同業(yè)金融題庫

1、一、單選題（共30 題，每題 1 分）匯票是出票人簽發(fā)的，委托（）在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。（D）A、 擔(dān)保人B、 背書人C、 存款人D、 付款人紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌期限，最長不超過（B）。A、 3 個月B、 6 個月C、 9 個月D、 12 個月電子商業(yè)匯票的付款期限，最長不超過（D）。A、 3 個月B、 6 個月C、 9 個月D、 12 個月商業(yè)匯票市場分為一級市場和二級市場，其中一級市場指：（A）A、 承兌市場B、 貼現(xiàn)市場C、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)市場D、 再貼現(xiàn)市場1. 2. 3. 4.5. 在我國，目前不屬于票據(jù)市場交易主體的是（D）。A、 企業(yè)B、 銀監(jiān)

2、會C、 票據(jù)中介D、 個人6. 截止 2014 年，票據(jù)承兌市場中，占比最高的是（B）B、 股份制銀行C、 地方性商業(yè)銀行D、 外資銀行7. 票據(jù)融資余額與貼現(xiàn)利率的關(guān)系一般為（B）A、 正相關(guān)B、 反相關(guān)C、 不相關(guān)D、 以上都不正確8. 票據(jù)市場利率與資金市場價格的關(guān)系一般為（A）A、 正相關(guān)B、 反相關(guān)C、 不相關(guān)D、 以上都不正確9. 以下銀行成立了票據(jù)專營機(jī)構(gòu)的是（C）A、 中國銀行B、 招商銀行C、 工商銀行D、 興業(yè)銀行10. 票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展較發(fā)達(dá)的地區(qū)主要為（A）A、 東部B、 中部C、 西部D、 北部11. 貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的（）或持票人，在匯票到期日前，為了取得資金而將票據(jù)權(quán)

3、利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為。（C）A、 出票人B、 承兌人C、 收款人D、保證人12. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給（）而取得資金的業(yè)務(wù)行為。（A）A、 金融同業(yè)B、 中央銀行C、 出票人D、 承兌人13. 根據(jù)全行條線事業(yè)部改革要求，按照分行票據(jù)業(yè)務(wù)營業(yè)收入規(guī)模及業(yè)務(wù)管理水平，分行票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營模式分為票據(jù)中心和分散操作兩種模式。對應(yīng)的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)是三年平均凈收入（C）：A、 3000萬以上B、 4000萬以上C、 5000萬以上D、 6000萬以上14. 票據(jù)資金口徑限額=（ A）A、 票據(jù)資金口徑限額=票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標(biāo)投資余額-票據(jù)賣出回購余額B、 票據(jù)資

4、金口徑限額=票據(jù)融資余額- 票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標(biāo)投資余額-票據(jù)賣出回購余額C、 票據(jù)資金口徑限額=票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標(biāo)投資余額-票據(jù)賣出回購余額D、 票據(jù)資金口徑限額=票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額- 票據(jù)非標(biāo)投資余額-票據(jù)賣出回購余額15. A 分行 1 月 1 日以 5、 0%利率直貼買斷票據(jù)一張，當(dāng)日存貸線6個月FTP為3、5%市場收益率曲線 6 個月為4、 5%，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)止息日為6 月 30 日，當(dāng)天以 4、 0%利率賣斷行外，則A 分行實(shí)現(xiàn)非利息收入 =（ B）A、（%）*1天B、（%）*6個月C、（%）*6個月D、（ %） *6 個月16. 票據(jù)業(yè)務(wù)預(yù)算

5、指標(biāo)包括（A）A、非利息收入、FTP禾1J息收入B、 賬面收入、非利息收入C、 凈利息收入、非利息收入D、 非利息收入、行內(nèi)非息收入17. 按照相關(guān)管理規(guī)定，辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的企業(yè)須具備的條件（D）A、 經(jīng)合法注冊經(jīng)營B、 能證明其票據(jù)合法取得、具有真實(shí)貿(mào)易背景C、 在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織D、 以上三條都是18. 下列關(guān)于查詢、照票表述錯誤的是（B）A、 銀行承兌匯票可以采取查詢或雙人上門照票兩種方式B、 我行承兌的銀行承兌匯票無需查詢或照票C、商業(yè)承兌匯票必須采取雙人上門照票D、 原則上金額1000萬元人民幣以上（不含）的紙質(zhì)銀行承兌匯票均應(yīng)雙人上門照票，具體起點(diǎn)金額由分行信用

6、風(fēng)險管理部確定19. 在一般的交易中，商業(yè)匯票、交易合同和增值稅發(fā)票開具的時間順序?yàn)椋ˋ）。A、 交易合同商業(yè)匯票增值稅發(fā)票B、 交易合同增值稅發(fā)票商業(yè)匯票C、 商業(yè)匯票交易合同增值稅發(fā)票D、 商業(yè)匯票增值稅發(fā)票交易合同20. 下列關(guān)于代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（D）A、 代理人必須在我行系統(tǒng)開戶，被代理人（即持票人）原則上應(yīng)在我行系統(tǒng)開戶B、 代理人與被代理人必須存在真實(shí)的代理關(guān)系C、 代理貼現(xiàn)款項(xiàng)必須直接劃付給持票人D、 代理貼現(xiàn)貿(mào)易背景資料須由被代理人提供并簽章21. 企業(yè)持有一張2015年 4 月 4 日簽發(fā)的銀行承兌匯票， 金額 100萬元，到期日 2015 年10月 4 日，企業(yè)

7、 2015年 6 月 4 日到銀行以 6、 0%年利率貼現(xiàn)，則企業(yè)需支付貼現(xiàn)利息金額計算公式為 （A）A、100 萬元X 126 天/360 天X%B、100 萬元X 126 天/365 天X%C、100 萬元X 122 天/360 天X%D 100 萬元X 122 天/365 天X%22. 銀行承兌匯票屬于（A）A、 商業(yè)匯票B、 銀行匯票C、 本票D、 支票23. 下列哪項(xiàng)票據(jù)背書符合貼現(xiàn)要求（C）A、 注明“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”字樣B、 回頭背書C、 背書連續(xù)D、部分金額背書24. 對貼現(xiàn)客戶貿(mào)易背景的審查不包含（D）A、 營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證B、 增值稅發(fā)票或普通發(fā)票C、 交易合同

