金融理論與實(shí)務(wù)題庫(kù)

1、金融理論與實(shí)務(wù)題庫(kù)單項(xiàng)選擇題1 在哪一種貨幣制度下會(huì)出現(xiàn)劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象 答： B A 平行本位制 B 雙本位制 C 銀本位制 D 金匯兌本位制 2 在一國(guó)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，從整體視角來看貨幣資金的盈余部門是 答： A A 個(gè)人部門 B 企業(yè)部門 C 政府 D 中央銀行 3 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最基本、占主導(dǎo)地位的信用形式是 答： A A 銀行信用 B 商業(yè)信用 C 商業(yè)信用 D 消費(fèi)信用 4 我國(guó)消費(fèi)信用的主要形式是 答： A A 商業(yè)銀行的消費(fèi)信貸 B 賒銷 C 信用卡 D 透支 5 不是消費(fèi)信用典型形式的是 答： B A 賒銷 B 預(yù)付 C 分期付款 D 消費(fèi)信貸 6 馬克思認(rèn)為，正常情況下利率水

2、平的上限是 答： C A 歷史利率水平 B 通貨膨脹率 C 平均利潤(rùn)率水平 D 零 7 強(qiáng)調(diào)貨幣因素在利率決定中作用的西方利率理論是指 答： C A 傳統(tǒng)利率理論 B 實(shí)際利率理論 C 凱恩斯的利率決定理論 D 可貸資金論 8 以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位的外國(guó)貨幣來表示的匯率標(biāo)價(jià)方法是 答： B A 直接標(biāo)價(jià)法 B 間接標(biāo)價(jià)法 C 絕對(duì)標(biāo)價(jià)法 D 相對(duì)標(biāo)價(jià)法 9 在下列債券中風(fēng)險(xiǎn)最低、利率水平也最低的是 答： A A 政府債券 B 金融債券 C 公司債券 D 抵押債券 10 由我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購(gòu)，在境內(nèi)證券交易所上市，共境內(nèi)外投資者買賣的股票

3、是 答： B A N股 B B股 C H股 D S股 11 我國(guó)的同業(yè)拆借市場(chǎng)真正啟動(dòng)的年份是在 答： D A 1978年 B 1984年 C 1985年 D 1986年 12 短期政府債券最早出現(xiàn)于 答： A A 英國(guó) B 美國(guó) C 法國(guó) D 日本 13 滿足了商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間相互融資需要的是 答： B A 貼現(xiàn) B 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C 再貼現(xiàn) D 承兌 14 我國(guó)證券交易所實(shí)行的交易制度是 答： C A 做市商交易制度 B 報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度 C 競(jìng)價(jià)交易制度 D 集中競(jìng)價(jià)制度 15 我國(guó)的融資融券股票交易方式屬于 答： C A 現(xiàn)貨交易 B 期貨交易 C 信用交易 D 期權(quán)交易 16 股票技術(shù)分析

4、最根本、最核心的條件是 答： B A 假設(shè)市場(chǎng)行為涵蓋一切信息 B 假設(shè)價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng) C 假設(shè)一切歷史會(huì)重演 D 市場(chǎng)價(jià)值規(guī) 17 金融衍生工具市場(chǎng)最早具有的、最基本的功能是 答： A A 風(fēng)險(xiǎn)管理 B 投機(jī)獲利 C 價(jià)格發(fā)現(xiàn) D 價(jià)格發(fā)現(xiàn) 18 金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是 答： A A 比較優(yōu)勢(shì)理論 B 最適度貨幣區(qū)理論 C 一價(jià)定律 D 真實(shí)票據(jù)理論 19 金融機(jī)構(gòu)的基本功能是 答： D A 提供支付結(jié)算服務(wù) B 開展存貸款業(yè)務(wù) C 管理風(fēng)險(xiǎn) D 促進(jìn)資金融通 20 有“央行的央行”之稱的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是 答： D A 國(guó)際貨幣基金組織 B 世界銀行 C 國(guó)際投資爭(zhēng)端處理中心 D 國(guó)際清

5、算銀行 21 國(guó)際貨幣基金組織最主要的資金來源是 答： C A 成員國(guó)認(rèn)繳的特種基金 B 向官方和市場(chǎng)的借款 C 成員國(guó)認(rèn)繳的基金份額 D 成員國(guó)的捐贈(zèng) 22 我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式是 答： B A 單一制 B 總分行制 C 持股公司制 D 連鎖銀行制 23 當(dāng)今國(guó)際銀行業(yè)最流行的組織形式是 答： C A 單一制 B 總分行制 C 持股公司制 D 連鎖銀行制 24 商業(yè)銀行最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)是 答： B A 自有資有 B 存款 C 借款 D 發(fā)行金融債券 25 下列屬于狹義表外業(yè)務(wù)的是 答： B A 信托 B 擔(dān)保 C 支付結(jié)算 D .租賃 26 商業(yè)銀行最早的資產(chǎn)管理理論是 答： A A 商業(yè)

