市場(chǎng)失靈與壟斷勢(shì)力

1、實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔市場(chǎng)失靈與壟斷勢(shì)力中文摘要：壟斷是我國(guó)市場(chǎng)改革的重要主體，也是市場(chǎng)失靈的重要因素。因此造成了許多的經(jīng)濟(jì)損失。主要包括壟斷造成的無謂損失，和消費(fèi)者剩余下降和影響其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展等等。簡(jiǎn)單來說就是壟斷使市場(chǎng)中的供給、需求、價(jià)格出現(xiàn)不匹配的狀態(tài)，從而使得市場(chǎng)調(diào)節(jié)機(jī)制失靈及壟斷企業(yè)不正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)行為所導(dǎo)致的一系列社會(huì)經(jīng)濟(jì)問題。所以我們要采取一些措施進(jìn)行反壟斷，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)。關(guān)鍵詞：市場(chǎng)失靈、壟斷勢(shì)力、帕累托最優(yōu)壟斷作為市場(chǎng)失靈的一個(gè)因素，在中國(guó)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)中是一個(gè)很重要的一環(huán)。那么壟斷是如何造成市場(chǎng)失靈的呢？要想弄清楚這個(gè)問題，我們首先要知道什么是市場(chǎng)失靈、壟斷，以及它們之間的關(guān)系。壟斷造

2、成的市場(chǎng)失靈有經(jīng)濟(jì)社會(huì)造成什么樣的影響以及其解決方法又 是什么呢？一、壟斷與市場(chǎng)失靈的含義及其關(guān)系市場(chǎng)失靈：西方學(xué)者認(rèn)為，在現(xiàn)實(shí)的資本主義中， 看不見的手的原理一般來說并不成立“帕累托最優(yōu)”狀態(tài)并不能得到實(shí)現(xiàn)，換句話說，現(xiàn)在的資本主義市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合并不能導(dǎo)致資源的合理配置，這種情況被稱為所謂的“市場(chǎng)失靈”。市場(chǎng)失靈的幾種情況：不完全競(jìng)爭(zhēng)、外部影響、公共物品、微觀經(jīng)濟(jì)政策。壟斷一般指整個(gè)行業(yè)中只有一個(gè)或幾個(gè)廠商的市場(chǎng)組織。依據(jù)壟斷產(chǎn)生的原因， 可以將壟斷分為經(jīng)濟(jì)壟斷、自然壟斷、國(guó)家壟斷、權(quán)利壟斷和行政壟斷等。市場(chǎng)達(dá)到帕累托最優(yōu)的必要前提條件之一是市場(chǎng)完全競(jìng)爭(zhēng)，那也就是說，在各種不完全曲線D和

3、MR是該廠商的需求曲線和邊際收益曲線。當(dāng)MR=MC該廠商達(dá)到利潤(rùn)最大化，此時(shí)產(chǎn)量為q1價(jià)格為pl但是消費(fèi)者愿意支付的價(jià)格為p2.而此時(shí)pl要MC(p2)即消費(fèi)者愿意支付的價(jià)格低于廠商提供的價(jià)格所以存在帕累托改進(jìn)的余地。二、壟斷給我們經(jīng)濟(jì)社會(huì)帶來的影響(以中國(guó)電信為例)今天我們談到的電信業(yè)， 通常指的是通信產(chǎn)業(yè)。 傳統(tǒng)的通信產(chǎn)業(yè)僅包括郵政和電信兩個(gè)部分，最初的電信也僅限于電話和電報(bào)兩個(gè)內(nèi)容。隨著電子技術(shù)的高速發(fā)展，電信業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，就目前的電信業(yè)而言， 可以簡(jiǎn)單分成通信制造業(yè)和通信運(yùn)營(yíng)業(yè)兩大類。本文主要討論 從服務(wù)業(yè)角度即通信運(yùn)營(yíng)角度看中國(guó)電信的發(fā)展，且集中在目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)有所發(fā)展的領(lǐng) 域。通信運(yùn)

4、營(yíng)業(yè)的服務(wù)是提供給消費(fèi)者的，如電話、手機(jī)、尋呼機(jī)、數(shù)據(jù)終端等。目前主要 包括固定通信網(wǎng)業(yè)務(wù)、移動(dòng)通信網(wǎng)業(yè)務(wù)和其它電信新業(yè)務(wù)三部分。固定通信網(wǎng)業(yè)務(wù)主要指市內(nèi)電話、國(guó)內(nèi)國(guó)際長(zhǎng)途電話、電報(bào)和電傳等；移動(dòng)通信網(wǎng)業(yè)務(wù)主要指無線傳呼、蜂窩式移動(dòng)電話、公共無繩和集群電話、 衛(wèi)星移動(dòng)通信等。其它電信新業(yè)務(wù)事實(shí)上與上述兩項(xiàng)業(yè)務(wù)沒有 本質(zhì)區(qū)別，目前主要指與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)的有關(guān)領(lǐng)域，如我們熟悉的電子信件、IP電話、網(wǎng)上查詢、金橋、金關(guān)、金卡工程等。電信業(yè)作為傳統(tǒng)設(shè)施領(lǐng)域中的一員，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)中不可或缺的一個(gè)重要組成部分?，F(xiàn)在，它正在進(jìn)入有線通訊和無線通訊結(jié)合、傳統(tǒng)電信和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合、電信產(chǎn)業(yè)和新聞媒體、金

5、融服務(wù)的結(jié)合的新領(lǐng)域等等，不僅其基礎(chǔ)設(shè)施的地位更加重要，而且日益成為一個(gè)跨越時(shí)空距離的新產(chǎn)業(yè)，一個(gè)具有巨大增長(zhǎng)潛力和盈利能力的產(chǎn)業(yè)。電信產(chǎn)業(yè)在改革開放以來得到了快速的發(fā)展。尤其是1992年以來，平均每年以 45%勺速度高速增長(zhǎng)，電信網(wǎng)總資產(chǎn)增加了30倍，僅1998年新增的電話用戶就達(dá) 1800萬戶，移動(dòng)電話用戶1100萬戶，這相當(dāng)于一年新增了兩個(gè)印度的電話用戶數(shù)；9年間的電話普及率由1%提高到了 12%但是由于政府管制等原因，中國(guó)電彳t一直處于壟斷的地位。雖然 1994 年中國(guó)基礎(chǔ)電信領(lǐng)域引入了第一家競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)-中國(guó)聯(lián)通，但它與中國(guó)電信實(shí)力相差懸殊，根本不能動(dòng)搖中國(guó)電信的壟斷地位。 壟斷弊端之一