8、D、 企業(yè)水電費(fèi)扣款單25. 下列不屬于票據(jù)業(yè)務(wù)政策風(fēng)險類型的選項(xiàng)是（D）A、 貿(mào)易背景風(fēng)險B、 信貸政策風(fēng)險C、 資金流向風(fēng)險D、 外部詐騙風(fēng)險26. 貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）票據(jù)在止息日后第（ C ）日日終時仍未通過托收、賣斷贖回結(jié)清的，票據(jù)系統(tǒng)將自動將未結(jié)清資產(chǎn)轉(zhuǎn)為逾期。A、 3 天B、 5 天C、 10 天D、 11 天27. 系統(tǒng)內(nèi)移庫（轉(zhuǎn)移代保管票據(jù)）是指貼現(xiàn)票據(jù)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷票據(jù)在行內(nèi)各（ B ）部門之間的轉(zhuǎn)移，該業(yè)務(wù)不涉及賬務(wù)。A、資產(chǎn)B、庫存C、營銷機(jī)構(gòu)DK信貸28. 權(quán)重法下， 3 個月以內(nèi)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)風(fēng)險資產(chǎn)比例為（ A）A 20%B 25%C 50%D 100%29.我

9、行回購式再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)對應(yīng)的 FTP價格為（A）A.人民幣市場收益率曲線B.人民幣存貸款FTP定價曲線C.人民幣活期存款FTP價格D.司庫人民幣FTP價格30. 對于商票保貼業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣減的額度為（A、承兌行額度B、付款行額度C、貼現(xiàn)申請人額度DK商票承兌人額度二、多選題（共20 題，每題 2 分）1. 票據(jù)市場主要參與主體有哪些（ABCD）A、 國有銀行B、 政策性銀行D、地方性商業(yè)銀行2. 票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（AB）A、 中國人民銀行B、 銀監(jiān)會C、 證監(jiān)會D、 中國票據(jù)業(yè)務(wù)委員會3. 票據(jù)市場的主要功能有哪些（ABCD）A、 投融資功能B、 宏觀調(diào)控功能C、 信用引導(dǎo)功能D、 資產(chǎn)

10、配置功能4. 影響票據(jù)業(yè)務(wù)利率定價的內(nèi)部因素有哪些（BC）A、 市場競爭狀況B、 運(yùn)營成本C、資金成本價格 D ）D SHIBOR 價格5. 以下資產(chǎn)中風(fēng)險資產(chǎn)系數(shù)為25%的是（ABD）A、 3 個月以上銀票直貼、買斷B、 3 個月以上買入返售C、商票直貼和商票正回購D、 3 個月以上商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷ABCD)6. 以下各票據(jù)產(chǎn)品中FTP成本為市場收益率曲線的包括：（A、 直貼B、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷C、 逆回購和非標(biāo)投資D、 正回購7. 我行票據(jù)業(yè)務(wù)非利息收入來源于以下哪些產(chǎn)品：（ABCD）A、 直貼票據(jù)賣斷B、 轉(zhuǎn)貼票據(jù)賣斷DK小企業(yè)E家見證業(yè)務(wù)和票據(jù)理財收入（考核雙計部分）8. 根據(jù)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)

11、務(wù)付息方式不同，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為。（ABCD）A、 賣方付息貼現(xiàn)B、 買方付息貼現(xiàn)C、 協(xié)議付息貼現(xiàn)D、 他方付息貼現(xiàn)9. 下列關(guān)于付息方式表述正確的是。（ABCD）A、 賣方付息由商業(yè)匯票的持票人支付貼現(xiàn)利息B、 買方付息由商業(yè)匯票持票人在票據(jù)上的直接前手支付貼現(xiàn)利息C、 他方付息由買方和賣方之外的第三方支付貼現(xiàn)利息D、 協(xié)議付息由賣賣雙方商定付息比例，共同支付貼現(xiàn)利息10. 以下屬于銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的是。（ABC）A、 商業(yè)銀行承兌的紙質(zhì)商業(yè)匯票B、 商業(yè)銀行承兌的電子商業(yè)匯票C、財務(wù)公司承兌的電子商業(yè)匯票D、財務(wù)公司承兌的紙質(zhì)商業(yè)匯票11. 我行可受理的代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)范圍包括。（ABC）A

12、、 招商銀行承兌的商業(yè)匯票B、 招商銀行系統(tǒng)內(nèi)保貼的商業(yè)承兌匯票C、 他行承兌的商業(yè)匯票D、 他行保貼的商業(yè)承兌匯票12. 下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)止息日表述正確的是。（ABCD）A、 匯票到期日為工作日的，以匯票到期日為止息日B、 匯票到期日為法定休假日的，以法定休假日后的第一個工作日為止息日C、 雙方另有商定的可以自行決定票據(jù)止息日D、 貼現(xiàn)計息天數(shù)從貼現(xiàn)日算至止息日，算頭不算尾13. 首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料審查（ABCD）A、 金融機(jī)構(gòu)許可證B、 營業(yè)執(zhí)照、法人機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件C、 同業(yè)客戶印鑒卡D、 對于對手行為支行級機(jī)構(gòu)的還需提供其上級授權(quán)行的上述資料及同意其辦理轉(zhuǎn)

