第四章 國際貿(mào)易支付-

1、第四章第四章 國際貨物買賣支付國際貨物買賣支付School of International Law, NWUPL整理整理ppt 第一節(jié)第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具國際貿(mào)易的支付工具1 第二節(jié)第二節(jié) 國際貿(mào)易支付國際貿(mào)易支付-匯付匯付2 第二節(jié)第二節(jié) 國際貿(mào)易支付國際貿(mào)易支付-銀行托收銀行托收3 第三節(jié)第三節(jié) 銀行信用證銀行信用證4整理整理ppt第一節(jié)第一節(jié) 國際貿(mào)易支付工具國際貿(mào)易支付工具整理整理ppt4一、支付貨幣一、支付貨幣v 國際貨物買賣合同中規(guī)定的支付貨幣可能是進(jìn)口國的貨國際貨物買賣合同中規(guī)定的支付貨幣可能是進(jìn)口國的貨幣、出口國的貨幣或第三國的貨幣，這將取決于下列因幣、出口國的貨幣或第

2、三國的貨幣，這將取決于下列因素：素：v （1）貨幣是否可以自由兌換；）貨幣是否可以自由兌換；v （2）貨幣的幣值是否穩(wěn)定；）貨幣的幣值是否穩(wěn)定；v （3）政治風(fēng)險。所約定貨幣的發(fā)行國或支付地所在國不）政治風(fēng)險。所約定貨幣的發(fā)行國或支付地所在國不會對買方或賣方所屬國采取凍結(jié)資產(chǎn)等使支付不能進(jìn)行會對買方或賣方所屬國采取凍結(jié)資產(chǎn)等使支付不能進(jìn)行或不能順利進(jìn)行的措施；或不能順利進(jìn)行的措施；v （4）行業(yè)習(xí)慣。在國際貿(mào)易中，某些商品的買賣習(xí)慣上）行業(yè)習(xí)慣。在國際貿(mào)易中，某些商品的買賣習(xí)慣上以某種貨幣以某種貨幣(如英鎊如英鎊)報價、計價和支付，買賣雙方一般報價、計價和支付，買賣雙方一般會遵循這樣的習(xí)慣。會

3、遵循這樣的習(xí)慣。整理整理ppt二、國際貿(mào)易支付中使用的票據(jù)二、國際貿(mào)易支付中使用的票據(jù)u（一）票據(jù)的法律特征（一）票據(jù)的法律特征u票據(jù)是一種支付金錢為目的的可以流通的有價證券。票據(jù)是一種支付金錢為目的的可以流通的有價證券。整理整理ppt6（二）票據(jù)的種類（二）票據(jù)的種類v 各國的票據(jù)法或有關(guān)法律對票據(jù)的理解是不盡相同的。法各國的票據(jù)法或有關(guān)法律對票據(jù)的理解是不盡相同的。法國和德國的法律認(rèn)為，票據(jù)只包括匯票和本票兩種，不包國和德國的法律認(rèn)為，票據(jù)只包括匯票和本票兩種，不包括支票。有關(guān)支票的法律另有單行法規(guī)予以規(guī)定，不包括括支票。有關(guān)支票的法律另有單行法規(guī)予以規(guī)定，不包括在票據(jù)法之內(nèi)。日本商法典則

4、明確規(guī)定，票據(jù)包括匯票、在票據(jù)法之內(nèi)。日本商法典則明確規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票和支票三種。美國本票和支票三種。美國統(tǒng)一商法典統(tǒng)一商法典所規(guī)定的可流通票所規(guī)定的可流通票據(jù)則包括匯票、本票、支票、銀行存單等。據(jù)則包括匯票、本票、支票、銀行存單等。v 中華人民共和國票據(jù)法中華人民共和國票據(jù)法第第2條規(guī)定：條規(guī)定：“在中華人民共在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動，適用本法。本法所稱票據(jù)，是指匯和國境內(nèi)的票據(jù)活動，適用本法。本法所稱票據(jù)，是指匯票、本票和支票。票、本票和支票。”整理整理ppt整理整理ppt匯票票樣匯票票樣整理整理ppt本票票樣本票票樣整理整理ppt支票票樣支票票樣整理整理ppt整理整理ppt