6、貸款理論 B 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論 C 預(yù)期收入理論 D .投資管理理論 27 巴塞爾協(xié)議提出的資本充足實(shí)質(zhì)上是監(jiān)管資本的 答： B A 最高要求 B 最低要求 C 一般要求 D 強(qiáng)制要求 28 被稱為商業(yè)銀行管理生命線的是 答： C A .資產(chǎn)負(fù)債管理 B 資本管理 C 風(fēng)險(xiǎn)管理 D 績(jī)效管理 29 投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是 答： B A 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B 證券承銷業(yè)務(wù) C 證券交易業(yè)務(wù) D 并購(gòu)業(yè)務(wù) 30 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司歷史最為悠久的險(xiǎn)種是 答： B A 火災(zāi)保險(xiǎn) B 海上保險(xiǎn) C 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn) D 利潤(rùn)損失保險(xiǎn) 31 投資銀行參與風(fēng)險(xiǎn)投資主要通過哪個(gè)部門進(jìn)行 答： D A 并購(gòu)部 B 投資咨詢部

7、 C 管理咨詢部 D 風(fēng)險(xiǎn)資本部 32 凱恩斯貨幣需求理論中最具創(chuàng)新的部分是 答： D A 交易動(dòng)機(jī) B 預(yù)防動(dòng)機(jī) C 謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī) D 投機(jī)動(dòng)機(jī) 33 在我國(guó)的貨幣層次劃分中，證券公司的客戶保證金存款屬于 答： C A .M0 B M1 C .M2 D M3 34 凱恩斯認(rèn)為交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)決定的貨幣需求取決于 答： C A 利率水平 B 價(jià)格水平 C 收入水平 D 收入水平 35 現(xiàn)金余額說又稱為 答： B A 費(fèi)雪方程式 B 劍橋方程式 C 交易方程式 D 永久收入方程式 36 我們通常所說的CPI是指 答： A A 零售物價(jià)指數(shù) B 批發(fā)物價(jià)指數(shù) C 國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù) D 綜合物價(jià)指

8、數(shù) 37 國(guó)際收支平衡表上的數(shù)據(jù)是 答： A A 流量 B 存量 C 持有量 D 凈額量 38 戰(zhàn)爭(zhēng)賠款、政府間的經(jīng)濟(jì)援助屬于國(guó)際收支平衡表中的哪個(gè)項(xiàng)目 答： C A 服務(wù) B 資本 C 經(jīng)常轉(zhuǎn)移 D 儲(chǔ)備資產(chǎn) 39 中央銀行貨幣政策最早具有的、最基本的政策目標(biāo)是 答： A A 穩(wěn)定物價(jià) B 充分就業(yè) C 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) D 國(guó)際收支平衡 40 菲利普斯曲線描述的是 答： A A 穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)之間的關(guān)系 B 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)之間的關(guān)系 C 穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的關(guān)系 D 穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡之間的關(guān)系 41 最早建立起中央銀行體制下的法定存款準(zhǔn)備金制度的國(guó)家是 答： B A 英國(guó) B 美

9、國(guó) C 德國(guó) D 法國(guó) 42 中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買有價(jià)證券，并約定在未來特定日期將有價(jià)證券賣給一級(jí)交易商德交易行為是 答： B A 正回購(gòu) B 逆回購(gòu) C .現(xiàn)券買斷 D 現(xiàn)券賣斷 43 目前我國(guó)貨幣政策的操作指標(biāo)主要是 答： B A 存款準(zhǔn)備金 B 基礎(chǔ)貨幣 C 貨幣供給量 D 利率 44 最早實(shí)行金本位制的國(guó)家是 答： B A .法國(guó) B 英國(guó) C 德國(guó) D 意大利 45 區(qū)域性貨幣一體化的理論依據(jù)是 答： B A 特里芬難題 B 最適度貨幣區(qū) C 布雷頓森林體系 D 牙買加體系 46 20世紀(jì)70年代以后，世界各國(guó)普遍實(shí)行的貨幣制度是 答： D A 金本位制 B 銀本位制 C 金

10、銀復(fù)本位制 D 不兌現(xiàn)的信用貨幣制度 47 多種利率并存條件下起決定作用的利率是（） 答： B A 行業(yè)利率 B 基準(zhǔn)利率 C 實(shí)際利率 D 官定利率 48 在第一次世界大戰(zhàn)以前的金本位制度盛行時(shí)期，闡述匯率變動(dòng)原因的主要理論是 答： B A 購(gòu)買力平價(jià)理論 B 國(guó)際借貸說 C 匯兌心理說 D 貨幣分析說 49 影響匯率變動(dòng)的短期因素有 答： D A 通貨膨脹 B 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C 國(guó)際收支 D 政府干預(yù) 50 我國(guó)香港特別行政區(qū)實(shí)行的匯率制度是 答： C A 浮動(dòng)匯率制 B 平行盯住的匯率安排 C 貨幣局制度 D 無獨(dú)立法定貨幣的匯率安排 51 由于金融市場(chǎng)上金融工具交易價(jià)格的波動(dòng)而給金融工具的

