農(nóng)村信用社反洗錢自查報告

1、農(nóng)村信用社反洗錢自查報告反洗錢自查報告根據(jù)人行 * 市支行 6 月 15 日的會議精神， 我社對反洗錢工作情 況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、組織機構(gòu)建設(shè)情況°xx年，我社成立了以社主任為組長、 副主任為副組長， 各職能股室、 分社負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo) 小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。 領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小 組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付 交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況°xx年，我社根據(jù)上級有關(guān)文件 精神，組織制定了* 市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案 、*

2、市*農(nóng)村信用社XX年反洗錢工作計劃（* XX 022號）， 對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后， 我社又先后起草、印發(fā)了 * 市* 農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定 、* 市* 農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責 ，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其 內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢 查，確保反洗錢工作的深入開展。三、 客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對XX年 3月1日至 2005年 3 月 31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55 戶、單位 帳戶 110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365筆，其中存款業(yè)務(wù) 135 筆，結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆，其他業(yè)務(wù) 10 筆。一

3、是各網(wǎng)點基本能夠建立客 戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時， 嚴格審查客戶提供的材料、 證明文件和資料的真實性、 完整性和有效 性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動， 對重要客戶的經(jīng) 營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金 交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。 三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶 資料和交易記錄， 建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案， 保存銀行結(jié)算賬戶存款 人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假 名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。四、大額和可疑交易報告情況°XX年 3月1日至2005年3月 31 間，我社

4、大額交易筆數(shù) 9489 筆，大額交易金額 995 1 98萬元：存 款業(yè)務(wù) 5137筆，金額 71 2 1 08萬元，其中存款 2987筆，金額 593496 萬元，取款 2150筆，金額 1 1 861 2萬元；結(jié)算業(yè)務(wù) 4352筆，金額 283090 萬元，其中匯票 56筆，金額 14586萬元，支票 4296筆，金額 268504 萬元。我社基本能按照“一個規(guī)定 、兩個辦法”的要求，加強對 大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一 是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定大額匯兌登記簿 、對 公大額收付登記簿，加強對大額匯兌收付交易、 大額現(xiàn)金收付交易、 大額轉(zhuǎn)帳收付交

5、易進行詳細登記、 分析，防止不法分子利用信用社進 行洗錢活動。 二是按規(guī)定每月報送大額交易、 可疑交易報告的相關(guān)資 料及報表。 三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度， 對出入我社的大額 匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以 上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。3 月 31 間我社開立帳戶總數(shù) 1975戶，保存交易記錄 9489 筆，我社 職工均能自覺加強帳戶管理， 建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案， 保存客戶 的帳戶資料和交易記錄， 實行科學有效的交易監(jiān)測， 暫未發(fā)現(xiàn)存有違 反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況°XX年，我社組織過反洗錢宣 傳活動，

6、通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合 本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳， 加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融 法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作， 形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼 續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作， 并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程， 開 展反洗錢學習活動， 讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、 行政法規(guī) 及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。 我社基本上能按照反 洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作， 但仍存在一些不足， 如基層員工對反洗錢 缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗， 有待進一步提高辨別可疑支 付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個規(guī)定 、兩個 辦法”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一 步貫徹落實“一個規(guī)定 、兩個辦法”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反 洗錢工作力度； 二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整 體功能，確保反洗錢工作的深入開展； 三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制 度，在自查中查找缺陷漏洞； 四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是