第九章國際金融中心和國際金融組織

1、 第九章第九章 國際金融中心和國際金融中心和國際金融組織國際金融組織第一節(jié)第一節(jié) 國際金融中心國際金融中心一、國際金融中心概述 國際金融中心通常是指許多國際性金融機(jī)構(gòu)聚集并在此提供各種金融服務(wù)的城市或地區(qū)。 （一）國際金融中心的產(chǎn)生和發(fā)展 倫敦是傳統(tǒng)的國際金融中心。 第一次世界大戰(zhàn)后倫敦與紐約平分秋色。 第二次世界大戰(zhàn)后紐約取代倫敦成為世界上最大的國際金融中心，同時瑞士經(jīng)濟(jì)金融中心蘇黎世興起。 20世紀(jì)60年代起，亞洲一系列新興國際金融中心開始受人矚目興起。（二）國際金融中心形成需具備的條件 一般來說共同的條件包括： 1、和平穩(wěn)定的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境 2、相對優(yōu)惠的政策和寬松的管制措施 3、有利的交

2、通和通訊、地理、人才優(yōu)勢 4、金融中心形成所需的其他條件 （三）國際金融中心的類型 按國際金融中心的性質(zhì)可將國際金融中心劃分為“名義中心”和“功能中心”。 功能中心又可進(jìn)一步分為“一體化中心”和“隔離性中心”。 按金融業(yè)務(wù)涉及的地理范圍為標(biāo)準(zhǔn)可將國際金融中心劃分為世界金融中心、區(qū)域性金融中心和離岸金融中心。（四）國際金融中心的功能 國際金融中心的首要功能：實(shí)現(xiàn)資金在區(qū)域甚至全球內(nèi)的有效配置。 有利于規(guī)模效應(yīng)的發(fā)揮。 對區(qū)域甚至全球的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生輻射作用。二、主要的國際金融中心簡介（一）世界金融中心、紐約：目前世界上最大的國際金融中心、倫敦：歷史最悠久的國際金融中心、東京：世界第三大國際金融中心（二

3、）區(qū)域性金融中心、蘇黎世：瑞士傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)金融中心，興起于第二次世界大戰(zhàn)期間，黃金市場舉世聞名、法蘭克福：歐洲中央銀行所在地、香港：亞太地區(qū)重要的國際金融中心、新加坡：亞太地區(qū)重要的國際金融中心，重要的亞洲美元市場（三）離岸金融中心 又稱為境外金融中心，是一個以經(jīng)營境外貨幣為主、以境外客戶為服務(wù)對象的金融中心 興起于世紀(jì)年代末及以后 典型的代表有巴哈馬、開曼、盧森堡、巴林等主要特點(diǎn)包括：、交易參與者主要是非居民、交易的貨幣為境外貨幣、交易活動不受任何國家政策與法令的約束和管制 一種典型的離岸金融中心為避稅型離岸金融中心，通常被人們稱為“避稅樂園”。 離岸金融中心的出現(xiàn)，一定程度上提高了資金在全球內(nèi)

4、分配的效率，同時，由于其松懈的監(jiān)管也給全球金融帶來了一定的負(fù)面影響。 近年來離岸金融中心的吸引力逐漸減弱。第二節(jié)第二節(jié) 國際金融組織國際金融組織一、國際金融組織概述 國際金融組織是指為處理國際間金融業(yè)務(wù)而由多國聯(lián)合建立的金融機(jī)構(gòu)。 國際金融組織可分為全球性國際金融組織和區(qū)域性國際金融組織兩種。 1930年，世界上第一個國際金融組織國際清算銀行成立。 第二次世界大戰(zhàn)后，國際金融組織獲得迅速發(fā)展。 20世紀(jì)50年代后，許多區(qū)域性國際金融組織相繼建立。二、國際貨幣基金組織 1945年12月根據(jù)布雷頓森林協(xié)議正式成立。 是世界上最大的政府間進(jìn)行金融政策協(xié)調(diào)的金融機(jī)構(gòu)之一，是第二次世界大戰(zhàn)后國際貨幣體系