6、：消費(fèi)者福利受損 1.壟斷高價(jià)：消費(fèi)者剩余的轉(zhuǎn)移和無謂損失由于在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上供求均衡不僅是一個(gè)自然而然的結(jié)果，而且是一個(gè)合意的結(jié)果。 特別是，市場(chǎng)中“看不見的手”引起了使社會(huì)總剩余盡可能大的資源配置。但壟斷引起的資源配 置不同于競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，其結(jié)果是否以某種方式使總經(jīng)濟(jì)福利不能最大化？讓我們先來看一看電 信壟斷市場(chǎng)的供給需求圖（由于電信市場(chǎng)的特殊性，我在這里沒有考慮市場(chǎng)失靈的外部性影 響）文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔QMAX Q我們先假設(shè)電信市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)的，需求曲線DD'表示消費(fèi)者對(duì)物品的支付意愿，邊際成本曲線MC反映電信供給商的成本，那么可以在DD'與MC勺交點(diǎn)找出社會(huì)有效率的產(chǎn)量Q'

7、;,即在這一點(diǎn)可以使社會(huì)總剩余最大。此時(shí)，消費(fèi)者剩余為三角形DD'P的面積。而事實(shí)上，由于電信市場(chǎng)是壟斷的。電信企業(yè)要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化必然會(huì)選擇邊際收益M廊于邊際成本MC的點(diǎn)Qmax Qmax為其利潤(rùn)最大化的產(chǎn)量。此時(shí)，消費(fèi)者剩余為三角形DCBW面積，顯然，三角形DCB三角形DD'P,消費(fèi)者剩余減少了，消費(fèi)者的利益受到了損害。損失的消費(fèi)者剩 余中有一部分（即矩形BCA曲面積）轉(zhuǎn)移給了電信供給者，成為其壟斷利潤(rùn)，而另一部分（即三角形CD'P 的面積）成了無謂的社會(huì)福利損失。當(dāng)然， 我們不能否認(rèn)，當(dāng)壟斷利潤(rùn)用于發(fā)展生產(chǎn)， 開發(fā)新技術(shù)新產(chǎn)品， 從而為消費(fèi)者提供更多更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)時(shí)

8、， 它的存在是不無裨益的。 但問題是， 中國(guó)電信所得的壟斷利潤(rùn)到底 用來做什么了？據(jù)資料表明， 中國(guó)電信的大部分壟斷利潤(rùn)都用作了職工福利， 電信職工每月 有比別的行業(yè)的工人高出好幾倍的收入， 另外， 還有豪華的辦公樓和寬敞的住宅， 而這又與 電信職工工作的低效形成了極不對(duì)稱的分配形式。在壟斷利潤(rùn)很少用于發(fā)展生產(chǎn)的情況下， 這勢(shì)必導(dǎo)致電信成本的上升，從而又成為中國(guó)電信一再要求提高資費(fèi)的理由。中國(guó)電信之所以可以提高資費(fèi)從而獲取壟斷利潤(rùn)乃是因?yàn)槠涿媾R著一條缺乏彈性的需求曲線，同時(shí)它自然壟斷的特點(diǎn)，也為壟斷利潤(rùn)的創(chuàng)造提供了保證。2信息不對(duì)稱：不利于消費(fèi)者的資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)電信資費(fèi)是由政府決定的， 但是電話業(yè)務(wù)

9、的資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)究竟確定在哪里， 理論上應(yīng)由市場(chǎng)平均成本決定， 而電信部門比政府更了解電信市場(chǎng)的需求和供給狀況， 即電信部門和政府之 間的信息是不對(duì)稱的。 因此政府很容易根據(jù)電信部門提供的不全面信息， 制定出符合電信部 門利益但不符和消費(fèi)者利益和社會(huì)整體利益的電話資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 但另一方面， 即使政府知道了 全面的信息， 它制定出的資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)偏袒于電信部門。 因?yàn)樵诮?jīng)濟(jì)生活中， 政府同樣是經(jīng) 濟(jì)人， 它會(huì)站在經(jīng)濟(jì)人的角度上制定政策。 電信部門每年能為政府提供非常可觀的收入， 而 這點(diǎn)恰恰是消費(fèi)者無法做到的，同時(shí)，政府聽到了多是電信部門的“訴苦”，而很少聽到極為分散的群眾的呼聲， 因此， 制定出符合電信

10、部門利益的資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在所難免。 這一點(diǎn)在今年的話費(fèi)調(diào)整中體現(xiàn)得淋漓盡致。 國(guó)際長(zhǎng)途話費(fèi)的降低， 主要是因?yàn)樵S多國(guó)家早已開放了電信市場(chǎng)， 且整個(gè)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制也比較完善。 競(jìng)爭(zhēng)促使這些國(guó)家的電信企業(yè)不斷提高技術(shù)和尋找降低成本的方法，電信通信費(fèi)用不斷下降，服務(wù)水平不斷提高。面臨如此強(qiáng)勁的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手， 中國(guó)電信被迫降低國(guó)際長(zhǎng)途話費(fèi)， 否則， 每年中國(guó)電信將損失大量的國(guó)際話費(fèi)收入而把這一大筆財(cái)富拱手讓給外國(guó)電信公司。而在國(guó)內(nèi)，中國(guó)電信則成功的利用與政府之間信息的不對(duì)稱，提高了國(guó)內(nèi)話費(fèi)，以增加收益的損失。而且， 由于壟斷特權(quán)， 電信部門的勞動(dòng)力報(bào)酬比其它 文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔的高，無效率的投入也特別高，而無效投入

