銀行反洗錢個人工作總結

1、銀行反洗錢個人工作總結反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措, 是純潔社會風氣,保持社會安定,提升信用社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進 信用社業(yè)務的快速健康開展的保證.銀行反洗錢個人工作總結1 今年,我行的反洗錢工作,根據省分行、 人民銀行漳州市中央支行反洗錢工作部署, 在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內 限制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、標準大額和可疑交易報告情況、 宣傳培訓等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結匯報如下：一、今年反洗錢工作開展情況一組織機構建設方面1、及時調整反洗錢工作領導小組. 今年2月,調整分行反洗錢工作領導小 組成員,增加法律事務部經理為

2、反洗錢領導小組辦公室副主任.今年 12月,機 構整合,反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部, 分行重新調整反洗錢工作 領導小組,確實增強對反洗錢工作的領導.今年以來共有9個支行因人事變動,相應調整了反洗錢工作領導小組.2、召開專題會議,研究布置反洗錢工作.今年,分行按季召開反洗錢領導 小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況, 協(xié)調解決反洗錢工作中存在 的困難和問題,形文下發(fā)專題會議紀要,跟蹤督辦會議精神的落實.各支行結合 本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神.二內限制度建設方面1、及時落實上級行精神.反洗錢是一項長期的任務,在收到總行、省行及 人行、監(jiān)管部門反

3、洗錢相關文件、規(guī)定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳到達 各部門、支行、網點員工,并結合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、 當地人行反洗錢工作布置.2、建章立制,增強內控治理.根據人行反洗錢檢查 要求及我行實際,今年5月份,對反洗錢內限制度進行梳理、細化,制定了?中 國建設銀行漳州分行反洗錢工作治理實施細那么? 等十三項制度,對分行各職能部 門反洗錢工作的主要責任進行了細分,明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專 人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶的原那么,建立和 完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口治理部門； 明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保

4、密制度等.各支行也根據省分行?實施方法?及分行?實施細那么?,結合支行具體情況, 制定相應的反洗錢內部治理方法、考核制度、檢查機制等.三履行反洗錢義務方面1、做好反洗錢可疑交易的報送.今年度,我行上報人民幣可疑交易筆數 65312筆,859、94億元,其中：對公報送5671筆,251、31億元；對私報送59641 筆,608、63億元.外幣可疑交易筆數 890筆,23634、91萬美元,其中：對公 報送808筆,23266、44萬美元；對私82筆,368、47萬美元.今年10月份,東城支行在業(yè)務運行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶POSt體經營戶,資 金往來與其經營規(guī)模明顯不符,及時上報人行.今年 12月份,

5、分行營業(yè)部在業(yè) 務運行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市夢城區(qū)三英貿易交易往來與其經營規(guī)模明顯 不符,及時上報人行.2、確實履行客戶盡職調查義務.我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度, 嚴格執(zhí)行福銀20XX253號?關于增強大額現(xiàn)金存取治理,預防和遏制洗錢犯罪及 相關犯罪的通知?,在與客戶建立業(yè)務關系時,對個人客戶要求出示身份證件或 有效的足以證實個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進行比照； 對單位客戶,那么要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等, 以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予 受理.同時,做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交

6、易明細,對 大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析.3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告.我行根據非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求, 認真做好報表的填報工作,未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象.4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系 統(tǒng)正式上線后,因數據處理比以前多,有些網點處理不及時,造成確認率較低, 分行牽頭部門及時通報各單位確實認進度, 催促各單位及時登錄,對系統(tǒng)中的大 額交易數據進行補錄,對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送,提升確認 率.同時做好網點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、 數據錄入、確認等問題向上級 行反映并反應網點.5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查.今年 3月,根

7、據人民銀行福 州中央支行?反洗錢調查通知?福銀調20XX第45號要求,東山支行積極組 織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析, 及時上報 當地人行.今年9月,省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金 交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能, 我行涉及角美、華安、東城、平和、夢城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行.四反洗錢宣傳、培訓、檢查方面1、開展反洗錢宣傳.今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦 兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加.本次宣

8、傳 活動,以打擊洗錢犯罪,維護經濟穩(wěn)定,增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的, 表達了反洗錢宣傳“進鬧市和“進高校特色.宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行.由于準備充分,吸引了過往群眾和學生駐 足咨詢.本次活動共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份, 取得了良好的宣傳效果.8月份,與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀苑花園設置“反洗錢工作站宣 傳欄,進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展.10月份,根據省分行?關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知? 要求,我行下發(fā)文件,要求在宣傳周活 動期間,支行每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一 次、營