11、持有者帶來?yè)p失的可能性，這種風(fēng)險(xiǎn)被稱為 答： C A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 52 集合競(jìng)價(jià)制度只有一個(gè)成交價(jià)格，成交價(jià)的確定原則通常是 答： A A 最大成交量原則 B 最高價(jià)格原則 C 最小成交量原則 D 平均價(jià)格原則 53 金融期貨中最早出現(xiàn)的品種是 答： B A 債券期貨 B 外匯期貨 C 股票期貨 D 利率期貨 54 最早實(shí)行金本位制的國(guó)家是 答： B A 法國(guó) B 英國(guó) C 德國(guó) D 意大利 55 區(qū)域性貨幣一體化的理論依據(jù)是 答： B A 特里芬難題 B 最適度貨幣區(qū) C 布雷頓森林體系 D 牙買加體系 56 20世紀(jì)70年代以后，世界各國(guó)普遍實(shí)行的

12、貨幣制度是 答： D A 金本位制 B 銀本位制 C 金銀復(fù)本位制 D 不兌現(xiàn)的信用貨幣制度 57 世界上使用紙幣最早的國(guó)家是 答： B A .英國(guó) B 中國(guó) C 法國(guó) D 意大利 58 人類歷史上第一次跨越主權(quán)國(guó)家創(chuàng)造的信用貨幣是 答： D A 金幣 B 信用貨幣 C .貝 D 歐元 59 在我國(guó)的社會(huì)融資結(jié)構(gòu)中居于主導(dǎo)地位的是 答： B A 直接融資 B 間接融資 C 銀行信用 D 國(guó)家信用 60 僅反映市場(chǎng)中貨幣資金的供求關(guān)系，不包含對(duì)任何風(fēng)險(xiǎn)因素補(bǔ)償?shù)睦适?答： B A 市場(chǎng)利率 B 無風(fēng)險(xiǎn)利率 C 基準(zhǔn)利率 D 名義利率 61 多種利率并存條件下起決定作用的利率是 答： B A 行

13、業(yè)利率 B 基準(zhǔn)利率 C 實(shí)際利率 D 官定利率. 62 被認(rèn)為是計(jì)量利率最精確的指標(biāo)是指 答： B A 基準(zhǔn)利率 B 到期收益率 C 單利 D 復(fù)利 63 強(qiáng)調(diào)非貨幣的實(shí)際因素在利率決定中起作用的理論是 答： A A 傳統(tǒng)利率理論 B 凱恩斯利率決定理論 C 馬克思利率決定理論 D 可貸資金論 64 在第一次世界大戰(zhàn)以前的金本位制度盛行時(shí)期，闡述匯率變動(dòng)原因的主要理論是 答： B A 購(gòu)買力平價(jià)理論 B 國(guó)際借貸說 C 匯兌心理說 D 貨幣分析說 65 影響匯率變動(dòng)的短期因素有 答： D A 通貨膨脹 B 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C 國(guó)際收支 D 政府干預(yù) 66 在匯率標(biāo)價(jià)方法中，我國(guó)采取的是 答： A

14、A 直接標(biāo)價(jià)法 B 間接標(biāo)價(jià)法 C 美元標(biāo)價(jià)法 D 綜合標(biāo)價(jià)法 67 一國(guó)貨幣對(duì)外貶值一般能起到 答： A A 促進(jìn)出口、抑制進(jìn)口 B 促進(jìn)進(jìn)口、促進(jìn)出口 C 促進(jìn)進(jìn)口、抑制出口 D 抑制進(jìn)口、抑制出口 68 匯率的自由浮動(dòng)又被稱為 答： D A 管理浮動(dòng) B 骯臟浮動(dòng) C 平行盯住浮動(dòng) D 清潔浮動(dòng) 69 由于金融市場(chǎng)上金融工具交易價(jià)格的波動(dòng)而給金融工具的持有者帶來?yè)p失的可能性，這種風(fēng)險(xiǎn)被稱為 答： C A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 70 國(guó)庫(kù)券的最終發(fā)行價(jià)格按所有購(gòu)買人實(shí)際報(bào)價(jià)的加權(quán)平均價(jià)確定，不同的購(gòu)買人支付相同的價(jià)格，這種方式被稱為 答： B A 美國(guó)式招標(biāo)

15、 B 荷蘭式招標(biāo) C 英國(guó)式招標(biāo) D 德國(guó)式招標(biāo) 71 貨幣市場(chǎng)的突出特點(diǎn)是 答： A A 交易期限短 B 風(fēng)險(xiǎn)性高 C 盈利性強(qiáng) D 交易額小 72 我國(guó)中央銀行票據(jù)的發(fā)行始于 答： C A 1978年 B 1979年 C 2002年 D 2006年 73 集合競(jìng)價(jià)制度只有一個(gè)成交價(jià)格，成交價(jià)的確定原則通常是 答： A A 最大成交量原則 B 最高價(jià)格原則 C 最小成交量原則 D 平均價(jià)格原則 74 平滑異同移動(dòng)平均線又稱為 答： C A KDJ指標(biāo) B VR指標(biāo) C MACD指標(biāo) D IF指標(biāo) 75 我國(guó)目前發(fā)行債券大多采取 答： B A 折價(jià)發(fā)行 B 平價(jià)發(fā)行 C 溢價(jià)發(fā)行 D 貼現(xiàn)發(fā)行