11、的支付最終又通過漲價(jià)轉(zhuǎn)嫁給電話消費(fèi)者。3、阻礙新技術(shù)的應(yīng)用與發(fā)展科技是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)生變量， 它對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)發(fā)生巨大作用。 壟斷在一定程度上對(duì)技術(shù)進(jìn)步有促進(jìn)作用， 其原因是為了維持自己的壟斷地位，以期無限期的獲得壟斷利潤(rùn)。 然而，一般來說， 壟斷者都會(huì)更愿意維持現(xiàn)狀和坐收利潤(rùn)， 而不主動(dòng)推動(dòng)技術(shù)進(jìn)步， 特別是在新技術(shù)的應(yīng)用方面， 壟斷者更愿意在其原有的 “舊機(jī)器” 使用到完全不能運(yùn)轉(zhuǎn)之后再使用新技術(shù)和新機(jī)器， 即它延遲了固定資本的更新， 延緩了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 而且在現(xiàn)實(shí)中那些不必經(jīng)過激烈競(jìng)爭(zhēng)就能夠賺取高利潤(rùn)的廠商常常缺乏盡可能降低成本的動(dòng)力。 另一方面， 電信壟斷是由政府管制的。 政府管制使中國(guó)電信

12、的壟斷地位顯得非常穩(wěn)固， 這就使中國(guó)電信更沒有發(fā)展新技術(shù)的動(dòng)力了。 在管制的同時(shí)， 政府也抬高了電信行業(yè)的進(jìn)入門檻， 一些擁有新技術(shù)的新企業(yè)卻因領(lǐng)不到許可證而被拒之門外，同時(shí)新技術(shù)也就只有坐在冷板凳上了。而與此相反，競(jìng)爭(zhēng)往往會(huì)促使廠商去開發(fā)新產(chǎn)品和尋找降低生產(chǎn)費(fèi)用的方法。據(jù)TeleGeography 報(bào)道的美國(guó)電信線路的成本變化資料，在50 年代中期，每條跨洋話音線路的成本， 大約值 100 萬美元； 40 年過去后， 1998 年同一條跨洋話音線路的成本僅 1500 美元而已，考慮到期間美元貶值的因素，美國(guó)現(xiàn)在每條跨洋話音線路的成本等于40 年前的幾千分之一！另外，在貝爾系統(tǒng)被解體后，美國(guó)長(zhǎng)

13、話市場(chǎng)上AT&T MCk和Sprint三雄鼎立，長(zhǎng)話資費(fèi)在5 年內(nèi)降低了50%。正是競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)成為刺激長(zhǎng)話需求的引擎，而長(zhǎng)話需求激增，又構(gòu)成對(duì)微波通訊、 光纜、 數(shù)字壓縮和傳輸技術(shù)、 衛(wèi)星通訊和無線移動(dòng)通訊技術(shù)的發(fā)展應(yīng)用。4. 影響其他行業(yè)發(fā)展自然壟斷性行業(yè)大多是基礎(chǔ)行業(yè)，根據(jù)投入產(chǎn)出分析 , 這些行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)，往往是其他行業(yè)的投入。一方面這些行業(yè)的供給不足，另一方面行業(yè)價(jià)格的連續(xù)超幅度上漲，都將使得相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展受阻。 比如一些地方不少企業(yè)就因自然壟斷部門提供的產(chǎn)品或服務(wù)的不合理高價(jià)而陷入虧損的境地。 根據(jù)有關(guān)學(xué)者的實(shí)地調(diào)查， 安徽某地的化工廠業(yè)的電費(fèi)成本大大增加，占到了總成本的7

14、0%，企業(yè)每生產(chǎn)一噸燒堿就要虧損500 元，如果企業(yè)自己發(fā)電則每噸燒堿可降低成本500 元， 不少企業(yè)立即就可以扭就因供電部門的壟斷高價(jià)格而大受其害，供電部門從發(fā)電企業(yè)以每千瓦0.25 元的價(jià)格買來的電以每千瓦0.5 元的價(jià)格賣給化工企業(yè)，使得燒堿行業(yè)虧損。三、問題的解決方法1 .公共管制： 政府管制是指政府制定條例和設(shè)計(jì)市場(chǎng)激勵(lì)機(jī)制， 控制廠商的價(jià)格、 銷售與生產(chǎn)決策，以提高資源的配置效率。2 .完善相應(yīng)的法律制度，如中華人民共和國(guó)反壟斷法執(zhí)行是關(guān)鍵。3 .矯正信息的不完全性，以便給交易雙方尤其是給消費(fèi)者提供更多更好的有關(guān)交易的信息。4 .嘗試將民間資本引入壟斷行業(yè)的市場(chǎng)。尋租 摘要：在比較

15、之下，尋租就是在市場(chǎng)沒有辦法自我調(diào)節(jié)（市場(chǎng)失靈）的情況下，商人通過一 些非法的，不合理的行為為自己謀求更大利益的行為。如此，帶來的最大的后果就是社會(huì)資源的浪費(fèi)。反之，尋利就是在正常的市場(chǎng)秩序下，大家去追求自己想要的利益。這樣可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。其實(shí)說白了，“尋租 ”，就是人們只想著怎么從一群人里面分到最大的蛋糕，卻不想 把整個(gè)蛋糕都做的更大一點(diǎn)。簡(jiǎn)單的說法就是以權(quán)謀私 不管你是企業(yè)高管，還是政府高官 都會(huì)利用自己手里的權(quán)利， 來為某些人謀取利益， 并從中得到好處 關(guān)鍵詞：市場(chǎng)失靈 資源配置扭曲完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制今天我們的專題我們將從以下六個(gè)方面展開一一尋租理論、尋利理論、比較尋租與尋利、案例、尋

