金銷售基礎(chǔ)知識模式試題參考答

1、金銷售基礎(chǔ)知識模式試題（一）參考答一、單項選擇題（以下各小題所給出的4個選項 中，只有I項最符合題目要求，請將正確選項的 代碼填入括號內(nèi)）1按（B ）分類，有價證券可分為上市證券與 非上市證券。A .募集方式證券交易所掛牌交易D 證券發(fā)行C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 主體的不同1602 年在（A ）2. 世界上第一個股票交易所于 成立。B.美國的紐約D .英國的倫敦A .荷蘭的阿姆斯特丹C.美國的華盛頓3. 下面關(guān)于股票性質(zhì)的描述錯誤的是（D ）。A 股票是有價證券、要式證券B 股票是證權(quán)證券、資本證券C. 股票是綜合權(quán)利證券D. 股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券4. 通過向投資人發(fā)行基金份額，能夠在短期

2、內(nèi) 募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金 （A ）的特征。A 集合投資B.專業(yè)管理C.風(fēng)險共擔D 分散風(fēng)險5. 為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn) 被擠占、挪用等，證券投資基金一般都要由(D )來保管基金資產(chǎn)。A .基金發(fā)起人B .基金管理人C .基金持有人D.基金托管人6. ( C )是基金運作的最重要的環(huán)節(jié)。A .基金營銷B .基金募集C 基金投資運作D.基金后臺管理7. 內(nèi)部控制的(B )要求通過科學(xué)的內(nèi)部控制 手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi) 部控制制度的有效執(zhí)行。A 健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D .成本效益原則8我國基金托管人由(D )批準的商業(yè)銀行擔

3、 任。A 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀 行D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行 業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)9.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格， 要求主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營（）完整會計年度的法人，注冊資本不低于（）人民幣。（D ）A. 5個以上，3 000萬元 B. 3個以上，5 000萬元C. 5個以上，5 000萬元D. 3個以上，3 000萬元10 .基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（C ）按一定的原則和方法進行重新估算，進 而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A全部資產(chǎn)B .凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負債D.負債11.除非基金合同另

4、有約定，基金持有的金融資 產(chǎn)和承擔金融負債通常歸類為（B ）和金融負 債。A.持有至到期投資B .以公允價值計量且其變動計入當期損益 的金融資產(chǎn)C. 貸款和應(yīng)收款項D. 可供出售的金融資產(chǎn)12.如果投資者在2005年4月15 （周五，法定 節(jié)假日前最后一個工作日）贖回了基金份額，那 么投資者享有利潤的期限至（C ）。A. 4月15日B . 4月16日C. 4月17日D. 4月1 8日債券的差價收入，繼續(xù)13 .自2004年1月1日起，對證券投資基金管 理人運用基金買賣股票、 免征（B ）。B .營業(yè)稅D 增值稅A .所得稅C .印花稅14. 基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金投資者（A ）購買 基金產(chǎn)品時或

5、定期、不定期對已購買基金投資者 的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。A .首次B 再次C.每次D 最后一次15. 為合適的投資者選擇合適的基金， 其匹配方 法至少應(yīng)當在基金產(chǎn)品的（B ）和基金投資者 的風(fēng)險承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系。A 收益水平B .風(fēng)險等級C.期限長短D.規(guī)模大小16. 以下不屬于基金管理人和代銷機構(gòu)的禁止行 為的是（D ）。A .以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收 費水平B .采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基 金份額等方式銷售基金C. 以低于成本的銷售費率銷售基金D. 對不同的投資人適用相同的費率仃.我國基金管理人進行封閉式基金的募集， 必 須根據(jù)（B ）的有關(guān)規(guī)定，

6、向中國證監(jiān)會提交 相關(guān)文件。A .證券投資基金運作管理辦法B .證券投資基金法C.公司法D.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法18. 基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告 之日起（C ）日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機 構(gòu)提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金 成立公告。A. 3B . 7C. 10D. 1519. QDII基金首次募集，開放式基金份額持有 人不少于（B ）人，封閉式基金份額持有人不 少于（ ）人。A 100, 1 000B 200, 1 000C. 200, 2000D. 100, 2 00020我國各基金申購（認購）、贖回的資金和申購 （認購）款一般在（B ）日內(nèi)到達基金銀行

