保險公司治理報告范本

1、附件（保險公司治理報告范本）X X公司XX年度公司治理報告公司聲明本報告于X年X月X日召開的公司第X屆董事會第X次會議 審議通過。公司董事會保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，內(nèi)容真實、準確、完整，并就此承擔(dān)個 別和連帶的法律責(zé)任。特此聲明董事長:董事會秘書：20第一部分公司治理運作1 .公司基本信息2 .股東結(jié)構(gòu)與股權(quán)變更情況3 .董事、監(jiān)事、高級管理人員情況4 .三會運作情況5 .獨立董事履職情況6 .信息披露情況7 .關(guān)聯(lián)交易情況8 .違規(guī)情況9 .社會責(zé)任10 .公司治理創(chuàng)新做法第二部分激勵約束機制1 .非執(zhí)行董事、獨立董事、監(jiān)事薪酬（津貼）情況2 .執(zhí)行董事

2、、高管人員、關(guān)鍵崗位人員薪酬情況3 .執(zhí)行董事、高管人員、關(guān)鍵崗位人員業(yè)績考核情況4 .董事、監(jiān)事、高管人員受處罰情況5 .董事、監(jiān)事、高管人員持股情況6 .股權(quán)激勵和員工持股情況第三部分內(nèi)部控制評估1 .內(nèi)部控制評價結(jié)果2 .本公司內(nèi)部控制評估工作情況3 .本公司內(nèi)部控制體系的工作情況4 .本公司內(nèi)部控制的基本框架和主要政策5 .本公司內(nèi)部控制缺陷的整改情況第四部分 內(nèi)部審計1 .內(nèi)部審計組織體系建設(shè)2 .內(nèi)部審計工作開展情況第五部分公司治理評價第一部分公司治理運作1.公司基本信息公司名稱X XX股份有限/有限責(zé)任公司成立時間X X X年X X月X X日注冊資本XXX , XXX .元（單位

3、：白力兀）2X x年/截止 x x年12月31 日（本年）2XX年/截止 x x年12月31 日（上年）變化（為總資產(chǎn)凈資產(chǎn)原保費收入/營業(yè)收 入凈利潤每股收益（兀）每股分紅（元）投資收益率（為壽險一年新業(yè)務(wù)價值產(chǎn)險綜合成本率（為償付能力充足率（為備注說明：1.每股分紅是指現(xiàn)金分紅，如采用轉(zhuǎn)增股本等方式，請予說明2.備注中請說明通過分紅決議的股東（大）會表決情況，有棄權(quán)或反對票的, 應(yīng)說明棄權(quán)或反對的股東名稱，持股比例及理由（上市公司僅說明投棄權(quán) 或反對票的股東持股比例除外）。3.本年度不實施分紅的，請在備注中說明原因。2 .股東結(jié)構(gòu)與股權(quán)變更情況2.1報告期末公司股東結(jié)構(gòu)股東名稱持股數(shù)量（股

4、）持股比例（為股份性質(zhì)備注說明：1.上市公司僅需填寫報告期末持股 5%Z上的股東。2.股份性質(zhì)是指國有、民營或外資，其中國有控股的以國有論，民營控股的以民營論。3 .備注說明該股東是發(fā)起人還是后續(xù)加入。4 .股東之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)在備注中特別說明2.2報告期內(nèi)公司股權(quán)變更情況股東名稱持股數(shù)量（股）持股比例（為每股價格 （元）變更 方式變更 時間備注變更前變更后變更前變更后說明：1.變更方式指股權(quán)轉(zhuǎn)讓、增資、公積金轉(zhuǎn)增股本等方式。2 .上市公司僅統(tǒng)計報告期內(nèi)持股5犯上股東的股權(quán)變更情況。3 .報告期內(nèi)，同一股東持股份額多次變更的，請在備注予以中說明。變更后的持股比例（數(shù)量）是指報告期內(nèi)最后一

5、次變更后的持股比例（數(shù)量）。4 .變更時間指批準時間或報備案時間，批準時間指股權(quán)變更獲得監(jiān)管機構(gòu)批準的時間; 報備案時間指股權(quán)變更向監(jiān)管機構(gòu)報備的時間。5 .備注說明公司注冊資本金變更情況。1 .3報告期內(nèi)公司股權(quán)擔(dān)保、凍結(jié)、糾紛及訴訟情況擔(dān)保凍結(jié)涉訴糾紛股東名稱涉及股份數(shù)量 及占比擔(dān)保 情況涉及股份數(shù)量 及占比凍結(jié)情況涉及股份數(shù)量 及占比糾紛情況說明：1.上市公司僅統(tǒng)計持股5%上股東所持5姒上股份的擔(dān)保、凍結(jié)、訴訟和仲裁情況2 .擔(dān)保情況要說明擔(dān)保雙方關(guān)系、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限等。3 .凍結(jié)情況要說明凍結(jié)起始時間、期限及原因。4 .涉訴糾紛包括法律訴訟和仲裁等，糾紛情況要說明糾紛雙方名稱、糾紛