16、租帶來的問題、尋租的解決措施首先，“尋租”是指為獲得政府法規(guī)支持所形成的壟斷利益（租金）而進(jìn)行的活動(dòng) 政府運(yùn)用行政權(quán)力對(duì)企業(yè)和個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行干預(yù)和管制，妨礙了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的作用， 從而創(chuàng)造了少數(shù)有特權(quán)者取得超額收入的機(jī)會(huì)。這種超額收入被稱為“租金”，謀求這種權(quán)力以 獲得資金的活動(dòng)，被稱作“尋租活動(dòng)”，俗稱“尋租”。就是說，比如有一家企業(yè)他們開拓了一個(gè)市場(chǎng)，但是他們要壟斷這個(gè)市場(chǎng)，不讓其他的企業(yè)來分?jǐn)偹睦?，所以他們就?huì)采取一些不合理的甚至非法的手段來阻止其他企業(yè)的進(jìn) 入，這就是尋租。那么為了讓大家更好地理解“尋租”的概念，我們又引入了一個(gè)新的詞一一“尋利”， 例如，當(dāng)一個(gè)企業(yè)家成功地開發(fā)了一

17、項(xiàng)新技術(shù)或新產(chǎn)品，其企業(yè)就能享受高于其他企業(yè)的超額收入。這種活動(dòng)可以稱為“創(chuàng)租活動(dòng)”，或者可稱為“尋利活動(dòng)”。尋利是一種生產(chǎn)性的活動(dòng)，是正常市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。 人們自發(fā)尋利的結(jié)果會(huì)增加社會(huì)福利。而尋租活動(dòng)則是一種非生產(chǎn)性活動(dòng)，這時(shí)的租金來源于政府干預(yù)和管制而帶來的人為創(chuàng)造的租 金。這種租金的存在并不是新價(jià)值的創(chuàng)造，而是利益的重新分配和財(cái)富的轉(zhuǎn)移。所以，尋利活動(dòng)是正常的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的表現(xiàn)，其作用是降低成本開發(fā)新產(chǎn)品。尋利活動(dòng)的特征是對(duì)于新增社會(huì)經(jīng)濟(jì)利益的追求，因而會(huì)增進(jìn)社會(huì)的福利。在比較之下，尋租就是在市場(chǎng)沒有辦法自我調(diào)節(jié)（市場(chǎng)失靈）的情況下，商人通過一些非法的，不合理的行為為自己謀求更大利益的行為

18、。如此，帶來的最大的后果就是社會(huì)資源的浪費(fèi)。反之，尋利就是在正常的市場(chǎng)秩序下，大家去追求自己想要的利益。這樣可以促進(jìn) 經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。其實(shí)說白了，“尋租 ”，就是人們只想著怎么從一群人里面分到最大的蛋糕，卻不想 把整個(gè)蛋糕都做的更大一點(diǎn)。簡(jiǎn)單的說法就是以權(quán)謀私 不管你是企業(yè)高管，還是政府高官都會(huì)利用自己手里的權(quán)利，來為某些人謀取利益，并從中得到好處。、為此，我們找到了兩則比較有代表性的案例一瓶乳酸環(huán)丙沙星，藥廠的出廠價(jià)僅3.40元，在各醫(yī)院，最低價(jià)已達(dá) 13.30元，最高價(jià)為68元，中間價(jià)則為2050元。在這個(gè)案例 中我們看到 藥品的生產(chǎn)和出售的差價(jià)是非常巨大的，即使刨去運(yùn)輸制造等成本，也有很大的

19、差價(jià)，而這個(gè)差價(jià)就是我們所說的租金。比如說我是B醫(yī)院的采購(gòu)部門的經(jīng)理 A藥廠生產(chǎn)了一部分的藥品，想讓我們醫(yī)院買這個(gè)藥，所以他就要賄賂我，說答應(yīng)給我兩成的回扣。A的這個(gè)行為就是“尋租行為”在這個(gè)行為里，他這兩成的回扣就是所造成的經(jīng)濟(jì)浪費(fèi)。案例二，據(jù)新華社報(bào)道 , 位于鄂東黃石市的康賽集團(tuán)在上市過程中 , 通過”內(nèi)部職工股”的交易將兩名部長(zhǎng)級(jí)干部拉下了馬 , 大批地方干部栽在這家上市公司上 ? “ 康賽集團(tuán)的前身是湖北省黃石市服裝廠,T 恤衫 ? 中山裝是該廠當(dāng)年質(zhì)量過硬的名牌產(chǎn)品 ? 當(dāng)時(shí)公司發(fā)展勢(shì)頭很好 , 可是總經(jīng)理童施建? 黨委書記張建萍的共同看法則是, 企業(yè)只有上市才能圈到大量的錢 ,

20、因此只要能拿來批文, 可以不惜血本公關(guān)?于是 , 公司負(fù)責(zé)人從黃石市? 湖北省到國(guó)家主管部委? 證監(jiān)會(huì) , 八方出擊 , 以購(gòu)送內(nèi)部職工股的手段進(jìn)行資本營(yíng)運(yùn) ?如此炮制 , 本來不夠上市條件的康賽公司由于不斷公關(guān), 一路綠燈 , 終于在北京拿到了1798.44 萬股的額度上市批文?據(jù)有關(guān)部門調(diào)查, 在康賽集團(tuán)股票案中 , 受牽連的除了兩名部級(jí)干部外, 還有黃石市委原書記陳家杰 （ 違規(guī)購(gòu)買康賽原始股5 萬股 , 獲利 35 萬元 ） ? 黃石建行原行長(zhǎng)王建華（ 為康賽籌資托市受賄 50 萬元 ） 等一大批地方官員 ?綜上，我們來分析一下尋租活動(dòng)帶來的問題：第一， 造成壟斷和資源配置的扭曲。 對(duì)

21、消費(fèi)者來說， 尋租企業(yè)會(huì)把其尋租成本轉(zhuǎn)化到產(chǎn)品成本中， 從而最終轉(zhuǎn)嫁給消費(fèi)者； 而對(duì)于其他企業(yè)， 他們?yōu)榱艘矎恼咧袚迫『锰帲?必然 會(huì)展開尋租競(jìng)爭(zhēng)。第二，影響了收入再分配的公平性 。在尋租活動(dòng)中，受消費(fèi)者因壟斷支付更高價(jià)格而獲得了較少的商品， 損失了一部分消費(fèi)者剩余； 不成功的竟租者耗費(fèi)了一定的資源而未得到任何回報(bào)；另有一些廠商可能會(huì)因?qū)ぷ饣顒?dòng)而支付額外的成本，比如承擔(dān)更多的環(huán)保稅等。第三， 政治異化的社會(huì)成本。 尋租總是與政府的政治權(quán)力尤其是行政權(quán)力緊密聯(lián)系在一起的，它在扭曲資源正常配置的同時(shí)，對(duì)政治生活也有著嚴(yán)重的負(fù)面影響。最后， 我們引用北京大學(xué)光華管理學(xué)院張維迎先生的觀點(diǎn)近年來，