7、存款 賬戶，贖回款于（ ）日內(nèi)從基金銀行存款賬戶 劃出。A. T+1，T+2B . T+2，T+3C. T+1，T+2D . T+l，T+321 基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在2004 年7月1日起實施的（C ）中。A 上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則（2004年修訂）B 深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則（2005年修訂）C 證券投資基金法D 證券投資基金信息披露管理辦法22. 我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在 2004年6月1日起實施的（B ）A 基金信息披露管理辦法B 證券投資基金法C 基金上市規(guī)則D 基金信息披露編報規(guī)則23. 當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn) 凈值偏離

8、度的絕對值達到或者超過 （B ）時， 基金管理人應(yīng)進行臨時報告。A. 0.25%B. 0.5%C. 0.75%D. 0.1%24. 以下不屬于證券交易所職責(zé)的是（B ）A .依法采取技術(shù)性停牌或臨時停市等措施，維護證券交易的正常秩序B 組織從業(yè)人員的水平考試和水平認證C. 對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶依 法限制交易D. 審核股票和公司債券的上市交易申請； 復(fù)核相關(guān)異議25. 根據(jù)證券投資基金運作管理辦法，（B ） 以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A. 60%, 60%B. 60%, 80%C. 80%，60%D. 80%，80%26. 以下不

9、屬于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標的 是（B ）。A 保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B. 了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、 投資期限和流動性要求C. 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效 益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和投資人 資金安全D. 查錯防弊，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運 行27. 證券業(yè)協(xié)會和證券交易所屬于（C ）。A 政府機構(gòu)B 政府在證券業(yè)的分支機構(gòu)C .自律性組織D .證券業(yè)最高監(jiān)管機構(gòu)28. 決定股票市場價格的是股票的（D）。A .票面價值B 賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值29. 按照計息方式的不同，附息債券還可細分為 （B ）。A .固定利率債券、浮

10、動利率債券和緩息債 券B .固定利率債券和浮動利率債券C.緩息債券和即期債券D.累積債券和非累積債券30. 我國證券法規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象 發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（C ），應(yīng)當 由承銷團承銷。A. 1000萬元B. 3000萬元C. 5000萬元D . 1億元31 .會員制的證券交易所是（C ）。A 以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團體B .一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體C. 一個由會員自愿組成的、不以營利為目 的的社會法人團體D. 以股份有限公司形式組織并以營利為目 的的法人團體32. 通過向投資人發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi) 募集大量的資金用于投資，表

11、現(xiàn)了證券投資基金 （A ）的特征。A 集合投資B 專業(yè)管理C.風(fēng)險共擔D .分散風(fēng)險33. 根據(jù)（B ）的不同，可以將基金劃分為公 司型基金和契約型基金。A .基金存續(xù)期B.法律形式C .基金規(guī)模D 投資理念34. 我國第一只開放式基金是（A ），標志著 我國基金業(yè)進入一個全新的發(fā)展階段。A. 華安創(chuàng)新B 華安現(xiàn)金富利 基金C. 南方配置基金 D.華夏上證50ETF。35. 收入型基金以（A ）為基本目標。A .穩(wěn)定的當期收入B. 現(xiàn)金收益C 資本的長期增值D. 將資金分散投資于股票和債券36. 在（A ）募集資金可以進行（）證券投資 的機構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A .境內(nèi)，境外B 境內(nèi)，

12、境內(nèi)C .境外，境外D .境外，境內(nèi)37. 偏債券型基金買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈 值的（B ）。A. 10%B. 20%C. 30%D . 40%38. 下列屬于基金投資風(fēng)格分析中的持倉風(fēng)格分析的是（B ）。A .重倉股集中度B .持股倉位C 行業(yè)偏離度D 持股周轉(zhuǎn)率39. 基金管理公司除主要股東外的其他股東，注 冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于人民幣（A ）。A. 1億元B. 2億元C. 3億元D. 5億元40. 內(nèi)部控制的（B ）要求通過科學(xué)的內(nèi)部控 制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護 內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A 健全性原則B 有效性原則C.獨立性原則D .成本效益原則41 .我國基金托

