反洗錢重點可疑交易報告模板

1、XX 分行關(guān)于 XX 管理咨詢有限公司可疑交易的報告XXX 反洗錢處：近日，我行發(fā)現(xiàn)本行客戶 XX 管理咨詢有限公司自七月初起， 企業(yè)網(wǎng)銀交易頻繁且金額較大，并且資金當(dāng)日大額轉(zhuǎn)入一筆，當(dāng) 日分次全額轉(zhuǎn)出，且轉(zhuǎn)出后收款人均為個人。交易可疑?，F(xiàn)將有 關(guān)情況報告如下：一、發(fā)現(xiàn)情況7月 7日，我行前臺人員在進行網(wǎng)銀發(fā)送業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)該企 業(yè)頻繁往同名個人賬戶轉(zhuǎn)錢，數(shù)額較大并且較為固定。該企業(yè)的 交易情況引起前臺人員注意。通過對該企業(yè) 7 月 7 日至 7 月 15 日交易情況跟蹤觀察，發(fā)現(xiàn)企業(yè)資金情況涉嫌可疑情況。二、XX 管理咨詢有限公司基本情況 從開戶資料情況看，企業(yè)名稱： XX 管理咨詢有限公司。

2、組 織機構(gòu)代碼： 56943947-2。企業(yè)類型：有限責(zé)任公司。企業(yè)地址： XX市XX區(qū)XX路53號20&法定代表人：許 X。法人身份證 號： 2101051991XXXXXXXX 。企業(yè)注冊資本：伍拾萬元人民幣。 經(jīng)營范圍：投資管理咨詢、投資信息咨詢、房地產(chǎn)營銷活動策劃 等。聯(lián)系電話：XX。于2010年4月19日在我行開立一般存款賬 戶，并開立企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。帳號： 1213011XXXXXXXXX 。 該企業(yè)于 2011 年 4 月 12 日建立。三、資金交易情況（一）總體情況企業(yè)7月7日-7月15日的交易情況，轉(zhuǎn)出金額大于轉(zhuǎn)入金額（交易明細見附件）。經(jīng)統(tǒng)計7月7日至7月15日，

3、企業(yè)共發(fā)生交易 22筆。其中進賬3筆，金額801.44萬元；轉(zhuǎn)出19筆，金額1701.44萬元。表一一資金父易匯總序號對方戶名轉(zhuǎn)入筆數(shù)轉(zhuǎn)入金額（萬元）轉(zhuǎn)出筆數(shù)轉(zhuǎn)出金額（萬元）1王X76662張XX121035.443XX物資有限公司145.444XX企業(yè)集團有限公司16065XX投資擔(dān)保有限公司1150合計3801. 44191701.44（二）資金來源情況。從該企業(yè)的交易記錄看，主要來自于以下三家企業(yè):表二資金來源轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)入金額序號戶名轉(zhuǎn)入企業(yè)開戶行筆數(shù)（萬元）1XX物資有限公司145.44錦州銀行2XX企業(yè)集團有限公司1606建行X省分行3XX投資擔(dān)保有限公司1150大連銀行XX文藝路支行（

4、三）資金去向情況該企業(yè)收到資金后，立即通過網(wǎng)上銀行將款項轉(zhuǎn)入個人賬戶。其中分7筆轉(zhuǎn)入王X （工行XX開發(fā)區(qū)分理處）賬戶，共計 666 萬元；分12筆轉(zhuǎn)入張XX （招行XX支行）賬戶，共計1035.44 萬元。詳見表三。表三 資金去向序號戶名收款筆數(shù)收款金額（萬元）收款人開戶行備注1張XX121035.44招行XX支行2王X7666工行XX開發(fā)區(qū)分理處合計191701.44四、可疑點分析（1）大額進賬后，轉(zhuǎn)款頻繁，過渡性質(zhì)明顯。從該企業(yè)賬戶資金交易情況看，資金來源對公賬戶，資金匯 出轉(zhuǎn)入個人賬戶，轉(zhuǎn)入一筆大額款項后，都迅速以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入相同 戶名外行賬戶，基本不做停留，“過渡”性質(zhì)明顯，沒有企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)正常周轉(zhuǎn)的痕跡。（2）款項都轉(zhuǎn)入同名對私賬戶。從該企業(yè)交易明細來看，款項進賬后，都以相同金額轉(zhuǎn)給同 戶名對私客戶，這于企業(yè)經(jīng)營范圍非常不符，比較可疑。（3）使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。該企業(yè)從賬戶啟用之日，一直都以網(wǎng)上銀行開展業(yè)務(wù)。沒有 柜臺業(yè)務(wù)。資金進賬后，立即分筆轉(zhuǎn)入個人賬戶。交易頻繁，交 易方式單一。（4）該企業(yè)資金交易規(guī)模與其注冊資金不符。五、判斷根據(jù)以上情況，初步判斷， XX 投資管理咨詢有限公司具有 集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出、法人與自然人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 可疑嫌疑。特此報告XX