5、整理整理ppt三、關(guān)于票據(jù)的國際公約三、關(guān)于票據(jù)的國際公約日內(nèi)瓦票據(jù)公約日內(nèi)瓦票據(jù)公約公公 約約聯(lián)合國國際匯票聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約和國際本票公約整理整理ppt四、票據(jù)行為四、票據(jù)行為整理整理ppt15（1）匯票的出票及出票的法律效力。）匯票的出票及出票的法律效力。v 出票包括兩個行為：出票包括兩個行為：v 第一，由出票人制作匯票并在其上簽名；第一，由出票人制作匯票并在其上簽名；v 第二，將匯票交給受款人，即第二，將匯票交給受款人，即“自愿轉(zhuǎn)移對匯票的占有自愿轉(zhuǎn)移對匯票的占有”。 v 出票后出現(xiàn)了匯票最初的三個當(dāng)事人，即出票人、受票人出票后出現(xiàn)了匯票最初的三個當(dāng)事人，即出票人、受票人和受

6、款人。和受款人。 整理整理ppt16合法完成的出票行為產(chǎn)生下列效力：合法完成的出票行為產(chǎn)生下列效力：v對出票人來說，出票使出票人成了票據(jù)的第二債對出票人來說，出票使出票人成了票據(jù)的第二債務(wù)人，如果票據(jù)被拒絕承兌或拒付，則出票人必須務(wù)人，如果票據(jù)被拒絕承兌或拒付，則出票人必須對受款人及其他正當(dāng)持票人承擔(dān)支付匯票金額的義對受款人及其他正當(dāng)持票人承擔(dān)支付匯票金額的義務(wù)；務(wù)；v對受款人來說，出票使他可以享受匯票的權(quán)利，對受款人來說，出票使他可以享受匯票的權(quán)利，他可以要求支付匯票金額，也可以放棄這一權(quán)利，他可以要求支付匯票金額，也可以放棄這一權(quán)利，還可以將匯票轉(zhuǎn)讓，但受款人須遵守有關(guān)背書、提還可以將匯票

7、轉(zhuǎn)讓，但受款人須遵守有關(guān)背書、提示、發(fā)出拒付或拒絕承兌通知、時效等法律規(guī)定；示、發(fā)出拒付或拒絕承兌通知、時效等法律規(guī)定；整理整理pptv在票據(jù)的原始當(dāng)事人之間，即同為基礎(chǔ)法律關(guān)在票據(jù)的原始當(dāng)事人之間，即同為基礎(chǔ)法律關(guān)系的當(dāng)事人之間（比如國際貨物買賣雙方同為票系的當(dāng)事人之間（比如國際貨物買賣雙方同為票據(jù)的當(dāng)事人和受款人），買賣合同中買方的支付據(jù)的當(dāng)事人和受款人），買賣合同中買方的支付義務(wù)暫時停止履行，將由匯票上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系義務(wù)暫時停止履行，將由匯票上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系替代，在匯票到期時才履行；替代，在匯票到期時才履行；v對受票人來說，匯票無任何的約束力，受票人對受票人來說，匯票無任何的約束力，受票

8、人無義務(wù)付款，除非他承兌了匯票。如果出票人與無義務(wù)付款，除非他承兌了匯票。如果出票人與受票人另外訂有協(xié)議，規(guī)定受票人有義務(wù)承兌或受票人另外訂有協(xié)議，規(guī)定受票人有義務(wù)承兌或付款，那是合同的效力，而非票據(jù)本身的效力。付款，那是合同的效力，而非票據(jù)本身的效力。整理整理ppt18（2）匯票的內(nèi)容。）匯票的內(nèi)容。v 匯票是要式證券，日內(nèi)瓦公約要求匯票必須記載公約規(guī)定匯票是要式證券，日內(nèi)瓦公約要求匯票必須記載公約規(guī)定的事項才屬的事項才屬“有效的匯票有效的匯票”，英美法則要求匯票載有法定，英美法則要求匯票載有法定事項才能被承認(rèn)為事項才能被承認(rèn)為“可以流通的票據(jù)可以流通的票據(jù)”。整理整理pptv 中華人民共和

