二法人治理與內(nèi)控試題

1、二法人治理與內(nèi)控試題一、單項(xiàng)選擇題1 .國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的產(chǎn)生方法由（）規(guī)定。A.銀監(jiān)會(huì) B.國(guó)務(wù)院 C.中國(guó)人民銀行D.以上三家都能夠2 .任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)°A. 百分之五B. 百分之六 C. 百分之八 D 百分之十3 .商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款 人同類貸款的條件。以上所指的關(guān)系人不包括（）A.商業(yè)銀行的治理人員B.商業(yè)銀行的董事的近親屬C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬擔(dān)任高級(jí)治理職務(wù)的公司D.商業(yè)銀行老客戶的直系親屬投資的企業(yè)4 .依照金融違法行為處罰方法

2、,未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合 并撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處（）罰款。A.五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下B,十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C.五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下D.十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下5 .未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒(méi) 收違法所得，并處違法所得（）的罰款，沒(méi)有違法所得的，處（）的罰款：對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直截了當(dāng)負(fù)責(zé)的高級(jí)治理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分,A. 1倍以上3倍以下，5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下；B. 1倍以上2倍以下，5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下；C. 1倍以上3倍以下，10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下：D. 1倍以上2倍以下，10

3、萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下6 .以下不屬于銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行政處罰的種類是：（）A.警告 B.罰款 C.責(zé)令整改 D.吊銷金融許可證，7 .單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得 超過(guò)（），A. 10% B. 20% C. 25% D. 30%8.中資商業(yè)銀行在一個(gè)都市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（）個(gè)自助銀行。A. 1 B. 2 C. 3 D. 49. 一樣關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額 （）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（） 以下的交易.A. 1%, 5%B. 1%, 3%C.

4、2%, 5%D. 2樂(lè) 3%10.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)實(shí)行全系統(tǒng)垂直治理，下級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)負(fù)責(zé)人的聘任和解聘 應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)。A.本級(jí)行長(zhǎng)B.上一級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門C.上一級(jí)行長(zhǎng)D.總行董事會(huì)1L商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告授信人 凈資產(chǎn)（）以上關(guān)聯(lián)交易的情形。A. 5%B. 8%C. 10%D. 15%12 .重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行（），或商 業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行（）的交易。A.資本凈額遙以上，資本凈額5%以上B.總資產(chǎn)1%以上，總資產(chǎn)5$以上C.資本凈額5%以上，資本凈額1

5、0%以上D.總資產(chǎn)5%以上，總資產(chǎn)10%以上13 .商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易操縱委員會(huì)成員不得少于（）人.A.2B. 3C.4D. 514.商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在（）內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。A. 一個(gè)月B.三個(gè)月C.六個(gè)月D. 一年15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原那么上按職員總?cè)藬?shù)的（）配備，并建立內(nèi)部崗位 輪換制。A. 1%B. 2%C. 3%D. 5%二、多項(xiàng)選擇題1.銀監(jiān)法中規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么，包括（）等內(nèi)容。A.缺失預(yù)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中B.風(fēng)險(xiǎn)治理、內(nèi)部操縱C.關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流淌性D.資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)或

6、者其省一級(jí) 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)峻危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健 運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，能夠區(qū)別情形，采取以下哪些措施（A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓.B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)。C.限制分配紅利和其他收入。D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu).E.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)益。F.責(zé)令調(diào)整第事、高級(jí)治理人員或者限制其權(quán)益。3.設(shè)立商業(yè)銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)提交哪些文件、資料（）。A.申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范疇 等,B.可行

7、性研究報(bào)告。C.近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表，D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他文件、資料。4 .導(dǎo)致商業(yè)銀行終止的法定事由有（）。A.被接管 B.被撤銷 C.解放 D.破產(chǎn)5 .金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí)，應(yīng)提供以下材料（）oA.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。B.金融機(jī)構(gòu)介紹信，C.領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明.D.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。6.中資商業(yè)銀行的分行及分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件（A.營(yíng)運(yùn)資金足額到位，B.有符合任職資格條件的高級(jí)治理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。C.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。D.有與業(yè)務(wù)進(jìn)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度

8、。7 .商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下哪些合規(guī)治 理職責(zé)（）。A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，B.審議批準(zhǔn)高級(jí)治理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效 性作出評(píng)判，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。C.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)治理委員會(huì)對(duì)商 業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)行日常監(jiān)督°D.商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)治理職責(zé)。8 .法人或其他組織應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行的要緊非自然人股東之日起十個(gè)工作日內(nèi)， 向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易操縱委員會(huì)報(bào)告其以下關(guān)聯(lián)方情形（A.控股自然人股東、董事、關(guān)鍵治理人員

