金融法規(guī)與金融監(jiān)管 教學(xué)大綱

1、金融法規(guī)與金融監(jiān)管教學(xué)大綱一、課程名稱（一）中文名稱:金融法規(guī)與金融監(jiān)管（二）英文名稱:financial regulation and financial supervision 二、課程性質(zhì)任意性選修課三、課程教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)本課程，讓學(xué)生重點(diǎn)掌握金融法的概念、原則、體系、金融法調(diào)整機(jī)制、金融法主體、金融法客體等金融法的基本理論，使學(xué)生能夠掌握最新的金融法律以及金融法規(guī)內(nèi)容；使學(xué)生了解商業(yè)銀行、證券、基金、信托、融資租賃、保險(xiǎn)等金融經(jīng)營規(guī)則法律制度。使學(xué)生掌握銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托監(jiān)管法律制度以及巴賽爾協(xié)議等金融監(jiān)管的國際規(guī)則等內(nèi)容。使學(xué)生掌握

2、存款準(zhǔn)備金制度、基準(zhǔn)利率制度、再貼現(xiàn)制度、再貸款制度和公開市場操作法律制度。四、課程教學(xué)原則和教學(xué)方法（一）教學(xué)原則本課程教學(xué)圍繞“培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)能力、運(yùn)用法律知識(shí)分析問題的能力和創(chuàng)新能力”這一中心，努力實(shí)行課堂教學(xué)與課外實(shí)踐相結(jié)合，理論與實(shí)踐相結(jié)合，理論講授與實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合。（二）教學(xué)方法綜合運(yùn)用課堂講授與自學(xué)、課堂隨機(jī)提問、課后作業(yè)及模擬法庭等相結(jié)合的方法，進(jìn)行啟發(fā)式教學(xué)，培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考的能力、組織語言回答問題的能力以及敏銳觀察問題和分析問題的能力。盡可能運(yùn)用多媒體教學(xué)，傳達(dá)豐富的信息，另外試著采用以班級(jí)為單位，分成若干小組，分角色模擬起訴等實(shí)踐教學(xué)活動(dòng)。五、課程總學(xué)時(shí)36學(xué)時(shí)六、課程教學(xué)

3、內(nèi)容要點(diǎn)及建議學(xué)時(shí)分配第一編 金融法總論第一章 金融法的基本理論教學(xué)目的了解金融法的概念和特點(diǎn)以及調(diào)整的對象、金融活動(dòng)的社會(huì)控制，把握金融法的功能與作用、金融法律體系以及金融法律調(diào)整機(jī)制等，并將其能夠準(zhǔn)確、熟練地運(yùn)用到以后各章的學(xué)習(xí)之中。教學(xué)重點(diǎn)金融法的功能與作用教學(xué)難點(diǎn)金融法調(diào)整的金融關(guān)系建議學(xué)時(shí)3學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 金融的社會(huì)控制一、金融與金融市場（一）金融的概念（二）金融市場的分類與構(gòu)成要素二、金融活動(dòng)的社會(huì)控制第二節(jié) 金融法的概念和基本原則一、金融法的概念二、金融法的調(diào)整對象三、金融法的基本原則（一）堅(jiān)持穩(wěn)定貨幣與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長相結(jié)合的原則（二）促進(jìn)資金周轉(zhuǎn)、提高資金使用效率的原則（三）

4、維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益與社會(huì)利益相結(jié)合的原則（四）維護(hù)國家主權(quán)和尊重國際慣例的原則第三節(jié) 金融法的功能與作用一、金融法的功能二、金融法的作用（一）發(fā)展金融市場與金融法（二）完善金融宏觀調(diào)控體系與金融法第四節(jié) 金融法的體系一、金融法的主體組織法二、金融法客體保護(hù)法三、金融經(jīng)營規(guī)制法（一）商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)制法（二）政策性銀行經(jīng)營規(guī)制法（三）證券經(jīng)營規(guī)制法（四）保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)制法（五）信托經(jīng)營規(guī)制法（六）外匯經(jīng)營規(guī)制法（七）票據(jù)經(jīng)營規(guī)制法（八）證券投資基金經(jīng)營規(guī)制法（九）金融衍生品經(jīng)營規(guī)制法四、金融監(jiān)管法五、金融調(diào)控法第五節(jié) 金融法調(diào)整機(jī)制一、金融法的創(chuàng)建機(jī)制二、金融法的實(shí)現(xiàn)機(jī)制三、金融法的耦合機(jī)制思考題1試

