財(cái)務(wù)顧問和技術(shù)援助

1、財(cái)務(wù)顧問與技術(shù)援助第一節(jié)財(cái)務(wù)顧問財(cái)務(wù)顧問是指從財(cái)務(wù)的角度為客戶咨詢、以創(chuàng)造價(jià)值的工作。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括為建設(shè)項(xiàng)目提供融資結(jié)構(gòu)、 融資安排的建設(shè)項(xiàng)目財(cái)務(wù) 顧問和為企業(yè)兼并、收購(gòu)、重組、融資提供策劃和操作的企業(yè)并購(gòu)財(cái) 務(wù)顧問。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是開發(fā)性金融的重要組成部分。一、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)功能（一）早期介入開展財(cái)務(wù)顧問可以從政府和行業(yè)的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、 地域規(guī)劃、城市規(guī) 劃方面介入，利用我行擁有的行業(yè)和專業(yè)優(yōu)勢(shì)資源，以介入規(guī)劃為契 機(jī)，為政府和行業(yè)部門提供發(fā)展規(guī)劃的咨詢建議。 通過財(cái)務(wù)顧問工作， 共同開發(fā)和培育重點(diǎn)客戶和項(xiàng)目， 在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占得先機(jī)，爭(zhēng) 取最大限度獲得客戶和項(xiàng)目的信貸份額。（二）防范風(fēng)險(xiǎn)財(cái)

2、務(wù)顧問在項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審中的核心問題是信用建設(shè)，實(shí)質(zhì)內(nèi)容 是構(gòu)造優(yōu)質(zhì)的融資結(jié)構(gòu)和信用結(jié)構(gòu)，幫助客戶設(shè)計(jì)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和 融資方案，傳播信用觀念，建立信用結(jié)構(gòu)，促進(jìn)信用建設(shè)。（三）擴(kuò)大規(guī)模財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)促進(jìn)在政府信用、政府協(xié)調(diào)和我行開發(fā)性金融的組 合與客戶和項(xiàng)目之間架起了橋梁。通過財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)不但推動(dòng)實(shí)現(xiàn)項(xiàng) 目建設(shè)，而且也推動(dòng)了體制建設(shè)，支持了社會(huì)經(jīng)濟(jì)全面健康的發(fā)展， 同時(shí)促進(jìn)我行資產(chǎn)規(guī)模的快速發(fā)展。（四）自身建設(shè)通過整合行內(nèi)資源、實(shí)行總分行聯(lián)動(dòng)，為客戶提供了滿意的服務(wù)， 得到客戶的認(rèn)可，提升了我行的信譽(yù)和地位，同時(shí)推動(dòng)了我行自身的 管理和建設(shè)。二、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)程序我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)在項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審中的操

3、作主體是各評(píng)審局、企業(yè)局、國(guó)際金融局和各分行。投資業(yè)務(wù)局主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)并提供技 術(shù)支持。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作主要程序：（一）財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)立項(xiàng)開發(fā)銀行與客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問合同作為財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目的立項(xiàng)。1、 總行各局為操作主體的項(xiàng)目已組建項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”項(xiàng)目未組建項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”的項(xiàng)目由擔(dān)任組長(zhǎng)的單位（各評(píng)審局、企業(yè)局、 國(guó)際金融局、投資業(yè)務(wù)局）牽頭，依據(jù)我行 頒發(fā)的財(cái)務(wù)顧問合同框架文本（開行發(fā)200350號(hào)）與客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)顧問合同談判， 并負(fù)責(zé)起草簽報(bào)，會(huì)簽法律事物局，報(bào)請(qǐng)行 領(lǐng)導(dǎo)審批。審批后即獲得授權(quán)，代表我行與 客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問合同，并報(bào)投資業(yè)務(wù)局備 案。應(yīng)組建 財(cái)務(wù)顧問工作組”，由擔(dān)任組長(zhǎng)的單位