9、°9 .控股非自然人股東。C.對(duì)商業(yè)銀行有重大阻礙的其他自然人。D.受其直截了當(dāng)、間接、共同操縱的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵治理人員.9、適用中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法有關(guān)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)有（）oA.外資商業(yè)銀行B.小額貸款公司C.證券公司D.農(nóng)村信用合作社10.內(nèi)部操縱應(yīng)當(dāng)包括哪些要素（）A.內(nèi)部操縱環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.內(nèi)部操縱措施D.信息交流與反饋E.監(jiān)督評(píng)判與糾正11.商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其它組織包括（A.商業(yè)銀行的要緊非自然人股東。B.與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直截了當(dāng)、間接操縱的法人或其它組織。C.商業(yè)銀行的內(nèi)部人與要緊自然人股東及其近親屬直截了當(dāng)、間接、共同操縱或可施 加

10、重大阻礙的法人或其他組織。D.其他可直截了當(dāng)、間接、共同操縱商業(yè)銀行或可對(duì)商業(yè)銀行施加重大阻礙的法人或 其他組織。12.關(guān)于重組貸款，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（A.需要重組的貸款，應(yīng)至少歸為次級(jí)類。B.重組貸款是指銀行由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化,或無(wú)力還款而對(duì)借款合同還款條款作 出調(diào)整的貸款。C.重組后的貸款假如仍舊逾期，應(yīng)至少歸為可疑類。D.重組貸款的分類檔次在至少3個(gè)月的觀看期內(nèi)不得調(diào)高。13.關(guān)于商業(yè)銀行授權(quán)，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（A.應(yīng)當(dāng)依照各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)治理水平、風(fēng)險(xiǎn)治理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)進(jìn) 展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系。B.實(shí)行統(tǒng)一法人治理和法人授權(quán)。C.采取書面和口頭兩種授權(quán)

11、形式。D.應(yīng)當(dāng)適當(dāng)、明確。14.關(guān)于商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的有（A.前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離B.未經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，下級(jí)機(jī)構(gòu)不得開展任何資金交易C.自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離D.資金交易員上崗前應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)資格15.當(dāng)一個(gè)集團(tuán)客戶授信需求超過(guò)一家銀行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)能力時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)采取（）措 施分散風(fēng)險(xiǎn)。A.調(diào)低授信額度B.銀團(tuán)貸款C.聯(lián)合貸款D.貸款轉(zhuǎn)讓三、判定題1 .銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么，只能由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)依照法律制 定。（2 .商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)時(shí)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)同意并由其依法宣告破產(chǎn)。（）3 .對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃。

12、（）4 .商業(yè)銀行差不多或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)峻阻礙存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè) 監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)能夠?qū)υ撱y行實(shí)行接管。（）5 .違法行為在三年內(nèi)未被發(fā)覺的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。（）6 .金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等緣故外，機(jī)構(gòu) 編碼一旦確定不再改變。（）7 .中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)刻3天以上、3個(gè)月以內(nèi)為臨時(shí)停業(yè)。（8 . «商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī) 那么和準(zhǔn)那么可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)缺失和聲譽(yù)缺失的風(fēng)險(xiǎn)。（）9 .銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如不服銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)作出的行政

13、處罰決定，可在法定期限內(nèi)向 作出處罰決定的銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)提出行政復(fù)議申請(qǐng)。（）10 .商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的授信風(fēng)險(xiǎn)治理部門，對(duì)不同幣種、不同客戶對(duì)象、不同種 類的授信進(jìn)行統(tǒng)一治理，設(shè)置授信風(fēng)險(xiǎn)限額，幸免信用失控。（）11 .行長(zhǎng)能夠擔(dān)任授信審查委員會(huì)的成員。（）12 .商業(yè)銀行下級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門的同意。（）13 .商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額 反擔(dān)保的除外。（14 .銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)及時(shí)、全而了解經(jīng)營(yíng)治理信息，并就有關(guān)問(wèn)題向 審計(jì)對(duì)象和相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證。（）15 .銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門可

14、直截了當(dāng)參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部操縱設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)治理決策 與執(zhí)行. （）四、簡(jiǎn)答題1 .依照銀監(jiān)法規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)哪些機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督治理的工 作？2 .依照商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行能夠經(jīng)營(yíng)哪些業(yè)務(wù)?3 .設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?4 .設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本金最低限額是多少？5 .國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合哪些條件?6 .企業(yè)存在哪些情形的，不得作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人？7 .中資商業(yè)銀行存在哪些情形的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散？8 .什么是一樣關(guān)聯(lián)交易？重大關(guān)聯(lián)交易？9 .什么是商業(yè)銀行內(nèi)部操縱的原那么？10 .商業(yè)銀行授信內(nèi)部操縱的重點(diǎn)是有哪些？參考

15、答案一、單項(xiàng)選擇題1. B出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第十八條2. A出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第二十八條3. D出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第四十條4. C出題依據(jù)：金融違法行為處罰方法第五條5. A出題依據(jù)：金融違法行為處罰方法第七條6. C出題依據(jù)：銀監(jiān)會(huì)行政處罰方法第七條7. B出題依據(jù)：中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法第十一條8. C出題依據(jù)：中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法第五十二條9. A出題依據(jù)：商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易治理方法第二十二條10. B出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引第二十八條11. C出題依據(jù)：商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理指引第十七條12. A出題依據(jù)：商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)