16、 76 債券的票面年收益與票面額的比率是指 答： D A 實(shí)際收益率 B 現(xiàn)時(shí)收益率 C 持有其收益率 D 名義收益率 77 下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是 答： A A 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B 違約風(fēng)險(xiǎn) C 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D 變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) 78 金融期貨中最早出現(xiàn)的品種是 答： B A 債券期貨 B 外匯期貨 C 股票期貨 D 利率期貨 79 遠(yuǎn)期合約最主要的特點(diǎn)在于 答： B A 標(biāo)準(zhǔn)化合約 B 非標(biāo)準(zhǔn)化合約 C 流動(dòng)性強(qiáng) D 在交易所內(nèi)進(jìn)行 80 只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約是指 答： A A 歐式期權(quán) B 美式期權(quán) C 看漲期權(quán) D 看跌期權(quán) 81 接受從中國(guó)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)的金融資

17、產(chǎn)管理公司是 答： C A 中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司 B 中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司 C 中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司 D 中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司 82 我國(guó)民族資本自建的第一家股份制銀行是 答： B A 東方銀行 B 中國(guó)通商銀行 C 麗如銀行 D 戶部銀行 83 我國(guó)“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系時(shí)期是指 答： B A 1948年-1953年 B 1953年-1978年 C 1979年-1983年 D 1983年-1993年 84 1995年組建的第一家民營(yíng)商業(yè)銀行是 答： D A 交通銀行 B 中信實(shí)業(yè)銀行 C 招商銀行 D 中國(guó)民生銀行 85 是商業(yè)銀行最基本、最重要的業(yè)務(wù) 答： A A 負(fù)債業(yè)務(wù) B 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

18、 C 貸款業(yè)務(wù) D 表外業(yè)務(wù) 86 按規(guī)定可計(jì)入商業(yè)銀行附屬資本的債券是 答： C A 普通金融債券 B 次級(jí)金融債券 C 混合資本債券 D 可轉(zhuǎn)換債券 87 下列貸款質(zhì)量最高的是 答： A A 關(guān)注貸款 B 損失貸款 C 可疑貸款 D 次級(jí)貸款 88 商業(yè)銀行流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)是 答： D A 貸款 B 貼現(xiàn) C 證券投資 D 現(xiàn)金資產(chǎn) 89 第二次世界大戰(zhàn)以后出現(xiàn)的資產(chǎn)管理理論是 答： C A 真實(shí)票據(jù)理論 B 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論 C 預(yù)期收入理論 D 綜合管理理論 90 從內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理者的角度可把商業(yè)銀行資本定義為 答： A A 經(jīng)濟(jì)資本 B 賬面資本 C 監(jiān)管資本 D 核心資本 91 反映商業(yè)

19、銀行實(shí)際擁有的資本水平，也是其可以直接利用的資金來源的是 答： D A 核心資本 B 監(jiān)管資本 C 經(jīng)濟(jì)資本 D 賬面資本 92 巴塞爾協(xié)議規(guī)定的資本充足率是 答： B A 10% B 8% C 6% D 4% 93 投資銀行不承擔(dān)證券承銷風(fēng)險(xiǎn)的方式是 答： A A 代銷 B 包銷 C 全額包銷 D 余額包銷 94 保險(xiǎn)活動(dòng)中最重要的原則是 答： C A 保險(xiǎn)利益原則 B 最大誠(chéng)信原則 C 損失補(bǔ)償原則 D 近因原則 95 能夠有效防止道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原則是 答： A A 保險(xiǎn)利益原則 B 最大誠(chéng)信原則 C 損失補(bǔ)償原則 D 近因原則 96 在馬克思的貨幣需求理論中，與貨幣必要量呈反比的因素是

20、答： B A 商品價(jià)格總額 B 貨幣流通速度 C 待售商品數(shù)量 D 商品價(jià)格 97 在弗里德曼的貨幣需求理論中，決定貨幣需求量的重要因素是 答： A A 永恒收入 B 貨幣的名義報(bào)酬率 C 債券的名義報(bào)酬率 D 股票的名義報(bào)酬率 98 屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是 答： D A 國(guó)外資產(chǎn) B 對(duì)政府債權(quán) C 對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán) D 儲(chǔ)備貨幣 99 與商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造呈正比的因素是 答： A A 原始存款 B 法定存款準(zhǔn)備率 C 超額存款準(zhǔn)備率 D 現(xiàn)金漏損率 100 證券市場(chǎng)信用控制屬于 答： A A 選擇性貨幣政策工具 B 一般性貨幣政策工具 C 直接信用控制 D 間接信用指導(dǎo) 多項(xiàng)選擇題返回

