信用社銀行綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理處罰實(shí)施細(xì)則

1、信用社（銀行）綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理處罰實(shí)施細(xì)則第一章 總則第一條 為了有效貫徹執(zhí)行計(jì)算機(jī)管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)綜 合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全運(yùn)行與管理， 切實(shí)落實(shí)各級(jí)責(zé)任， 防止不安全 事故的發(fā)生，確保 XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 （以下簡(jiǎn)稱 XX 縣聯(lián)社 ）綜 合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)運(yùn)行，依據(jù)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系 統(tǒng)安全運(yùn)行管理辦法 、農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理 處罰辦法及有關(guān)規(guī)章制度要求，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本實(shí)施細(xì)則適用于對(duì)違反 XX 縣聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 各項(xiàng)規(guī)章制度的單位及管理、操作人員的處罰。第三條 具體的處罰工作由 XX 縣聯(lián)社稽核部門和信息科技部門 （

2、以下統(tǒng)稱管理部門 ）依據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度及本實(shí)施細(xì)則組織實(shí)施。第二章 違反網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)運(yùn)行管理規(guī)定的處罰第四條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更或調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、配置信息的，處 責(zé)任人 1000 元罰款。第五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自向他人泄露網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)配置信息和綜合業(yè) 務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息資料的，視情節(jié)輕重，處相關(guān)責(zé)任人 1000-2000 元罰 款。第六條 在綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中私自使用和安裝未經(jīng)省聯(lián)社批準(zhǔn) 的軟件的，處責(zé)任人 500 元罰款。第七條 未按上級(jí)管理部門要求配置前臺(tái)服務(wù)器終端連接數(shù)量和 私自變更終端綁定， 造成系統(tǒng)運(yùn)行速度下降或癱瘓的， 處責(zé)任人 1000 元罰款。第八條 綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的用戶口令未進(jìn)行分類管理、專

3、人專 用，處責(zé)任人 500 元罰款。第九條 綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理人員因工作崗位變動(dòng)，未能及時(shí) 注銷該柜員號(hào)的， 處責(zé)任人 500 元罰款，由此造成系統(tǒng)被破壞或經(jīng)濟(jì) 損失的，還要追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。第十條 一人單獨(dú)對(duì)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)操作的，處責(zé)任 人 500 元罰款。第十一條 盜用他人柜員號(hào)和密碼，進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行操作的或私自 修改他人密碼的，處責(zé)任人 500 元罰款。第十二條 一個(gè)操作員在同一機(jī)構(gòu)中擁有不同類別柜員號(hào)兩個(gè)及 以上的，處維護(hù)人 500 元罰款。第十三條 系統(tǒng)內(nèi)柜員信息維護(hù)不完整、不真實(shí)的，處維護(hù)人員 500 元罰款。第十四條 系統(tǒng)操作員或維護(hù)人員在離開所操作的設(shè)備 （終

4、端、服 務(wù)器、PC機(jī)等）時(shí)，沒有退出登錄用戶就離開的，處責(zé)任人 500元罰 款。第十五條 具有授權(quán)權(quán)限的柜員號(hào)及口令被他人使用或?qū)嶋H已成 明碼的，處授權(quán)人和操作人各 500元罰款。第十六條 未按規(guī)定程序上報(bào)，超權(quán)限或授信額度辦理交易的， 處操作人和負(fù)責(zé)人 500 元罰款。第十七條 系統(tǒng)管理員未按相關(guān)規(guī)定辦理各類系統(tǒng)維護(hù)和系統(tǒng)升 級(jí)操作的，處 500 元罰款。第十八條 柜員違反操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，造成省信息中心周期數(shù) 據(jù)調(diào)度不能正常執(zhí)行的，處責(zé)任人 500 元罰款。第十九條 接入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的征信、反洗錢、賬戶管理、 身份證核查系統(tǒng)等業(yè)務(wù)所使用 PC 機(jī)未安裝正版防毒軟件、沒有定時(shí) 殺毒及升級(jí)

5、病毒庫(kù)的，處責(zé)任人 500 元罰款。第二十條 接入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的各類設(shè)備與互聯(lián)網(wǎng)混用的； 征信、反洗錢、賬戶管理、身份證核查系統(tǒng)等業(yè)務(wù)用 PC 機(jī)接入互聯(lián) 網(wǎng)的，處責(zé)任人 600 元罰款。第二十一條 日常工作中，由于管理部門人員安全檢查不作為， 而造成事故的，視情節(jié)輕重，處相關(guān)責(zé)任人 1000-2000 元罰款。第三章 違反機(jī)房和及相關(guān)設(shè)備管理規(guī)定的處罰 第二十二條 違反“統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一設(shè)備選型”規(guī)定，擅自 購(gòu)買電子設(shè)備的， 對(duì)經(jīng)辦人處以 300元罰款，對(duì)負(fù)責(zé)人處以 500 元的 罰款。第二十三條 中心機(jī)房設(shè)備區(qū)域未加裝安全裝置，進(jìn)出機(jī)房未實(shí) 行登記制度且記錄資料不齊全的，處責(zé)任人 5

