國際化轉型業(yè)務培訓測試試題集(私人銀行業(yè)務)

1、私人銀行業(yè)務一、填空題1. 建行家族信托服務的合作伙伴是（ 建信信托 ）信托有限責任公司。2. 家族信托托管資產的起點金額是（ 3000 ）萬元人民幣，起點期限（ 2 ）年。3. 家族信托的基本功效是（ 資產隔離 ）、財富傳承、稅務籌劃、集合資產管理。4. 自益型家族信托受益人是（ 委托人本人 ）。5. 澳洲SIV投資移民的居住條件是四年累計居住滿（ 160 ）天；投資條件是投資（ 500 ）萬澳幣于澳洲的金融市場。6. 居住條件的針對對象是（ 主申請人 ）。7. 建行（澳洲）聯(lián)合相關金融機構發(fā)行的定期存款基金是投資于澳洲建行（ 四 ）年定期存款。8. 投資完成后，建行（澳洲）提供抵押貸款服務

2、，最高可以貸出（ 90% ）的投資金額。9. 香港投資移民政策要求客戶的投資金額是（ 1000萬港幣 ）。10. 香港投資移民的投資期限（ 七年 ）。11. 私享聯(lián)聯(lián)業(yè)務最長可續(xù)期（ 八年 ）。12. “私享環(huán)球”主要包括（ 跨境投融資 ）和跨境專享增值服務兩大類業(yè)務。 13. 私人銀行“私享國際”業(yè)務是指建行境內分行基于私人銀行客戶境外資產管理以及投行業(yè)務需求，與境外機構就多方面信息進行交流聯(lián)動，并由（ 建銀國際 ）在境外為高凈值客戶的個人、家庭、企業(yè)提供專業(yè)的投資銀行和資產管理服務。14. （ 留學鑫 ）是建行根據私人銀行客戶子女海外留學需求設計，涵蓋其全留學周期的出國留學綜合解決方案。1

3、5. 國際緊急援助建行與（ 國際SOS 組織 ）合作面向私人銀行客戶推出國際援助服務。16. 投資移民客戶在境外機構投資期間產生的中間業(yè)務收入按（ 50% ）返還境內推薦分行。17. 新西蘭普通類投資移民需要申請人將不少于（ 150萬 ）紐幣的資金投資于新西蘭當地的合格投資標的。18. 新西蘭普通類投資移民的投資期限（ 四年 ）年。19. “私享聯(lián)聯(lián)”續(xù)期貸款手續(xù)費為（ 0.2% ）20. 私享聯(lián)聯(lián)B款的監(jiān)管資產為（ 建信人壽保單 ）二、選擇題1、目前，私享聯(lián)聯(lián)內地可監(jiān)管的資產包括: AA.定期存款、建信人壽保單 B.定期存款C.上市公司股權、理財產品 D.定期存款、理財產品2、目前私享聯(lián)聯(lián)的

4、最低貸款利率是： BA.4.0% B.3.1%C.2.5% D.6.0%3、目前私享聯(lián)聯(lián)的最低貸款金額 AA.最低100萬港幣 B.最低500萬港幣C. 最低800萬港幣 D.最低1000萬港幣4、私享聯(lián)聯(lián)的利息償還方式是 BA.按月 B.按季C. 按年 D. 到期還本付息5、私享聯(lián)聯(lián)業(yè)務申請中，客戶要提交的材料包括： BA.港澳通行證、房產證 B.身份證、資產證明材料C. 身份證、港澳通行證 D. 身份證、房產證6、香港投資移民的投資類別不包括： AA.銀行定期存款 B.股票C. 基金 D. 債券7、私享建亞服務是為客戶提供境外（ D ）服務 A.融資 B.投資移民C. 投資 D. 綜合金融

5、服務8、建行目前可為客戶提供境外機構的見證開戶，但不包括（ C ） A.香港 B.澳大利亞C.澳門 D.新西蘭9、建行私人銀行跨境服務品牌是（ D ） A.私享聯(lián)聯(lián) B.私享建亞C.私享國際 D.私享環(huán)球10、總行決定與新西蘭子行聯(lián)動協(xié)同推出新西蘭投資移民金融服務解決方案，主要是針對新西蘭政府和普通類投資移民兩類。（ D ） A.188類別 B.132類別C.顯赫類別 D.快速類別11、新西蘭普通類投資移民申請成功獲得永久居留簽證需滿足一定條件，但不包括：（ C ）A.主申請人年齡不超過65歲；B.主申請人擁有至少三年的經商經驗；C.主申請人的雅思英語測試（IETLS）至少應在3.5或以上D.