5、論金融法的概念和它所體現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)法特征。2如何建立與完善我國金融法的體系？3如何理解金融市場與金融法的關(guān)系？第二章 金融法主體教學(xué)目的掌握金融法的主體的涵義、體系結(jié)構(gòu)；了解金融法消費(fèi)主體的權(quán)利義務(wù)及分類；并掌握金融經(jīng)營主體的概念、特征和金融管理主體等相關(guān)的知識(shí)。教學(xué)重點(diǎn)我國金融機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)教學(xué)難點(diǎn)金融經(jīng)營主體建議學(xué)時(shí)4學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 金融法主體一、金融法主體的涵義二、金融法主體體系結(jié)構(gòu)第二節(jié) 金融消費(fèi)主體一、金融消費(fèi)主體的概念二、金融消費(fèi)主體的特征三、金融消費(fèi)主體的分類四、金融消費(fèi)主體的權(quán)利義務(wù)第三節(jié) 金融經(jīng)營主體一、金融經(jīng)營主體的概念和特征二、政策性銀行組織規(guī)則（一）政策性銀行的法律特征

6、（二）政策性銀行的組織機(jī)構(gòu)（三）政策性銀行體系三、商業(yè)銀行組織規(guī)則（一）商業(yè)銀行的性質(zhì)和組織形式（二）商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)（三）商業(yè)銀行的設(shè)立（四）商業(yè)銀行的變更（五）商業(yè)銀行的接管和終止四、外資銀行的組織規(guī)則（一）外資銀行的概念與分類（二）外資銀行的經(jīng)營范圍（三）外資銀行的設(shè)立與登記（四）外資銀行的終止與清算五、保險(xiǎn)公司組織規(guī)則（一）保險(xiǎn)公司的概念和組織形式（二）保險(xiǎn)公司的設(shè)立（三）保險(xiǎn)公司的變更（四）保險(xiǎn)公司的組織機(jī)構(gòu)（五）保險(xiǎn)公司的終止及清算六、證券經(jīng)營主體組織規(guī)則（一）證券公司（二）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（三）證券服務(wù)機(jī)構(gòu)七、信托公司組織規(guī)則（一）信托公司的性質(zhì)和組織形式（二）信托公司的經(jīng)營范

7、圍（三）信托公司的設(shè)立（四）信托公司的變更與解散八、金融租賃公司組織規(guī)則（一）金融租賃公司的概念和組織機(jī)構(gòu)（二）金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍（三）金融租賃公司的設(shè)立（四）金融租賃公司的變更與終止九、財(cái)務(wù)公司組織規(guī)則（一）財(cái)務(wù)公司的概念（二）財(cái)務(wù)公司的主要任務(wù)和義務(wù)范圍（三）設(shè)立財(cái)務(wù)公司的條件和程序（四）財(cái)務(wù)公司的變更（五）財(cái)務(wù)公司的整頓、接管及解散第四節(jié) 金融管理主體一、金融管理主體的概念二、中央銀行的法定組織形式三、中國人民銀行的法律性質(zhì)、地位、職能與職責(zé)四、中國人民銀行的業(yè)務(wù)限制五、中國人民銀行組織機(jī)構(gòu)（一）中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)（二）貨幣政策委員會(huì)（三）中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)思考題1如何理解金

8、融法主體的特點(diǎn)2為什么說中國人民銀行具有雙重性質(zhì)？3試分析中央銀行、政策性銀行和商業(yè)銀行的聯(lián)系與區(qū)別？4為什么對商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更和終止的規(guī)定要比一般工商企業(yè)嚴(yán)格？第三章 金融法客體教學(xué)目的了解金融法客體的涵義和特點(diǎn)、分類等；掌握貨幣、外匯和資本證券和貨幣證券等內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)金融法客體的分類教學(xué)難點(diǎn)外匯交易建議學(xué)時(shí)2學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 金融法客體概述一、金融法客體的涵義和特點(diǎn)二、金融法客體的分類第二節(jié) 貨 幣一、貨幣概述二、人民幣三、貨幣發(fā)行權(quán)和人民幣管理四、人民幣的發(fā)行（一）人民幣的發(fā)行原則（二）人民幣發(fā)行程序五、殘損人民幣的管理和人民幣的保護(hù)（一）殘損人民幣的管理（二）人民幣的