13、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書14. 非首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料審查（ABC）A、 加蓋轉(zhuǎn)貼現(xiàn)對手行業(yè)務(wù)公章或行政公章的直貼業(yè)務(wù)貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)和匯票查詢書復(fù)印件B、 加蓋對手行有效簽章的招商銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買入）申請書C、 單位負(fù)責(zé)人證明書或法定代表人證明書D、 營業(yè)執(zhí)照及法人機(jī)構(gòu)代碼證15. 商業(yè)匯票必須記載事項(xiàng)（ABCD）A、 確定的金額B、 付款人名稱C、 收款人名稱D、 出票日期16. 通常所說的偽假票據(jù)包含 （ABCD）A、偽造B、 變造C、 仿造D、 克隆17. 票據(jù)業(yè)務(wù)的行為過程風(fēng)險包含 (ABC)A、 承兌過程風(fēng)險B、 貼現(xiàn)過程風(fēng)險C、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)過程風(fēng)險D、 背書過程風(fēng)險18. 關(guān)于

14、票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)設(shè)置以下說法正確的是(ABCD)A、 票據(jù)系統(tǒng)將核算機(jī)構(gòu)分為三種屬性：資產(chǎn)部門、庫存部門和營銷機(jī)構(gòu)， 機(jī)構(gòu)設(shè)置由分行上報總行審批同意后，由總行用戶在系統(tǒng)中設(shè)定。B、 資產(chǎn)部門是票據(jù)資產(chǎn)、負(fù)債和損益的記賬機(jī)構(gòu)。庫存部門是審查、保管和托收票據(jù)的機(jī)構(gòu)。營銷機(jī)構(gòu)是具體受理票據(jù)業(yè)務(wù)的支行、網(wǎng)點(diǎn)。C、一級分行一般只設(shè)立一個資產(chǎn)部門，有異地分支機(jī)構(gòu)的一級分 行可以將一級分行本部和異地分支機(jī)構(gòu)設(shè)置為相互獨(dú)立的資產(chǎn)部門。D、 庫存部門與資產(chǎn)部門是從屬關(guān)系，一家?guī)齑娌块T只能歸屬一家資產(chǎn)部門。19. 我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)包含以下組成部分（ ABCD ）A、 提回申請?zhí)幚鞡、 提出請求處理C、 逾期業(yè)

15、務(wù)D、 電票綜合查詢20. 票據(jù)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)類核算科目包括（ ABCD ）A、 1026買斷式貼現(xiàn)票據(jù)B、 1068 回購式貼現(xiàn)票據(jù)C、 1030 回購式賣出票據(jù)D、 107414、 107424 票據(jù)非標(biāo)投資三、判斷題（共30 題，每題 1 分）1. 電子商業(yè)匯票的期限最長為 6 個月。（錯）2. 由財務(wù)公司承兌的電子票據(jù)為電子銀行承兌匯票。（對）3. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)貸款規(guī)模調(diào)控會影響票據(jù)業(yè)務(wù)利率定價。（對）4. 電子票據(jù)只能持有到期，不得轉(zhuǎn)讓。（錯）5. 票據(jù)市場利率是相對平滑的曲線，不具有時點(diǎn)規(guī)律。（錯）6. 票據(jù)融資具有門檻低，手續(xù)簡便，獲批時間短等優(yōu)勢。（對）7. 票據(jù)交易文件審查在票據(jù)貼現(xiàn)

16、業(yè)務(wù)中可以省略。（錯）8. A分行將逆回購買入價格為3% （當(dāng)天對應(yīng)FTP成本為4、5%的 票據(jù)，以 2、 25%價格（當(dāng)天對應(yīng)的FTP為4、6%辦理人行再貼現(xiàn)，則A分行實(shí)現(xiàn)的FTP 利息收入：逆回購FTP利息收入+正回購FTP禾1J息收入，分另I為（3%-4、 5%） *逆回購期限+（ 4、 6%-2、 25%） * 正回購期限。（對）9. 我行FTP利息收入來源于持有直貼票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、買入返售票據(jù)、非標(biāo)投資票據(jù)、正回購票據(jù)。（對）10. 行內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)非利息收入不計入分行票據(jù)業(yè)務(wù)預(yù)算。（錯）18. 商業(yè)匯票要素中日期、金額、收款人不得更改。（對）12. 買方付息貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的買方是商業(yè)匯票交

17、易背景中的商品買入方或勞務(wù)接受方，亦即商業(yè)匯票持票人在票據(jù)上的直接前手。（對）13. 電子商業(yè)匯票的付款期限為自出票日起至到期日止，最長不得超過 6 個月。（錯）14. 目前我行代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的受理范圍為招商銀行承兌的商業(yè)匯票以及招商銀行保貼的商業(yè)承兌匯票。（錯）15. 無追索權(quán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指，我行放棄非貼現(xiàn)申請人原因而被承兌行拒付情況下的追索權(quán)，業(yè)務(wù)范圍僅限于銀行承兌匯票。（對）16. 票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，使用小寫填寫票據(jù)的一律不得受理。（對）17. 商業(yè)匯票票面上必須有承兌字樣且有承兌人簽章，承兌記載的位置在票據(jù)的正面，可以有附加條件。（錯）19. 注明“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”字樣的

18、票據(jù)不得受理。（對）20. 操作風(fēng)險主要是由內(nèi)部人員因素和技術(shù)因素造成，因此操作風(fēng)險的成因源于內(nèi)部因素，而不是外部因素。（錯）21. 票據(jù)業(yè)務(wù)本身具有高盈利性、低資本消耗、高流動性的優(yōu)勢。（對）22. 直貼買入票據(jù)應(yīng)統(tǒng)計在票據(jù)融資科目中。（對）23. 協(xié)議付息業(yè)務(wù)的付息方可以為本地企業(yè)，也可以為異地企業(yè)。貼現(xiàn)利息只能由買方、賣方、或其他方中的一方單獨(dú)承擔(dān)。（錯）24. 交易生效時系統(tǒng)才能自動占用票據(jù)承兌人或申請人額度。 （對）25. 直貼業(yè)務(wù)在生效當(dāng)天可以做撤銷，若次日已經(jīng)起息，將不能進(jìn)行撤銷操作。（對）26. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗與票據(jù)庫存崗可以交叉進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。（錯）27. 票據(jù)承兌市場又成