6、00 元罰款。第二十四條 中心機(jī)房?jī)?nèi)存放易燃、易爆和液體物品或在機(jī)房?jī)?nèi) 堆放雜物的，處責(zé)任人 600 元罰款。第二十五條 未按規(guī)定建立計(jì)算機(jī)設(shè)備管理登記簿的，對(duì)機(jī) 構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）會(huì)計(jì)和負(fù)責(zé)人各處 50 元的罰款；雖建立，但不認(rèn)真執(zhí)行， 設(shè)備登記不全，每次處責(zé)任人 20 元罰款；因設(shè)備管理不完善，造成 設(shè)備丟失或損壞的，由相關(guān)責(zé)任人全額賠償。第二十六條 未經(jīng)允許擅自對(duì)外租借計(jì)算機(jī)設(shè)備的，處相關(guān)責(zé)任 人 500 元罰款；造成設(shè)備損壞的，由責(zé)任人全額賠償。第二十七條 未按規(guī)定保養(yǎng)機(jī)器設(shè)備， 工作臺(tái)面和設(shè)備不清潔的， 發(fā)現(xiàn)一次處當(dāng)班人員各 50 元罰款，處該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 50 元罰款。第二十八條 在電腦上玩

7、游戲的，每發(fā)現(xiàn)一次處當(dāng)事人 100 元罰 款。第二十九條 計(jì)算機(jī)設(shè)備出現(xiàn)故障，不及時(shí)上報(bào)，擅自拆卸的， 處當(dāng)事人 50 元罰款，造成設(shè)備損壞的，由責(zé)任人全額賠償。未建立 設(shè)備運(yùn)行 （維護(hù)）登記簿的，處責(zé)任人 50 元罰款；設(shè)備出現(xiàn)故障， 不按規(guī)定登記或故障情況登記不清的，處當(dāng)班人員 20 元罰款。第三十條 除終端、打印機(jī)、路由器、撥號(hào)model、交換機(jī)、V.35 轉(zhuǎn)換器等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備外，其他用電設(shè)備都不能接在 UPS 輸出線路電源 插座上，違者處責(zé)任人 100 元罰款；由于負(fù)載過大，造成 UPS 電源 燒毀的，由責(zé)任人賠償。第三十一條 UPS 設(shè)備啟動(dòng)與關(guān)機(jī)不按規(guī)范步驟操作，造成電路 異常中斷的；

8、未按要求定期對(duì) UPS 進(jìn)行充、放電且記錄不及時(shí)的， 處責(zé)任人 100 元罰款。第三十二條 中心機(jī)房配電箱線路未按規(guī)范要求連接，線路連接 混亂且沒有電源防雷接地保護(hù)的，處責(zé)任人 500 元罰款。第三十三條 不按規(guī)定順序開關(guān)計(jì)算機(jī)設(shè)備的，發(fā)現(xiàn)一次處當(dāng)事 人 20 元；造成設(shè)備損壞的，由責(zé)任人賠償。第三十四條 發(fā)電機(jī)機(jī)房堆放易燃易爆物品的，處 500 元罰款。第三十五條 發(fā)電機(jī)的啟動(dòng)與停機(jī)操作未按規(guī)范步驟操作，造成 電路異常的，處責(zé)任人 100 元罰款。第三十六條 計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的巡檢、維護(hù)和保養(yǎng)無記錄，或記 錄信息不完整的，處責(zé)任人 100 元罰款。第三十七條 未配備電子設(shè)備專用消防器材或消防工

9、具已過有效 期，未及時(shí)更新的，處相關(guān)責(zé)任人 100 元罰款。第三十八條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未配置UPS不間斷電源，未安裝避雷器及 專用接地線路的，處相關(guān)責(zé)任人 100 元罰款。第四章 違反通信網(wǎng)絡(luò)及相關(guān)設(shè)備管理規(guī)定的處罰 第三十九條 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的用戶名及口令未分人管理，專人專 用，且沒有執(zhí)行定期更換制度的，處責(zé)任人 500 元罰款。第四十條 網(wǎng)絡(luò)管理工作人員崗位變動(dòng)沒有及時(shí)上報(bào)、并注銷該 管理員系統(tǒng)內(nèi)所使用的用戶的，處責(zé)任人 500 元罰款。第四十一條 未經(jīng)上級(jí)管理部門同意，擅自讓其他單位技術(shù)人員 參與網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理維護(hù)工作，且未登記備案的，處責(zé)任人 1000 元罰 款。第四十二條 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)維護(hù)工作未執(zhí)行雙