16、聯(lián)交易治理方法第二十二條13. B出題依據(jù)：商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易治理方法第二十四條14. C出題依據(jù)：商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易治理方法第三十一條15. A出題依據(jù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指弓|»第十條二、多項(xiàng)選擇題1. ABCD出題依據(jù)：銀監(jiān)法第二十一條2. ABCDEF出題依據(jù)：銀監(jiān)法第三十七條3. ABD出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第十四條.4. BCD出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第七十二條5. ABCD出題依據(jù)：金融許可證治理方法第六條6. ABCD出題依據(jù)：中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法第四十二條7. ABCD出題依據(jù)：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引第十條8. ABD出題依據(jù)：商

17、業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易治理方法第十三條9. AD出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第二條10. ABCDE出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引第六條11. ABCD出題依據(jù)：商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易治理方法第八條12. ABC出題依據(jù)：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引第十二條13. ABD出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引第十七條14. ACD出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引“第五十七條、五十八條、六十三條15. BCD出題依據(jù)：商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理指引第十二條三、判定題L錯(cuò)出題依據(jù)：銀監(jiān)法第二十一條規(guī)定：”銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么，由法律、 行政法規(guī)規(guī)定，也能夠由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法

18、規(guī)制定?！? .錯(cuò)出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第七十一條規(guī)定：”商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀 行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)同意，由人民法院依法宣告其破產(chǎn)?！? .錯(cuò)出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第三十條規(guī)定：”對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或 者個(gè)人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外：有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃， 但法律另有規(guī)定的除外?！? .對(duì)出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第六十四條5 .錯(cuò)出題依據(jù)：銀監(jiān)會(huì)行政處罰方法第十六條規(guī)定：”違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)覺的，不 再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。"6,對(duì)出題依據(jù)：金融許可證治理方法第九條7 .錯(cuò)出題依據(jù)：中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法第八十

19、一條規(guī)定：”中資商業(yè)銀行分 支機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)刻3天以上、6個(gè)月以內(nèi)為臨時(shí)停業(yè)?！?,對(duì)出題依據(jù)：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引第三條9 .錯(cuò)出題依據(jù)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)行政復(fù)議方法第七條，第八條10 .對(duì)出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引第三十二條11 .錯(cuò)出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引第三十四條12 .對(duì)出題依據(jù)：商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引第一百一十一條13 .對(duì)出題依據(jù)：商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易治理方法第二十九條14 .對(duì)出題依據(jù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指弓1»第二十條15 .錯(cuò)出題依據(jù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指弓1»第二十四條 四、簡(jiǎn)答題1 .答：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理

20、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督治理 的工作。«銀監(jiān)法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、都市信用 合作社、農(nóng)村信用合作社等吸取公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)治理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租 賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督治理，適用銀監(jiān) 法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督治理的規(guī)定。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)依照銀監(jiān)法”有關(guān)規(guī)定，對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu) 以及前二款金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督治理。出題依據(jù)：銀監(jiān)法第二條2 .答：商業(yè)銀行能夠經(jīng)營(yíng)以下部分或者全部業(yè)務(wù)：（-

21、）吸取公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款：（三）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)：（五）發(fā)行金融債券；（六）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券：（七）買賣政府債券、金融債券；（八）從事同業(yè)拆借；（九）買賣、代理買賣外匯；（十）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（十一）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； （十二）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);（十三）提供保管箱服務(wù)：（十四）經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)范疇由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。商業(yè)銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，能夠經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第三條3 .設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答;設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備以

22、下條件：（-）有符合本法和中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程；（-）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作體會(huì)的董事、高級(jí)治理人員；（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和治理制度：（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第十二條4 .設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本金最低限額是多少？答：設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立都市商業(yè)銀行的注 冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民 幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)依照審慎監(jiān)管的要求能夠調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得少 于前款

23、規(guī)定的限額。出題依據(jù)：商業(yè)銀行法第十三條5 .答：國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)：二）風(fēng)險(xiǎn)治理和內(nèi)部操縱健全有效：（三）具有有效的治理信息系統(tǒng):（四）資本充足率、不良資產(chǎn)比例、盈利能力等重要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求：（五）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力：撥付營(yíng)運(yùn)資金許多于1億元人民幣或等值自由兌換貨 幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不超過(guò)申請(qǐng)人資本凈額的60%：（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為：（七）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果較好：（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。出題依據(jù)：中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法第三十七條6 .企業(yè)存在哪些情形的，不得作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人？答：有以下情形之一的企業(yè)不得作為股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人：一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷：（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透亮、關(guān)聯(lián)交易頻繁且專門：（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范疇涉及行業(yè)過(guò)多：（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣阻礙較大：（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平：（六）其他對(duì)銀行產(chǎn)生重大不利阻礙的情形。出題依據(jù)：中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法第十三條7 .中資商業(yè)銀行存在哪些情形的，應(yīng)當(dāng)申