積極運用買方信貸業(yè)務

1、積極運用買方信貸業(yè)務一、積極利用政策性金融工具，大力支持我國船舶出口造船行業(yè)既是資金、 技術密集型產(chǎn)業(yè)， 又是勞動密集型產(chǎn)業(yè)， 具有產(chǎn)業(yè)關聯(lián)度大、創(chuàng)造就業(yè)機會多等特點， 造船行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展對拉動國民經(jīng)濟增長和穩(wěn)定社會就業(yè)具有十分重要的作用。 世界主要造船國如日本、 韓國等，都把造船業(yè)作為帶動國民經(jīng)濟發(fā)展的重要行業(yè)， 政府通過政策性融資等手段大力支持造船業(yè)的發(fā)展。我國造船業(yè)憑借改革開放的大好形勢， 在政府的大力支持和造船行業(yè)廣大干部職工的辛勤努力下， 近二十年來特別是近幾年來取得了長足的發(fā)展， 已成為我國重要的制造行業(yè)。中國進出口銀行作為重點支持大型機電產(chǎn)品和成套設備等資本性貨物出口的政策性

2、銀行， 支持船舶出口也是其義不容辭的職責。成立八年來， 中國進出口銀行始終把支持我國船舶出口作為出口信貸的工作重點之一。截至今年6 月底，中國進出口銀行出口信貸業(yè)務累計對船舶出口發(fā)放貸款 434 億元人民幣，占同期放款總金額的 23%；辦理船舶出口的對外擔保億美元，占擔?？偨痤~的 74%；共計支持了包括超大型油輪、大艙口集裝箱船、液化石油氣船、化學品船、高速水翼船和自卸船等在內(nèi)的各種出口船舶 708 艘，總噸位 1767 萬噸，合同總金額 121 億美元。 同時，為貫徹國家鼓勵國輪國造的政策， 中國進出口銀行在政策允許的范圍內(nèi)，對內(nèi)銷遠洋船舶的建造也提供了少量的出口賣方信貸支持。 目前，國內(nèi)的

3、大中型造船基本上都是我們的客戶， 中國進出口銀行近年來對我國船舶出口的支持率已經(jīng)達到 90%，與廣大造船形成了良好的合作關系。八年來，中國進出口銀行對船舶出口提供的政策性金融支持， 促進了造船工業(yè)及其上游行業(yè)制造能力和技術水平的不斷提高， 幫助相關行業(yè)創(chuàng)造了大量的就業(yè)機會， 為我國船舶出口連續(xù)數(shù)年居世界船舶出口第三位的成績作出了應有的貢獻。目前，我國造船業(yè)的發(fā)展既存在優(yōu)勢也面臨困難。 從優(yōu)勢來看， 一是我國造船業(yè)技術力量較強， 管理水平較高， 不僅可以建造一般大型船舶， 而且能夠建造30 萬噸級超大型油輪，造船的質(zhì)量和服務都能滿足船東的需求。二是我國人力資源豐富，勞動力成本相對較低， 造船具有

4、價格競爭優(yōu)勢。 三是與其他國家一樣，我國船舶出口得到了政府在出口退稅和出口信貸等方面的支持。 我國造船業(yè)雖然與韓國、日本相比還有較大差距，但發(fā)展速度快，潛力巨大，發(fā)達國家的不少船東預言，未來世界船舶建造的主要市場將轉到中國， 中國很有希望成為世界第一造船大國。從面臨的困難看， 近年來，隨著全球經(jīng)濟一體化進程的加快和造船業(yè)國際化水平的提高， 世界船舶市場競爭日趨激烈， 國際市場船價降低， 我國造船成本提高，船舶出口難度加大。 船舶出口如不能保持穩(wěn)定增長， 或者出現(xiàn)下降趨勢，勢必極大地影響造船業(yè)的發(fā)展， 并將對拉動經(jīng)濟增長和解決社會就業(yè)問題產(chǎn)生很大影響。我們應該從國民經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略高度充分認識支持

5、造船業(yè)發(fā)展的重大意義。中國進出口銀行將在現(xiàn)有基礎上， 進一步加大對我國船舶出口的政策性金融支持力度，使我國早日成為世界第一流的造船和船舶出口大國。二、借鑒國際經(jīng)驗，運用出口買方信貸支持船舶出口近年來，中國進出口銀行在主要利用出口賣方信貸支持我國船舶出口的同時，借鑒國際同類機構的通行做法，為我國船舶出口提供了出口買方信貸支持。向船東提供出口買方信貸是國際上通行的船舶融資方式。 與國際金融市場的一般貸款相比，買方信貸具有期限長、利率低等特點，為造船、船東和融資銀行所普遍接受。去年 11 月和今年 4 月，我們先后向挪威索莫蓋斯有限公司和溫特蓋斯有限公司提供出口買方信貸， 支持他們從我國進口四艘 8

6、 刪立方米液化石油氣船和兩艘 1 萬立方米液化石油氣船， 反響很好，受到出口和國外船東的歡迎， 這兩筆貸款成為我們運用買方信貸支持我國船舶出口的有益嘗試。運用買方信貸支持船舶出口有兩個明顯的優(yōu)勢： 一是向購買我國船舶的外國船東提供出口買方信貸， 可以增強對船東的吸引力， 提高我國出口船舶的競爭力。國外船東、船舶融資和中介服務機構普遍看好中國造船業(yè)的發(fā)展， 他們希望能夠在為船舶及相關貿(mào)易提供融資與服務方面加強與中國進出口銀行的合作， 并得到中國進出口銀行的支持。 我們向挪威斯考根海運集團提供買方信貸后， 在國際上引起積極反響，一些國際知名船運公司和船東對我們向船舶出口提供買方信貸等融資服務很感興