10、人操作的， 處責(zé)任人 500 元罰款。第四十三條 未經(jīng)省聯(lián)社信息中心審核批準(zhǔn)，私自利用綜合業(yè)務(wù) 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)通信線路進(jìn)行其他業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通信和網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接的，處責(zé)任人 1000 元罰款。第四十四條 網(wǎng)絡(luò)管理人員擅自對(duì)外泄露網(wǎng)絡(luò)配置和路由信息 的，處責(zé)任人 1000 元罰款。第四十五條 未對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置信息進(jìn)行定期備份的，處責(zé)任 人 500 元罰款。第五章 違反操作管理規(guī)定的處罰第四十六條 未按規(guī)定設(shè)立 運(yùn)行日志登記簿、密碼更換登記 簿、設(shè)備運(yùn)行 （維護(hù) ）登記簿、網(wǎng)絡(luò)安全檢查登記簿和業(yè)務(wù)授 權(quán)登記簿的，每缺少一種處責(zé)任人 50 元罰款；雖設(shè)立，但未按時(shí) 進(jìn)行登記的，處責(zé)任人每次 20 元罰款。第四十七條

11、 柜員密碼長(zhǎng)期不更換或?qū)⒚艽a告訴他人的， 處該柜 員 100 元罰款；造成經(jīng)濟(jì)損失的，由該柜員全額賠償。第四十八條 柜員離開，終端不簽退到 login 狀態(tài)的，每發(fā)現(xiàn)一 次處該柜員 100 元罰款，造成經(jīng)濟(jì)損失或后果的， 由該柜員承擔(dān)全部 責(zé)任。第四十九條 不按要求建立、 變更修改客戶信息或輸入信息不實(shí) 的，發(fā)現(xiàn)一次處經(jīng)辦柜員 50 元罰款。第五十條 記賬錯(cuò)誤， 不認(rèn)真分析錯(cuò)帳原因和解決辦法， 不按規(guī) 定處理，隨意亂沖亂轉(zhuǎn)的，發(fā)現(xiàn)一筆處經(jīng)辦人員 50 元罰款。第五十一條 辦理客戶密碼掛失業(yè)務(wù)， 不憑客戶本人有效身份證 辦理，擅自進(jìn)行密碼重置的，處經(jīng)辦柜員 50 元罰款；發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛 的，由經(jīng)辦

12、柜員負(fù)全部責(zé)任。第五十二條 存單、存折、銀行卡掛失不按規(guī)定辦理的，發(fā)現(xiàn)一 筆處經(jīng)辦人 50 元罰款；發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛的，由經(jīng)辦柜員承擔(dān)。第五十三條 辦理存、取款業(yè)務(wù)時(shí)， 不堅(jiān)持讓客戶在憑證上簽字 確認(rèn)的，每發(fā)現(xiàn)一筆處經(jīng)辦柜員 20 元罰款；柜員或其他人員在客戶 簽字確認(rèn)欄代為簽字的，發(fā)現(xiàn)一筆處責(zé)任人 50 元罰款；造成經(jīng)濟(jì)糾 紛和損失的由相關(guān)責(zé)任人全額承擔(dān)。第五十四條 凡辦理既無存折又無銀行卡活期取款業(yè)務(wù)的，處責(zé) 任人 100 元的罰款，造成經(jīng)濟(jì)損失的由責(zé)任人全額賠償。第五十五條 客戶申領(lǐng)銀行卡業(yè)務(wù)， 不根據(jù)客戶本人有效身份證 件和規(guī)定手續(xù)辦理的，發(fā)現(xiàn)一張?zhí)幗?jīng)辦人員 50 元罰款；不按規(guī)定銷 卡和

13、進(jìn)行登記的，每發(fā)現(xiàn)一筆處 50 元的罰款。第五十六條 擅自查詢客戶信息和帳務(wù)情況的， 發(fā)現(xiàn)一次處責(zé)任 人 50 元罰款。第五十七條 擅自修改貸款客戶授信額度的， 處經(jīng)辦人員 100 元 罰款，若有其他違規(guī)，另將按其他制度、辦法處理。第五十八條 辦理自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM 機(jī)）的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)時(shí)，未 嚴(yán)格執(zhí)行雙人管理原則的，對(duì)責(zé)任人處 300-500 元罰款。第五十九條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼管理未堅(jiān)持雙人分管 的，對(duì)責(zé)任人處 300-500 元罰款。第六十條 未按規(guī)定進(jìn)行時(shí)間及時(shí)簽退機(jī)構(gòu)的，處責(zé)任人 300-500 元罰款。第六十一條 會(huì)計(jì)資料打印不全的， 每發(fā)現(xiàn)一次處責(zé)任人 50 元罰 款；

