不良資產(chǎn)盡職調(diào)查報告(詳細版)

1、不良資產(chǎn)盡職調(diào)查報告(詳細版) 不良資產(chǎn)盡職調(diào)查報告 （詳細版） 第一部分 單戶法律意見書 一、調(diào)查時間： 二、參與調(diào)查人員： 三、調(diào)查走訪過的機構(gòu)或部門： 四、單戶債權(quán)概況： （一）xxx 公司 1、主債權(quán)情況 借款合同雙方當(dāng)事人 貸款人 借款人 合同簽訂時間 借款合 同編號 借款金額（萬元） 借款期限 借款利率（包括逾期利率） 放款日期 債權(quán)余額 （萬元） 本金 利息 合計 主債權(quán)是否合法有效 備注 2、主債權(quán)擔(dān)保情況 （1）保證擔(dān)保 保證合同雙方當(dāng)事人 債權(quán)人 保證人 合同簽訂時間 合同編號 保證金額（萬元） 保證期間 保證方式 保證合同效力 保證范圍 備注 （2）抵押擔(dān)保 抵押合同雙方

2、當(dāng)事人 債權(quán)人 抵押人 合同簽訂時間 合同編號 抵押金額 （萬元） 抵押期間 辦理抵押登記時間 他項權(quán)證號 抵押物數(shù)量/面積 評估值 抵押范圍 登記部門 備注 （3）抵押物基本情況 抵押物名稱 產(chǎn)權(quán)證號 坐落 抵押登記情況 查封情況 實地走訪情況 市場價值的初步評估情況 其他情況 闡述抵押物現(xiàn)狀（是否租賃、抵押順位等情況），使用情況，周邊配套情況，目前市場價格，評估價等；并附抵押物照片。 3、債務(wù)主體情況 （1）債務(wù)人（擔(dān)保人）基本信息 公司名稱 公司住所 注冊號 法定代表人 注冊資本 實收資本 公司類型 成立日期 營業(yè)期限 登記機關(guān) 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 經(jīng)營范圍 （2）公司設(shè)立及歷史沿革 公司

3、設(shè)立重點關(guān)注以下幾個方面： 公司設(shè)立時全體股東的出資是否及時到位，出資方式是否合法，是否存在出資不實、虛假出資、抽逃出資的情況； 貨幣出資是否驗資； 非貨幣財產(chǎn)出資是否經(jīng)過評估作價愛，是否過戶并實際占有使用； 企業(yè)中國資部分是否經(jīng)過專門的評估機構(gòu)評估并出具了評估報告？ 外資企業(yè)及國有企業(yè)的設(shè)立應(yīng)取得相關(guān)政府部門的審批，并審閱相關(guān)的批準(zhǔn)文件。 其他與公司設(shè)立相關(guān)的情況。 歷史沿革： 公司成立以來的變更情況，如地址、名稱、股東、經(jīng)營范圍；公司成立以來股權(quán)結(jié)構(gòu)的變化及增資擴股情況；公司成立以來主要發(fā)展階段，及每一階段變化發(fā)展的原因等。 （3）公司目前經(jīng)營情況（針對存續(xù)、尚在經(jīng)營企業(yè)） 如主營業(yè)務(wù)產(chǎn)品

4、情況，生產(chǎn)經(jīng)營情況等 （4）股東情況及對外投資情況 說明：了解公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，控股股東或?qū)嶋H控制人情況，調(diào)查公司股東、董事及主要管理者是否有違規(guī)情況、公司有無重大違法經(jīng)營情況、上級部門對公司有重大影響的事宜等；通過公司對外投資情況，多方位了解公司資產(chǎn)狀況。 （5）名下固定資產(chǎn)情況 資產(chǎn)簡況 土地權(quán)益 坐落 土地性質(zhì) 面積 取得方式 購買/租賃價格 使用權(quán)利 權(quán)利性質(zhì) 權(quán)限年限 抵押情況 房產(chǎn)權(quán)益 坐落 建筑面積 占地面積 權(quán)屬情況 取得方式 房屋所有權(quán)證號 對應(yīng)土地權(quán)屬 租賃情況 抵押情況 生產(chǎn)設(shè)備 設(shè)備名稱 品種 類別 數(shù)量 用途 使用及折舊情況 車輛 車輛名稱 類別 型號 數(shù)量 已使用年限

5、當(dāng)前車況 （6）公司無形資產(chǎn)情況 知識產(chǎn)權(quán)：商標(biāo)、專利、版權(quán)、著作權(quán)等情況。 （7）涉訴信息/執(zhí)行情況（近三年重大訴訟/仲裁、執(zhí)行情況） 案號 xxx 原告 被告 審理法院/仲裁裁決機構(gòu) 案由 訴訟/仲裁情況 判決/裁定內(nèi)容 執(zhí)行情況 備注 （8）企業(yè)改制情況 了解企業(yè)改制流程的合法性、完整性、真實性，是否存在企業(yè)借助改制惡意逃廢金融債務(wù)的情形等 （9）債務(wù)主體償債能力分析（近期和長期）。 結(jié)合債務(wù)主體經(jīng)營狀況、資產(chǎn)情況、所涉訴訟/仲裁情況等對該企業(yè)進行償債能力分析。 4、代理、起訴、判決、執(zhí)行情況（涉及起訴時填） （1）代理與起訴 代理人名稱 代理合同簽訂時間 起訴時間 受理法院名稱 （2）

6、判決與執(zhí)行 判決/裁定法院 判決/裁定書號 判決/裁定生效時間 判決/裁定內(nèi)容 執(zhí)行情況 備注 5、訴訟時效存續(xù)情況 （包括普通訴訟時效和最長訴訟時效） 闡述主債權(quán)催收情況，訴訟時效是否繼續(xù)有效，訴訟時效到期時間等 6、處置結(jié)論及建議 （1）債務(wù)主體資格、主債權(quán)及擔(dān)保權(quán)利合法性分析及訴訟時效存續(xù)情況； （2）訴訟、判決、執(zhí)行情況； （3）是否有追償價值（債務(wù)人償債能力、保證人保證形式、擔(dān)保物權(quán)實現(xiàn)是否順利）及價值的大??； （4）對追償提出的建設(shè)性意見（初步意見）。 第二部分 盡職調(diào)查報告 一、資產(chǎn)包總體情況介紹: （一）已訴類債權(quán)情況 債權(quán)總額（萬元） 本金余額（萬元） 利息余額（萬元） 有抵

7、押物項目數(shù) 有抵押物所涉?zhèn)鶛?quán)總額（萬元） 抵押登記情況及抵押效力 備注 ： 附資產(chǎn)處置情況說明：如法院裁定以物抵債的資產(chǎn)情況；法院查封的財產(chǎn)情況，包括查封有異議、查封執(zhí)行異議情況，其他債權(quán)人查封情況，輪候查封情況；財產(chǎn)已經(jīng)拍賣處置或破產(chǎn)清算后資金待分配的債權(quán)情況等。 （三）未訴類債權(quán)情況 債權(quán)總額（萬元） 本金余額（萬元） 利息余額（萬元） 有抵押物項目數(shù) 有抵押物所涉?zhèn)鶛?quán)總額（萬元） 抵押登記情況及抵押效力 備注 未訴類資產(chǎn)時效問題介紹，有抵押物或抵債物情況介紹等。 附： （四）資產(chǎn)包估值 1、資產(chǎn)包內(nèi)重點回款項目介紹 對重點回款項目進行逐一介紹，并對回款金額予以評估，以及說明評估依據(jù)。 2、資產(chǎn)包總體回收價值評估 說明評估方法和評估