6、原因及目前進展 狀況。3.董事、監(jiān)事、高級管理人員及變動情況3.1 報告期末董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況3.1.1 董事會成員序號姓名類別職務(wù)提名股東備注董事會任職管理層任職說明：1.董事類別是指執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事和獨立董事2 .董事會任職是指董事長、副董事長和一般董事；管理層任職是指擔(dān)任公司 總經(jīng)理、常務(wù)副總、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、合規(guī)負責(zé)人、審計責(zé)任人及 其他相當職位等。3 .提名股東欄僅適用于非獨立董事，請注明委派或提名產(chǎn)生該董事的股東名 稱，兩名或多名股東聯(lián)合提名的，應(yīng)一并具體列出。4 .章程規(guī)定董事人數(shù)和實際人數(shù)不一致的，請在備注中說明。3.1.2監(jiān)事會成員序號姓名類別職務(wù)代表

7、股東備注說明：1.監(jiān)事類別是指股東監(jiān)事、職工監(jiān)事，其他類別如獨立董事，請備注說明。2 .職務(wù)是指監(jiān)事長、副監(jiān)事長或一般監(jiān)事。3 .職工監(jiān)事還應(yīng)在備注中注明其在公司擔(dān)任的具體職務(wù)。4 .股東監(jiān)事請注明代表的股東名稱。5 .監(jiān)事（包括監(jiān)事長、副監(jiān)事長）在公司經(jīng)營管理中有分管業(yè)務(wù)部門的，請 備注說明。6 .章程規(guī)定的監(jiān)事人數(shù)和公司實際監(jiān)事人數(shù)不一致的，請備注說明。3.1.3高級管理人員姓名職務(wù)任職時間分管領(lǐng)域備注說明：1.職務(wù)包括總公司總經(jīng)理、常務(wù)副總、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、總精算師、董事會秘書及與上述人員具有相同職權(quán)的人。2.任職時間是指被任命現(xiàn)任職務(wù)的時間，應(yīng)具體到月份。3.2報告期內(nèi)董事、監(jiān)事

8、、高級管理人員變動情況董事會成員姓名新任/離任 職務(wù)變動時間變動原因變動內(nèi)容監(jiān)事會成員高級管理人員說明：1.董事會、監(jiān)事會成員：變動原因填寫換屆、增補、股東單位更替等。變動內(nèi)容填寫前后任董事姓名，所代表股東等。2.高級管理人員：變動原因包括職務(wù)調(diào)整、分管部門變化，離職退休等。變動內(nèi)容應(yīng)說明前后任高管的姓名，原任高管去向，現(xiàn)任高管來處等。4.三會運作情況4.1 制度建設(shè)4.1.1 報告期內(nèi)公司章程修改情況修改時間修改原因主要內(nèi)容表決情況核準情況備注說明：1.修改時間是指報告期內(nèi)公司修改章程的股東（大）會決議做出的日期。2 .修改原因包括相關(guān)監(jiān)管制度發(fā)生變化和公司實際情況發(fā)生變更。3 .章程修改內(nèi)

9、容較多的，可以后附修改對照表。4 .表決情況是指股東（大）會審議章程修正案時的表決結(jié)果，有投反對或 棄權(quán)票的，請列出投棄權(quán)或反對票的股東名稱、 持股數(shù)量和比例（上市 公司除外）。5 .核準情況是指核準的時間和批復(fù)文號，如未獲得核準的，請說明原因。6 .備注中請?zhí)顚懶枰f明的其他情況。4.1.2報告期內(nèi)三會議事規(guī)則及其他制度的制定修改情況類別時間制XE或修改原因主要修改內(nèi)容三會議事 規(guī)則其他公司 治理制度說明：1.三會議事規(guī)則是指股東（大）會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則，其他公司治理制度為除公司章程、三會議事規(guī)則外的其他主要公司治理類管理制 度，如獨立董事工作制度等。2 .類別是指制定或修改。3 .