14、打印的會(huì)計(jì)資料不按要求及時(shí)裝訂存檔，隨意亂丟亂放，發(fā)現(xiàn)一 次處責(zé)任人 100 元罰款，并責(zé)令其按要求完成相應(yīng)工作任務(wù)。 第六十二條 無正當(dāng)理由拒絕辦理通兌業(yè)務(wù)的， 發(fā)現(xiàn)一次處責(zé)任 人 100 元罰款。第六十三條 嚴(yán)禁用電腦存單不經(jīng)機(jī)器打印而直接手寫后交給 儲(chǔ)戶，違者每筆處責(zé)任人 100 元罰款。第六十四條 嚴(yán)禁一人交叉辦理需換人復(fù)核的業(yè)務(wù)， 違者處相關(guān) 責(zé)任人各 100 罰款，造成經(jīng)濟(jì)損失的，除全額賠償外，還要追究其他 相關(guān)責(zé)任。第六十五條 不按規(guī)定順序關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)設(shè)備電源，而直接斷開參數(shù) 穩(wěn)壓器電源的，每發(fā)現(xiàn)一次處責(zé)任人 50 元罰款，因此造成設(shè)備燒毀 的，由責(zé)任人承擔(dān)一切維修費(fèi)用。第六章 違反

15、其他管理規(guī)定的處罰第六十五條 發(fā)生重大問題在 10 分鐘內(nèi)未及時(shí)上報(bào)的， 處責(zé)任人 1000 元罰款。第六十六條 發(fā)生的重大問題在 30 分鐘內(nèi)不能解決， 未將處理情 況及時(shí)上報(bào)的，處責(zé)任人 1000 元罰款。第六十七條 發(fā)生一般問題在 1 小時(shí)內(nèi)未及時(shí)上報(bào)的，處責(zé)任人 500 元罰款。第六十八條 各類維護(hù)工作不按操作流程順序進(jìn)行， 造成事故的， 處責(zé)任人 1000 元罰款。第六十九條 以上各類違反制度規(guī)定的處罰，除對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處 罰外，管理部門可根據(jù)責(zé)任大小，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 （含信用社主任、副 主任、主管會(huì)計(jì) ）一并進(jìn)行處罰。第七章 處罰程序第七十條 檢查過程中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的， 根據(jù)違規(guī)行為

16、情節(jié)嚴(yán) 重程度，檢查組可簽發(fā)“違規(guī)行為認(rèn)定書” ，上級(jí)管理部門可給被檢 查單位提出“整改意見通知書”或“處罰決定書” ，“處罰決定書”經(jīng) 主管領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)后執(zhí)行， 任何單位和個(gè)人不得干預(yù)和拒絕處罰決定的執(zhí) 行。第七十一條 被檢查人弄虛作假，提供虛假資料及情況說明的， 一經(jīng)查實(shí)，管理部門可直接提出“處罰決定通知書” 。第七十二條 被檢查單位或個(gè)人認(rèn)為處罰決定不合理的， 在接到 “處罰決定通知書” 的 2 日內(nèi)，可向檢查單位提出書面申請(qǐng)要求重新 核定處罰決定， 檢查單位在接到申請(qǐng)后應(yīng)認(rèn)真予以復(fù)核。 被檢查單位 也可向檢查單位的上級(jí)管理部門申請(qǐng)復(fù)議。第七十三條 系統(tǒng)安全管理處罰統(tǒng)一使用 “農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù) 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)處罰決定通知書” ，罰沒款由“處罰決定通知書”開出單位 的財(cái)務(wù)部門收繳，列入“營(yíng)業(yè)外收入”核算，任何單位不得截留、挪 用，更不得退還給被處罰單位。第八章 處罰規(guī)定第七十四條 處罰決定的提出機(jī)構(gòu)：一、縣 （區(qū) ）聯(lián)社的單位違規(guī)行為由省聯(lián)社或辦事處的管理部門提 出；二、縣 （區(qū)）聯(lián)社的個(gè)人及下屬機(jī)構(gòu)的個(gè)人和單位的違規(guī)行為由縣（區(qū)）聯(lián)社管理部門提出；三、省聯(lián)社、辦事處的管理部門在對(duì)縣 （ 區(qū)）以下機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí) 發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的，可在整改意見中提出處罰建議，縣 （區(qū) ）聯(lián)社要依 據(jù)處罰建議和該