5、的核心。國際貨幣基金組織的宗旨包括：、通過提供一個在貨幣問題上咨詢和協(xié)作的永久性機(jī)構(gòu)促進(jìn)國際間的貨幣合作。、促進(jìn)國際貿(mào)易的增長和平衡發(fā)展，從而提高或維持高就業(yè)水平和實(shí)際收入水平。、促進(jìn)匯率穩(wěn)定，維持成員國之間有秩序的匯率安排，避免競爭性的貨幣貶值。、協(xié)助成員國建立一個經(jīng)常帳戶多邊支付體系，消除阻礙世界貿(mào)易增長的外匯管制。、在臨時性基礎(chǔ)上和適當(dāng)保障下，為成員國融通資金，使之在無需采取有損于本國和國際經(jīng)濟(jì)繁榮的情況下糾正國際收支的失衡。、力爭縮短成員國國際收支失衡的持續(xù)時間，并減輕其程度。 基金組織由理事會、發(fā)展委員會、臨時委員會、執(zhí)行董事會、總裁等組成。 理事會是基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和決策機(jī)構(gòu)

6、。 執(zhí)行董事會是基金組織負(fù)責(zé)處理日常事務(wù)的常設(shè)機(jī)構(gòu)。 發(fā)展委員會全稱為世界銀行和國際貨幣基金組織理事會。 臨時委員會全稱為“國際貨幣基金組織關(guān)于國際貨幣制度的臨時委員會”。 臨時委員會和發(fā)展委員會討論國際貨幣體系和發(fā)展開發(fā)援助的重大問題。 總裁是基金組織的最高行政領(lǐng)導(dǎo)人。國際貨幣基金組織的主要資金來源包括：、成員國繳納的份額加入基金組織時向基金組織繳納的一定數(shù)量的資金，構(gòu)成基金組織主要的資金來源。、向各成員國的借款、信托基金將其所持黃金逐步出售所獲資金構(gòu)成。國際貨幣基金組織的主要業(yè)務(wù)包括：、資金融通 基金組織的貸款對象限于成員國政府。一般有較為苛刻的條件，且貸款數(shù)額越大條件越嚴(yán)格。、匯率監(jiān)督

7、匯率監(jiān)督是基金組織的又一項(xiàng)重要職能。 除資金融通和匯率監(jiān)督兩大職能外，基金組織還對成員國提供技術(shù)援助及人員培訓(xùn)等服務(wù)。三、世界銀行集團(tuán) 世界銀行集團(tuán)由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司等組成。（一）世界銀行 世界銀行又稱為國際復(fù)興開發(fā)銀行，是布雷頓森林會議后與國際貨幣基金組織同時產(chǎn)生的兩大全球性金融機(jī)構(gòu)之一。世界銀行的宗旨包括： 、對用于生產(chǎn)的投資提供便利，以協(xié)助會員國的復(fù)興與開發(fā)，以及鼓勵較不發(fā)達(dá)國家生產(chǎn)與資源開發(fā)。 、以保證或參加私人貸款和私人投資的方法促進(jìn)私人的對外投資。 、用鼓勵國際投資以開發(fā)會員國生產(chǎn)資源的方法促進(jìn)國際貿(mào)易的長期平衡發(fā)展并維持國際收支平衡。 、在提供貸款保證時與其他

8、國際貸款配合。 世界銀行的組織機(jī)構(gòu)與基金組織的機(jī)構(gòu)設(shè)置類似，主要由理事會、執(zhí)行董事會組成。理事會是世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由每個會員國選派理事和副理事各人組成，任期年，可以連任。執(zhí)行董事會是負(fù)責(zé)并處理日常業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 世界銀行的主要資金來源包括： 、借入資金 、銀行股本 、轉(zhuǎn)讓債權(quán) 、利潤收入 世界銀行的主要業(yè)務(wù)是貸款業(yè)務(wù)，其貸款種類多種多樣。除貸款業(yè)務(wù)外，世行還從事包括調(diào)節(jié)投資爭端、提供貸款擔(dān)保、提供技術(shù)援助、培訓(xùn)咨詢和出版等在內(nèi)的多種業(yè)務(wù)。（二）國際開發(fā)協(xié)會 又稱為第二世界銀行，成立于年，是獨(dú)立于世界銀行的國際金融機(jī)構(gòu)。參加國際開發(fā)協(xié)會的國家只限于世界銀行的會員國。 國際開發(fā)協(xié)會的宗旨是“