6、主申請人以及一并申請的家庭成員滿足相關身體健康和品行要求。12、新西蘭快速類投資移民的投資期限（ C ）年。A.1年 B.2年C.3年 D.4年13、新西蘭快速類投資移民的投資資金不少于（ B ）紐幣。A. 500萬 B. 1000萬C. 1500萬 D. 2000萬14、新西蘭投資移民合格投資標的不包括（ D ）A.政府債券 B.公司債券C.銀行債券 D.自住的房地產項目15、建行（亞洲）私人銀行的開戶標準為，客戶持有境外金融資產( B )港幣。A. 500萬 B. 1000萬C. 1500萬 D. 2000萬16、“私享聯(lián)聯(lián)”首年貸款手續(xù)費為（ B ）A.0.2% B. 0.25%C. 0

7、.3% D. 0.5%17、若客戶辦理“私享聯(lián)聯(lián)”業(yè)務，并將貸款資金留存在建亞購買保險，可按（ A ）貸款成數獲得貸款，并享受最優(yōu)利率。A.100% B.90%C.80% D. 50%18、從即日起至2015 年6月30日私享聯(lián)聯(lián)A款的優(yōu)惠貸款利率最低為（ D ）A.3.45% B.3.25%C.3.2% D.3%19、從即日起至2015 年6月30日私享聯(lián)聯(lián)B款的優(yōu)惠貸款利率最低為（ D ）A.3.45% B.3.25%C.3% D.2.9%20、私享聯(lián)聯(lián)B款的貸款成數為（ A ）A.保單即時退保價值90% B. 保單即時退保價值80%C.繳納保費的90% D.繳納保費的80%三、判斷題1、

8、私享聯(lián)聯(lián)業(yè)務為一年期，到期后可以直接續(xù)期，無需還本。 對2、私享聯(lián)聯(lián)根據客戶貸款資金保留于建亞認可資產的比例不同，享有不同的貸款利率。留存比例越高，享受利率越低。 對3、香港投資移民申請人獲得原則性批準之日起，一年需內將1000萬港幣匯入香港。錯4、建行亞洲對私享聯(lián)聯(lián)貸款資金的使用有限制要求。 錯5、“私享環(huán)球”的品牌口號是“見世界、建未來”。 對6、“私享環(huán)球”是建設銀行面向私人銀行客戶開展的跨境金融產品服務綜合解決方案。 對7、對于在一年時間內境外金融資產有潛力達到1000萬港幣的境內私人銀行客戶，建行（亞洲）私人銀行不接受開戶。 錯8、建行（亞洲）私人銀行賬戶可通過在境內分行見證開戶的方

9、式為客戶開立。 錯 9、為客戶開立建行（亞洲）私人銀行賬戶需要進行“了解你的客戶（KYC）”調查。 對10、建行（亞洲）可為該客戶提供境外資產配置及相關產品服務。主要內容包括：股票、外匯、債券、基金、結構性投資產品、保險產品等。 對11、投資移民客戶在境外機構的金融資產將按月統(tǒng)一計入境內分行AUM。 對12、境內分行為客戶提供澳洲見證開戶服務，需要客戶提供身份證原件及復印件。 錯13、澳大利亞和新西蘭投資移民在客戶移民投資期間都需要有一定的居住要求。 對14、新西蘭快速類投資移民要求在三年投資期的后兩年中，主申請人每年必須至少在新西蘭住滿44天。 對15、新西蘭普通類投資移民要求在在四年投資期的后三年中，申請人每年必須至少在新西蘭住滿160天。 錯16、私人銀行“私享建亞”業(yè)務是指建行境內分行基于私人銀行客戶擁有合法境外資產且具有境外資產配置需求，經客戶書面同意并授權的情況下，境內分支機構將客戶需求信息安全傳遞至建行（亞洲），建行（亞洲）私人銀行為客戶開立境外賬戶，并在境外為私人銀行客戶個人、家庭、企業(yè)提供綜合金融服務。 對17、“私享國際”私人銀行跨境金融服務業(yè)務是指，建行境內分行根據私人銀行客戶境外資產管理需求，及時與建銀國際進行業(yè)務信息交流，并由建銀國際為客戶提供境外投資產品配置。該業(yè)務是由建行境內分行與建行集團子公司共同為私