9、國票據(jù)法中華人民共和國票據(jù)法第第22條也規(guī)定：條也規(guī)定：“匯票必須匯票必須記載下列事項：記載下列事項：v （一）表明（一）表明“匯票匯票”的字樣；的字樣；v （二）無條件支付的委托；（二）無條件支付的委托；v （三）確定的金額；（三）確定的金額；v （四）付款人名稱；（四）付款人名稱；v （五）收款人名稱；（五）收款人名稱；v （六）出票日期；（六）出票日期；v （七）出票人簽章。（七）出票人簽章。v 匯票上未記載前款規(guī)定事項之一的，匯票無效。匯票上未記載前款規(guī)定事項之一的，匯票無效?！闭碚韕pt20日內(nèi)瓦公約要求匯票應(yīng)具有的內(nèi)容：日內(nèi)瓦公約要求匯票應(yīng)具有的內(nèi)容：v 匯票上必須寫明匯票上必

10、須寫明“匯票匯票”字樣；字樣；v 無條件支付一定金額的命令；無條件支付一定金額的命令；v 付款人姓名；付款人姓名；v 匯票的受款人。匯票上的受款人有三種寫法：限制性抬匯票的受款人。匯票上的受款人有三種寫法：限制性抬頭，即在匯票上載明頭，即在匯票上載明“只能付給某公司只能付給某公司”或在匯票上載明或在匯票上載明“不得轉(zhuǎn)讓不得轉(zhuǎn)讓”的字樣；指示式抬頭，即在匯票上載明的字樣；指示式抬頭，即在匯票上載明“付付給甲或其制定的人給甲或其制定的人”；來人式抬頭，即在匯票上不載明受；來人式抬頭，即在匯票上不載明受款人的姓名，而只填寫款人的姓名，而只填寫“付給來人付給來人”字樣。字樣。整理整理ppt21v 根據(jù)

11、以上受款人的寫法不同可將匯票劃分為限制性抬頭匯根據(jù)以上受款人的寫法不同可將匯票劃分為限制性抬頭匯票、指示性抬頭匯票和來人式抬頭匯票。限制性抬頭匯票票、指示性抬頭匯票和來人式抬頭匯票。限制性抬頭匯票權(quán)利的轉(zhuǎn)讓只能按民法上合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓辦理；指示性抬權(quán)利的轉(zhuǎn)讓只能按民法上合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓辦理；指示性抬頭匯票的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)背書和交付匯票；來人式抬頭匯票只頭匯票的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)背書和交付匯票；來人式抬頭匯票只須交付即可。須交付即可。整理整理ppt22v匯票的到期日。匯票的到期日。v 匯票的到期日就是匯票上所載金額的支付日期。匯票關(guān)于匯票的到期日就是匯票上所載金額的支付日期。匯票關(guān)于到期日的規(guī)定主要有以下幾種：

12、定日付款，即在匯票上載到期日的規(guī)定主要有以下幾種：定日付款，即在匯票上載明付款的具體日期；見票即付，即在匯票上規(guī)定付款人須明付款的具體日期；見票即付，即在匯票上規(guī)定付款人須于持票人提示匯票時即行付款提示；規(guī)定出票日后定期付于持票人提示匯票時即行付款提示；規(guī)定出票日后定期付款；見票后定期付款，如規(guī)定款；見票后定期付款，如規(guī)定“見票之日后三個月付款。見票之日后三個月付款?！眝 根據(jù)匯票到期日規(guī)定的不同，可以將之分為即期匯票（見根據(jù)匯票到期日規(guī)定的不同，可以將之分為即期匯票（見票即付）和遠(yuǎn)期匯票（見票即付以外的匯票）。票即付）和遠(yuǎn)期匯票（見票即付以外的匯票）。整理整理ppt23v匯票的出票日期及地點(diǎn)