21、階段測(cè)試 列表1 下列屬于信用貨幣范疇的有 答： ACDE A.紙幣 B.國(guó)庫(kù)券 C.銀行券 D.存款貨幣 E.電子貨幣 2 在貨幣制度中國(guó)家對(duì)貨幣單位的規(guī)定通常包括. 答： AD A.貨幣單位的名稱 B.貨幣材料 C.貨幣的法定支付能力 D.貨幣單位的值 E.流動(dòng)中貨幣的種類 3 間接融資的優(yōu)點(diǎn)有. 答： ADE A.靈活便利 B.增強(qiáng)了資金供求雙方的直接聯(lián)系 C.減少了資金需求者的籌資成本 D.分散投資、安全 E.具有規(guī)模經(jīng)濟(jì) 4 消費(fèi)信用的典型形式是 答： ACD A賒銷 B.預(yù)付 C.分期付款 D.消費(fèi)信貸 E.透支 5 實(shí)際利率理論認(rèn)為利率決定中的主要因素是 答： CD A.貨幣供給

22、 B.貨幣需求 C.儲(chǔ)蓄 D.投資 E.貨幣政策 6 根據(jù)我國(guó)的有關(guān)規(guī)定，外匯包括 答： ABCDE A.外幣現(xiàn)鈔 B.外幣支付憑證 C.外幣有價(jià)證券 D.特別提款權(quán) E.國(guó)際金融組織借款 7 金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素包括. 答： ABCD A.市場(chǎng)參與主體 B.金融工具 C.交易價(jià)格 D.交易的組織形式 E.監(jiān)管部門 8 金融工具的特征主要有. 答： ACDE A.期限性 B.償還性 C.流動(dòng)性 D.風(fēng)險(xiǎn)性 E.收益性 9 公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為. 答： ABCE A.可轉(zhuǎn)換債券 B.可贖回債券 C.償還基金債券 D.可抵押債券 E.帶認(rèn)股權(quán)證的債券 10 貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有. 答： A

23、BDE A.交易期限短 B.流動(dòng)性強(qiáng) C.收益性高 D.安全性高 E.交易額大 11 下列屬于債券非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是. 答： CD A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C.違約風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) E.道德風(fēng)險(xiǎn) 12 目前我國(guó)債券市場(chǎng)體系包括以下子市場(chǎng). 答： ABE A.銀行間市場(chǎng) B.交易所市場(chǎng) C.回購(gòu)市場(chǎng) D.同業(yè)拆借市場(chǎng) E.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng) 13 基金收益主要來源于. 答： ABCDE A.紅利 B.股息 C.債券利息 D.買賣證券差價(jià) E.銀行存款利息 14 證券投資基金實(shí)行的投資原則是. 答： CD A.集中管理享 B.組合投資 C.利益共 D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) E.專業(yè)理財(cái) 15 基礎(chǔ)性金

24、融工具主要有. 答： ABCD A.本幣 B.外幣 C.債務(wù)工具 D.股權(quán)工具 E.特別提款權(quán) 16 目前在國(guó)際金融市場(chǎng)上最為普遍運(yùn)用的衍生工具有. 答： ACDE A金融遠(yuǎn)期 B.股票指數(shù) C.金融期貨 D.金融期權(quán) E.互換 17 我國(guó)與1994年成立的政策性銀行是. 答： ACD A.國(guó)家開發(fā)銀行 B.中國(guó)開發(fā)銀行 C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D.中國(guó)進(jìn)出口銀行 E.中國(guó)投資銀行 18 目前全球性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)主要有. 答： ABD A.國(guó)際貨幣基金組織 B.世界銀行集團(tuán) C.泛美開發(fā)銀行 D.國(guó)際清算銀行 E.國(guó)際貨幣聯(lián)盟 19 世界銀行集團(tuán)有以下機(jī)構(gòu)組成. 答： ABCDE A.世界銀行

25、B.國(guó)際金融公司 C.國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì) D.國(guó)際投資爭(zhēng)端處理中心 E.多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu) 20 按貸款質(zhì)量劃分，通常所說的不良貸款是指. 答： CDE A.正常貸款 B.關(guān)注貸款 C.次級(jí)貸款 D.可疑貸款 E.損失貸款 21 根據(jù)巴塞爾協(xié)議，銀行二級(jí)資本包括. 答： CDE A.股本 B.公開儲(chǔ)備 C.未公開儲(chǔ)備 D.重估儲(chǔ)備 E.普通準(zhǔn)備金 22 我國(guó)的人壽保險(xiǎn)可分為. 答： ABC A.死亡保險(xiǎn) B.生存保險(xiǎn) C.生死合險(xiǎn) D.意外傷害保險(xiǎn) E.健康保險(xiǎn) 23 弗里德曼認(rèn)為影響貨幣需求的因素主要有. 答： ABDE A人力財(cái)富 B.非人力財(cái)富 C利率 D.持有貨幣的機(jī)會(huì)成本 E.持有貨幣帶來的