19、為一級市場。（對）28. 票據(jù)的主要功能包括支付、信用、結(jié)算和融資。（對）29. 行內(nèi)交易不改變原有資產(chǎn)屬性，僅改變了資產(chǎn)歸屬機(jī)構(gòu)而已。（對 ）30. 2030 賣票融資用于核算我行賣出票據(jù)融資負(fù)債，其核算內(nèi)容與二級科目設(shè)置與1030 賣出票據(jù)一一對應(yīng)。（錯）1、中資銀行客群包括（ABCD）A國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行DK省級農(nóng)村信用聯(lián)社2、目前國有銀行是我航同業(yè)理財銷售業(yè)務(wù)的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結(jié)算代理業(yè)務(wù)（錯）4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（AB）A、中國進(jìn)出口銀行B、國家開發(fā)銀行C、北京銀行DK中國人民銀行

20、6、敘做資產(chǎn)受讓業(yè)務(wù)時，額度扣減規(guī)則為（A）A、回購型資產(chǎn)受讓需要扣減同業(yè)額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的， 經(jīng)總行同業(yè)客戶部同意， 可給予元授信額度最長不超過_個月的臨時展期。（B）8、 1 個月8、我行若對某境外商業(yè)性銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行授信，其應(yīng)具備的條件包括：成立_年以上。近年經(jīng)營及財務(wù)狀況較好、無不良記錄。境內(nèi)機(jī)構(gòu)成立_年以上，經(jīng)營及財務(wù)狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。正確選項(xiàng)為（B）9、 5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業(yè)務(wù)的基本原則（C）C、期限匹配、資產(chǎn)價格優(yōu)先10、保險公司協(xié)議存款是中國人民銀行準(zhǔn)許商業(yè)銀行法人對

21、保險公司法人辦理的一種可由雙方協(xié)商確定利率水平的存款品種。（對）11、符合條件的財務(wù)公司，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，可以承銷（D）DK成員單位的企業(yè)債券12、我行同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺品牌名稱（A）A、招贏通13、期貨金融業(yè)務(wù)包括（ABC）A期貨保證金存管業(yè)務(wù)B、大宗商品交易市場業(yè)務(wù)C、支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管業(yè)務(wù)14、同業(yè)客戶范圍不包括以下哪項(xiàng)（D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司DK擔(dān)保公司E、財務(wù)公司F、保險公司15、資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)是（ABCD）A對公信貸資產(chǎn)B、零售信貸資產(chǎn)C、同業(yè)資產(chǎn)DK其他非信貸類資產(chǎn)16、人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)的期限是（D）D、 4 個月以上， 3 年以內(nèi)17、同業(yè)存款業(yè)

22、務(wù)在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業(yè)合作的契機(jī)（對）18、財務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A結(jié)算中心B、融資平臺C、資產(chǎn)管理中心DK員工金融服務(wù)支持中心19、代理地方性商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品是指已獲得_ 的城市商業(yè)銀行和農(nóng)信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業(yè)務(wù)（A）A外匯產(chǎn)品經(jīng)營權(quán)20、招贏通是（B）B、開放式、多對多同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道平臺同業(yè)客戶業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識1、中資銀行客群包括（ABCD）A國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行DK省級農(nóng)村信用聯(lián)社2、目前國有銀行是我航同業(yè)理財銷售業(yè)務(wù)的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結(jié)算代理業(yè)務(wù)（錯）

23、4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（AB）A中國進(jìn)出口銀行B、國家開發(fā)銀行C、北京銀行DK中國人民銀行6、敘做資產(chǎn)受讓業(yè)務(wù)時，額度扣減規(guī)則為（A）A、回購型資產(chǎn)受讓需要扣減同業(yè)額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的， 經(jīng)總行同業(yè)客戶部同意， 可給予元授信額度最長不超過_個月的臨時展期。（B）B、 1 個月8、我行若對某境外商業(yè)性銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行授信，其應(yīng)具備的條件包括：成立_年以上。近年經(jīng)營及財務(wù)狀況較好、無不良記錄。境內(nèi)機(jī)構(gòu)成立_年以上，經(jīng)營及財務(wù)狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。正確選項(xiàng)為（B）B、 5 19

24、、我行跨境人民幣資金搭橋業(yè)務(wù)的基本原則（C）C、期限匹配、資產(chǎn)價格優(yōu)先10、保險公司協(xié)議存款是中國人民銀行準(zhǔn)許商業(yè)銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協(xié)商確定利率水平的存款品種。（對）11、符合條件的財務(wù)公司，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，可以承銷（D）DK成員單位的企業(yè)債券12、我行同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺品牌名稱（A）A、招贏通13、期貨金融業(yè)務(wù)包括（ABC）A期貨保證金存管業(yè)務(wù)B、大宗商品交易市場業(yè)務(wù)C、支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管業(yè)務(wù)14、同業(yè)客戶范圍不包括以下哪項(xiàng)（D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司DK擔(dān)保公司E、財務(wù)公司F、保險公司15、資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)是（ABCD）A對公信貸資產(chǎn)B、零售信

25、貸資產(chǎn)C、同業(yè)資產(chǎn)DK其他非信貸類資產(chǎn)16、人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)的期限是（D）D、 4 個月以上， 3 年以內(nèi)17、同業(yè)存款業(yè)務(wù)在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業(yè)合作的契機(jī)（對）18、財務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結(jié)算中心B、融資平臺C、資產(chǎn)管理中心DK員工金融服務(wù)支持中心19、代理地方性商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品是指已獲得_ 的城市商業(yè)銀行和農(nóng)信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業(yè)務(wù)（A）A外匯產(chǎn)品經(jīng)營權(quán)20、招贏通是（B）B、開放式、多對多同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道平臺同業(yè)業(yè)務(wù)授信政策基礎(chǔ)知識1. 對境外金融機(jī)構(gòu)，授信對象主要集中為商業(yè)性銀行。對于有業(yè)務(wù)需求的投行、保險公司、

