銀行外匯資金管理辦法

1、4xx 銀行外匯資金管理辦法第一條第一章 總 則為規(guī)范我行外匯業(yè)務(wù)， 保證外匯資金的安全性、利性和流動(dòng)性，根據(jù)國家外匯管理相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條 我行外匯資金管理指外匯資金的籌集、運(yùn)用和管理。第三條 我行外匯資金管理的基本原則是：集中管理、統(tǒng)一 調(diào)度、分級(jí)經(jīng)營、比例控制、防范風(fēng)險(xiǎn)、講求效益。集中管理，中統(tǒng)一管理；統(tǒng)一調(diào)度，行統(tǒng)一調(diào)度；分級(jí)經(jīng)營，是指由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)全行的外匯資金實(shí)是指由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)全行的外匯資金集是指總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部及開展外匯業(yè)務(wù)的各分支行在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)組織經(jīng)營資金；比例控制，是指對(duì)我行外匯資金實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理； 防范風(fēng)險(xiǎn)， 是指密切注意外匯業(yè)務(wù)中潛

2、在的風(fēng)險(xiǎn)， 及時(shí)采取 有效措施，切實(shí)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)；講求效益，是指在安全性、流動(dòng)性的前提下，外匯資金的運(yùn) 營堅(jiān)持效益性原則。第四條 外匯資金管理在保證安全性的前提下，合理安排、 及時(shí)調(diào)整期限結(jié)構(gòu)、分布結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)效益性與流動(dòng)性，滿足及時(shí) 對(duì)外支付的需要。第二章 外匯資金管理第五條 總行外匯資金管理1我行的外匯資本金由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一集中管理，如 貿(mào)易融資、 外幣債券等不良資產(chǎn)核銷需要購匯補(bǔ)充外匯資本金以 及外匯資本金結(jié)匯等本外幣外匯資本金轉(zhuǎn)換， 由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部 按相關(guān)外匯管理規(guī)定申報(bào)，經(jīng)外匯管理局審批后辦理。2我行外匯資金的對(duì)外拆借及存放、外幣債券、結(jié)售匯及 外匯買賣對(duì)外平盤等由總行金融市場(chǎng)部

3、統(tǒng)一辦理。第六條 分支行外匯資金管理1總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管要求，結(jié)合我行 的實(shí)際情況，對(duì)各經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的分支行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管 理。嚴(yán)禁突破。 開展外匯業(yè)務(wù)的各分 須將貸款的金額、 期限及計(jì)劃用款情況提 計(jì)劃財(cái)務(wù)部憑此做好外匯資2經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)分支行的外匯信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)必須嚴(yán) 格執(zhí)行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例指標(biāo)， 支行在發(fā)放貸款之前， 前 2 個(gè)工作日上報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部， 金頭寸的準(zhǔn)備工作。3分支行外匯資金的上存及拆借通過總行統(tǒng)一辦理。 第七條 外幣賬戶行管理 1總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)境內(nèi)外賬戶行實(shí)行統(tǒng)一管理，未經(jīng)總 行批準(zhǔn)， 各經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的分支行不得擅自在境內(nèi)、 境外開立任 何形式的外

4、匯賬戶。2總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金部門應(yīng)掌握每日境外賬戶余額， 根據(jù)需要辦理頭寸調(diào)撥；在保留對(duì)外支付所需的合理短期頭寸 后，其余頭寸向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)做隔夜投資或短期拆放。3分支行外匯業(yè)務(wù)對(duì)外付匯，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定提前向總行 計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)備，以便統(tǒng)一安排賬戶頭寸。第八條 結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務(wù)管理： 1我行結(jié)售匯及外匯買賣一律通過總行金融市場(chǎng)部對(duì)外進(jìn) 行交易，各分支行不得與境內(nèi)外其他銀行直接進(jìn)行交易。2國家外匯管理局核批的我行結(jié)售匯綜合外匯頭寸限額由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一管理， 對(duì)開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)的各分支行原則上 實(shí)行隔夜零敞口頭寸管理。3開展外匯買賣業(yè)務(wù)的分支行應(yīng)逐筆與總行金融市場(chǎng)部平 盤，原則上實(shí)行日間

5、零敞口頭寸管理。4結(jié)售匯外匯牌價(jià)由總行金融市場(chǎng)部統(tǒng)一制定執(zhí)行，超過 規(guī)定限額等相關(guān)要求的單筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行詢價(jià)管理。第九條 外匯存款利率管理：1小額外匯存款利率統(tǒng)一按照人民銀行頒布的外匯存款利 率上限范圍內(nèi)執(zhí)行。如確有必要，但不得超過總行對(duì)各幣種制定的最高2各分支行及相關(guān)部門應(yīng)統(tǒng)一執(zhí)行總行確定的大額外匯存 款的具體執(zhí)行利率， 對(duì)于重要客戶的大額外幣存款， 可在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮， 幅度。SWIFT MT940 、第十條 賬戶資金的核對(duì) 1總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金人員須根據(jù)MT950對(duì)賬單檢查賬戶行對(duì)賬單是否存在異常，并負(fù)責(zé)對(duì)存放境 內(nèi)、境外外幣賬戶款項(xiàng)明細(xì)等的核對(duì)工作 , 發(fā)現(xiàn)重大情況及時(shí)上 報(bào)

6、有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。2對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)，總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金人員須及時(shí)聯(lián)系 相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行查詢查復(fù) , 并跟蹤查詢處理結(jié)果。3嚴(yán)格按照規(guī)定辦理分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金外幣頭寸的劃撥和 總行有關(guān)對(duì)外支付的各種外匯費(fèi)用。存放境外” 科目條 嚴(yán)格遵照規(guī)定認(rèn)真及時(shí)地進(jìn)行匯入、 匯出款項(xiàng)的對(duì)賬工作； 及時(shí)核對(duì)和清理外匯清算的應(yīng)收及 暫付款項(xiàng)、應(yīng)付及暫收款項(xiàng)、匯出匯款等科目。第三章 外匯資金的統(tǒng)計(jì)與報(bào)告條 外匯資金人員定期對(duì)賬戶行的賬戶運(yùn)行成本、用、業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。對(duì)賬戶行進(jìn)行認(rèn)真的考核，比較各賬戶行的服務(wù)質(zhì)效，及時(shí)地將分析結(jié)果報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。第四章檔案管理第十三條外匯資金業(yè)務(wù)檔案包括收付指令、借貸記報(bào)單、對(duì)賬單、收費(fèi)通知

7、、查詢查復(fù)函電、理賠函電、外匯賬戶與往來對(duì)于函電資料，以及其他與外匯資金收付直接相關(guān)的有關(guān)函電， 有關(guān)外匯資金業(yè)務(wù)檔案及時(shí)裝訂，并定期歸檔保管備查。第五章第十四條本辦法由我行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第十五條自印發(fā)之日起執(zhí)行。5771001803090012095 579036822859633082 5771001803090012386 576137399735760696 5771001803090013594 578077579902515512 5771001803090012387 577164982601818051 5771001803090012138 57213119

8、2158918326 5771001803090012359 579036822361076053 5771001803090012356 576135286143791742 5771001803090012355 57508786970469327917088100343355274 101229944325833379 17088100343355275 101866732938832008 17088100343356107 101581152501500522 17088100343356108 101000180059871732 17088100343354295 101074194142687017 17088100343356184 101878660869628802 17088100343356185 101775831174086674 17088100343356109 101086014373572846 17088100343356110 101152207216014916/p>