10、如報告期內(nèi)多次修改的，內(nèi)容較多的，可以后附修改對照表。1 .2股東（大）會會議名稱時間地點召開 方式召集人議題出席 情況表決 情況會議通知 才艮告的時 間和義號會議決議 才艮告的時 間和義號說明：1.臨時會議的，應(yīng)當在會議名稱中表明2 .召開方式是指現(xiàn)場會議還是通訊表決3 .召集人是指董事會、監(jiān)事會還是股東。4 .議題是指該次會議審議的全部議題， 會議通知發(fā)出后議題有變動的，以會議最終審議的議題為準，但應(yīng)說明變化原因和相關(guān)程序。5 .出席情況請注明未出席會議的股東名稱、 持股比例，委托表決的，請注明。上市公司僅注 明未出席股東的持股比例。6 .表決情況是指參會股東對議題的投票表決情況，有反對或

11、棄權(quán)的，請注明投反對票或棄權(quán)票的股東名稱、持股比例和原因，上市公司僅注明投反對和棄權(quán)票股東的持股比例。7 .沒有報送會議通知和決議的，請說明原因。8 .3董事會以及董事會各專業(yè)委員會4.3.1董事參會情況姓名應(yīng)參會議次數(shù)親自參會次數(shù)授權(quán)委托次數(shù)缺席次數(shù)備注說明：1.授權(quán)委托的請注明受托人和不能親自參加原因2.缺席的請注明原因4.3.2董事會會議召開情況會議名稱時間地點召開方式主持人議題出席 情況表決 情況會議通知 才艮告的時 間和義號會議決議 才艮告的時 間和義號說明：1.臨時會議的，應(yīng)當在會議名稱中表明。2 .召開方式是指現(xiàn)場會議還是通訊表決。3 .主持人是指董事長、副董事長還是其他董事，會

12、議由副董事長或其他董事主持的請說明原因。4 .議題是指該次會議審議的全部議題， 會議通知發(fā)出后議題有變動的， 以會議最終審議的議題 為準，但應(yīng)說明變化原因和相關(guān)程序。5 .出席情況請注明未出席會議的董事姓名，委托表決的，請注明。6 .表決情況是指參會董事對議題的投票表決情況，有反對或棄權(quán)的，請注明投反對票或棄權(quán)票的董事姓名和原因。7 .沒有報送會議通知和決議的，請說明原因。8 .3.3董事會專業(yè)委員會設(shè)置情況名稱主任委員委員備注說明：1.成員欄應(yīng)列出該委員會的成員姓名。2 .主任委員應(yīng)注明是否為獨立董事。3 .報告期內(nèi)委員會成員發(fā)生變更的，應(yīng)在備注中予以說明，包括變更時間、原因，前后任成員姓名

13、等。4.3.4董事會專業(yè)委員會運作情況專業(yè)委員 會名稱會議名稱時間地點召開 方式主持人議題出席情況審議情況說明：1.會議名稱請注明是臨時會議還是定期會議2.主持人是主任委員還是其他委員，并注明姓名。3.議題是指該次會議審議的全部議題，會議通知發(fā)出后議題有變動的，以會議最終審議 的議題為準，但應(yīng)說明變化原因和相關(guān)程序。4.3.5董事盡職評價是否實行董事盡職評價，如實行，請簡要說明有關(guān)情況，包括評價流程、內(nèi)容和結(jié)果等。4.4監(jiān)事會4.4.1 監(jiān)事參會情況姓名應(yīng)參會議次數(shù)親自參會次數(shù)授權(quán)委托次數(shù)缺席次數(shù)備注說明：1.授權(quán)委托的請注明受托人和不能親自參加原因2.缺席的請注明原因4.4.2監(jiān)事會會議召開

14、情況會議名稱時間地點召開方式召集人議題出席情況表決情況說明：1.臨時會議的，應(yīng)當在會議名稱中標明。2 .召開方式是指現(xiàn)場會議還是通訊表決。3 .召集人是指監(jiān)事長、副監(jiān)事長還是其他監(jiān)事，會議由副監(jiān)事長或其他監(jiān)事主持的，請說明原因。4 .議題是指該次會議審議的全部議題，會議通知發(fā)出后議題有變動的，以會議最 終審議的議題為準，但應(yīng)說明變化原因和相關(guān)程序。5 .出席情況請注明未出席會議的監(jiān)事姓名，委托表決的，請注明。6 .表決情況是指參會監(jiān)事對議題的投票表決情況，有反對或棄權(quán)的，請注明投反 對票或棄權(quán)票的監(jiān)事姓名和原因。4.4.3監(jiān)事會的監(jiān)督職責(zé)履行情況履職事項履職行為監(jiān)督檢查高管人員 履職活動監(jiān)督檢

15、查公司財務(wù)5.獨立董事履職情況5.1 獨立董事基本情況姓名專業(yè)及職稱公司任職提名人社會任職聘任起訖 時間聲明情況說明：1.公司任職是指是否在公司董事會專業(yè)委員會擔(dān)任主任委員。2 .社會任職是指在現(xiàn)任工作單位所擔(dān)職務(wù)及其他社會任職；已經(jīng)退休的，應(yīng)注明原工作單位和所任職務(wù)。3 .提名人是指該董事是由股東提名，還是由監(jiān)事會、提名薪酬委員會提名，股東 提名的，應(yīng)注明股東名稱。4 .聘任起訖時間應(yīng)具體到月份。5 .聲明情況是指在哪一期報紙刊發(fā)。5.2獨立董事參加董事會情況姓名應(yīng)參會議次數(shù)親自參會次數(shù)授權(quán)委托次數(shù)缺席次數(shù)表決情況說明：1.授權(quán)委托的請注明受托人和不能親自參加原因。2 .缺席的請注明原因。3