9、業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像.省分行將以電子郵件方式發(fā)送同時, 分行還印制反洗錢宣傳折頁2、6萬份,發(fā)至各支行營業(yè)網點及直屬網點,要求 網點上架擺放.印制明年反洗錢賀卡,發(fā)至各行,由各行郵寄給客戶,進一步普 及反洗錢根本知識,提升社會公眾誠信守法意識,營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗 錢犯罪的社會氣氛各支行也因地制宜,結合當地實際,開展形式多樣的宣傳活動.東城支行 在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發(fā)反洗錢知識折頁500多份；東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識26 問,裝載至各網點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氣氛和擴大宣 傳范圍；云霄支行安排

10、反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點 宣傳.2、增強反洗錢業(yè)務學習培訓.今年9月3日,分行組織全轄相關人員參加 省分行反洗錢工作視頻會議.9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,主要內容一是對?反洗錢法?實施 一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行標準指導.全市共有 64位反洗錢崗位人員及網 點業(yè)務操作人員參加了培訓.各支行也根據業(yè)務開展情況及支行實際, 開展多形 式的學習培訓.如組織人員參加當地人行視頻培訓,利用班前講評時間學習反洗 錢業(yè)務知識,舉辦反洗錢業(yè)務培訓,專題業(yè)務考核.東山支行還邀請東山縣人行 營業(yè)室主任,就反洗

11、錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢責任和有效防 范反洗錢法律風險等方面,對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試, 以穩(wěn)固培訓學習效果.3、履行反洗錢法定義務,開展反洗錢檢查.(1)根據省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查.同時,針對省行 反洗錢檢查存在問題,及時落實整改.(2)10月13日至10月17日,由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,組織對全轄 15個 綜合型支行進行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、 客戶身份識別和客戶身 份資料及交易記錄保存方面、賬戶治理方面、人民幣現(xiàn)金治理方面、大額和可疑 交易報告方面方面45個問題,對相關責任人45人次進行經濟處分2350元.各 支行也根據分

12、行反洗錢領導小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查.(3)積極配合人行反洗錢檢查.今年11月19日至21日,人行漳州分行對 我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準備工作, 并與 人行溝通檢查情況.根據人行提出的監(jiān)管意見,進一步催促支行落實整改.二、明年反洗錢工作方案1、增強反洗錢的學習教育.一是要求以網點為單位,建立反洗錢學習制度. 各網點要指定專人負責定期從OA郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制 度及相關業(yè)務通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四 學習時間組織學習,并做好學習記錄.二是開展反洗錢知識學習活動. 分行將對 反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行

13、梳理,打包下發(fā)各單位組織學習,同時擬為 檢驗學習效果,3月份,在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動.三是 開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及 其上游犯罪警示教育電視 會議的講話精神, 組織全轄反洗錢人員觀看人行反 洗錢警示教育片.2、開展反洗錢業(yè)務培訓.擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培 訓I,邀請人行相關人員進行授課或座談.7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經理、財 務人員參加培訓班,學習相關反洗錢規(guī)定.3、加大反洗錢宣傳.宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持. 擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續(xù)沿著反洗錢宣傳 進鬧市

14、、進高校、進社區(qū)的特點進行.活動期間,要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢 宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等.4、增強反洗錢的檢查和指導.一是日常檢查,依托業(yè)務部門,充分利用專 業(yè)檢查隊伍,在進行業(yè)務檢查中,把反洗錢的三大義務 (客戶身份識別制度、建 立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),列入檢查范疇,進行檢查.二是擬在5月份,在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查. 自查由支行自行組織檢查.互查由分行安排,局部支行交叉檢查.三是 9月份, 組織反洗錢重點檢查,對日常工作比擬不到位的支行進行檢查.5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作.銀行反洗

15、錢個人工作總結2反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措, 是純潔社會風氣,保持社會安定,提升信用 社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進信用社業(yè)務的快速健康開展的保證. 根據中 國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排,我行通過采取一系列行之 有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效.現(xiàn)將本年度反洗錢 工作總結如下：一、精心構建完善組織領導體系我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各 部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組, 并在財會部門設立反洗錢工作辦公室, 具體負責反洗錢工作的各項日常事務. 由于人員緊張,配備了兼職人員負責反洗