13、管人由（D ）批準的商業(yè)銀行 擔任。A 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀 行D. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè) 監(jiān)督管理機構(gòu)42. （ C ）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A 基金募集與銷售B受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金投資管理D.基金運營43 .我國開放式基金的估值頻率是（A ）。A 每個交易日B .每兩個交易日C 每周D 沒有明確的規(guī)定44. 除非基金合同另有約定，基金持有的金融資 產(chǎn)和承擔金融負債通常歸類為（B ）和金融負 債。A持有至到期投資B 以公允價值計量且其變動計入當期損益 的金融資產(chǎn)C. 貸款和應(yīng)收款項D. 可供出售的金融

14、資產(chǎn)45. 對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利 收人以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行 債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時， 代扣代繳（B ）的個人所得稅。A. 10%B . 20%D 40%C 30%45 自2004年1月1日起，對證券投資基金管 理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù) 免征（B ）。A 所得稅C 印花稅B 營業(yè)稅D 增值稅46 根據(jù)所選擇的細分市場（D ），可以將目 標市場拓展策略分為無差異營銷和差異性營銷 等方式。B 結(jié)構(gòu)D 范圍A 規(guī)模C資源46 （ B ）是選擇基金的首要原則。A .為投資者選擇收益最好的基金B(yǎng) 為合適的投資者選擇合適的基金C為不同的

15、投資者選擇不同的基金D.為投資者推薦最穩(wěn)健的基金47.基金份額持有人的開戶資料和與基金銷售業(yè) 務(wù)有關(guān)的其他資料的保存期不得少于（C ）B 10A 5B 10C 15D 20 48 如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立,基金管理人要在（D ）日內(nèi)返還投資者已繳納 的款項，并加計銀行同期存款利息49 對于貨幣市場基金，贖回款一般 （B ）日 從基金銀行存款賬戶劃出。C. T+2D. T+350. 在ETF的募集期內(nèi)，投資者的認購渠道可 以分為（A ）。A .場內(nèi)認購和場外認購B .集體認購和個人認購C .公開認購和私人認購D .有償認購和無償認購51. 真實性原則要求披露的信息應(yīng)當是以（B ） 為

16、基礎(chǔ)。A .主觀判斷C.基金盈利最大化 議B .客觀事實D. 公司董事會的決52. 以下不在基金會計報表附注中載明的內(nèi)容是A .主要會計政策B .資產(chǎn)負債表日后事項C.投資組合重大變動D .關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易53. 2003年10月28第十屆全國人民代表大會 常務(wù)委員會第五次會議通過的（C ）是我國基 金法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律 制度的基本原則。A .證券法B .公司法C.證券投資基金法D .刑法及修正案54. 以下不屬于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標的 是（B ）。A 保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴格遵守國 家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B 了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、 投資期

17、限和流動性要求C. 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效 益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和投資人 資金安全D. 查錯防弊，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運 行55. 下列關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（D ）A .股票所代表的權(quán)利本來不存在B .股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制 作和存在為條件的C. 股票是設(shè)權(quán)證券D. 股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證 券的形式56. （ B ）的利率在最低票面利率的基礎(chǔ)上參 照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。A .零息債券B .浮動利率債券C.息票累積債券D.附息債券57. 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資 基金是一種（C ）的投資品種。A .高風(fēng)險、高收益B .

18、低風(fēng)險、低收益C .風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)險58. 基金銷售機構(gòu)是受（D ）委托從事基金代 理銷售的機構(gòu)。A .中國證監(jiān)會B 基金托管人C .基金機構(gòu)投資者D 基金管理公司 59.以下流動性較強的是（B ）A .保險投資產(chǎn)品B .基金C .銀行理財產(chǎn)品D.信托計劃60.保本型基金將大部分資金投資于（D ）。A 股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D .與保本期一致的債券二、不定項選擇題（以下各小題所給出的4個選 項中，至少有1項符合題目要求，請將符合題目 要求選項的代碼填入括號內(nèi)）1. 我國基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出來的特點有 （ABCD ）。A .基金規(guī)模不斷擴大，成為證券市場重

19、要 參與力量B .基金投資者迅速增長，管理人、托管人 隊伍也逐漸擴大C.基金品種不斷創(chuàng)新，基金運作逐步規(guī)范D.銀行仍然為基金銷售主渠道，多元化銷售 渠道已經(jīng)形成2. 基金與保險投資產(chǎn)品的不同是（ABD ）。A .投資目標不同B 保險的預(yù)期風(fēng)險收益水平較低C. 投資門檻不同D. 流動性和靈活性不同3. 關(guān)于證券發(fā)行市場論述正確的是 (ABCD )。A .證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售 證券的市場B .證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的 方式籌集資金的場所C.證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一 個無形的市場D .證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提4 .以下關(guān)于債券與股票的比較正確的是 (ABD )。