16、 .表決情況有棄權(quán)或反對票的，應(yīng)當注明相關(guān)議題名稱5.3獨立董事發(fā)表意見情況姓名會議屆次會議議題發(fā)表意見情況說明：此表僅在獨立董事投棄權(quán)和反對票時填寫， 發(fā)表意見情況中需列明投棄權(quán)或者反對票的情況及原因，以及無法發(fā)表意見的情況及原因6 .信息披露情況6.1 信息披露制度制定與修改制度名稱制定時間修改時間修改情況6.2信息披露制度執(zhí)行情況名稱內(nèi)容次數(shù)載體跆X X公司X X年度報告臨時報告重大事項重大關(guān)聯(lián)交易說明：1.內(nèi)容是指保險公司信息披露管理辦法 規(guī)定的重大事項和重大關(guān)聯(lián)交易事項。2.次數(shù)指年度內(nèi)重大關(guān)聯(lián)交易和重大事項披露次數(shù)。3.載體是指刊載披露信息的媒介，如交易所網(wǎng)站、公司網(wǎng)站、協(xié)會網(wǎng)站、

17、 報紙等。4.保險集團公司暫不填報信息披露情況。7 .關(guān)聯(lián)交易情況7.1關(guān)聯(lián)交易管理制度及執(zhí)行情況制度安排制度名稱制定時間報備情況修改情況關(guān)聯(lián)方信息 更新關(guān)聯(lián)法人關(guān)聯(lián)自然人其他組織專項審計情況說明：1.制定時間是指股東（大）會或董事會審議批準關(guān)聯(lián)交易管理制度的時間。2 .報備情況是指向保監(jiān)會報送的時間及文件編號。3 .報告期內(nèi)多次修改的，請分別說明。4 .關(guān)聯(lián)信息更新填寫截至年末的關(guān)聯(lián)法人和自然人數(shù)目。5 .專項審計情況是指概述本年度關(guān)聯(lián)交易專項審計結(jié)論。7.2重大關(guān)聯(lián)交易管理交易事項概要交易標的父易對方關(guān)聯(lián)關(guān)系交易時間交易金額報備情況信息披露關(guān)聯(lián)交易審批審批方式表決結(jié)果獨董意見關(guān)聯(lián)方回避股東

18、（大）會/ 董事會持股比例/董事 人數(shù)說明：1.交易時間是指重大關(guān)聯(lián)交易合同簽訂時間或持續(xù)關(guān)聯(lián)交易累計達到重大 標準的時間。2.報備情況是指按規(guī)定向保監(jiān)會報備案的時間與文號。8 .違規(guī)情況機構(gòu)處罰日期文書編號檢查機關(guān)處罰對象違法事實處罰措施9 .報告期內(nèi)，公司履行社會責(zé)任的有關(guān)情況，包括但不限于設(shè)立 慈善基金、捐贈等。10 .報告期內(nèi)，公司在完善公司治理結(jié)構(gòu)方面的創(chuàng)新做法有哪些?請具體闡述。第二部分激勵約束機制11 非執(zhí)行董事、獨立董事及監(jiān)事薪酬（津貼）（單位：萬元）姓名類別金額備注說明：1.類別是指非執(zhí)行董事、獨立董事、監(jiān)事。2.備注請說明薪酬（津貼）構(gòu)成12 執(zhí)行董事、高管人員、關(guān)鍵崗位人

19、員薪酬情況12.1 酬基本情況（單位：萬元）姓名現(xiàn)任職務(wù)任職 時間基本 薪酬目標績效 薪酬績效 薪酬其他貨幣化的 福利性收入是否有 中長期激勵高管1高管2關(guān)鍵崗位人員1說明：1.基本薪酬、目標績效薪酬、績效薪酬、其他貨幣化的福利性收入填寫稅前數(shù)字，單位萬元。2.績效薪酬根據(jù)當年績效考核結(jié)果確定，不包括前幾年度遞延至當年發(fā)放的績效薪酬3.是否有中長期激勵一欄填寫是或者否。2.2福利性收入分類表（單位：萬元）姓名法定福利補充福利津補貼福利性收入占 基本薪酬的比例（%五險一金補充住房公積金交通補貼*高管1高管2關(guān)鍵崗位 人員12.3延期支付情況延期支付 對象績效 薪酬當年 發(fā)放 績效 薪酬比 例次年