7、趣，紛紛前來咨詢，表示愿意探討具體的合作項目。事實證明，運用買方信貸支持船舶出口能夠有效地增強我國造船的國際競爭力。 二是讓國外船東作借款人， 可以解決國內(nèi)造船資產(chǎn)負債率高和貸款擔保難的問題。 從船舶建造到出口收匯， 整個過程所需資金量大、 占用時間長， 如果單純使用出口賣方信貸，會加大船舶制造和出口的資產(chǎn)負債率， 使承擔一定的出口收匯風險。 過高的資產(chǎn)負債率也增加了船舶出口持續(xù)獲得貸款和擔保的難度。 出口買方信貸免除了由造船直接承擔的長期負債， 不僅可以改善國內(nèi)船廠的資產(chǎn)負債狀況， 解決他們貸款難及尋求擔保難的問題，也解除了船舶出口后存在收匯風險的后顧之憂。中國進出口銀行運用出口買方信貸支持

8、船舶出口有不少有利條件。 首先是所需外匯資金有保證。 建行初期，中國進出口銀行在外匯營運資金極度緊張的情況下，曾通過為國外銀團貸款提供擔保的方式支持船舶出口。 現(xiàn)在，國家外匯儲備比較充裕，作為支持資本性貨物出口的國家政策性銀行， 中國進出口銀行可以通過購匯等方式補充外匯營運資金， 因此，運用買方信貸業(yè)務支持船舶出口所需的外匯資金來源充足。 其次是貸款風險能夠得到較好的控制。 中國進出口銀行自成立以來，積極開展船舶出口融資業(yè)務， 對中國船舶市場和造船的狀況有比較深入的了解，與國外著名船東和融資機構也有比較廣泛的。 目前，我們已形成了一套比較成熟的船舶出口信貸風險管理制度， 船舶貸款的信貸資產(chǎn)質(zhì)量

9、也比較高， 不良貸款比率低于其他行業(yè)的水平。 在對船舶出口提供買方信貸時， 我們可利用這些有利條件加強對借款人、 擔保人的信用評估， 控制和防范船舶建造風險。 可以說，我國運用買方信貸方式支持船舶出口的條件已經(jīng)成熟，只要各方共同努力，買方信貸應該也能夠在我國船舶出口融資方面發(fā)揮更大的作用， 并逐步發(fā)展成為我國主要的船舶出口融資方式。 中國進出口銀行將同時發(fā)揮出口賣方信貸和出口買方信貸的作用，兩個輪子一起轉，進一步加大對船舶出口的支持力度。三、運用買方信貸支持船舶出口的幾點意見中國進出口銀行運用出口買方信貸支持船舶出口的工作還處于起步階段， 我們要在總結經(jīng)驗的基礎上， 采取切實有效的措施， 加快

10、發(fā)展這項業(yè)務， 加大利用買方信貸對船舶出口的支持。一是充分利用中國進出口銀行政策性金融業(yè)務品種齊全、功能強大等優(yōu)勢，為船舶出口提供“一站式”融資服務。 根據(jù)的需要，在船廠交船前我們可提供出口賣方信貸，同時提供所需的履約和預付款等保函服務， 滿足在建造船舶中對資金的需求；在交船后根據(jù)船東及擔保情況， 或提供出口買方信貸， 或繼續(xù)提供出口賣方信貸，使造船和船東得到全方位的融資服務。 我們鼓勵造船積極利用出口買方信貸方式進行融資。二是進一步加強與國外有關金融機構的交流與合作， 為國內(nèi)船舶出口提供更多的融資便利。 中國進出口銀行可以利用自身優(yōu)勢， 請國外金融機構繼續(xù)為我行出口買方信貸提供擔保， 還可利

11、用這些機構長期從事船舶融資的經(jīng)驗， 借助它們廣泛的客戶絡， 為國內(nèi)提供國際市場的相關信息。 此外，對采用國外船用設備和材料、在中國制造并出口的船舶， 可探討由中外雙方分別提供出口信貸， 進行聯(lián)合融資。在條件成熟時， 可以考慮開展利用國外買方信貸進口國外造船設備的轉貸業(yè)務，以支持國內(nèi)造船更新設備， 提高造船能力。 要通過上述廣泛的合作與交流，擴大我國船舶建造項目訂單的來源，為國內(nèi)船舶出口爭取更多的市場機會。三是加強對船舶融資擔保方式的調(diào)研， 有效地控制船舶融資風險。 目前，中國進出口銀行船舶融資模式還主要建立在銀行信用擔?；A上， 我們要借鑒國際經(jīng)驗，積極探索建立在船舶抵押擔?；A上的融資模式， 以降低船東的融資成本，有效地控制船舶融資風險， 擴大買方信貸支持船舶出口的規(guī)模。 此外，我們將借鑒國外有關金融及中介機構在控制船舶融資風險方面的成功經(jīng)驗， 改善船舶融資的風險評估辦法，更加有效地支持我國船舶出口。四是加強業(yè)務培訓， 為進一步拓展船舶融資業(yè)務提供保障。 船舶出口融資業(yè)務的專業(yè)性較強， 從事這項工作需掌握國際通行做法、 相關商務和法律規(guī)則及國際造船業(yè)市場等知識。目前，中國進出口銀行的信貸人員雖然有一定的實踐經(jīng)驗，但離國際同業(yè)先進水平還有相當差距。 今后，我們要開闊眼界， 加強與國際同業(yè)的交流，采取多種方式進行培訓， 努力