26、國際財務(wù)公司等非銀行類金融機(jī)構(gòu)也可以考慮核予授信。（對）2. 金融機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重點(diǎn)是：（ABC）A.重點(diǎn)做好操作風(fēng)險管理B.重點(diǎn)做好流動性風(fēng)險管理C.完善管理結(jié)構(gòu)與流程3. 自營非標(biāo)投資業(yè)務(wù)是指我行使用自營資金投資非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)（債務(wù)人為企業(yè)）的業(yè)務(wù)（對）4. 金融機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的原則是（。A. 所有金融機(jī)構(gòu)客戶都核與授信B.分類管理、差別授信C.按照金融機(jī)構(gòu)客戶的要求核與授信D.按照分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)需求核與授信5. 證券公司辦理授信業(yè)務(wù)的底線為（A）。A. 內(nèi)部信用評級4c 及以上B.內(nèi)部評級2a及以上C.不在監(jiān)管通報的名單內(nèi)D.實(shí)行名單制管理6. 自營資金投資非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)的投資標(biāo)的

27、包括：（ABCDEFG）HA. 信貸資產(chǎn)B.信托貸款C.委托債權(quán)D.承兌匯票E.信用證F. 應(yīng)收賬款G.應(yīng)收賬款7. 我行注重以財務(wù)公司（D）拉動和密切與財務(wù)公司的業(yè)務(wù)合作。A. 評級B.營銷C.存款D.授信8. 保險公司客戶范圍包括：（ABC）A. 保險集團(tuán)控股公司B.商業(yè)保險公司C.保險資產(chǎn)管理公司D.保險經(jīng)紀(jì)公司9. 當(dāng)前銀行的核心競爭力是（A）。A. 強(qiáng)大的風(fēng)險管理能力B. 快速增加資產(chǎn)C.多吸收存款D.多發(fā)放貸款10. 辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須滿足哪項(xiàng)條件（C）。A. 票據(jù)未過期B. 票據(jù)已經(jīng)經(jīng)其他銀行承兌C.票據(jù)的承兌銀行在我行有同業(yè)授信額度，且尚有剩余未用額度D.票據(jù)的承兌銀

28、行在我行有授信額度即可11 .中長期授信業(yè)務(wù)是指時間超過（C）的業(yè)務(wù)。個月個月12 . 證券公司授信業(yè)務(wù)品種包括（D）。A. 資金拆借B.法人賬戶透支C. “融資融券”資產(chǎn)債權(quán)收益權(quán)買入返售D. 以上全是13. 我行 2015年信貸政策的重點(diǎn)是：（A. 防風(fēng)險B.保質(zhì)量C.夯基礎(chǔ)D.促發(fā)展14. 中資銀行授信業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入底線是（A. 內(nèi)部信用評級4a 及以上B.未收到監(jiān)管部門禁止合作的通報ABCD)B）。C.客戶總資產(chǎn)必須過1000億D.必須是國有股份制銀行15. 我行與資產(chǎn)管理公司合作的范圍是（A）。A. 名單制管理B. 按內(nèi)部信用評級確定C.按內(nèi)部合作評級確定D.全覆蓋16. 銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)可

29、以合理分散單個客戶貸款集中度風(fēng)險。（對）17. 我行開展自營非標(biāo)投資業(yè)務(wù)，不得接受任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外。（對）18. 政策性銀行是政府設(shè)立、以貫徹國家產(chǎn)業(yè)和區(qū)域發(fā)展政策為目的，不以盈利為目標(biāo)的銀行金融機(jī)構(gòu)， 包括國家開發(fā)銀行、 中國進(jìn)出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。（對）19. 傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)面臨的沖擊包括：（ABC）A. 利率市場化進(jìn)程加速。凈息呈下降趨勢，傳統(tǒng)模式的資產(chǎn)盈利能力下降B.互聯(lián)網(wǎng)金融興起，社會直接融資比例上升，金融脫媒加速，傳統(tǒng) 模式的貸款業(yè)務(wù)增長空間受限C.對同業(yè)、理財和中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管趨緊，相關(guān)非息收入高增速難以 持續(xù)20. 我行理財資

30、金投資非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)的業(yè)務(wù)是（）。A. 自營非標(biāo)投資業(yè)務(wù)B.理財非標(biāo)投資業(yè)務(wù)C. 同業(yè)理財業(yè)務(wù)D. 同業(yè)借款業(yè)務(wù)委托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)介紹及營銷1、做市商（ market maker ）是指以自有資金，不斷向公眾投資者連續(xù)發(fā)布某個證券的買對和賣出價格， 并隨時準(zhǔn)備以該價格向公眾投資者買對或賣出某個證券的特殊經(jīng)營商。（對）2、下面哪一項(xiàng)不是資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)（A）A、占用資本B、沉淀無貸收費(fèi)存款C、持續(xù)創(chuàng)造中收D穩(wěn)定拓展客群3、專業(yè)保險資產(chǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以設(shè)立夾層基金、并購基金、不動產(chǎn)基金等私募基金。（對）4、以下屬于表資金不得投資的企業(yè)的是（ABD）A、不符合國家產(chǎn)業(yè)政策B、不具有穩(wěn)定現(xiàn)金流回報預(yù)期

31、或資產(chǎn)增值價值C、具有一定的技術(shù)附加值DK高污染、高能耗、未達(dá)到國家節(jié)能和環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)5、保險資金的投資范圍按照資產(chǎn)類型可以分為（ABCD）EA權(quán)益類資產(chǎn)B、固定收益類資產(chǎn)C、不動產(chǎn)類資產(chǎn)DK流動性資產(chǎn)E、其他金融資產(chǎn)6、企業(yè)年金管理架構(gòu)角色包括（ABCD）EA、委托人B、受托人C、投資管理人DK托管人E、賬戶管理人7、商業(yè)銀行對公理財產(chǎn)品托管要求的制度依據(jù)是中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知（銀監(jiān)發(fā)【 2009】 65 號）第十條要求。（錯）8、 近年來在我國實(shí)踐中， 股權(quán)投資基金最常采用的組織形式為（ C）A普通合伙企業(yè)B、公司制C、有限合伙企業(yè)DK契約制9、以下符