20、A .債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定B .債券是一種有期投資，股票是一種無期 投資C. 股票風(fēng)險較小，債券風(fēng)險相對較大D. 發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，但能發(fā)行股 票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司5 .下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場的描述正確的是（BC ）。A. 創(chuàng)業(yè)板市場是獨立于證券交易所之外的 一個系統(tǒng)B. 創(chuàng)業(yè)板市場是交易所主板市場之外的另 一個證券市場C. 創(chuàng)業(yè)板市場主要服務(wù)于新興產(chǎn)業(yè)尤其是 高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)D. 創(chuàng)業(yè)板市場主要是為非上市股份公司提 供股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)6. 證券交易所的主要職責(zé)有（ABCD ）。A 提供交易場所與設(shè)施B. 制定交易規(guī)則C. 監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交 易行為的合

21、規(guī)性與合法性D. 確保交易市場的公開、公平和公正7. 對非上市證券認識不正確的是（C ）。A .非上市證券指未申請上市或不符合證券 交易所上市條件的證券B 非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C. 非上市證券不可以在其他證券交易市場 交易D. 憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券&股票型基金的特點是（ABC ）。A .以追求長期資本增值為目標B 高風(fēng)險、高收益C. 是組合投資，與股票相比，風(fēng)險相對分 散化D. 對基金份額凈值可以進行合理與否的評 判9. 基金風(fēng)險評價的特點是（ABCD ）。A .要體現(xiàn)不同類型基金風(fēng)險水平的差異性B .要體現(xiàn)同一類型基金風(fēng)險水平的差異性C. 要對可

22、能影響未來風(fēng)險水平的因素進行 綜合分析D. 風(fēng)險評價要定期更新10. 基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容 有（ABCD ）。A .健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資 權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B .投資決策應(yīng)當有充分的投資依據(jù)，重要 投資要有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支 持，并有決策記錄C.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定 的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系11. 基金投資咨詢機構(gòu)應(yīng)具備的條件有 (AD )。A. 有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格 的專職人員B. 其高級管理人員中，至少有5名取得證券 投資咨詢從業(yè)資格C. 有500萬元人民幣以上的注冊

23、資本D.有固定的業(yè)務(wù)場所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊 及其他信息傳遞設(shè)施12. 為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價， 基金管理公司應(yīng)(ABC )。A 制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管 理制度，明確基金估值的原則和程序B .建立健全估值決策體系C. 使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)D. 對基金資產(chǎn)估值進行復(fù)核、審查13. 以下敘述正確的有(BC )。A .基金規(guī)模越大，基金管理費率越高B 基金托管費是指基金托管人為基金提供 托管服務(wù)而向基金收取的費用C. 股票基金的托管費率要高于債券基金及 貨幣市場基金的托管費率D. 目前我國封閉式基金的托管費根據(jù)基金 合同規(guī)定比例計提，通常低于 2. 5%。14.

24、基金投資的內(nèi)部風(fēng)險主要有(BCD )。A.財務(wù)風(fēng)險B .基金管理人的投資策略風(fēng)險C. 管理水平風(fēng)險D. 職業(yè)道德風(fēng)險15. ( ABC )不列入基金費用。A .基金管理人和基金托管人因未履行或未 完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損 失B .基金管理人和基金托管人處理與基金運 作無關(guān)的事項發(fā)生的費用C. 基金合同生效前的相關(guān)費用，包括但不 限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等 費用D. 基金份額持有人大會費用16 對不存在活躍市場的投資品種進行估值(ABCD )。A .應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值 技術(shù)確定公允價值B .運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，

25、應(yīng)反映估值 日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采 用的交易價格C. 采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可 能使用市場參與者在定價時考慮的所有 市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗，確保估 值技術(shù)的有效性D. 有充足理由表明按以上估值原則仍不能 客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的， 基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行 進行商定，按最能恰當反映公允價值的 價格估值17. 基金會計核算的內(nèi)容主要包括(ABCD )。A .證券和衍生工具交易及其清算的核算B .持有證券的上市公司行為的核算C.各類資產(chǎn)的利息核算D .基金費用的核算18. 基金銷售屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不 同于有形產(chǎn)品營銷，其特殊性具體表現(xiàn)在(AC