9、保護(hù)第三節(jié) 外 匯一、外匯的涵義二、外匯的分類三、結(jié)匯、售匯、付匯四、外匯市場（一）外匯的概念和特征（二）外匯市場的種類（三）外匯市場的參與者五、外匯交易（一）即期外匯交易（二）遠(yuǎn)期外匯交易（三）擇期外匯交易（四）掉期外匯交易（五）外匯期貨交易（六）外匯期權(quán)交易（七）套匯交易與套利交易第四節(jié) 資本證券和貨幣證券一、資本證券（一）資本證券的涵義（二）資本證券的分類二、貨幣證券（一）票據(jù)的概念和特征（二）匯票（三）本票（四）支票（五）銀行卡思考題1如何理解金融法客體的特點(diǎn)？2為什么要賦予中國人民銀行以人民幣的壟斷發(fā)行權(quán)？3為什么說外匯是金融法最重要的客體？4試比較資本證券與貨幣證券的異同。第二編

10、金融經(jīng)營規(guī)則法第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)制法教學(xué)目的掌握商業(yè)銀行法的概念、商業(yè)銀行的概念、經(jīng)營規(guī)則及業(yè)務(wù)范圍等基礎(chǔ)知識(shí)；了解商業(yè)銀行與客戶的法律關(guān)系、存款制度和貸款制度以及票據(jù)制度，還有銀行卡制度、擔(dān)保制度、電子銀行支付規(guī)則等相關(guān)內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)電子銀行支付規(guī)則教學(xué)難點(diǎn)商業(yè)銀行和客戶間法律關(guān)系的性質(zhì)建議學(xué)時(shí)4學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)制法概述一、商業(yè)銀行法的概念二、商業(yè)銀行的概念三、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則四、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍第二節(jié) 商業(yè)銀行與客戶的法律關(guān)系一、銀行賬戶和銀行客戶（一）銀行賬戶（二）銀行客戶二、商業(yè)銀行和客戶間法律關(guān)系的性質(zhì)與種類 第三節(jié) 存款制度一、存款法律關(guān)系（一）存款及其分

11、類（二）存款合同（三）存款法律關(guān)系主體間的權(quán)利義務(wù)二、存款制度的基本原則三、儲(chǔ)蓄存款制度四、單位存款制度第四節(jié) 貸款制度一、貸款法律制度概述二、貸款的原則與規(guī)則（一）貸款的原則（二）貸款的規(guī)則三、貸款法律關(guān)系（一）貸款法律關(guān)系概述（二）借款人的權(quán)利義務(wù)（三）貸款人的權(quán)利義務(wù)第五節(jié) 票據(jù)制度一、匯票結(jié)算基本規(guī)則（一）出票（二）背書（三）承兌（四）保證（五）付款（六）追索權(quán)二、本票結(jié)算基本規(guī)則三、支票結(jié)算基本規(guī)則四、涉外票據(jù)的法律適用第六節(jié) 銀行卡制度一、銀行卡的種類二、我國辦理信用卡的業(yè)務(wù)程序三、銀行卡法律關(guān)系四、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)的防范（一）惡意透支的風(fēng)險(xiǎn)（二）持卡人的信用風(fēng)險(xiǎn)（三）不法分子冒用、詐騙

12、的風(fēng)險(xiǎn)（四）特約單位不按規(guī)定程序操作的風(fēng)險(xiǎn)（五）持卡人保管和使用不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)第七節(jié) 擔(dān)保制度一、擔(dān)保和擔(dān)保法二、擔(dān)保的方式三、擔(dān)保的設(shè)立及其效力四、擔(dān)保的具體形式第八節(jié) 電子銀行支付規(guī)則一、電子銀行二、電子銀行的支付電子貨幣三、電子資金劃撥規(guī)則（一）電子資金劃撥的概念與特征（二）電子資金劃撥法律適用的規(guī)則（三）電子資金劃撥法律關(guān)系當(dāng)事人（四）電子資金劃撥程序（五）未經(jīng)授權(quán)劃撥的責(zé)任承擔(dān)（六）錯(cuò)誤支付命令的損失承擔(dān)（七）電子資金劃撥的違約責(zé)任思考題1試述商業(yè)銀行的創(chuàng)新性業(yè)務(wù)的法律制度2試論商業(yè)銀行與客戶間的法律關(guān)系 3商業(yè)銀行向客戶發(fā)放信用卡有何風(fēng)險(xiǎn)？如何防范？第五章 證券經(jīng)營規(guī)制法教學(xué)目的在讓學(xué)