32、合信托業(yè)保障基金認(rèn)購要求的是（ABCD）10、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是（B）B、經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系11、“信托合同簽訂原則上應(yīng)由信托公司和投資者當(dāng)面簽署”具體是（C）中的規(guī)定。C、關(guān)于99號文的執(zhí)行細(xì)則12、以下不屬于我行托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)的是（D）A全功能網(wǎng)上托管銀行B、產(chǎn)品管理系統(tǒng)C、核算估值系統(tǒng)D XBRLK統(tǒng)13、保險資金可以以直接和間接兩種方式投資企業(yè)股權(quán)。（對）14、只要需要第三方監(jiān)管，都存在托管業(yè)務(wù)機(jī)會。（對）15、下列屬于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股份轉(zhuǎn)讓方式的包括（ ABCD）A協(xié)議轉(zhuǎn)讓B、做市方式C、競價方式DK其他方式16、我行養(yǎng)老金托管業(yè)務(wù)不包括（B）A企業(yè)年金托管B、薪酬

33、福利計劃托管C、職業(yè)年金托管DK企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品托管17、信托行業(yè)的“一法兩規(guī)”具體包括（ABC）A、中華人民共和國信托法B、信托公司管理辦法C、信托公司集合資金信托計劃管理辦法DK信托公司凈資本管理辦法18、保險資金投資不動產(chǎn)的類型包括（ABD）A基礎(chǔ)設(shè)施類不動產(chǎn)B、非基礎(chǔ)設(shè)施類不動產(chǎn)C、債券類資產(chǎn)DK不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品19、下列屬于信托業(yè)保障基金管理辦法內(nèi)容的是（ABCD）20、按照投資方式區(qū)分，保險資金運(yùn)用分為自主投資和委托投資。（對）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識1、理財資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點(diǎn)，均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%， 孰低者為上限

34、。（對）2、何為資產(chǎn)管理（A）A、資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作， 為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。3、（）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A. 賽金寶B.天添金C.睿遠(yuǎn)4、總行單一定制主要是通過同業(yè)、公司和私人三種渠道。（對）5、 213 號通知的具體要求（AB）。A. 再次強(qiáng)調(diào)理財?shù)怯浵到y(tǒng)重要性B.要求機(jī)構(gòu)及私人銀行客戶發(fā)行的產(chǎn)品須在理財產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成發(fā)行登記并上傳產(chǎn)品說明書，在理財系統(tǒng)上登記的產(chǎn)品獲得系統(tǒng)自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產(chǎn)品終止后7 個工作日內(nèi)完成終止登記C.一般個人發(fā)行的理財產(chǎn)品在發(fā)售前10個工作

35、日內(nèi)向中國銀監(jiān)會或當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局進(jìn)行報告6、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點(diǎn)聯(lián)動系列B. 日日盈系列C.歲月流金系列7、銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級 PR2是指（C）。A. 本金和收益波動的風(fēng)險較大B.有一定的本金損失風(fēng)險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風(fēng)險相對可控8、“核心+衛(wèi)星”理財模式為我行對理財業(yè)務(wù)實(shí)施的一種創(chuàng)新管理模式，它通過總分行理財業(yè)務(wù)職能的重新構(gòu)建，形成了總行“核心”職能與分行“衛(wèi)星”職能之間相對獨(dú)立且相互依存的業(yè)務(wù)管理架構(gòu)。 （對）9、步步生金的產(chǎn)品特點(diǎn)是（AC）。A理財期限靈活，收益率隨持有期限遞增B. 凈值型估值，折算收益率報價C.相比固定期限理財，客戶可隨時

36、 T+1贖回10、非標(biāo)資產(chǎn)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)不能通過（A. 理財直融工具B. 私募債C.直接投資11、截至 2014 年末，我行凈值型產(chǎn)品加結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品余額占全部理財管理余額的（C）。%C. 、動態(tài)管理產(chǎn)品中凈值為（AC）。A. 朝招金B(yǎng).鼎鼎成金C.天添金13、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點(diǎn)聯(lián)動系列B. 日日盈系列C.歲月流金系列14、分行不能通過“核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（B）產(chǎn)品A. 鼎鼎成金B(yǎng).天添金C.睿享15、在衛(wèi)星理財模式下，分行負(fù)有以下（BQ職能。A. 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計B.標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)與發(fā)行C.項(xiàng)目營銷16、分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲線基礎(chǔ)上上?。ā?7、類貨幣資本市場基

37、金理財產(chǎn)品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資， 為客戶進(jìn)行現(xiàn)金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費(fèi)用。（錯）18、 167 號通知明確要求銀行發(fā)行理財產(chǎn)品要實(shí)行全國集中統(tǒng)一的電子化報告和信息登記制度， 未在理財系統(tǒng)進(jìn)行報告和登記的理財產(chǎn)品不得發(fā)售。（對）19、 2013 年 3 月，銀監(jiān)發(fā)【 2013】 5 號通知中明確要求，商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)（標(biāo)的物）的對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算。（錯）20、銀監(jiān)會8 號文規(guī)定了（。A. 明確單獨(dú)核算要求，限制資產(chǎn)池運(yùn)作B.強(qiáng)調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C.新增機(jī)構(gòu)及私人銀行產(chǎn)品登記要

38、求證券題庫：判斷題1. 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)（對）2. 在債權(quán)發(fā)行的定價方式中，以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者所投標(biāo)的各個價位上的中標(biāo)收益率作為中標(biāo)者各自的最終中標(biāo)收益率，各中標(biāo)者的認(rèn)購成本是不相同的（對）3. 實(shí)行核準(zhǔn)制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能，保證發(fā)行的債券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要（對）4. 證券公司正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是證券從業(yè)者的自我管理（對）5. 如果市場物價上漲，需求過度，經(jīng)濟(jì)過度繁榮，被認(rèn)為是社會總需求大于總供給，中央銀行就會采取緊縮貨幣的政策來減少需求（對）6. 狹義貨幣供應(yīng)量（ M1） 指單位庫存現(xiàn)金和居民手持現(xiàn)