4、完成審批立項(xiàng)工作。審批后即獲得授權(quán)，代表我行與客戶簽訂財(cái)務(wù)顧問合同，并報(bào)投資業(yè)務(wù)局備案。2、 分行為操作主體的項(xiàng)目分行擔(dān)任 項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”組長(zhǎng)或尚未組建 項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組 而擔(dān)任 財(cái)務(wù)顧問工作組”組長(zhǎng)的項(xiàng)目，由分行依據(jù)我行頒發(fā)的財(cái)務(wù) 顧問合同框架文本與客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)顧問合同談判，雙方達(dá)成的財(cái)務(wù) 顧問合同對(duì)框架文本第七條、第十一條和第十二條條款無(wú)實(shí)質(zhì)性修改 的，各分行行長(zhǎng)代表我行與客戶簽署財(cái)務(wù)顧問合同， 并報(bào)投資業(yè)務(wù)局備案。 如合同內(nèi)容對(duì)上述三項(xiàng)條款有實(shí)質(zhì)性修改， 則需報(bào)送投資業(yè)務(wù)局，由投資業(yè)務(wù)局辦理審批立項(xiàng)事宜。（二）開展工作財(cái)務(wù)顧問合同簽訂后， “項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”或“財(cái)務(wù)顧問工作組”按照財(cái)務(wù)顧

5、問合同的規(guī)定， 與客戶商定具體的實(shí)施計(jì)劃， 并制定工作方案，開展工作。 “項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”或“財(cái)務(wù)顧問工作組”應(yīng)建立有效的工作制度，認(rèn)真履行合同規(guī)定的義務(wù)，按照實(shí)施計(jì)劃的要求，完成財(cái)務(wù)顧問報(bào)告（咨詢建議書）和其他確定的服務(wù)。（三）財(cái)務(wù)顧問報(bào)告審批1、總行各局為操作主體的項(xiàng)目由總行有關(guān)局擔(dān)任“項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”或“財(cái)務(wù)顧問工作組”組長(zhǎng)的財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目， 財(cái)務(wù)顧問報(bào)告在組內(nèi)審查的基礎(chǔ)上， 報(bào)請(qǐng)主管行領(lǐng)導(dǎo)審批。2、由分行擔(dān)任“項(xiàng)目開發(fā)評(píng)審組”或“財(cái)務(wù)顧問工作組”組長(zhǎng)的財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目， 財(cái)務(wù)顧問報(bào)告由分行組內(nèi)審查后， 報(bào)請(qǐng)分行領(lǐng)導(dǎo)審批。三 、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)對(duì)象與內(nèi)容我行財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的客戶主要有地方政府 （政府

6、部門） 和企業(yè) （項(xiàng)目）兩大類。（一）地方政府1 、 在制度有缺損、 市場(chǎng)有失靈的情況下， 推動(dòng)地方政府建設(shè)完好的投融資體制和信用體系， 用開發(fā)性金融產(chǎn)品支持“兩基一支”和高科技產(chǎn)業(yè)以及地方政府優(yōu)先發(fā)展和市場(chǎng)機(jī)制不能充分發(fā)揮資源配置作用的行業(yè)和領(lǐng)域， 以支持地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展， 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。2 、推動(dòng)組建符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求、以政府信用為基礎(chǔ)的開發(fā)性金融借款主體， 發(fā)揮政府組織和協(xié)調(diào)能力， 實(shí)現(xiàn)政府關(guān)注的熱點(diǎn)領(lǐng)域項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)。3 、介入地方發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃的編制，提供對(duì)規(guī)劃的咨詢意見；密切與政府的交流和溝通，了解融資需求；尋找和開發(fā)出潛在的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和項(xiàng)目培育，使“青蘋果”變

7、成“紅蘋果”。（二）企業(yè)客戶1 、為客戶提供國(guó)家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策、貨幣及財(cái)政政策及資本市場(chǎng)方面的信息和建議。2 、根據(jù)客戶和項(xiàng)目的資金需求，幫助設(shè)計(jì)不同產(chǎn)品期限組合的融資結(jié)構(gòu)，使項(xiàng)目資金結(jié)構(gòu)合理、安全、可靠、成本低廉。3 、按照項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)計(jì)項(xiàng)目信用結(jié)構(gòu)。從自身信用、市場(chǎng)信用、政府信用、資本市場(chǎng)出口等多方面完善信用結(jié)構(gòu)，以鎖定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。4 、以改善企業(yè)經(jīng)營(yíng)，保證資產(chǎn)質(zhì)量和還貸為目標(biāo)，推動(dòng)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法人建設(shè)、現(xiàn)金流建設(shè)和信用建設(shè)。5、提供包括發(fā)行企業(yè)債券，進(jìn)行資產(chǎn)重組和置換，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等資本運(yùn)作方面的投資建議。四、收費(fèi)管理目前我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的主要目的，是開發(fā)和培育優(yōu)質(zhì)貸款客戶，為