20、 發(fā)放 績效 薪酬比 例第3年 發(fā)力乂 績效 薪酬比 例第N年 發(fā)力乂 績效 薪酬比 例是否存在前 幾年度遞延 至當年發(fā)放 的績效薪 酬，如果有， 請列出高管1高管2關(guān)鍵崗位 人員1自評說明：1.績效薪酬根據(jù)當年績效考核結(jié)果確定，不包括前幾年度遞延至當年發(fā)放的績效薪酬2.在自評一欄中請自我評估延期支付政策的適用范圍、 期限和比例是否符合監(jiān)管要求3.執(zhí)行董事、高管人員、關(guān)鍵崗位人員業(yè)績考核情況姓名主要職責(zé)考核指標描述及目標比重達成情況高管1高管2關(guān)鍵崗位人員1備注說明：在備注欄中可以對績效考核指標的相關(guān)情況做補充說明4.董事、監(jiān)事、高管人員受處罰情況姓名職務(wù)處罰內(nèi)容時間及文號備注董事1監(jiān)事1高管

21、15.董事、監(jiān)事、高管人員持股情況姓名職務(wù)股份類別年初 持股數(shù)本年增持股份 數(shù)量本年減持股份 數(shù)量年末 持股數(shù)變動 原因6.股權(quán)激勵和員工持股情況實施時間實施方式持股數(shù)量及比例變化情況備注說明：1.實施時間是指股東（大）會或董事會通過股權(quán)激勵或員工持股方案的時問。2.實施方式包括股份獎勵、股票增值權(quán)、虛擬股權(quán)及其他方式。3.持股數(shù)量及比例是指報告期末公司員工 （包括董事和高管）持有的全部 股份數(shù)量及占比。4.變化情況是指報告期內(nèi)公司董事高管行權(quán)情況、員工持股數(shù)量變化等。7.公司自評7.1薪酬管理自評項目內(nèi)容公司自評薪酬管理制度薪酬管理制度是否完備？是否針對 不同對象制定了相應(yīng)的管理制度？薪酬管

22、理流程薪酬管理流程是否規(guī)范？不同層級 的考核人、考核對象及考核程序是 否清晰合理？董事會及薪酬委員會董事會是否卜設(shè)薪酬委員會？是否 由獨立董事?lián)沃魅挝瘑T？董事會對薪酬管理的哪些內(nèi)容進行 過審核？薪酬委員會是否對董事會議案進行 過充分研究和討論并提出專業(yè)意見 和建議？風(fēng)險管控部門風(fēng)險、合規(guī)和審計部門是否對薪酬 管理制度相關(guān)的績效考核指標和績 效目標提出過意見？責(zé)任追究公司是否發(fā)現(xiàn)工作人員存在違反薪 酬管理程序擅自發(fā)放薪酬、擅自增 加薪酬激勵項目或者在績效考核中 弄虛作假的情況？如果有，是否進 行了責(zé)任追究？薪酬水平公司薪酬總體水平是否符合行業(yè)發(fā) 展階段和公司實際，公司高管人員 薪酬水平是否充分

23、考慮了公司財務(wù) 狀況、經(jīng)營結(jié)果、風(fēng)險控制等多種 因素？7.2績效考核自評項目內(nèi)容公司自評績效考核機制公司是否建立了指標科學(xué)完備、流程清晰 規(guī)范、結(jié)果與實際薪酬密切關(guān)聯(lián)的績效考 核機制？績效考核指標公司是否制定了公司總體績效考核指標 和每一工作崗位的考核指標？公司總體績效考核指標是否包括經(jīng)濟效 益指標和風(fēng)險合規(guī)指標，各自的權(quán)重如 何？如果風(fēng)險合規(guī)指標作為調(diào)節(jié)性指標， 請說明相關(guān)情況。崗位考核指標是否能充分體現(xiàn)該崗位的 業(yè)績貢獻和風(fēng)險合規(guī)要求，同時也與業(yè)務(wù) 單位和公司總體績效相掛鉤？風(fēng)險合規(guī)指標 和風(fēng)險調(diào)整風(fēng)險合規(guī)指標具體包括哪些？是否參照 保監(jiān)會有關(guān)分類監(jiān)管的規(guī)定，重點反映了 償付能力充足率；公