22、 國(guó)有企業(yè)全部的利潤(rùn)將近50%都是由前十家企業(yè)創(chuàng)造的，其中包括三個(gè)石油公司，兩個(gè)電訊，一個(gè)寶鋼，還有一個(gè)一汽， 這些問題就印證了我前面所說的。如果要使得企業(yè)家價(jià)值真正到企業(yè)里面來， 如果我們不能做到這些，我們企業(yè)家大量的能力就會(huì)花在分配財(cái)富上。我們可以說企業(yè)在尋租，我們銀行也是在尋租， 我們銀行 25000 億壞帳也是因?yàn)閷ぷ狻?所以我們說最大的尋租是在我們國(guó)家控制的這些行業(yè)。 中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)能不能夠持續(xù)增長(zhǎng)， 很大時(shí)間取決于我們是不是由尋租活動(dòng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)。借由先生的觀點(diǎn)，我們?cè)谧詈笠v的就是解決當(dāng)前尋租問題的措施第一， 完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和產(chǎn)權(quán)制度，建立內(nèi)部市場(chǎng)機(jī)制，禁止壟斷的產(chǎn)生， 并

23、合理分配經(jīng)濟(jì)資源第二， 有嚴(yán)格的關(guān)于價(jià)格制定的規(guī)章制度， 禁止哄抬商品價(jià)格， 使消費(fèi)者可以以合理的價(jià)格購(gòu)買第三，結(jié)合市場(chǎng)新建政府管理制度，減少管制，精兵簡(jiǎn)政，保證制度的可置信。加速改革 實(shí)行對(duì)于尋租的嚴(yán)格獨(dú)立的賞罰規(guī)則， 減少企業(yè)和政府工作人員的尋租行為。 建立健全 的監(jiān)督機(jī)制，減少政府參與尋租的機(jī)會(huì)。市場(chǎng)失靈論食品安全食品市場(chǎng)具有外部性及信息不對(duì)稱的特點(diǎn)， 導(dǎo)致食品市場(chǎng)不能僅靠市場(chǎng)機(jī)制來自發(fā)調(diào)節(jié)產(chǎn)生市場(chǎng)失靈。 市場(chǎng)失靈是食品安全問題存在的客觀原因。 解決市場(chǎng)失靈需要企業(yè)、 消費(fèi)者共同努力。關(guān)鍵詞： 食品安全 市場(chǎng)失靈外部性 信息不對(duì)稱“民以食為天, 食以安為先”食品的質(zhì)量安全問題是關(guān)系到國(guó)計(jì)

24、民生的大問題。但是近些年來 , 食品安全問題層出不窮, 由此引起許多的惡性案件, 如毒米、毒酒、敵敵畏泡菜、頭發(fā)醬油、地溝油、瘦肉精、蘇丹紅、紅心鴨蛋、阜陽劣質(zhì)奶粉以及近期震驚全國(guó)的三鹿毒奶粉事件等 , 讓人們心驚膽顫。 何以 “安” 呢？目前食品安全問題是我國(guó)亟待解決的重要問題。市場(chǎng)不是萬能的 , 在資源配置和收入分配等領(lǐng)域, 它同樣難以實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)的效率狀態(tài)。 正是在這些市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域, 食品安全問題借機(jī)而生, 尤其是我國(guó)正處于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的初級(jí)階段, 食品安全問題就表現(xiàn)得更為突出。一、我國(guó)食品領(lǐng)域現(xiàn)狀： 沒有行業(yè)準(zhǔn)入門檻， 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者良莠難分， 特別是原來食品免檢制度的存在，放任企

25、業(yè)胡作非為，留下了諸多監(jiān)管空白；多頭監(jiān)管，執(zhí)行不力；食品安全標(biāo)準(zhǔn)體系不健全； 政府監(jiān)管食品安全需要運(yùn)用法律法規(guī)及相應(yīng)的政策工具， 目前政策法規(guī)不健全， 無法做到法規(guī)化， 制度化， 缺乏長(zhǎng)效機(jī)制； 財(cái)政投入不足， 檢測(cè)機(jī)構(gòu)資源配置不合理；食品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者誠(chéng)信缺失，道德觀扭曲。二、食品安全問題的特殊性：市場(chǎng)失靈市場(chǎng)失靈催生食品安全問題在經(jīng)濟(jì)人逐利本性的驅(qū)使下, 在信息不對(duì)稱的保護(hù)下, 食品生產(chǎn)企業(yè)制造問題食品是一種主觀所為。 而環(huán)境污染是造成食品安全問題的客觀因素。 食品企業(yè)趨利導(dǎo)致目標(biāo)偏差根本原因是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下, 企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)人, 追求利潤(rùn)最大化是其本能 , 這也正是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)能夠高效配置資

26、源的原因所在。但是, 在食品行業(yè), 這種追逐利潤(rùn)的本性會(huì)產(chǎn)生一種供需雙方的目標(biāo)偏差： 消費(fèi)者希望獲得營(yíng)養(yǎng)和健康， 所以購(gòu)買營(yíng)養(yǎng)安全的食品；食品企業(yè)的目標(biāo)是獲取最大的利潤(rùn)，無論生產(chǎn)的食品健康與否，企業(yè)都能獲得利潤(rùn)。所以， 消費(fèi)者與生產(chǎn)者存在目標(biāo)偏差。 這種目標(biāo)偏差在外部力量干預(yù)不足的情況下就會(huì)導(dǎo)致食品質(zhì)量危害消費(fèi)者利益的問題 , 產(chǎn)生食品安全問題。（一）信息不對(duì)稱由于食品質(zhì)量特性，食品市場(chǎng)買賣雙方同樣面臨著對(duì)食品安全信息了解的不完全性。2015 年 6 月 1 日，海關(guān)總署在國(guó)內(nèi) 14 個(gè)省份統(tǒng)一組織，開展打擊凍品走私專項(xiàng)行動(dòng)，打掉專業(yè)走私凍品犯罪團(tuán)伙21 個(gè)，共查獲42 萬噸僵尸肉，價(jià)值30