26、效用 24 現(xiàn)代貨幣制度下，在貨幣供給過程中起決定作用的主體有. 答： AB A. 中央銀行 B.商業(yè)銀行 C.存款人 D.借款人 E.金融管理局 25 影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素主要有. 答： ABCD A原始存款 B.法定存款準(zhǔn)備金率 C.超額存款準(zhǔn)備金率 D.現(xiàn)金漏損率 E.政府存款 名詞解釋1 貨幣制度 答： 是當(dāng)局以法律形式確定的貨幣流通結(jié)構(gòu)和組織形式. 2 劣幣驅(qū)逐良幣規(guī)律 答： 指在復(fù)本位貨幣制度下,兩種實(shí)際價(jià)值不同而名義價(jià)值相同的鑄幣同時(shí)流通時(shí),必然出現(xiàn)實(shí)際價(jià)值較高的良幣被貯藏、融化或輸出國(guó)外,而實(shí)際價(jià)值較低的劣幣充斥市場(chǎng)的現(xiàn)象. 3 消費(fèi)信用 答： 消費(fèi)信用是企業(yè)、銀行或

27、其他機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者提供的直接用于消費(fèi)的信用. 4 收益資本化 答： 任何有收益的事物，即使它并不是一筆貸放出去的貨幣，甚至也不是真正有一筆現(xiàn)實(shí)的資本存在，都可以通過收益與利率的對(duì)比而倒算出它相當(dāng)于多大的資本金額。這稱之為“資本化”。 5 基準(zhǔn)利率 答： 指在多種利率并存的條件下，其他利率會(huì)相應(yīng)隨之變動(dòng)的利率6 債券 答： 由籌資者向投資者出具的在一定時(shí)間還本付息的債權(quán)債 務(wù)憑證 7 股票 答： 股份公司發(fā)給投資者作為投資入股的證書和索取股息紅利的憑證 8 回購(gòu)協(xié)議 答： 回購(gòu)協(xié)議也稱再回購(gòu)協(xié)議，指的是商業(yè)銀行在出售證券等金融資產(chǎn)時(shí)簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按原定價(jià)格或約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券，以獲得

28、即時(shí)可用資金;協(xié)議期滿時(shí)，再以即時(shí)可用資金作相反交易。 9 到期收益率 答： 采用復(fù)利法計(jì)算得以當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格買入債券持有到期能夠獲得的收益率 10 股票的內(nèi)在價(jià)值 答： 是考慮了股份公司未來盈利能力將股票未來收入進(jìn)行折現(xiàn)的現(xiàn)值。又稱股票的理論價(jià)值或真實(shí)價(jià)值。 11 金融衍生工具 答： 在一定的基礎(chǔ)性金融工具的基礎(chǔ)上派生出來的金融工具，一般表現(xiàn)為一些合約，其價(jià)值由作為標(biāo)的物的基礎(chǔ)性金融工具的價(jià)格決定，又稱金融衍生產(chǎn)品。 12 中央銀行 答： 是指專門制定和實(shí)施貨幣政策、統(tǒng)一管理金融活動(dòng)并代表政府協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系的金融管理機(jī)構(gòu)。 13 表外業(yè)務(wù) 答： 是指凡不列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)且不影響資產(chǎn)負(fù)債總

29、額的業(yè)務(wù)。 14 投資銀行 答： 主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購(gòu)、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 15 并購(gòu)業(yè)務(wù) 答： 并購(gòu)業(yè)務(wù)即兼并與收購(gòu)。兼并是指由兩個(gè)或兩個(gè)以上的企業(yè)實(shí)體形成新經(jīng)濟(jì)單位的活動(dòng)；收購(gòu)是指兩家公司進(jìn)行產(chǎn)權(quán)交易，由一家公司獲得另一家公司的大部分或全部股權(quán)以達(dá)到控制該公司的交易活動(dòng)。 16 保險(xiǎn)利益 答： 指的是被保險(xiǎn)人對(duì)其所投保的標(biāo)的所具有的法律上認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)利益。 17 貨幣需求 答： 在一定的資源制約條件下，微觀經(jīng)濟(jì)主體和宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)執(zhí)行交易媒介和資產(chǎn)職能的貨幣產(chǎn)生的總需求。 18 貨幣供給 答： 貨幣供給是指一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)銀行系統(tǒng)

30、向經(jīng)濟(jì)中投入或抽離貨幣的行為過程。 19 國(guó)際收支 答： 是一國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)（通常為一年）進(jìn)行的全部交易的貨幣價(jià)值記錄，是一國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總和反映。 20 通貨緊縮 答： 是指由于貨幣供給不足而一面旗貨幣升值，物價(jià)普遍、持續(xù)下跌的貨幣現(xiàn)象。 21 貨幣政策 答： 通常指的是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率所采取的方針和措施的總和。 22 選擇性貨幣政策工具答： 是指中央銀行采取的旨在影響銀行資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施。 23 證券市場(chǎng)信用控制 答： 是指中央銀行對(duì)有價(jià)證券的交易，規(guī)定應(yīng)支付的保證金限額，目的在于限制用借款購(gòu)買有價(jià)證券的比重。 24