39、金之和 （錯）7. 違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)負(fù)責(zé)人員采取3-5 年的證券市場禁入措施（對）8. 業(yè)績評估不僅是證券組合管理過程的最后一個階段，同時，也可以看成是一個連續(xù)操作過程的組成部分（對）9. 反映公司在某一特定時點(diǎn)財務(wù)狀況的報表是損益表（錯）10. 發(fā)行人申請公開發(fā)行股票依法采取的承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)保保薦人（對）11. 證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行交易的證券代理買賣（對）12. 在公司現(xiàn)金流分析的流動性分析中，現(xiàn)金到期債務(wù)比中的到期債務(wù)是指本期到期的長期債務(wù)和本期應(yīng)付的應(yīng)付票據(jù)（對）13. 1、

40、權(quán)證是一種期權(quán)， 因此對于權(quán)證的定價多采用 Black-Scholes模型（簡稱BS模型）正確14. 修正久期是對證券價格利率線性敏感性更精確的測量，更符合一般意義上的久期定義。正確15. 行業(yè)和產(chǎn)業(yè)沒有嚴(yán)格區(qū)別，任何一個行業(yè)都可以形成一個產(chǎn)業(yè)。錯誤16. 產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策中的產(chǎn)業(yè)技術(shù)結(jié)構(gòu)的選擇和技術(shù)發(fā)展政策主要包括技術(shù)引進(jìn)政策、促進(jìn)技術(shù)開發(fā)政策和基礎(chǔ)技術(shù)研究的資助和組織政策。錯誤。17. 互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)（比如利率或匯率結(jié)構(gòu)），從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。正確單選題1. 金融期貨通過在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為A)A. 套期保值功能B

41、. 價格發(fā)現(xiàn)功能C. 投機(jī)功能D. 套利功能2. 某企業(yè) 2007 年流動資產(chǎn)平均余額為 100 萬元，流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為 7 次，若企業(yè)2007年凈利潤為 210 萬元，則 2007 你那銷售凈利率為(A)%3. (B)是國家按照有償信用原則籌集財政資金的一種形式，同時 也是實(shí)現(xiàn)政府財政政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要工具A. 國家預(yù)算B. 國債C.稅收D.財政補(bǔ)貼4. 根據(jù)市場預(yù)期理論，如果隨期限增加而即期利率提高，即利率期限結(jié)構(gòu)呈上升趨勢，表明投資者對未來即期利率的預(yù)期（B）A. 下降B. 上升C.不變D.不確定5. 下列指標(biāo)不反映企業(yè)償付長期債務(wù)能力的是（A）A. 速動比率B. 已獲利息倍數(shù)C.

42、有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率D.資產(chǎn)負(fù)債率6 當(dāng)期貨市場上不存在與需要保值的現(xiàn)貨一致的品種時，人民會在期貨市場上尋找與現(xiàn)貨（C）的品種，以其作為替代品進(jìn)行套期保值A(chǔ). 在功能上互補(bǔ)性強(qiáng)B.期限相近C.功能上比較接近D.地域相同7 根據(jù)我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（C）方式確定股票發(fā)行價格A. 累計投標(biāo)詢價B.上網(wǎng)詢價C.詢價D.協(xié)商定價8. 當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)生活中沒有真正的完全壟斷市場，以下接近完全壟斷市場類型的行業(yè)有（D）1. 鋼鐵、汽車等重工業(yè)8. 資本密集型、技術(shù)密集型產(chǎn)品C.少數(shù)儲量集中的礦產(chǎn)品D.公共事業(yè)如發(fā)電機(jī)、煤氣公司、自來水公司9. 長期負(fù)債與運(yùn)營資金比率可以用來衡量公司

43、的（D）A. 資本結(jié)構(gòu)B.經(jīng)營效率C.財務(wù)結(jié)構(gòu)D.償債能力10、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能成為（ A）A套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機(jī)功能D套利功能12、（ A）是指中央銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資 金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款占其存款總額的比例。A、法定存款準(zhǔn)備率B、存款準(zhǔn)備金率C、超額準(zhǔn)備金率DK再貼現(xiàn)率13、股票（組合）的收益由兩部分組成，即系統(tǒng)風(fēng)險產(chǎn)生的收益和（C ）A、必要收益B、市場平均收益C、 AlphaD無風(fēng)險利率14、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（ A確定的A現(xiàn)值理論B、預(yù)期理論C、合理收益理論DK流動

44、性理論15、在期權(quán)交易中，期權(quán)的買方為獲得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)的賣方支付的費(fèi)用就是（B）A期權(quán)的成本B、期權(quán)的價格C、期貨的價格DK期貨的成本16、利用修正久期可以計算出收益率變動（A）單位百分點(diǎn)時債券價格變動的百分?jǐn)?shù)。A 一個B、兩個C、十個D五個17、長期負(fù)債與營運(yùn)資金比率可以用來衡量公司的（D）A資本結(jié)構(gòu)B、經(jīng)營效率C、財務(wù)結(jié)構(gòu)DK償債能力18、某債券期限5年，面值 1000元，年息 60 元，市場售價1020元，則該債券的到期收益率（C）A為6%B、高于6%C、低于6%D 為 30%多選題1. 影響期權(quán)價格的主要因素包括（ABCD）A. 協(xié)定價格和市場價格B. 權(quán)利期間C. 利

45、率D. 標(biāo)的物價格的波動性2. 證券發(fā)行市場的作用主要體現(xiàn)在（ACD）A. 為資金需求者提供籌措資金的渠道B. 為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段C. 為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會，實(shí)現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化D. 形成資金流動的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化3. 金融期貨的基本功能有（ABD）A. 套期保值B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.套利4、證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（A、 B、 C ）A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)C、證券登記結(jié)算公司D行業(yè)協(xié)會5、影響股票投資價值的內(nèi)部因素有（BCD）A、投資者對股票價格走勢的預(yù)期B、公司盈利水平C、公司股份分割D公司資產(chǎn)重組6、在實(shí)際