26、D )。A .服務(wù)性B.營利性C 專業(yè)性D.持續(xù)性19.不同投資者對費率結(jié)構(gòu)的偏好是不同的,基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)投資者 (ABCD)的不同，設(shè)計靈活合理的費率結(jié)構(gòu)，適應(yīng)不同細分市場的需求，以提高費率手段的競爭力，達到擴大 基金銷售規(guī)模的目的。A.投資時間B.投資金額C .投資期限D(zhuǎn) .購買基金方式20. 基金銷售機構(gòu)在評估各種不同的細分市場進 而選擇自己的目標市場時，必須考慮的因素有(ACD )。A .細分市場的規(guī)模和成長性B.銷售機構(gòu)的規(guī)模C.細分市場結(jié)構(gòu)的吸引力D.銷售機構(gòu)的資源21. 為投資者構(gòu)建合適的基金組合， 應(yīng)選擇在預(yù) 計投資期內(nèi)(BC )的投資組合，體現(xiàn)了基金銷 售的適用性原則。

27、A 預(yù)期收益與投資者預(yù)期最為接近B 預(yù)期收益與投資計劃最為接近C. 風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最 為相似D. 風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好相 等22.基金信息披露的內(nèi)容主要包括（ACD ）。 A .募集信息披露B 投資回報信息披露C.運作信息披露D .臨時信息披露23 基金銷售人員應(yīng)重點關(guān)注招募說明書中的（ABC ）信息。A .基金運作方式B .從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提 標準和方式C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的 約定D. 基金資產(chǎn)總值的計算方法和公告方式24.與基金半年度報告相比，基金年度報告的特 點有（ABCD ）。A 基金半年度報告不需要進行審計；而基金年度報

28、告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過審計B .基金半年度報告只需要披露當期的數(shù)據(jù) 和指標；而基金年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、 基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況C. 基金年度報告中需披露內(nèi)部監(jiān)察報告， 便于投資者了解年度內(nèi)基金運作的有關(guān)情況D. 除基金半年度報告中披露的信息外，基 金年度報告還需披露基金的主要會計政 策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易 情況等25. 中國證監(jiān)會主要職責(zé)包括(ABC )。A 制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī) 則，依法行使審批或者核準權(quán)B .對證券的發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、 證券服務(wù)機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理C.對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查D .

29、查處轄區(qū)范圍內(nèi)的違法、違規(guī)案件26. 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資， 不 得有下列(BCD )情形。A 一只基金持有一家上市公司的股票，其 市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%B .同一基金管理人管理的全部基金持有一 家公司發(fā)行的證券，超過該證券的 10%C. 基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金 所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所 申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行 股票的總量D. 違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略 和投資比例等約定27. 證券市場的形成主要得益于(ABC )。A.社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展 B .股份制的發(fā)展C.信用制度的發(fā)展D 國家政策的支持28. 資本證券(

30、ABCD )。A .是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系 的活動而產(chǎn)生的證券B 持有人有一定的收入請求權(quán)C. 是有價證券的主要形式D. 是狹義有價證券29 .通常，經(jīng)濟周期變動與股價變動的關(guān)系是(BC )。A .復(fù)蘇階段一一股價低迷B 高漲階段一一股價上漲C 危機階段一一股價下跌D.蕭條階段一一股價回升30 證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在 （ACD ）。A 為資金需求者提供籌措資金的渠道 B 為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟提供了手段C. 為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機會， 實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化D. 形成資金流動的收益導(dǎo)向機制，促進資 源配置的不斷優(yōu)化31 .證券投資基金主要特征表現(xiàn)為（ABCD ）。A .集

31、合理財、專業(yè)管理B .組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔D .獨立托管、保障安全32.目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點主要表現(xiàn) 在（ABCD ）。A .美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B .基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C. 基金的資金來源發(fā)生了重大變化D. 開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品33.成長型基金具有（ABC ）特點。A 以追求資本增值為基本目標B .較少考慮當期收入C. 主要以成長型股票為投資對象D. 期望獲得穩(wěn)定的當期收人34 .關(guān)于貨幣市場基金，以下描述正確的是（BC ）。A 與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險B .風(fēng)險低，流動性好C. 以貨幣市場工具為投資對象D. 增長潛力