27、多億元，部分走私凍肉已經(jīng)進(jìn)入市場(chǎng)。僵尸肉的成本低于普通肉 ，在個(gè)人利益最大化原則的驅(qū)動(dòng)下，食品經(jīng)營(yíng)者會(huì)自覺不自覺的利用自身的信息優(yōu)勢(shì)， 提供虛假的信息， 甚至采取不道德的手段生產(chǎn)， 將偽劣產(chǎn)品銷售給顧客。 消費(fèi)者總是處于劣勢(shì)， 對(duì)食品的安全性難以判斷， 有時(shí)可能導(dǎo)致市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的“優(yōu)勝劣汰”機(jī)制失靈，以致出現(xiàn)劣質(zhì)食品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)食品的現(xiàn)象， 最終導(dǎo)致市場(chǎng)秩序混亂。（二）外部性外部影響現(xiàn)實(shí)中食品市場(chǎng)的供給和需求函數(shù)經(jīng)常無法完全體現(xiàn)所有的經(jīng)濟(jì)成本和利益,出現(xiàn)私人成本小于社會(huì)成本的負(fù)外部不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象, 從而導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。從 2015 年 4 月 25 日晚開始， 蘭州理工大學(xué)西校區(qū)陸續(xù)發(fā)生學(xué)生腹瀉事件， 截至

28、到今天凌晨， 已有兩百多名學(xué)生先后因?yàn)楦篂a入院治療， 事件原因?yàn)轱嬘盟?xì)菌超標(biāo)。 廠商為了利益，銷售細(xì)菌超標(biāo)的飲用水，這種飲用水給消費(fèi)者的心理帶來傷害，使社會(huì)成本增加。 但該廠商并不需要通過對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行損害賠償來承擔(dān)這部分成本。 該廠商依然按照邊際成本等于邊際收益的原則來進(jìn)行生產(chǎn) , 進(jìn)而導(dǎo)致食品市場(chǎng)上的假冒偽劣產(chǎn)品過度供給, 造成食品市場(chǎng)失靈現(xiàn)象。廠商生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品還會(huì)給同行業(yè)其他合格廠商帶來不用補(bǔ)償?shù)膫? 使前者的私人成本小于社會(huì)成本。三、建議（一）對(duì)政府的建議：1 、規(guī)范食品流通環(huán)節(jié)經(jīng)營(yíng)秩序；2、打擊食品生產(chǎn)加工領(lǐng)域假冒偽劣問題；3、加大治理初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品源頭污染； 4 、設(shè)立行業(yè)準(zhǔn)入門

29、檻； 5 、加強(qiáng)對(duì)企業(yè)食品安全的監(jiān)測(cè)，加大執(zhí)行力度； 6 、健全食品安全標(biāo)準(zhǔn)體系；7 、建立健全衛(wèi)生組織，完善衛(wèi)生管理制度；8 、財(cái)政投入不足，檢測(cè)機(jī)構(gòu)資源配置不合理。（二）對(duì)消費(fèi)者的建議：1 、盡量購(gòu)買有“質(zhì)量安全” “有機(jī)食品”等標(biāo)志的食品； 2、不要到無證、無照攤點(diǎn)上購(gòu)買食品，要到正規(guī)的商店、超市和標(biāo)準(zhǔn)化的農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)購(gòu)買食品； 3 、主動(dòng)配合政府對(duì)企業(yè)監(jiān)督，出現(xiàn)不良企業(yè)及時(shí)舉報(bào)以免出現(xiàn)更大的事故。（三）對(duì)企業(yè)的建議：1 、大型集餐禁止供應(yīng)以下食品：生食水產(chǎn)品、外購(gòu)散裝熟肉制品、隔餐剩余食品以及各類含有天然毒素及限制加工條件的食品（河豚魚、鮮黃花菜、發(fā)芽馬鈴薯、四季豆、家畜肝臟、腌菜、不明野

30、生菌等）；2 、加強(qiáng)企業(yè)道德建設(shè)，提供更加健康的食物；3、加強(qiáng)企業(yè)食品管理， 及時(shí)處理有問題的食品； 4、 采購(gòu)食品或原料時(shí)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定索取相應(yīng)證件；5、積極配合政府食品安全監(jiān)測(cè)6 、設(shè)立基本衛(wèi)生制度：?jiǎn)挝恍l(wèi)生組織制度、 自身檢查制度、從業(yè)人員體檢和衛(wèi)生知識(shí)培訓(xùn)制度、崗位衛(wèi)生制度（原料采購(gòu)、庫(kù)房管理、清洗消毒、涼菜加工等）、獎(jiǎng)懲制度。李克強(qiáng)說，食品問題無小事，保障安全是大事。這直接關(guān)系群眾身體健康和生命安全，關(guān)系經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局。 近期發(fā)生并查處的一些食品安全突出事件， 都與食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中濫用或非法使用添加物有關(guān)， 群眾對(duì)此高度關(guān)注。 要把整治食品非法添加作為保障食品安全的重要切入點(diǎn)，追蹤溯源