46、經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益可以表現(xiàn)為（ABC）A、利息收入B、資本利潤C(jī)、再投資收益DK債務(wù)人違約金（ BCD）7 按照流動性大小， 我國將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次，A、準(zhǔn)貨幣B、流通中現(xiàn)金C、狹義貨幣供應(yīng)量DK廣義貨幣供應(yīng)量8證券發(fā)行制度有（AB）A注冊制B、核準(zhǔn)制C、公司制D會員制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識1、理財資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點(diǎn)，均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%， 孰低者為上限。（對）2、何為資產(chǎn)管理（A）A、資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作， 為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。3

47、、（）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A. 賽金寶B.天添金C.睿遠(yuǎn)4、總行單一定制主要是通過同業(yè)、公司和私人三種渠道。（對）5、 213 號通知的具體要求（AB）。A. 再次強(qiáng)調(diào)理財?shù)怯浵到y(tǒng)重要性B.要求機(jī)構(gòu)及私人銀行客戶發(fā)行的產(chǎn)品須在理財產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束后 5個工作日內(nèi)完成發(fā)行登記并上傳產(chǎn)品說明書， 在理財系統(tǒng)上登記的產(chǎn)品獲得系統(tǒng)自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產(chǎn)品終止后7 個工作日內(nèi)完成終止登記C.一般個人發(fā)行的理財產(chǎn)品在發(fā)售前10個工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會或當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局進(jìn)行報告6、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點(diǎn)聯(lián)動系列B. 日日盈系列C.歲月流金系列C. 銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級PR2是指（C）。

48、A. 本金和收益波動的風(fēng)險較大B. 有一定的本金損失風(fēng)險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風(fēng)險相對可控8、“核心+衛(wèi)星”理財模式為我行對理財業(yè)務(wù)實(shí)施的一種創(chuàng)新管理模式，它通過總分行理財業(yè)務(wù)職能的重新構(gòu)建，形成了總行“核心”職能與分行“衛(wèi)星”職能之間相對獨(dú)立且相互依存的業(yè)務(wù)管理架構(gòu)。 （對）9、步步生金的產(chǎn)品特點(diǎn)是（AC）。A理財期限靈活，收益率隨持有期限遞增B.凈值型估值，折算收益率報價C.相比固定期限理財，客戶可隨時 T+1贖回10、非標(biāo)資產(chǎn)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)不能通過（A. 理財直融工具B.私募債C.直接投資11、截至2014 年末，我行凈值型產(chǎn)品加結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品余額占全部理財管理余額的（

49、C）。%12、動態(tài)管理產(chǎn)品中凈值為（AC）。A. 朝招金B(yǎng).鼎鼎成金C.天添金13、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點(diǎn)聯(lián)動系列B. 日日盈系列C.歲月流金系列14、分行不能通過“核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（B）產(chǎn)品A. 鼎鼎成金B(yǎng).天添金C.睿享15、在衛(wèi)星理財模式下，分行負(fù)有以下（BQ職能。A. 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計B.標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)與發(fā)行C.項(xiàng)目營銷16、分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲線基礎(chǔ)上上?。?。17、類貨幣資本市場基金理財產(chǎn)品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資， 為客戶進(jìn)行現(xiàn)金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費(fèi)用。（錯）18、 167

50、號通知明確要求銀行發(fā)行理財產(chǎn)品要實(shí)行全國集中統(tǒng)一的電子化報告和信息登記制度， 未在理財系統(tǒng)進(jìn)行報告和登記的理財產(chǎn)品不得發(fā)售。（對）19、 2013 年 3 月，銀監(jiān)發(fā)【2013】 5 號通知中明確要求，商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)（標(biāo)的物）的對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算。（錯）20、銀監(jiān)會8 號文規(guī)定了（。A. 明確單獨(dú)核算要求，限制資產(chǎn)池運(yùn)作B.強(qiáng)調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C.新增機(jī)構(gòu)及私人銀行產(chǎn)品登記要求1. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起應(yīng)至少保存（B）年。年年2. 企業(yè)持有一張2

51、015 年 4 月 4 日簽發(fā)的銀行承兌匯票，金額100萬元，到期日 2015 年10 月 4 日，則企業(yè)需支付貼現(xiàn)金額計算公式為（A）。萬元X 126天/360天X%萬元X 126天/365天X%萬元X 122天/360天X%萬元X 122天/365天X%3. 票據(jù)業(yè)務(wù)預(yù)算指標(biāo)包括（A）。A.非利息收入、FTP禾1J息收入B. 賬面收入、非利息收入C.凈利息收入、非利息收入D.非禾I息收入、行內(nèi)非息收入4. 對于商票保貼業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣減的額度為（D）。A. 承兌行額度B.付款行額度C.貼現(xiàn)申請人額度D.商票承兌人額度5. 根據(jù)全行條線事業(yè)部改革要求，按照分行票據(jù)業(yè)務(wù)營業(yè)收入規(guī)模及業(yè)務(wù)管

52、理水平，分行票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營模式分為票據(jù)中心和分散操作兩種模式。對應(yīng)的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)是三年平均凈收入（C）。萬以上萬以上萬以上萬以上6. 系統(tǒng)內(nèi)移庫（轉(zhuǎn)移代保管票據(jù)）是指貼現(xiàn)票據(jù)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷票據(jù)在行內(nèi)各（）部門之間A）。A. 資產(chǎn)B.庫存C.營銷7. 貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的（ ）或持票人，在匯票到期日前，為了取得資金而將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為（C）。A. 出票人B.承兌人C.收款人D.保證人8. 匯票是出票人簽發(fā)的，委托（）在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)（D）。A. 擔(dān)保人B.背書人C.存款人D.付款人9. 紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌期限，最長不超過（B）。個月個月個月個月10. 貼現(xiàn)