31、 道義勸告答： 指中央銀行利用其聲望和地位，對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常發(fā)出通告、指示或與各金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行面談，交流信息，解釋政策意圖，使商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)自動(dòng)采取相應(yīng)措施來貫徹中央銀行的政策。 25 窗口指導(dǎo) 答： 中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價(jià)趨勢(shì)和金融市場(chǎng)動(dòng)向，規(guī)定商業(yè)銀行的貸款重點(diǎn)投向和貸款變動(dòng)數(shù)量等。 簡(jiǎn)答題 1 不兌現(xiàn)信用貨幣制度的特點(diǎn) 答： 流通中的信用貨幣主要由現(xiàn)金和存款貨幣構(gòu)成現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的貨幣均通過金融活動(dòng)投入流通中央銀行代表國(guó)家對(duì)信用貨幣進(jìn)行統(tǒng)一管理與調(diào)控成為金融和經(jīng)濟(jì)正常發(fā)展的必要條件 2 布雷頓森林體系的主要內(nèi)容 答： “雙掛鉤”的安排實(shí)行固定匯率制建立國(guó)際貨幣基

32、金組織（IMF）為會(huì)員國(guó)解決國(guó)際收支 3 牙買加體系的主要內(nèi)容 答： 浮動(dòng)匯率制度合法化黃金非貨幣化國(guó)際儲(chǔ)備多元化多渠道調(diào)節(jié)國(guó)際收支 4 直接融資的優(yōu)缺點(diǎn)答： 概念：沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的融資方式. 優(yōu)點(diǎn)：有利于引導(dǎo)貨幣資金合理流動(dòng)有利于加強(qiáng)貨幣資金供給者對(duì)需求者的監(jiān)督有利于籌集穩(wěn)定長(zhǎng)期使用的資金降低了籌資成本,提高了投資收益局限性：受制于金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度與效率有較高的風(fēng)險(xiǎn) 5 間接融資的優(yōu)缺點(diǎn) 答： 概念：通過金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行的資金融通方式. 優(yōu)點(diǎn)：靈活便利。分散投資、安全性高。具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)。缺點(diǎn)：割斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系相應(yīng)增加了資金需求者的籌資成本，減少了資金供給者的投資收益。 6

33、 消費(fèi)信用的作用答： 從積極方面來說第一消費(fèi)信用的正常發(fā)展可以促進(jìn)一國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展第二使消費(fèi)者實(shí)現(xiàn)了了跨時(shí)消費(fèi)的選擇，提升了消費(fèi)者的生活質(zhì)量及其效用總水平。第三，有利于促進(jìn)新產(chǎn)品、新技術(shù)的推銷及產(chǎn)品的更新?lián)Q代。不利影響，第一消費(fèi)信用的過度發(fā)展會(huì)掩蓋消費(fèi)品的供求矛盾第二過度的消費(fèi)信用會(huì)使消費(fèi)者的債務(wù)負(fù)擔(dān)過重，導(dǎo)致其生活水平下降，甚至引發(fā)連鎖反應(yīng) 7 利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用 答： 利率的變動(dòng)影響個(gè)人收入在消費(fèi)和儲(chǔ)蓄之間的分配利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)價(jià)格，進(jìn)而影響人們對(duì)金融資產(chǎn)的選擇利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營(yíng)管理 8 利率發(fā)揮作用的條件 答： 微觀經(jīng)濟(jì)主體對(duì)利率的變動(dòng)比較敏感|由市場(chǎng)上資金供

34、求的狀況決定利率水平的升降|建立一個(gè)合理、聯(lián)動(dòng)的利率結(jié)構(gòu)體系 9 金融工具的特征答： 期限性流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)性收益性 10 金融市場(chǎng)的特點(diǎn)答： 交易期限短流動(dòng)性強(qiáng)安全性高交易金額大 11 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與普通定期存款的區(qū)別 答： 面額大不記名可轉(zhuǎn)讓二級(jí)市場(chǎng)發(fā)達(dá)交易活躍 12 公募發(fā)行的優(yōu)缺點(diǎn) 答： 優(yōu)點(diǎn)：募集資金多、流動(dòng)性強(qiáng)等缺點(diǎn)：手續(xù)復(fù)雜、費(fèi)用高等 13 證券私募發(fā)行的優(yōu)缺點(diǎn) 答： 優(yōu)點(diǎn)：手續(xù)比較簡(jiǎn)單、可節(jié)省費(fèi)用； 缺點(diǎn)：一定時(shí)間沒證券一般不能上市流通；籌資范圍有限。 14 期權(quán)交易的特點(diǎn) 答： 第一交易的對(duì)象是一種權(quán)力第二交易雙方享受的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)不一樣第三，買方的風(fēng)險(xiǎn)較小 15 證券投