32、大，適合長期投資35. ETF 與 LOF 的區(qū)別是（ABCD ）。A申購、贖回的標的不同B 申購、贖回的場所不同C. 對申購、贖回限制不同D. 基金投資策略不同36. 歷史業(yè)績評估指標包括（BCD ）。A 超額收益率B.累計收益率C.平均收益率D.風(fēng)險調(diào)整后收益37. 基金運營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工 作的后臺保障，它通常包括（ABCD ）。A 基金注冊登記B.核算與估值C.基金清算D.信息披露38 .基金管理公司的基本管理制度主要包括(ABCD )。A .風(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會 計制度、信息披露制度B .監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度C. 公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度D

33、. 業(yè)績評估考核制度、緊急應(yīng)變制度39 .基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括(ACD )。A .估值頻率B交易時間C 價格操縱及濫估問題D.估值方法的一致性及公開性40. ( ABD )可以從基金財產(chǎn)中列支。A 基金管理費B .基金托管費C.申購費D .信息披露費用41 對不存在活躍市場的投資品種進行估值(ABCD )。A .應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市 場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值B 運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值 日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采 用的交易價格C. 采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可 能使用市場參與者在定價時考慮的所有 市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗

34、，確保估 值技術(shù)的有效性D. 有充足理由表明按以上估值原則仍不能 客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的， 基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行 進行商定，按最能恰當反映公允價值的 價格估值42.基金的市場營銷內(nèi)容主要包括(ABCD )。A .目標市場與投資者的確定B.營銷環(huán)境的分析C 營銷組合的設(shè)計D 營銷的管理43 .美國、英國的基金銷售渠道主要有(ABCD )。B .保險A.銀行公司C。獨立的投資顧問D.網(wǎng)上交易和基金超市44 .封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、(ABCD )等步驟。A .核準B.發(fā)售C.備案D .公告.45.以下說法正確的有(BCD )。A 投資者在辦理開放式基金申購時，申購

35、費率不會超過申購金額的10%B .基金申購費用可以米取前端收費和后端 收費兩種模式C. 贖回費率不得超過基金份額贖回金額的 5%D. 贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于 贖回費總額的25%46 .我國基金信息披露的制度體系分為 (ABCD )層次。A .國家法律B .部門規(guī)章C .規(guī)范性文件D .自律性規(guī)則47. 基金管理人信息披露事項具體涉及的環(huán)節(jié)有 (ABD )。A .基金募集B.上市交易C.投資監(jiān)管D .凈值披露48. 與基金半年度報告相比，基金年度報告的特 點有（ABCD ）。A 基金半年度報告不需要進行審計；而基 金年度報告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過審計B .基金半年度報告只需要披露當期的數(shù)

36、據(jù) 和指標；而基金年度報告應(yīng)提供最近3個會計年 度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和 收益分配情況C.基金年度報告中需披露內(nèi)部監(jiān)察報告， 便于投資者了解年度內(nèi)基金運作的有關(guān)情況D.除基金半年度報告中披露的信息外，基金年 度報告還需披露基金的主要會計政策和會計估 計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等49 .以下（ABCD ）是加強證券市場監(jiān)管對于 規(guī)范證券市場運行的意義。A. 切實保障廣大投資者利益的需要B. 維護市場良好秩序的需要C. 發(fā)展和完善證券市場體系的需要D. 提高證券市場效率的需要50. 以下屬于操縱證券、期貨交易價格罪的行為 有（ABD ）。A .單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股

37、或 者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者 連續(xù)買賣B .操縱證券、期貨交易價格或者交易量C. 編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛 假信息D. 在自己實際控制的賬戶之間進行證券交 易51. 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò) 連接，實現(xiàn)以下（ABCD ）功能。A 為基金投資人以及基金銷售人員提供投 資資訊B .對基金交易賬戶以及基金投資人信息進 行管理C. 進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變 更分紅方式等交易D. 為投資人提供服務(wù)52 在我國，社?；鹬饕桑ˋB ）組成。A .社會保障基金 B.社會保險基金C .企業(yè)年金D .對沖基金53.證券市場中介機構(gòu)主要包括（ABC ）。A 證券公司B