31、，加強(qiáng)全過程管理。李克強(qiáng)強(qiáng)調(diào)：食品非法添加危害性大，一旦發(fā)生問題，社會(huì)影響面廣， 容易引起連鎖反應(yīng)，必須高度重視。要以食品安全法為準(zhǔn)繩，重典治亂，加大懲處力度，切實(shí)改變違法成本低的問題， 讓不法分子付出高昂代價(jià)，真正起到震懾作用。一旦發(fā)現(xiàn)非法添加，要快查快處，第一時(shí)間查封問題產(chǎn)品，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，并給予嚴(yán)厲經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)故意添加的，一律吊銷證照、罰沒設(shè)備，企業(yè)負(fù)責(zé)人不得再?gòu)氖孪嚓P(guān)食品行業(yè)。保險(xiǎn)中文摘要聯(lián)系所學(xué)知識(shí)市場(chǎng)失靈， 來看待保險(xiǎn)市場(chǎng)。 主要從保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式、 特征、 組織三個(gè)方面，通過查找相關(guān)資料， 找出存在的問題，及提出解決的可行措施。在保險(xiǎn)市場(chǎng)模式方面， 發(fā)現(xiàn)問題出現(xiàn)在供應(yīng)商， 就我國(guó)目

32、前而言， 保險(xiǎn)市場(chǎng)屬于寡頭壟斷型， 壟斷程度高， 有限競(jìng)爭(zhēng)少，保險(xiǎn)信息不完善，聯(lián)系市場(chǎng)失靈的表現(xiàn)，即市場(chǎng)壟斷，信息不對(duì)稱。對(duì)此，一方面可開拓新的保險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)域，打破壟斷格局；另一方面建立公開信息，由政府部門加強(qiáng)監(jiān)督力度。 在保險(xiǎn)市場(chǎng)特征方面， 發(fā)現(xiàn)問題存在于消費(fèi)者。 保險(xiǎn)市場(chǎng)是直接的風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)， 可以幫助分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)損失，但購(gòu)買保險(xiǎn)的人具有道德風(fēng)險(xiǎn)、逆向選擇的特點(diǎn)，報(bào)以投入少，獲利大的心態(tài)，影響社會(huì)公平性。這也是市場(chǎng)失靈的表現(xiàn)之一。對(duì)此， 在強(qiáng)化人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)外，還應(yīng)通過宣傳教育等途徑，改進(jìn)人們的道德觀念， 打造良好的社會(huì)風(fēng)尚。在保險(xiǎn)市場(chǎng)組織方面， 發(fā)現(xiàn)問題產(chǎn)生于保險(xiǎn)市場(chǎng)內(nèi)部，員工誠(chéng)信缺失，消費(fèi)者利益

33、受損。 聯(lián)系市場(chǎng)失靈，即市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行的外部環(huán)境條件。 但追其根源，是社會(huì)規(guī)范不鍵全對(duì)此，除了加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)教育，更應(yīng)該完善我國(guó)的社會(huì)規(guī)范，建立現(xiàn)代化市場(chǎng)。關(guān)鍵詞： 壟斷、公平、道德、誠(chéng)信市場(chǎng)失靈是指市場(chǎng)無法有效率地分配商品和勞務(wù)的情況，主要表現(xiàn)是：市場(chǎng)壟斷, 影響社會(huì)的公平與安定, 無法滿足市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行的外部環(huán)境條件等。認(rèn)識(shí)角度一、保險(xiǎn)市場(chǎng)模式保險(xiǎn)市場(chǎng)存在模式：完全競(jìng)爭(zhēng)模式、完全壟斷模式、壟斷競(jìng)爭(zhēng)模式、寡頭壟斷模式。目前，就我國(guó)而言，保險(xiǎn)市場(chǎng)屬寡頭壟斷型。聯(lián)系到市場(chǎng)失靈，即市場(chǎng)壟斷。中國(guó)寡頭壟斷保險(xiǎn)市場(chǎng)存在壟斷程度高，有限競(jìng)爭(zhēng)不足，保險(xiǎn)信息不完善等問題。對(duì)中國(guó)現(xiàn)存寡頭壟斷保險(xiǎn)市場(chǎng)模式的問題，

34、可采取的措施：（ l ）建立公開的信息載體，如報(bào)紙、網(wǎng)站等，由監(jiān)管部門發(fā)布行業(yè)內(nèi)部的一些信息；（ 2 ）建立規(guī)章制度，引導(dǎo)保險(xiǎn)企業(yè)定期通過媒體披露企業(yè)的動(dòng)態(tài)；（ 3 ）建立完善的評(píng)級(jí)制度，促進(jìn)設(shè)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、經(jīng)營(yíng)管理和信用等方面進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)外公布。認(rèn)識(shí)角度二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征1 .保險(xiǎn)市場(chǎng)是直接的風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng) 保險(xiǎn)，可以幫助人們分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)損失。2 . 購(gòu)買保險(xiǎn)的人具有道德風(fēng)險(xiǎn)，逆向選擇的特點(diǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)是指人們?cè)谫?gòu)買保險(xiǎn)之后， 對(duì)謹(jǐn)慎從事， 以規(guī)避避風(fēng)險(xiǎn)小了， 因?yàn)椋?他們認(rèn)為，保險(xiǎn)公司將補(bǔ)償大部分損失。逆向選擇是指交易信息不對(duì)稱， 交易質(zhì)量下降。比如，一些購(gòu)買者通過手段

35、欺瞞保險(xiǎn)者，投入少，獲利大。聯(lián)系到市場(chǎng)失靈，即影響社會(huì)公平。由于上述不公平因素的存在，一定程度上影響到我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展。對(duì)消費(fèi)者不能正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)的問題，采取的措施：（1）強(qiáng)化人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保險(xiǎn)的作用能幫助人們分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)損失。（2）改進(jìn)人們的道德觀念。認(rèn)識(shí)角度三、保險(xiǎn)市場(chǎng)組織保險(xiǎn)市場(chǎng)組織類型有：國(guó)營(yíng)保險(xiǎn)組織、私營(yíng)保險(xiǎn)組織對(duì)于私營(yíng)保險(xiǎn)組織，由私人投資設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)組織。 多以股份有限公司的形式出現(xiàn)，以利潤(rùn)為目的。是現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)制度下最典型的一種組織形式。為增加保險(xiǎn)利潤(rùn)，私營(yíng)保險(xiǎn)組織的一些保險(xiǎn)員工存在誠(chéng)信缺失的 問題。聯(lián)系到市場(chǎng)失靈，即機(jī)制的外部性。對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)存在誠(chéng)信缺失的問題，可采取的措施：（1）