8、信貸業(yè)務(wù)服務(wù)。只要保證貸款的承諾和發(fā)放，原則上不收取顧問費(fèi)用；若沒有使用我行貸款，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目具體情況收取顧問費(fèi)。第二節(jié) 技術(shù)援助一、 技術(shù)援助貸款的目的技術(shù)援助貸款是為了充分發(fā)揮開發(fā)性金融作用， 幫助受援對(duì)象做 好規(guī)劃和項(xiàng)目前期工作的貸款支持。開發(fā)銀行通過提供技援貸款介入地方規(guī)劃和重大項(xiàng)目前期，目的是促進(jìn)我行與地方政府或大企業(yè)客戶合作的廣度與深度，提高規(guī)劃和項(xiàng)目開發(fā)水平，加快項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)度，爭(zhēng)取市場(chǎng)份額，開拓業(yè)務(wù)發(fā)展新 領(lǐng)域。二、技術(shù)援助貸款的分類和使用技援貸款分為A、B兩類，貸款期限不超過 5年。A類技援貸款為零利率，為信用貸款，可免于擔(dān)保，貸款主要對(duì) 象為地方政府以及準(zhǔn)政府性質(zhì)的融資平臺(tái)，

9、主要用于規(guī)劃，包括經(jīng)濟(jì) 發(fā)展規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃和城市規(guī)劃等。單次申請(qǐng)額一般不超 過200萬(wàn)元，貸款主要用于規(guī)劃。B類技援貸款年利率 為3.6%,原則上應(yīng)提供擔(dān)保，對(duì)于在開發(fā)銀 行信用評(píng)級(jí)在AA-級(jí)以上的客戶，可使用免擔(dān)保信用貸款。貸款主 要對(duì)象為具有統(tǒng)借統(tǒng)還能力的鐵路、 公路、電力等行業(yè)主管部門以及 大型企業(yè)集團(tuán)或具有法人資格的項(xiàng)目發(fā)起人。 單次申請(qǐng)額度一般不超 過20000萬(wàn)元，貸款主要用于重大項(xiàng)目前期工作。分類貸款基本條件1、信用結(jié)構(gòu)-開發(fā)性金融合作協(xié)議2、規(guī)范法人-政府委托法人借款3、合作機(jī)制-穩(wěn)定合作機(jī)制建設(shè)4、額度控制-單次不超過200萬(wàn)元。1、信用評(píng)級(jí)基礎(chǔ)-重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶。2、

10、風(fēng)險(xiǎn)限額-不超過信用風(fēng)險(xiǎn)限額的5%3、f的中長(zhǎng)期貸款份額4、煤、電、油、運(yùn)領(lǐng)域三、技援貸款申請(qǐng)技援貸款的借款人應(yīng)向所在省（區(qū)、市）的開發(fā)銀行分行提出申 請(qǐng)。借款人申請(qǐng)技援貸款時(shí)應(yīng)提交申請(qǐng)貸款書面報(bào)告，并提供以下文件和書面材料：（一）申請(qǐng)技援貸款的用途說(shuō)明。（二）關(guān)于規(guī)劃和開發(fā)項(xiàng)目初步設(shè)想的報(bào)告。 報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括開 展規(guī)劃和項(xiàng)目建設(shè)的必要性、可行性、技術(shù)先進(jìn)性及市場(chǎng)前景、規(guī)劃 項(xiàng)目估算總投資、銀行貸款、預(yù)期效益等。（三）規(guī)劃和項(xiàng)目前期工作進(jìn)度計(jì)劃、目標(biāo)。（四）使用技援貸款的重大項(xiàng)目清單等。四、技援貸款受理與審查各分行是貸款受理主體。受理主體在收到貸款申請(qǐng)后，對(duì)其內(nèi)容 進(jìn)行初審，對(duì)認(rèn)為符合技援貸款條件的，提出初審意見，并負(fù)責(zé)填寫 國(guó)家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款申報(bào)、審批表 （以下簡(jiǎn)稱審批表） 中的相關(guān)內(nèi)容，審批表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字或蓋章后，連同借款人 的申報(bào)材料一并上報(bào)業(yè)務(wù)發(fā)展局。業(yè)務(wù)發(fā)展局將各受理主體的初審意見、審批表、借款人申請(qǐng)和 有關(guān)材料送開發(fā)銀行有關(guān)評(píng)審局（企業(yè)局）審核，填寫審核意見。業(yè)務(wù)發(fā)展局技術(shù)援助貸款審議小組負(fù)責(zé)對(duì)貸款進(jìn)行復(fù)