13、。匯票的出票日期及地點(diǎn)。v 日內(nèi)瓦公約規(guī)定，匯票的出票日期及地點(diǎn)是匯票的要件，日內(nèi)瓦公約規(guī)定，匯票的出票日期及地點(diǎn)是匯票的要件，必須在匯票上載明。這是因?yàn)槌銎钡臅r間和地點(diǎn)在法律上必須在匯票上載明。這是因?yàn)槌銎钡臅r間和地點(diǎn)在法律上具有重要意義。出票日期對于出票后定期付款的匯票（如具有重要意義。出票日期對于出票后定期付款的匯票（如出票后出票后90天付款）具有確定付款日期的作用；對于見票天付款）具有確定付款日期的作用；對于見票即付的匯票起著決定提示時效的作用。出票的地點(diǎn)對國際即付的匯票起著決定提示時效的作用。出票的地點(diǎn)對國際匯票十分重要，因?yàn)樗P(guān)系到匯票的法律適用。按照日內(nèi)匯票十分重要，因?yàn)樗P(guān)系到

14、匯票的法律適用。按照日內(nèi)瓦關(guān)于本票、匯票若干法律沖突公約的規(guī)定，關(guān)于匯票的瓦關(guān)于本票、匯票若干法律沖突公約的規(guī)定，關(guān)于匯票的形式問題，應(yīng)依出票地所在國的法律來確定。根據(jù)日內(nèi)瓦形式問題，應(yīng)依出票地所在國的法律來確定。根據(jù)日內(nèi)瓦公約的規(guī)定，如果票據(jù)上未載明出票地，則以出票人姓名公約的規(guī)定，如果票據(jù)上未載明出票地，則以出票人姓名旁邊的地點(diǎn)為出票地。旁邊的地點(diǎn)為出票地。 整理整理ppt24v匯票的付款地點(diǎn)：匯票的付款地點(diǎn)：v 日內(nèi)瓦公約要求匯票上必須載明付款地點(diǎn)；沒有載明時，日內(nèi)瓦公約要求匯票上必須載明付款地點(diǎn)；沒有載明時，以付款人姓名旁的地點(diǎn)為付款地。以付款人姓名旁的地點(diǎn)為付款地。v必須由出票人在匯

15、票上簽名，這是各國法律的必須由出票人在匯票上簽名，這是各國法律的共同要求。共同要求。v 實(shí)際中使用的票據(jù)多是印就的格式票據(jù)，其記載的事項一實(shí)際中使用的票據(jù)多是印就的格式票據(jù)，其記載的事項一般會多于法律的要求，但無論其內(nèi)容繁簡，只要具備法律般會多于法律的要求，但無論其內(nèi)容繁簡，只要具備法律要求的以上記載事項或者說符合法律規(guī)定的條件，該票據(jù)要求的以上記載事項或者說符合法律規(guī)定的條件，該票據(jù)即是合法有效的（按照日內(nèi)瓦公約）或即是即是合法有效的（按照日內(nèi)瓦公約）或即是“可流通票據(jù)可流通票據(jù)”（按照英美法）。（按照英美法）。整理整理ppt25v（3）匯票的背書。背書系指持票人一般在背面）匯票的背書。背書

16、系指持票人一般在背面簽上自己的名字，寫上或不寫受讓人的名字并將簽上自己的名字，寫上或不寫受讓人的名字并將匯票交付給受讓人的行為。匯票交付給受讓人的行為。v中華人民共和國票據(jù)法中華人民共和國票據(jù)法第二十七條也規(guī)定：第二十七條也規(guī)定：“背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并簽章的票據(jù)行為。并簽章的票據(jù)行為。” 整理整理ppt背書樣圖背書樣圖整理整理pptvA. 記名背書與空白背書記名背書與空白背書vB. 限制性背書限制性背書vC. 免于追索背書免于追索背書整理整理ppt四、關(guān)于匯票的幾個主要問題四、關(guān)于匯票的幾個主要問題v1 1、匯票背書人與被背書人的權(quán)