35、資基金的特點(diǎn) 答： （1）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)（2）集中管理、專業(yè)理財(cái)（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) 16 金融衍生工具的特點(diǎn) 答： (1)價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具基礎(chǔ)性金融工具主要有三大類：貨幣、債務(wù)工具、股權(quán)工具 (2)具有高杠桿性和高風(fēng)險(xiǎn)性財(cái)務(wù)杠桿方式,即交納保證金的方式提高投資效益高風(fēng)險(xiǎn)性 (3)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、設(shè)計(jì)靈活 17 金融期貨市場(chǎng)的交易規(guī)則答： 1、交易品種為規(guī)范的、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約 2、交易實(shí)行保證金制度 3、交易實(shí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度，即盯市制度 4、交易實(shí)行價(jià)格限制制度 5、交易實(shí)行強(qiáng)行平倉(cāng)制度 18 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)答： （1）主動(dòng)性強(qiáng)（2）流動(dòng)性強(qiáng)（3）收益的波動(dòng)性強(qiáng)（

36、4）易于分散管理 19 提高資本充足率的途徑答： （1）增加資本總量（2）收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)總規(guī)模（3）調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比（4）提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量 20 保險(xiǎn)的基本原則 答： 1、保險(xiǎn)利益原則2、最大誠(chéng)信原則3、損失補(bǔ)償原則 4、近因原則 21 保險(xiǎn)利益原則的意義答： 第一，防止變保險(xiǎn)為賭博第二，避免發(fā)生道德危險(xiǎn)第三，合理衡量保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)某潭?22 我國(guó)貨幣需求的主要決定與影響因素 答： （一）收入(二)物價(jià)水平(三）其他金融資產(chǎn)收益率（四）其他因素 23 貨幣均衡與市場(chǎng)均衡的關(guān)系 答： （1）市場(chǎng)總供給決定貨幣需求。 （2）貨幣需求決定貨幣供給。（3）貨幣供

37、給形市場(chǎng)總需求。（4）市場(chǎng)總需求決定市場(chǎng)供給。 24 操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn) 答： 1、可測(cè)性 2、可控性3、相關(guān)性4、抗干擾性 25 貨幣政策傳導(dǎo)的主要環(huán)節(jié) 答： 1、從中央銀行到商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng) 2、從商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)到企業(yè)、居民等非金融部門 3、從非金融部門的各類經(jīng)濟(jì)行為主體到社會(huì)各經(jīng)濟(jì)變量 計(jì)算題 1 假如某塊土地的年平均收益為10，000元，年利率為5%，這塊土地相當(dāng)于多少資本金額？如果利率上升至8%，這塊土地的年平均收益不變，計(jì)算這塊土地相當(dāng)于多少資本金額。答： （1）PC/r 10000/5% 200000（元）-（3分）（2）PC/r 10000/

38、8% 125000（元）-（3分） 2 某基金于2008年8月1日發(fā)行，發(fā)行時(shí)的基金單位凈值為1元。至2010年8月1日，該基金的總資產(chǎn)市值為107億元，總負(fù)債為15億元，當(dāng)日共有基金份額100億份。期間該基金共有現(xiàn)金分紅3次，每次每份基金分紅分別為0.11元，0.14元，0.09元。求該基金在2010年8月1日的單位凈值與累計(jì)單位凈值。 答： （1）單位凈值（總資產(chǎn)總負(fù)債）/基金總份數(shù)基金資產(chǎn)凈值/基金總份數(shù)（10715）/100 0.92（元）-（3分）（2）累積單位凈值基金單位凈值基金成立后累計(jì)單位派息金額0.920.110.140.09 1.26（元）-（3分） . 3 假設(shè)某一債券的

39、票面額為100元，5年償還期，年息6元。某投資人在債券發(fā)行后1年以105元買入，一直持有到期。計(jì)算該投資人獲得的現(xiàn)時(shí)收益率和持有期收益率。 答： （1）現(xiàn)時(shí)收益率票面年利息/當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格×100% 6/105×100%5.72%-（2分）（2）持有期收益率（賣出價(jià)買入價(jià)）/持有年數(shù)票面年利息/買入價(jià)格×100%-（3分） =（100105）/46/105 61.25/105×100% 4.52%-（1分） 4 假設(shè)A 銀行吸收到100萬(wàn)元的現(xiàn)金存款，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為20%，請(qǐng)計(jì)算銀行體系的派生存款。如果A銀行的現(xiàn)金漏損率為12%，又保存了8萬(wàn)元的超額準(zhǔn)備金，請(qǐng)計(jì)算銀行體系的派生存款。 答：存款總額原始存款/法定存款準(zhǔn)備率100/20%500（萬(wàn)元）-（2分）派生存款存款總額原始存款500100400（萬(wàn)元）-（1分）. （2） 超額準(zhǔn)備金率.80000/100000=8%存款總額原始存款 -100/20%+8%+12%250（萬(wàn)元）-（2分）派生存款存款總額原始存款250100