13、生掌握證券法的概念、特征、適用范圍和基本原則的基礎(chǔ)上理解證券發(fā)行、證券承銷以及證券上市，證券交易的內(nèi)容；再重點(diǎn)了解不正當(dāng)證券交易的禁止行為等相關(guān)內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)證券交易教學(xué)難點(diǎn)證券上市建議學(xué)時(shí)4學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 證券法概述一、證券的概念、特征和分類二、證券法的概念、特征、適用范圍和基本原則第二節(jié) 證券發(fā)行一、證券發(fā)行的概念（一）證券發(fā)行的概念（二）證券發(fā)行的分類（三）證券發(fā)行的環(huán)節(jié)二、股票發(fā)行的條件和程序（一）募集設(shè)立公開發(fā)行股票的條件和程序（二）首次公開發(fā)行股票的條件和程序（三）上市公司發(fā)行股票的條件和程序三、公司債券的發(fā)行條件（一）普通公司債券的發(fā)行條件（二）再次發(fā)行公司債券的禁止條件（三

14、）可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行條件四、其他證券的發(fā)行（一）國債的發(fā)行（二）基金證券的發(fā)行五、證券發(fā)行的審核第三節(jié) 證券承銷一、證券承銷概述二、承銷團(tuán)及主承銷商三、證券承銷合同（一）證券承銷合同的概念和特點(diǎn)（二）證券承銷合同的條款四、證券承銷的特別義務(wù)（一）禁止事前預(yù)留義務(wù)（二）發(fā)行文件核查義務(wù)（三）承銷情況備案義務(wù)（四）其他義務(wù)第四節(jié) 證券上市一、證券上市的概念和類型二、證券上市的條件三、證券上市的程序（一）股票上市的程序（二）公司債券上市程序四、證券上市的暫停與終止第五節(jié) 證券交易一、證券交易概述二、證券交易市場三、證券交易方式四、證券集中交易的步驟（一）開立證券交易賬戶（二）申報(bào)委托指令（三）競價(jià)

15、與成交（四）清算與成交（五）等價(jià)過戶第六節(jié) 不正當(dāng)證券交易的禁止一、限制的證券交易行為二、禁止的證券交易行為（一）禁止內(nèi)幕交易（二）禁止操縱市場（三）禁止虛假陳述（四）禁止欺詐客戶（五）其他禁止行為思考題1試分析證券發(fā)行和證券上市的區(qū)別和聯(lián)系 2不正當(dāng)證券交易主要有哪幾種形式？第六章 證券投資基金經(jīng)營規(guī)制法教學(xué)目的通過學(xué)習(xí)本章要求掌握證券投資基金的含義與特點(diǎn)、分類和證券投資基金法的概念和證券投資基金立法概況；了解證券投資基金主體和基金財(cái)產(chǎn)、基金的募集和基金的運(yùn)作與信息披露等相關(guān)的內(nèi)容教學(xué)重點(diǎn)基金的運(yùn)作教學(xué)難點(diǎn)基金信息的披露建議學(xué)時(shí)3學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 證券投資基金法概述一、證券投資基金的含義與

16、特點(diǎn)二、證券投資基金的主要分類（一）按組織形態(tài)分類（二）按基金運(yùn)作方式分類（三）按投資對象分類（四）按投資風(fēng)險(xiǎn)和收益分類三、證券投資基金法的概念和證券投資基金立法概況第二節(jié) 證券投資基金主體一、基金管理人二、基金托管人三、基金份額持有人第三節(jié) 基金財(cái)產(chǎn)一、基金財(cái)產(chǎn)的概念與構(gòu)成二、基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性第四節(jié) 基金的募集一、基金募集申請二、基金合同三、基金招募說明書四、基金設(shè)立的審查五、基金募集相關(guān)規(guī)則第五節(jié) 基金份額的交易一、封閉式基金份額的交易二、開放式基金份額的申購與贖回第六節(jié) 基金的運(yùn)作與信息披露一、基金的運(yùn)作二、基金信息的披露（一）基金信息披露的一般規(guī)定（二）基金募集信息披露（三）基金運(yùn)作信