24、司治理、內(nèi)控和合規(guī) 等方面的風(fēng)險？公司是否根據(jù)保監(jiān)會分類監(jiān)管確定的風(fēng) 險類別（G D）進行了風(fēng)險調(diào)整？公司（A B類）是否自行根據(jù)分類監(jiān)管部分 指標評價結(jié)果對相應(yīng)崗位的高管人員薪酬 進行了調(diào)整？風(fēng)險管控部門 薪酬確定風(fēng)險、合規(guī)和審計部門工作人員的薪酬是 否與具所監(jiān)控業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)和風(fēng)險狀 況關(guān)聯(lián)，是否獨立于該領(lǐng)域的財務(wù)績效？第三部分內(nèi)部控制評估1.內(nèi)部控制評價結(jié)果1.1內(nèi)部控制審計意見（上市公司適用，由外部會計師事務(wù)所出具的審計意見）1審計意見分類說明本年度內(nèi)控審計意見 （請在結(jié)果后打勾，）無保留意見符合以下條件：（一）企業(yè)按照企業(yè)內(nèi)部控制基本 規(guī)范、企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引、 企業(yè)內(nèi)部控制評價指

25、引以及企業(yè) 自身內(nèi)部的控制制度的要求，在所有 重大方面保持了有效的內(nèi)部控制。（二）注冊會計師已經(jīng)按照企業(yè) 內(nèi)部控制審計指引的要求計劃和 實施審計工作，在審計過程中未受 到限制。帶強調(diào)事項段 的無保留意見注冊會計師認為財務(wù)艮告內(nèi)部控制雖 不存在重大缺陷，但仍有一項或者多 項重大事項需要提請內(nèi)部控制審計報 告使用者注息。否定意見注冊會計師認為財務(wù)艮告內(nèi)部控制存 在一項或多項重大缺陷，除審計范圍 受到限制的情況。無法表小思見注冊會計師認為審計范圍受到限制。1.2內(nèi)部控制評估結(jié)論（由公司內(nèi)控評估實施部門填寫）評價結(jié)果分類評價標準本年度內(nèi)部控制評估結(jié) 論（請在結(jié)果后打勾，）合格保險公司內(nèi)部控制基本健全、

26、合 理、有效。一般缺陷保險公司內(nèi)部控制設(shè)計基本合理， 基本覆蓋重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域，但無法保證有效執(zhí)行， 存在 運行缺陷。重大缺陷保險公司內(nèi)部控制未能完全覆蓋 重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域，且無 法保證有效執(zhí)行，同時存在設(shè)計缺 陷和運行缺陷。實質(zhì)性漏洞保險公司因內(nèi)部控制設(shè)計或運行 的嚴重缺陷，導(dǎo)致公司發(fā)生重大風(fēng) 險事件或重大舞弊行為，造成公司 財務(wù)或聲譽損失，嚴重影響經(jīng)營目 標實現(xiàn)。1.3本公司內(nèi)部控制存在的主要缺陷（依據(jù)內(nèi)外部評估結(jié)果）缺陷類別說明本公司是否存在 （是/否）實質(zhì)性漏洞一個或多個控制缺陷的組合，可能 導(dǎo)致企業(yè)嚴重偏離控制目標。重大缺陷一個或多個控制缺陷的組合，其嚴 重程度和經(jīng)濟

27、后果低于重大缺陷， 但仍啟可能導(dǎo)致企業(yè)偏離控制目 標。一般缺陷除重大缺陷、重要缺陷之外的其他 缺陷。1.3.1重大缺陷序 號缺陷描述風(fēng)險及影響改進措施和應(yīng)對方案1231.3.2實質(zhì)性漏 洞序 號缺陷描述風(fēng)險及影響改進措施和應(yīng)對方案123說明：若存在實質(zhì)性漏洞或重大缺陷，請詳細填列“缺陷描述”、“風(fēng)險及影響”、“改進措施和應(yīng)對方案”2.本公司內(nèi)部控制評估工作情況2.1內(nèi)部控制評估的范圍（納入內(nèi)控評估范圍的高風(fēng)險領(lǐng)域和單位）序號評估范圍（具體單位全稱）主要風(fēng)險領(lǐng)域1232.2內(nèi)部控制評估的依據(jù)（對所參照的外部監(jiān)管制度、公司制度中內(nèi) 部控制評估要求和依據(jù)進行描述）序號制度文號制度名稱1232.3內(nèi)部

28、控制評估的程序、方法和標準對本年度內(nèi)部控制評估的實施步驟， 包括計劃編制和審核、現(xiàn)場測試、 質(zhì)量復(fù)核等進行介紹，以及內(nèi)部控制評估工作的抽樣方法、風(fēng)險識別 和評估方法等自查技術(shù)，缺陷認定標準進行說明具體描述3.本公司內(nèi)部控制體系的工作情況內(nèi)部控制的組織架構(gòu)內(nèi)部控制體系中的職責(zé)分工董事會（審計委員會/風(fēng)險委員會）:監(jiān)事會經(jīng)營管理層業(yè)務(wù)單位內(nèi)控職能部門內(nèi)部審計部門4.本公司內(nèi)部控制的基本框架和主要政策內(nèi)控要素內(nèi)部控制活動及變化情況政策與制度流程與系統(tǒng)其他4.1內(nèi)部環(huán)境4.2風(fēng)險評估4.3控制活動4.3.1銷售控制4.3.2運營控制4.3.3基礎(chǔ)管理控制4.3.4資金運用控制4.4信息與溝通4.5內(nèi)部

