(shí)監(jiān)控和安防設(shè)施的金庫(kù)點(diǎn)鈔室內(nèi)。6、經(jīng)排查我行公章實(shí)行雙人保管、密碼鑰匙分管在下步 工作中新林區(qū)支行將持續(xù)做好印章管理工作，將印章使用及 支行檢查內(nèi)容之一，定期開(kāi)展檢查工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意思，確保印章使用的合規(guī)性。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行新林區(qū)支行二0一五年四月九日篇五：商業(yè)銀行支行自查報(bào)告商業(yè)銀行

15、支行 2014年12月份自查報(bào)告農(nóng)商行會(huì)計(jì)結(jié)算部：按照總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)自查方案等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、成立自查組織組 長(zhǎng)： xx成 員： xx xx xx二、自查情況1、營(yíng)業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。(1) .自查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)第三條辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面,不得存在以下行為：(四)代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；(五)代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物 品”的規(guī)定。(2

16、) .重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫(kù)，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范第六十二條各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管”的規(guī)定。(3) .檔案柜全部上鎖管理。 每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持 2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守安徽省農(nóng)村合作金 融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度(暫行)»第八條 營(yíng)業(yè)終了,將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫(kù)保管 ？?”的規(guī)定。(4) .存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無(wú)法上鎖。需要更換機(jī)柜。(5) .營(yíng)業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。2

17、、現(xiàn)金管理方面(1)我支行建立了庫(kù)存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫(kù)存超限，次日及時(shí)繳款。(2)我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫(kù)存限額管理制度，庫(kù) 存超限額時(shí)，能夠 做到及時(shí)繳款。(3)柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對(duì)，執(zhí)行 雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。(4)每月三次查庫(kù)能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫(kù)的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對(duì)所有現(xiàn)金和重要空白憑證。 能夠遵守 建立查庫(kù)制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫(kù)制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫(kù)存、尾箱現(xiàn)金， 并登記查庫(kù)情況”的規(guī)定。(5)查庫(kù)登記規(guī)范。我支行查庫(kù)有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。(6)查

18、庫(kù)認(rèn)真全面，查庫(kù)時(shí)對(duì)有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫(kù)時(shí)檢查現(xiàn)金庫(kù)存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。(7)柜員現(xiàn)金管理。營(yíng)業(yè)用款全部入籍保管，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核，確保相符，無(wú)白條抵庫(kù)、空庫(kù)或挪用庫(kù)款現(xiàn)象；庫(kù)存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；(8)現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過(guò)庫(kù)管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自

19、調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對(duì)交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對(duì)；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。(9)查庫(kù)管理。查庫(kù)人員能履行職責(zé)， 無(wú)代查代登現(xiàn)象，查庫(kù)次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫(kù)時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)三核對(duì)”(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、 庫(kù)存登記簿)，不存在非帶 班人員代查現(xiàn)象。(10)有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫(kù)保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。(11)應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤(rùn)等隱藏在其他應(yīng)付款科目

20、；列賬正確、內(nèi)容 真實(shí)；無(wú)非營(yíng)業(yè)資金長(zhǎng)期占用而沒(méi)有清理；對(duì)無(wú)法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營(yíng) 業(yè)外收入；3、檔案管理方面支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵 皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù) 保管。庫(kù)管員按規(guī)定設(shè)立了庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證庫(kù)登記簿，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印，各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂，每日?qǐng)?jiān)持逐筆勾對(duì)賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、 使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；4、印押證卡管理方面(1) .重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行

21、印證分管、印押分管”的原則；入庫(kù)保管；按順序使用, 不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員 間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、 金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。(2) .柜員(卡)管理方面柜員卡管理符合要求，納入 重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜(崗)時(shí)做簽退；柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)虛擬柜員存在；柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)

22、象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；(3) 柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換;柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。(4) 印章管理方面。營(yíng)業(yè)用印章按柜員設(shè)置、 編號(hào)控制;柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；E人押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。(5) 款業(yè)務(wù)方面(1) .賬戶管理方面。個(gè)人賬戶、對(duì)公賬戶開(kāi)戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查， 簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按年度進(jìn)行年檢，資料不能 及時(shí)更新；存款的開(kāi)戶、提前支取

23、及大額支取、桂失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無(wú)違規(guī)辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)；(2) .存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不 動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無(wú)透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無(wú)虛存實(shí)取 套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無(wú)為完成任務(wù)而虛開(kāi)存款的現(xiàn)象。沒(méi)有建立雙熱線聯(lián)系查證登記簿和大額資金支取預(yù)約登記簿；對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng) 核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)； 按要求

24、及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識(shí)，修改客戶賬戶信 息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過(guò)檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過(guò)儲(chǔ)蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客 戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。(3) .桂失處理方面。桂失資料完整，委托桂失時(shí)被委托人提供其身份證明；桂失業(yè)務(wù)有書面桂失申請(qǐng)書辦理桂失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理桂失手續(xù)；桂失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解桂時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無(wú)冒用客戶名義辦理存單、折桂失，盜用客戶資金、

25、套取支行利息現(xiàn)象。(4)支票業(yè)務(wù)方面。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī)；無(wú)違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無(wú)效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無(wú)盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無(wú)對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，由現(xiàn)差錯(cuò)，未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。(5)賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對(duì)公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長(zhǎng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開(kāi)戶單位，下部我支行 將積極協(xié)調(diào)爭(zhēng)取為其銷戶。支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身

26、份證明的規(guī)定。篇三：市分公司印章管理自查報(bào)告市分公司印章管理自查報(bào)告省公司辦公室：為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，我公 司按照省公司印章管理辦法和有關(guān)文件的要求，根據(jù)市公司 部署，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開(kāi)展了公章管理操作情況的 全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、日常管理確定市公司辦公室為印章管理部門，各基層公司機(jī)關(guān)各 部門的行政印章全部上收到市公司辦公室保管。市公司辦公 室目前所管理印章有：市公司黨委印章、市公司本部、機(jī)關(guān) 各部門、各基層公司行政印章、總經(jīng)理印鑒，全部存放于市 公司配置的特制保險(xiǎn)箱內(nèi)，由辦公室負(fù)責(zé)人保管，切實(shí)做到 了人離章收。各類印章保管完好，沒(méi)有遺失、損壞。在辦理用印需求時(shí)，嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好 用印登記，市公司辦公室均要求認(rèn)真填寫公司印章使用中 請(qǐng)單，公司印章使用登記簿，并由辦公室負(fù)責(zé)人、法律 部負(fù)責(zé)