9、為了幫助世界上欠發(fā)達(dá)地區(qū)的協(xié)會會員國促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提高生產(chǎn)力，從而提高生活水平，特別是以比通常貸款更為靈活、在國際收支方面負(fù)擔(dān)較輕的條件提供資金，以解決它們更重要的發(fā)展方面的需要，從而進(jìn)一步發(fā)展國際復(fù)興開發(fā)銀行的開發(fā)目標(biāo)，并補(bǔ)充其活動?！?國際開發(fā)協(xié)會的組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置與世界銀行相同，且大部分職位由世界銀行相應(yīng)職位的人員兼任。開發(fā)協(xié)會的主要資金來源包括：、補(bǔ)充資金主要由有能力會員國補(bǔ)充。、會員國認(rèn)繳股本、世界銀行的贈款、開發(fā)協(xié)會自身營業(yè)收入 國際開發(fā)協(xié)會主要的業(yè)務(wù)活動是向會員國中較貧窮的發(fā)展中國家提供長期優(yōu)惠貸款。（三）國際金融公司 國際金融公司是專門向不發(fā)達(dá)的會員國私營企業(yè)提供貸款和投資的國際

10、性金融機(jī)構(gòu)，成立于年。 國際金融公司的宗旨是：配合世界銀行的業(yè)務(wù)活動，為發(fā)展中國家的私人企業(yè)提供沒有政府機(jī)構(gòu)擔(dān)保的各種投資，促進(jìn)外國私人資本在發(fā)展中國家的投資，以促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 國際金融公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置與開發(fā)協(xié)會相同，設(shè)理事會和執(zhí)行董事會，大部分職位由世界銀行的相應(yīng)人員兼任。國際金融公司最主要的資金來源有：、會員國認(rèn)繳股本、借入資金、公司收益 國際金融公司資金主要用于對成員國私人企業(yè)提供無須政府擔(dān)保的貸款。另外，國際金融公司還進(jìn)行直接投資活動。 四、國際清算銀行 成立于年，是世界上第一個國際金融組織。 國際清算銀行的宗旨是：增進(jìn)各國中央銀行間的合作，為國際金融業(yè)務(wù)提供額外便利，在國際金融

11、清算業(yè)務(wù)方面充當(dāng)委托人或代理人。 國際清算銀行是股份制的金融機(jī)構(gòu)，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。董事會負(fù)責(zé)日常事務(wù)。 國際清算銀行的主要業(yè)務(wù)為以各國中央銀行、國際組織為服務(wù)對象，提供資金清算、貨幣轉(zhuǎn)換、存貸款、代理買賣黃金外匯，協(xié)助辦理政府間借款等。五、亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行成立于年，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。 亞洲開發(fā)銀行的宗旨是向成員國發(fā)放貸款，進(jìn)行投資和技術(shù)援助，并協(xié)調(diào)成員國在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、發(fā)展方面的政策，促進(jìn)亞洲及太平洋地區(qū)經(jīng)濟(jì)繁榮。 亞洲開發(fā)銀行主要設(shè)有理事會、董事會等組織機(jī)構(gòu)，理事會是亞行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)一切重大事務(wù)的決策。董事會負(fù)責(zé)全面管理銀行業(yè)務(wù)。 亞行的資金來源可以分為普通資金來源和特別基金兩部分。普通資金主要包括成員國認(rèn)繳的股本。特別基金主要由發(fā)達(dá)國家提供的借款構(gòu)成。亞行的主要業(yè)務(wù)為貸款業(yè)務(wù)。六、非洲開發(fā)銀行 成立于年，總部設(shè)在科特迪瓦。 其成立宗旨是向非洲成員國提供貸款、投資以及技術(shù)援助，協(xié)助非洲大陸制定經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體規(guī)劃，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步以及非洲經(jīng)濟(jì)一體化。 非洲開發(fā)銀行的資