16、 錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系.二、增強學習增強學習增強學習增強學習,提升對反洗錢工作的熟悉為增強對反洗錢工作的熟悉,我們首先從自身做起,增強了對反洗錢知識 的學習.一是深刻領悟反洗錢工作的重要性. 召開了由部門主管、客戶經理和反 洗錢工作兼職人員參加的反洗錢發(fā)動會, 學習了?中華人民共和國反洗錢法? 及 人民銀行有關文件精神,提升了對反洗錢工作的熟悉,使大家都能充分熟悉到金 融機構是限制洗錢的第一道屏障,要保證金融領域反洗錢工作舉措得到全面落實, 就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶的優(yōu)勢,提升其反洗錢的積極性和主動性. 二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓. 為保證切

17、實將反洗錢工作落到實處, 我們采取了一系列有力的舉措,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作. 三是增強 對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳, 讓他們了解當前國內外反洗錢形 勢,積極配合我們開展反洗錢工作.四是認真選配工作人員.反洗錢信息采集崗 由業(yè)務骨干兼任,反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任, 為反洗錢工作的 順利開展打好了根底.三、從嚴把關增強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查五證營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、 企業(yè)代碼證、國地稅稅務許可證、開戶許可證及經辦人身份證的真實性、完 整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科 目賬戶；在

18、為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,均按中國人民銀行有關規(guī)定要求 其提供有效證實文件和資料,進行核對并登記.對于開立個人代碼信息,嚴格按 實名制的有關規(guī)定審查有關資料,要求客戶出示本人或連同代辦人的有效身份 證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號進行業(yè)務操作, 對于未能依法提 供相關證實材料的個人賬戶一概不予辦理.對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按?人 民幣大額和可凝支付交易報告治理方法?規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合 要求的存款賬戶如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的,已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí) 照或辦理銷戶手續(xù).在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的 賬戶不給予現(xiàn)金支付.我行堅持每天對每筆

19、超過5萬元含的現(xiàn)金收付業(yè)務進行 查詢和實時監(jiān)控,并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額 ；單位結算賬戶100萬元以 上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經理審核資 金支付工程的真實性并簽字確認.嚴格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象.我行對有意要 套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控, 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生, 以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用, 沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生. 對于 反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶,經核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍；沒有資金收付頻率及金額與

20、企業(yè)經營規(guī)模 明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶 ；沒有企業(yè) 日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數額、頻率及用 途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易.四、下一年工作方案一增強領導,統(tǒng)一熟悉,充分熟悉反洗錢的重要性和必要性.在人民銀 行的正確領導下,根據上級行工作部署,進一步統(tǒng)一全體職工思想,嚴格根據規(guī) 定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定.二繼續(xù)完善反洗錢內控機制,建立相應健全的機構和制度.在現(xiàn)有的基 礎上繼續(xù)完善各項內限制度,逐步建立一個更加完整的架構,為更好地完成反洗 錢工作奠定堅實的根底.三增強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提升反洗錢技能,強化

21、反洗錢 意識,使他們能更好的完成反洗錢工作任務.今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為 一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓 的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢 活動.銀行反洗錢個人工作總結3xx年,我行在人行的正確領導下,站在 xx年累積的珍貴經驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進取,保證全員樹 立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動 性；嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動.現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導,完善組織領導體系.一是行領導高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負責人為

22、成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全行的反洗錢工作.同 時,各支行也成立了相應的領導機構, 配備了專職人員負責反洗錢工作. 二是結 合我行實際,會計結算部特增設反洗錢主管一名,構建了一個較為完善的反洗錢 組織體系.二、注重學習,提升反洗錢工作熟悉.一是邀請人行領導現(xiàn)場指導.3月召開了 “xx銀行xx年反洗錢工作會議, 特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導.會議傳達了全市 金融機構反洗錢會議精神、回憶xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗 錢工作.反洗錢領導小組成員總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責 人、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共 xx人次參加了會議.二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了?金融機構反洗錢實用手冊?、?金融機 構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型平安解析?、?中國洗錢犯罪案例剖析?、?反洗錢調查實用手冊?等書,并對“一法四規(guī)進行了匯編印刷, 全行員工人 手一冊.三是學習形式多樣,總行集中培訓和支行分散培訓相結合.要求總行按季、 支行按月至少進行了一次學習培訓.支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗 錢知識,力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內限制度建設一是制度先行,出臺了?xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細那么試行?、 ?xx反洗錢工