17、利義務(wù)、匯票背書人與被背書人的權(quán)利義務(wù) v票據(jù)基本特點(diǎn)是誰在票據(jù)上簽字，誰就對該票據(jù)票據(jù)基本特點(diǎn)是誰在票據(jù)上簽字，誰就對該票據(jù)承擔(dān)責(zé)任，因而成為該票據(jù)的債務(wù)人之一。承擔(dān)責(zé)任，因而成為該票據(jù)的債務(wù)人之一。v匯票的背書人越多就意味著更多的人對該匯票承匯票的背書人越多就意味著更多的人對該匯票承擔(dān)責(zé)任。被背書人可以以自己名義向付款人承兌擔(dān)責(zé)任。被背書人可以以自己名義向付款人承兌付款，也可以將匯票再度背書轉(zhuǎn)讓給別人。付款，也可以將匯票再度背書轉(zhuǎn)讓給別人。整理整理pptv2 2、匯票的提示、匯票的提示 v提示可以說是持票人的義務(wù)。提示可以說是持票人的義務(wù)。 v提示可以分為承兌提示、付款提示。提示可以分為承

18、兌提示、付款提示。v遠(yuǎn)期匯票都必須向付款人做承兌提示，然后在于遠(yuǎn)期匯票都必須向付款人做承兌提示，然后在于匯票到期時做付款提示。匯票到期時做付款提示。v無論是承兌提示或付款提示都必須在法律規(guī)定的無論是承兌提示或付款提示都必須在法律規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行，否則匯票的背書人和出票人可以解期限內(nèi)進(jìn)行，否則匯票的背書人和出票人可以解除責(zé)任。除責(zé)任。整理整理pptv3 3、匯票的承兌、匯票的承兌 即在匯票正面由付款人寫承兌字即在匯票正面由付款人寫承兌字樣，他才成為匯票的債務(wù)人。承兌之前出票人是樣，他才成為匯票的債務(wù)人。承兌之前出票人是主債務(wù)人。如果是即期匯票持票人可向出票人追主債務(wù)人。如果是即期匯票持票人可向出

19、票人追索。索。v4 4、持票人的權(quán)利、持票人的權(quán)利 指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款權(quán)和追索權(quán)。付款付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款權(quán)和追索權(quán)。付款請求權(quán)向付款人行使，追索權(quán)向其前手行使。匯請求權(quán)向付款人行使，追索權(quán)向其前手行使。匯票的出票人、背書人、承兌人都是票據(jù)的債務(wù)人票的出票人、背書人、承兌人都是票據(jù)的債務(wù)人并負(fù)連帶責(zé)任并負(fù)連帶責(zé)任 。整理整理ppt五、票據(jù)權(quán)利五、票據(jù)權(quán)利整理整理ppt第二節(jié)第二節(jié) 國際貿(mào)易支付國際貿(mào)易支付-匯付匯付整理整理ppt一、匯付的概念一、匯付的概念remittance匯付又叫匯款，它是指使用銀行匯票，由匯付又叫匯款，它是

20、指使用銀行匯票，由匯款人通過銀行將款項匯交收款人的一種匯款人通過銀行將款項匯交收款人的一種支付方式。它是由付款人主動將款項交給支付方式。它是由付款人主動將款項交給本國銀行，委托其使用某種支付票據(jù)匯給本國銀行，委托其使用某種支付票據(jù)匯給國外債權(quán)人。國外債權(quán)人。整理整理ppt二、匯付的種類二、匯付的種類匯出行按照申請匯出行按照申請，通過郵遞（如，通過郵遞（如航寄）將信匯委航寄）將信匯委托書寄給匯入行托書寄給匯入行，指示給付一定，指示給付一定金額給收款人。金額給收款人。 匯出行按照匯款匯出行按照匯款人申請，用電報人申請，用電報或電傳通知匯入或電傳通知匯入行，指示給付一行，指示給付一定的金額給收款定的