17、息披露（四）基金臨時(shí)信息披露第七節(jié) 基金合同的變更、終止與經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)清算一、基金合同的變更和終止二、基金財(cái)產(chǎn)的清算思考題1如何認(rèn)識(shí)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性？2為什么要求節(jié)管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息？應(yīng)當(dāng)公開披露的基金信息包括哪些內(nèi)容？3基金管理人應(yīng)該具備哪些條件？第七章 金融信托經(jīng)營規(guī)制法教學(xué)目的 使學(xué)生掌握信托法的概念和特征、分類；了解信托法的概念和基本原則、信托法律關(guān)系和信托財(cái)產(chǎn)的概念等內(nèi)容；讓學(xué)生了解證券發(fā)行信托的概念、發(fā)行公司信托的意義、存款貸款信托和收益?zhèn)l(fā)行信托以及基金信托等內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)證券發(fā)行信托教學(xué)難點(diǎn)存貸款信托建議學(xué)時(shí) 3學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 信托法概述一、信托的發(fā)展概念

18、和特征二、信托的分類三、信托法的概念和基本原則四、信托法律關(guān)系第二節(jié) 信托財(cái)產(chǎn)一、信托財(cái)產(chǎn)的概念和范圍二、信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性三、信托財(cái)產(chǎn)的歸屬第三節(jié) 證券發(fā)行信托一、證券發(fā)行信托概述二、發(fā)行公司債信托的意義三、發(fā)行公司債信托業(yè)務(wù)的程序（一）發(fā)行人向信托公司提出申請（二）信托公司審核發(fā)行人的情況（三）簽訂發(fā)行公司債信托契約（四）信托財(cái)產(chǎn)的交付（五）信托公司協(xié)助下發(fā)行公司債（六）發(fā)行公司償還理性并到期支付本金第四節(jié) 存款貸款信托一、存款信托（一）存款信托的概念（二）存款信托的種類（三）存款信托與一般銀行存款的區(qū)別（四）存款信托業(yè)務(wù)處理程序二、貸款信托（一）貸款信托的概念（二）貸款信托的種類（三）貸款

19、信托的特點(diǎn)（四）貸款信托的程序第五節(jié) 收益?zhèn)l(fā)行信托一、收益?zhèn)l(fā)行信托的概念二、收益?zhèn)l(fā)行信托的意義三、收益?zhèn)l(fā)行信托的程序第六節(jié) 基金信托思考題1.試論信托的概念特征2.如何理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性？3.我國現(xiàn)行信托法存在哪些缺陷？第八章 融資租賃經(jīng)營規(guī)制法教學(xué)目的使學(xué)生掌握融資租賃的定義法律特征、主要形式；理解融資租賃合同、融資租賃當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)以及融資租賃的法定程序。教學(xué)重點(diǎn)融資租賃合同教學(xué)難點(diǎn)融資租賃當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)建議學(xué)時(shí)2學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 融資租賃概述一、融資租賃的定義和法律特征二、融資租賃的主要形式（一）直接租賃（二）轉(zhuǎn)租賃（三）售后回租（四）杠桿租賃（五）銷售式租賃

20、第二節(jié) 融資租賃合同一、融資租賃合同的法律特征二、融資租賃合同的主要條款（一）合同說明性條款（二）融資租賃合同的標(biāo)的（三）租賃設(shè)備的所有權(quán)和使用權(quán)（四）租賃設(shè)備的交貨、驗(yàn)貨及其質(zhì)量保證（五）租賃設(shè)備維修、保養(yǎng)及其有關(guān)費(fèi)用（六）租賃期限（七）租金（八）租賃設(shè)備的滅失及損毀處理（九）租賃設(shè)備的保險(xiǎn)（十）租賃債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和抵押（十一）擔(dān)保（十二）租賃保證金（十三）租賃期滿時(shí)租賃財(cái)產(chǎn)的處理（十四）違約責(zé)任（十五）爭議解決第三節(jié) 融資租賃當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)一、出租人的權(quán)利與義務(wù)二、承租人的權(quán)利與義務(wù)三、供貨人的權(quán)利與義務(wù)第四節(jié) 融資租賃業(yè)務(wù)的法定程序一、選擇租賃設(shè)備階段二、委托租賃階段三、談判階段四、簽訂