38、 證券登記結(jié)算機C.證券服務(wù)機構(gòu)D.證券交易所54. 境內(nèi)居民個人可以用（ABD ）從事B股交 易。A .現(xiàn)匯存款B. 外幣現(xiàn)鈔存款C. 外幣現(xiàn)鈔D 從境外匯入的外匯資金55. 基金注冊登記機構(gòu)是指負責(zé)基金（ABCD 業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A .登記B .存管C. 清算D.交收56. 與基金相比，券商集合計劃（A A .投資門檻相對較高動性較差D 投C.管理費和托管費平均水平略低 資領(lǐng)域更為寬廣57. 系列基金的特點主要表現(xiàn)在（ABC ）。A 多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C .子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換D. 各子基金并不可以進行相互轉(zhuǎn)換58 .用于分析ETF運作效率的指標有 （BCD ）。

39、A .融資比例B .折（溢）價率C.周轉(zhuǎn)率D.信息比率59. QDII基金的投資風(fēng)險包括（ABCD ）。A .匯率風(fēng)險B 非系統(tǒng)性風(fēng)險C.特別投資風(fēng)險D.流動性風(fēng)險60 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當符合以下（ABD ）要求。A 股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡B 股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C. 實行常任董事制度，并保證常任董事充 分發(fā)揮作用D. 建立健全督察長制度，完善內(nèi)部監(jiān)督和控制機制三、判斷題（判斷以下各小題的對錯，正確的用A 表示，錯誤的用B表示）1 托管銀行要承擔更多的職責(zé)以核對詳細的估值規(guī)則

40、，并規(guī)范估值行為，從而有助于規(guī)避基金 資產(chǎn)估值時出現(xiàn)價格操縱及濫估現(xiàn)象。(A )2.對企業(yè)投資者買賣基金份額應(yīng)按 0.1 %的稅率 征收印花稅。(B )3封閉式基金的特點是開放后投資者隨時可以 按基金單位凈值申購和贖回，因此封閉式基金的 營銷是一個持續(xù)的過程。(B )4. 差異性營銷是針對各細分市場的不同特點， 針對不同投資者的特點和需求而展開的個性化營銷方式。(B )5. 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、 專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他 機構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷活動。(A )6. 開放式基金的前端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的 收費模

41、式。(A )7. 貨幣市場基金的申購、贖回費率通常為0.5%(B )8. LOF的募集分場外募集和場內(nèi)募集兩部分。 場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)； 場外 募集的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限 公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。(B )9. 開放式基金份額的登記，是指投資者認購基金份額后，由登記機構(gòu)為投資者建立基金賬戶， 在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所 持有的基金份額。(A)10信息披露義務(wù)人可以有選擇地披露可能影響 投資人決策的各種不利風(fēng)險因素。(B)11. 基金管理人負責(zé)辦理的信息披露事項具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等

42、各環(huán)節(jié)。(A )12. 基金半年度報告應(yīng)披露報告期末基金所持有 的所有股票明細及報告期內(nèi)基金累計買人與賣 出的前 20 名股票明細。(A )13. 內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀 公司、保險公司或其他金融機構(gòu)違背受托義務(wù)， 擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)， 情 節(jié) 嚴 重 的 行 為。(B )14. 后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為自助式和輔助式兩種類型。(B )15. 向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前， 應(yīng)事先 經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見，并 報 中 國證監(jiān)會備案。(A )16. 企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，

43、自愿建立的補充養(yǎng)老保險基 金。(A )17. 永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終18 憑證式債券的形式是債權(quán)人認購債券的一種 收款憑證，也是債券發(fā)行人制定的標準格式的債 券(B )19. 系統(tǒng)風(fēng)險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證20. 金融衍生工具的套利功能是指通過在基礎(chǔ)工 具與對應(yīng)的金融衍生工具之間建立相反的頭寸， 從而鎖定未來現(xiàn)金流或者損益的交易行為。(A )21. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾 多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基 金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的 方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的 集 合 投 資 方 式。(A )22. 商業(yè)銀行必須向中國銀監(jiān)會申請基金代銷業(yè)23. 只有依法設(shè)立的基金管理公司才能承擔基金24 根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為封閉 :基金、開放式基金、ETF、LOF等(B )26. 一個厭惡風(fēng)險的投資者應(yīng)選擇久期較短的債 券