公私賬戶相互轉(zhuǎn)賬涉及的風(fēng)險分析

1、公對私轉(zhuǎn)賬的風(fēng)險有哪些同行之間轉(zhuǎn)賬公對公轉(zhuǎn)賬有同行轉(zhuǎn)賬和跨行轉(zhuǎn)賬之分，般是即時到賬，跨行轉(zhuǎn)賬則會有所延遲，需要對方提供收 款單位名稱、收款單位賬號、收款單位開戶銀行名稱，并 開具“貨物、勞務(wù)及應(yīng)稅服務(wù)流”（合同）、“資金流”（付款）、“發(fā)票流”（開票）三流一致的增值稅專用發(fā)票。對公賬戶的作用1、開發(fā)票、扣稅需要對公賬戶，這也是最重要的規(guī)定2、公司間交易往來需要對公賬戶轉(zhuǎn)款3、進(jìn)出口貿(mào)易行業(yè)，需要首先要辦理對公賬戶才能辦理進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)。4、辦理社保、住房公積金都需要對公賬戶。公對私轉(zhuǎn)賬，風(fēng)險有哪些？1、挪用公款而若公司賬戶的資金往來一般是擺在明面上有據(jù)可查的，是轉(zhuǎn)到老板的私人賬戶，就難以區(qū)分到底

2、款項(xiàng)是公用還是私用的，前段時間某公司財(cái)務(wù)人員挪用巨額公款打賞平臺 主播的案子還歷歷在目。根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須要收到監(jiān)管，不可挪做私 用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的會被定罪入刑!2、偷稅漏稅都知道財(cái)務(wù)做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過個人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬面不透明，沒有依法的納稅憑證，很 有可能不會提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了， 一旦被查，企業(yè)將會面臨巨額補(bǔ)稅懲罰。3、洗錢嫌疑一旦個人賬戶大額收款累積次數(shù)過多，就會被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對象，排查是否存在洗錢的可能。注意，會被列入 重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額大，而且是一年內(nèi)收款次數(shù)多的對象，并不是所以大額交易都會被監(jiān)控。根據(jù)大額支付交易的規(guī)定：個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。案 例：公司有一筆貨款是客戶以個人的名義打到老板私人賬戶的，老板又從私人賬戶上打到對公賬戶，后來客戶又從公司賬戶將這筆款打入我公司對公賬戶，要求將以前的那筆貨款退回他個人的賬戶。這樣一來，必須從我公司對公賬戶將這筆款打入老板個人賬戶，再從老板個人賬戶將這筆款打入客戶個人賬戶，可 以這樣做嗎？最為安全的做法就是哪里來的回哪里去，將款項(xiàng)原圖退回。金三啟用以來，已經(jīng)有很多企業(yè)因?yàn)闅v史資金流水不明，被系統(tǒng)通過稅務(wù)申報的數(shù)