21、合同階段五、購入設(shè)備階段六、支付租金階段七、租賃期滿后的設(shè)備處理階段思考題1金融租賃涉及哪些法律關(guān)系，當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)如何？ 2試論金融租賃合同的主要內(nèi)容3融資租賃業(yè)務(wù)的法定程序有哪些？ 第三編 金融監(jiān)管法第九章 銀行業(yè)監(jiān)管法教學(xué)目的讓了解銀行監(jiān)管的概念、銀行監(jiān)管的體制、原則以及銀行業(yè)監(jiān)管法的概念和銀行業(yè)將立法的內(nèi)容；使學(xué)生掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管措施等內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)銀行業(yè)監(jiān)管措施教學(xué)難點(diǎn)銀行業(yè)監(jiān)管措施建議學(xué)時(shí)3學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管法概述一、銀行業(yè)監(jiān)管的概念二、銀行業(yè)監(jiān)管法的概念和銀行業(yè)監(jiān)管立法三、銀行業(yè)監(jiān)管體制四、銀行業(yè)監(jiān)管的原則（一）依法監(jiān)管原則（二）公開、公正原則（三）效力原則第二節(jié)

22、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)一、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)二、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)設(shè)置三、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)（一）相應(yīng)行政規(guī)章、命令的制定和發(fā)布（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入管理（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)務(wù)監(jiān)管（四）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的宏觀管理第三節(jié) 監(jiān)管措施一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施（一）一般監(jiān)督措施（二）接管、重組和撤銷二、其他政府機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施（一）中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)管（二）國家審計(jì)機(jī)關(guān)對商業(yè)銀行的監(jiān)管（三）銀行內(nèi)部的稽核監(jiān)管思考題1 我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管體制屬于何種類型的銀行業(yè)監(jiān)管體制？2 從銀行業(yè)監(jiān)督管理法立法宗旨的角度來談?wù)撱y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施第十章 證券業(yè)監(jiān)管法教學(xué)目的掌握我國證券業(yè)

23、監(jiān)管的概念、監(jiān)管的對象和體制、監(jiān)管的必要性；了解我國政府監(jiān)管以及證券業(yè)自律監(jiān)管的相關(guān)內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)證券業(yè)監(jiān)管的對象和體制、監(jiān)管的必要性教學(xué)難點(diǎn)證券業(yè)自律監(jiān)管建議學(xué)時(shí)3學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 證券業(yè)監(jiān)管概述一、證券業(yè)監(jiān)管的概念和目標(biāo)二、證券業(yè)監(jiān)管的對象和體制三、證券業(yè)監(jiān)管的必要性四、證券業(yè)監(jiān)管體制的形成與發(fā)展第二節(jié) 政府監(jiān)管一、中國證監(jiān)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置二、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)三、執(zhí)法措施四、權(quán)利保障和制約（一）權(quán)利保障（二）權(quán)利制約第三節(jié) 證券業(yè)自律監(jiān)管一、證券業(yè)自律監(jiān)管概述二、證券業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)管（一）證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)（二）證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程和機(jī)構(gòu)（三）證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)（四）證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利和義務(wù)三、證券交易

24、所自律監(jiān)管（一）證券交易所的性質(zhì)（二）證券交易所的組織形式（三）證券交易所的組織機(jī)構(gòu)（四）證券交易所對證券市場的監(jiān)管（五）證券交易所對會(huì)員的監(jiān)管（六）證券交易所對上市公司的監(jiān)管思考題1試論證券業(yè)監(jiān)管的必要性 2試論政府監(jiān)管權(quán)利保障和權(quán)利制約的關(guān)系第十一章 信托業(yè)監(jiān)管法教學(xué)目的掌握我國信托業(yè)監(jiān)管法的概念、立法模式、信托業(yè)的監(jiān)管管理主體、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管規(guī)則，使學(xué)生了解信托業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則、經(jīng)營范圍等內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)信托業(yè)的監(jiān)管管理內(nèi)容教學(xué)難點(diǎn)信托業(yè)市場準(zhǔn)入與退出制度建議學(xué)時(shí)2學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 信托業(yè)監(jiān)管法概述一、信托業(yè)監(jiān)管法的概念二、信托業(yè)監(jiān)管法的立法模式第二節(jié) 信托業(yè)的監(jiān)督管理主體一、政府監(jiān)管（一）