21、金額給收款人。人。匯出行按照申請匯出行按照申請，代匯款人開立，代匯款人開立以匯入行為付款以匯入行為付款人的銀行即期匯人的銀行即期匯票，給付一定金票，給付一定金額給收款人。額給收款人。電匯電匯（T/T）信匯信匯（M/T）票匯票匯 （D/D）整理整理ppt信匯、電匯信匯、電匯匯款人匯款人（買方）（買方）匯出行匯出行匯入行匯入行受款人受款人（賣方）（賣方）貨款貨款信匯信匯/ /電匯委托書電匯委托書通知通知取款取款三、匯付業(yè)務(wù)流程三、匯付業(yè)務(wù)流程整理整理ppt匯款人匯款人（買方）（買方）匯出行匯出行匯入行匯入行受款人受款人（賣方）（賣方） 貨款貨款 匯票匯票付款付款 提示匯票提示匯票匯票匯票票票 匯匯

22、整理整理ppt第三節(jié)第三節(jié) 國際貿(mào)易支付國際貿(mào)易支付-銀行托收銀行托收整理整理ppt一、托收的概念和種類一、托收的概念和種類collection托收是指賣方開出以買方為付款人的匯票，委托賣托收是指賣方開出以買方為付款人的匯票，委托賣方銀行通過買方銀行向買方收取貨款的支付方式方銀行通過買方銀行向買方收取貨款的支付方式。整理整理pptv 委托人出具匯票并隨付單據(jù)，委托托收行向付款人收款，委托人出具匯票并隨付單據(jù)，委托托收行向付款人收款，托收行接受委托后，委托其往來銀行（代收行）辦理收托收行接受委托后，委托其往來銀行（代收行）辦理收款，代收行收到款項后通過托收行交給委托人?？睿招惺盏娇铐椇笸ㄟ^托

23、收行交給委托人。委托人委托人托收行托收行代收行代收行付款人付款人 基礎(chǔ)買賣合同基礎(chǔ)買賣合同委托代理委托代理 委托代理委托代理提示付款提示付款二、托收的程序二、托收的程序整理整理ppt付款人付款人（買方）（買方）代收行代收行托收行托收行委托人委托人（賣方）（賣方） 貨款貨款貨款貨款 匯票（匯票（+ +單據(jù)單據(jù)） 提示提示 匯票（匯票（+ +單據(jù)）單據(jù)）貨款貨款匯票匯票（+單據(jù)）單據(jù)） 托收流程圖托收流程圖整理整理ppt第三節(jié)第三節(jié) 銀行信用證銀行信用證整理整理ppt一、信用證的概念一、信用證的概念letter of credit L/C信用證是指開證行根據(jù)開證申請人的請求和信用證是指開證行根據(jù)開

24、證申請人的請求和指示向受益人開立的在一定條件下首先付款指示向受益人開立的在一定條件下首先付款的書面約定或憑證。信用證是一種銀行信用。的書面約定或憑證。信用證是一種銀行信用。信用證結(jié)算的款項一般不是現(xiàn)款，而是賬面信用證結(jié)算的款項一般不是現(xiàn)款，而是賬面的劃撥。實(shí)際貸出的是信用而非資金。的劃撥。實(shí)際貸出的是信用而非資金。整理整理ppt信用證樣本信用證樣本整理整理ppt二、信用證的種類二、信用證的種類整理整理ppt三、信用證的支付程序三、信用證的支付程序整理整理ppt開證申請人開證申請人( (買方買方) )受益人受益人（賣方）（賣方）開證行開證行/ /付款行付款行通知行通知行/ /議付行議付行/ /保

25、兌行保兌行 買方向其所在地銀行提出開證申請買方向其所在地銀行提出開證申請 買賣合同中規(guī)定采用信用證付款買賣合同中規(guī)定采用信用證付款開證行將信用證轉(zhuǎn)交通知行開證行將信用證轉(zhuǎn)交通知行通知行將信用證轉(zhuǎn)交賣方通知行將信用證轉(zhuǎn)交賣方賣方（發(fā)貨后）賣方（發(fā)貨后）憑單據(jù)向議付行要求付款憑單據(jù)向議付行要求付款議付行墊付貨款給賣方議付行墊付貨款給賣方付款行電匯或信匯貨款給議付行付款行電匯或信匯貨款給議付行 并取得單據(jù)并取得單據(jù)買方付款贖單買方付款贖單 整理整理ppt四、信用證交易的基本原則四、信用證交易的基本原則整理整理ppt 案例分析案例分析1992年年10月，法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海月，法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