29、監(jiān)督說明：請從內(nèi)控五要素維度，對公司主要內(nèi)部控制活動和基本政策進行簡要描述5.本公司內(nèi)部控制缺陷的整改情況內(nèi)控缺陷 類別序號及描述整改情況（請在結(jié)果后打勾，）整改完畢按計劃整改中未整改備注重大缺陷123實質(zhì)性漏洞123說明：對未整改完畢的情況在備注中予以說明第四部分 內(nèi)部審計1.內(nèi)部審計組織體系建設(shè)1.1機構(gòu)設(shè)置及人員配備機構(gòu)設(shè)置相關(guān)要求本公司執(zhí)行情況 （是/否）備注董事會審計委員會在董事會下設(shè)立審 計委員會由三名以上不在管理 層任職的董事組成由獨立董事?lián)沃?任委員審計責(zé)任人設(shè)立審計責(zé)任人職位內(nèi)部審計部門建立了內(nèi)部審計部門配備足夠數(shù)量、符合 任職要求的內(nèi)審人員1.2內(nèi)審職責(zé)、工作機制與制度建

30、設(shè)相關(guān)要求本公司執(zhí)行情況 （是/否）公司制度依據(jù)備注1.2.1內(nèi)審職責(zé)明確董事會審 計委員會在內(nèi) 部審計體系中 的職責(zé)明確保險公司 總經(jīng)理在內(nèi)部 審計體系中的 職責(zé)明確審計責(zé)任 人在內(nèi)部審計 體系中的職責(zé)明確內(nèi)部審計 部門的主要職責(zé)，并確保內(nèi)部 審計部門及專 職內(nèi)部審計人 員履行職責(zé)所 需的權(quán)限1.2.2內(nèi)審制度 建設(shè)建立內(nèi)審人員 管理、培訓(xùn)教 育、操作規(guī)范等 方面的內(nèi)部審 計管理制度建立審計復(fù)議 制度建立投訴舉報 機制1.2.3內(nèi)審工作 機制定期實施審計 質(zhì)量自我評估建立內(nèi)部審計 信息系統(tǒng)1.3報告路線相關(guān)要求本公司執(zhí)行 情況（是/否）備注審計責(zé)任人定期向?qū)徲嬑瘑T會和管理層 提交內(nèi)部控制評估

31、才跆審計責(zé)任人定期向?qū)徲嬑瘑T會和管理層 提交審計工作報告1.4審計獨立性相關(guān)要求本公司執(zhí)行 情況（是/否）備注審計計劃經(jīng)董事會審計委員會批準審計預(yù)算經(jīng)董事會審計委員會批準說明：若“本公司執(zhí)行情況”欄填“否”，需在“備注”欄內(nèi)填寫原因2.內(nèi)部審計工作開展情況2.1本年度開展的審計項目類型2.2本年度內(nèi)部審計工作中發(fā)現(xiàn)的主要問題2.3后續(xù)審計相關(guān)要求本公司執(zhí)行情 況（是/否）備注對被審計單位整改情況進行后 續(xù)審計2.4輔助管理決策相關(guān)要求本公司執(zhí)行情 況（是/否）備注將內(nèi)審結(jié)果作為公司經(jīng)營管理、 人事任免等決策依據(jù)2.5內(nèi)審工作創(chuàng)新情況2.6結(jié)果報送相關(guān)要求本公司執(zhí)行情 況（是/否）備注由分支機構(gòu)

32、按時向當?shù)乇１O(jiān)局 報送內(nèi)部審計報告2.若“本公司執(zhí)行情況”欄填“否”，需在“備注”欄內(nèi)填寫原因說明：1.審計項目類型包括經(jīng)濟責(zé)任審計、董事及高管人員審計、關(guān)聯(lián)交易審計、 信息系統(tǒng)審計、內(nèi)控審計、經(jīng)濟效益審計及其他。第五部分公司治理評價具體評價指標和方法，見下表：保險法人機構(gòu)公司治理自評 表。保險法人機構(gòu)公司治理自評表指標 類別指標事項指標說明分 值自我 評價得 分職責(zé) 邊界股東（大）會、董事會 和管理層職責(zé)股東（大）會、董事會和管理層的職 責(zé)清晰1主要負責(zé)人權(quán)力制衡對主要負責(zé)人的授權(quán)明確1對主要負責(zé)人的授權(quán)不過于集中1內(nèi)部授權(quán)體系重大決策有明確標準1有明確的重大決策審議程序并實際 執(zhí)行1部門設(shè)