25、政府監(jiān)管主體（二）我國信托業(yè)政府監(jiān)管存在的問題二、行業(yè)自律組織監(jiān)管三、市場監(jiān)管第三節(jié) 信托業(yè)的監(jiān)督管理內(nèi)容一、信托業(yè)市場準(zhǔn)入與退出制度（一）信托公司的形式（二）信托公司設(shè)立的條件（三）信托公司的設(shè)立程序（四）信托公司的變更、終止二、信托公司經(jīng)營范圍界定（一）信托公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍（二）信托公司業(yè)務(wù)范圍的禁止性規(guī)定三、信托業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則（一）遵循信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則（二）謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，維護(hù)受益人的最大利益（三）親自處理信托事務(wù)（四）信息披露規(guī)則（五）信托管理連續(xù)性規(guī)則（六）合理收取報(bào)酬規(guī)則（七）保密規(guī)則四、監(jiān)督管理規(guī)則（一）信托公司的管理規(guī)則（二）銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施思考題1我國信托業(yè)的政府監(jiān)管主體

26、有哪些？ 2如何完善我國信托業(yè)監(jiān)管法？3舉例說明我國信托管理的必要性 第十二章 金融監(jiān)管的國際規(guī)則教學(xué)目的使學(xué)生掌握巴賽爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的組成和主要職責(zé)、巴賽爾協(xié)議的制定及其規(guī)則的主要內(nèi)容；還要讓學(xué)生重點(diǎn)把握新資本協(xié)議的實(shí)施目標(biāo)和原則以及在我國適用問題。教學(xué)重點(diǎn)新資本協(xié)議實(shí)施的主要措施教學(xué)難點(diǎn)巴賽爾協(xié)議在我國適用的問題建議學(xué)時(shí)3學(xué)時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 巴賽爾銀行監(jiān)管委員會(huì)一、巴賽爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的成立二、巴賽爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的組成和主要職責(zé)第二節(jié) 巴賽爾協(xié)議的制定及其規(guī)則的主要內(nèi)容一、巴賽爾協(xié)議的產(chǎn)生二、巴賽爾協(xié)議規(guī)則的主要內(nèi)容（一）資本組成（二）資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)計(jì)算（三）最低資本充足率標(biāo)準(zhǔn) 第三節(jié)

27、新資本協(xié)議確定的規(guī)則一、新資本協(xié)議的目標(biāo)及范圍二、新資本協(xié)議結(jié)構(gòu)的三大支柱（一）最低資本要求（二）監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查（三）信息披露 第四節(jié) 新資本協(xié)議在我國的適用問題一、實(shí)施新資本協(xié)議的目標(biāo)和原則二、實(shí)施新資本協(xié)議的范圍三、實(shí)施新資本協(xié)議的方法（一）信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法（二）市場風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法（三）操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法（四）資本充足率監(jiān)督檢查（五）市場約束四、我國推進(jìn)新資本協(xié)議實(shí)施的主要措施（一）加強(qiáng)對實(shí)施新資本協(xié)議工作的組織領(lǐng)導(dǎo)（二）制定切實(shí)可行的新資本協(xié)議實(shí)施規(guī)劃（三）加強(qiáng)對商業(yè)銀行實(shí)施新資本協(xié)議準(zhǔn)備情況的監(jiān)督檢查（四）加強(qiáng)溝通合作，降低新資本協(xié)議實(shí)施成本（五）強(qiáng)化新資本協(xié)議實(shí)施的基礎(chǔ)工

28、作第五節(jié) 巴塞爾協(xié)議的主要規(guī)定及在我國的使用問題一、巴塞爾協(xié)議的主要規(guī)定二、巴塞爾協(xié)議在我國的適用三、實(shí)施巴塞爾協(xié)議的主要措施（一）提高銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)（二）改進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管（三）強(qiáng)化貸款損失準(zhǔn)備監(jiān)管（四）增強(qiáng)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管有效性（五）深入推動(dòng)新資本協(xié)議實(shí)施工作第六節(jié) 有效銀行監(jiān)管的核心原則一、實(shí)施有效銀行監(jiān)管的核心原則意義二、有效銀行監(jiān)管的核心原則的基本內(nèi)容（一）銀行業(yè)有效監(jiān)管的先決條件（二）獲準(zhǔn)經(jīng)營的范圍和結(jié)構(gòu)（三）審慎管理和要求（四）銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管的方法（五）信息要求（六）監(jiān)管人員的正當(dāng)期限（七）跨國銀行業(yè)監(jiān)管思考題1什么是新資本協(xié)議的三大支柱？2試論巴賽爾協(xié)議在我國的適用問題3有效銀行監(jiān)管的核心原則的基本內(nèi)容有哪些？