33、置及部門職責(zé) 分工制度有明確制度界定各部門職責(zé)分工1對分支機構(gòu)授權(quán)公司的IT系統(tǒng)能對分支機構(gòu)的財 務(wù)、業(yè)務(wù)進行后效的監(jiān)控1勝任 能力主要股東持續(xù)出資能 力及股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性主要股東在過去三年未連續(xù)虧損2主要股東未頻繁變更2董事專業(yè)能力及董事 會專業(yè)結(jié)構(gòu)董事的能力口經(jīng)驗勝任1董事會的專業(yè)結(jié)構(gòu)合理1監(jiān)事會專業(yè)結(jié)構(gòu)監(jiān)事會的專業(yè)結(jié)構(gòu)合理1管理層成員專業(yè)能力 及團隊配合管理層成員的經(jīng)驗和管理能力勝任1管理層成員間的配合協(xié)調(diào)2董事、監(jiān)事及高管人員 培訓(xùn)建立了董事、監(jiān)事和高管人員培訓(xùn)制 度并嚴格執(zhí)行1董事會及管理層穩(wěn)定 性董事會及管理層成員未頻繁變動2不存在董事長、總經(jīng)理或關(guān)鍵崗位長 期空缺的情況2運行 控制

34、定期充分公平地向股東報送或披露 公司業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息及時充分地向股東披露公司重大事項2董事對公司財務(wù)、業(yè)務(wù) 和管理信息的獲取及 熟悉程度定期向董事報送公司業(yè)務(wù)、財務(wù)和管 理信息1對公司會計政策進行討論，包括會計 政策的合規(guī)性以及是否真實公允反 映公司財務(wù)狀況和經(jīng)營成果等1董事對公司重大事項知情1董事會會議發(fā)言及表 決情況董事會會議對議案進行詳細說明1董事相互信任、相互尊重，積極健康 地討論議案2董事積極發(fā)言并提出有價值的專業(yè) 性思見或建議2董事會對公司戰(zhàn)略目 標和業(yè)務(wù)計劃執(zhí)行情 況的定期審查董事會制定清晰的公司戰(zhàn)略目標并 定期檢視2董事會定期審查管理層對業(yè)務(wù)、財務(wù) 計劃的執(zhí)行情況2公司經(jīng)營

35、預(yù)算和財務(wù) 預(yù)算的制定情況董事會及時、認真制定公司經(jīng)營預(yù)算 和財務(wù)預(yù)算2運行 控制董事會對公司風(fēng)險狀況的定期評估董事會積極推動公司建立風(fēng)險管理 體系1是否要求管理層定期報告風(fēng)險管理 工作及公司風(fēng)險狀況1定期對公司風(fēng)險狀況進行全面評估 并跟蹤整改情況1董事長與總經(jīng)理的溝 通協(xié)調(diào)董事長與總經(jīng)理問工作溝通配合順 暢、協(xié)調(diào)1專業(yè)委員會運作情況及時召開會議對重大事項進行專題 審議1對重大事項進行深入討論形成專業(yè) 意見并對風(fēng)險作充分提示1獨立董事的獨立性獨立董事后 充分的獨立性2獨立董事的勤勉盡職 情況獨立董事對重大事項資料進行認真 審議1能有效的利用自己的知識、經(jīng)驗和專 業(yè)技術(shù)，幫助公司解決所面臨的問題

36、1能與其他董事進行有效溝通，并保持 獨立判斷1獨立董事說明棄權(quán)或反對的原因1法人事務(wù)管理情況資本規(guī)劃和資本管理合理1業(yè)務(wù)范圍變更符合要求1變更營業(yè)場所經(jīng)保監(jiān)會審批1住所變更及時報備1公司章程、股東名冊及工商登記文件 與實際情況一致1股權(quán)管理情況無股權(quán)委托代持行為1股權(quán)沒有頻繁、高比例質(zhì)押1及時將公司股東的控股股東、實際控 制人及其變更情況和股東之間的關(guān) 聯(lián)關(guān)系報告保監(jiān)會1按照保險公司股權(quán)管理辦法第 22條要求，將股東相關(guān)事項及時報 告保監(jiān)會1關(guān)聯(lián)交易管理情況收集并及時更正關(guān)聯(lián)方信息1資金運用關(guān)聯(lián)交易符合比例要求2關(guān)聯(lián)交易按照相關(guān)規(guī)定進行信息披 露2關(guān)聯(lián)交易按規(guī)定進行內(nèi)部審查2每年對關(guān)聯(lián)交易進行審計2考核 激勵董事、監(jiān)事及高管薪酬 水平薪酬水平