36、對(duì)于招聘從業(yè)人員時(shí)應(yīng)設(shè)立嚴(yán)格的聘任標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化專業(yè)知識(shí)和道德規(guī)范，重視職后教 育，定期組織培訓(xùn)，聘請(qǐng)相關(guān)專家授課。（2）消費(fèi)者應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)自身保護(hù)意識(shí)。了解保險(xiǎn)并運(yùn)用。銷售人員講解的內(nèi)容不偏聽偏信，盲目投保。蹤上所述，主要問題及可采取的措施：供給上（供應(yīng)商角度），壟斷行業(yè)，供給少 ，應(yīng)一方面可開拓新的保險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)域，打破壟 斷格局；另一方面建立公開信息，由政府部門加強(qiáng)監(jiān)督力度；需求上（消費(fèi)者角度），對(duì)保 險(xiǎn)疏于正確認(rèn)識(shí)，應(yīng)強(qiáng)化人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)外，還應(yīng)通過宣傳教育等途徑，改進(jìn)人們的道德觀念，打造良好的社會(huì)風(fēng)尚；法律上（社會(huì)規(guī)范角度），違背市場(chǎng)秩序，誠(chéng)信缺失，應(yīng)加強(qiáng)對(duì) 員工的培訓(xùn)教育，更應(yīng)

37、該完善我國(guó)的社會(huì)規(guī)范，建立現(xiàn)代化市場(chǎng)?，F(xiàn)代企業(yè)委托代理存在的問題中文摘要：委托代理關(guān)系是指市場(chǎng)交易中，由于信息不對(duì)稱，處于信息劣勢(shì)的委托方與處于信息優(yōu)勢(shì)的代理方，相互博弈達(dá)成的合同法律關(guān)系。GTY公司采用公司制企業(yè)形式，其顯著的特征為所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)“兩權(quán)分離”，Z集團(tuán)總經(jīng)理占信息優(yōu)勢(shì)，會(huì)選擇逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，GTY公司和總經(jīng)理目標(biāo)不一樣。產(chǎn)生了委托代理問題。再進(jìn)而進(jìn)行案例分析并提 出對(duì)策以及建議。關(guān)鍵詞：委托代理問題，GTY企業(yè)，對(duì)策建議。一、委托代理理論闡述1、定義：按照詹森（Jensen）和威廉麥克林（William Meckling） 定義，委托代理關(guān)系 是指這樣鮮明或隱含的契約，根據(jù)

38、這個(gè)契約，一個(gè)或多個(gè)行為主體指定雇用另一些行為主體為其提供服務(wù)，并根據(jù)其提供的數(shù)量和質(zhì)量支付相應(yīng)的報(bào)酬。還有一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家如普拉特和澤克好瑟對(duì)委托代理關(guān)系表達(dá)得更為簡(jiǎn)樸直接，認(rèn)為只要一個(gè)人依賴于另一個(gè)人的活動(dòng)，那么委托代理關(guān)系就產(chǎn)生了。撥米和米恩斯等經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)委托代理關(guān)系做了進(jìn)一步深究，指出委托人與代理人在激勵(lì)與責(zé)任方面的不一致性或者矛盾以及信息不對(duì)稱，代理人有可能背離委托人的利益或不忠 實(shí)委托人意圖而采取機(jī)會(huì)主義行為，發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇，于是隨之而產(chǎn)生的委托代理成本問題困擾著委托代理關(guān)系的良好運(yùn)行。(1)基本條件：委托代理關(guān)系賴以形成的基本條件為：一是市場(chǎng)交易中，存在兩個(gè)或兩個(gè)以上相互獨(dú)立

39、的行為主體， 他們?cè)谝欢s束條件下各 自追求效用最大化。二是市場(chǎng)交易的參與者均面臨不確定性風(fēng)險(xiǎn)， 而他們掌握的信息處于非 對(duì)稱狀態(tài)。(2)形成均衡需具備兩個(gè)條件：一是參與約束。代理方履行合同后所獲收益不能低于某個(gè)預(yù)定收益額，委托方給予代理方的收益水平，不能低于同等條件下其他委托人所能給的收益水收益水平，個(gè)能做于問等條件下其他委托人所能給的收益水平。二是激勵(lì)相容。代理方按合同進(jìn)行活動(dòng)以其效益最大化為原則，并保證委托方預(yù)期收益也能最大化。這兩個(gè)條件也是委托方設(shè)計(jì)激勵(lì)機(jī)制的原則。(3)類型：在現(xiàn)代的企業(yè)結(jié)構(gòu)中存在著多種委托代理關(guān)系，劃分的角度不同，得到的委托代理關(guān)系的類型也不同。2 、從現(xiàn)代企業(yè)的治

40、理結(jié)構(gòu)來看，企業(yè)中存在以下三種委托代理關(guān)系 ：股東大會(huì)和董事會(huì)之間的委托代理關(guān)系。董事會(huì)和管理當(dāng)局之間的委托代理關(guān)系。管理當(dāng)局和各部門經(jīng)理之間的委托代理關(guān)系。3、委托代理問題：1、產(chǎn)生原因是機(jī)會(huì)主義和信息不對(duì)稱。委托人與代理人之間的信息不對(duì)稱。股東所掌握的經(jīng)營(yíng)信息遠(yuǎn)劣于經(jīng)營(yíng)者，代理人的行動(dòng)不能直接的被委托人觀察到，委托人難以準(zhǔn)確判斷代理人是否盡最大的努力去增進(jìn)股東的 利益，因而委托人想完全監(jiān)督代理人是不可能的。代理人就可以利用這種信息非對(duì)稱性采取機(jī)會(huì)主義行為，損害所有者利益。2、逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。在確立委托代理關(guān)系前，代理人會(huì)向委托人傳遞對(duì)自己有利的信息，隱瞞對(duì)自己不利的信息，從而簽訂有利于

41、代理人的契約，而委托人為了降低風(fēng)險(xiǎn)， 會(huì)按照非理想化的假設(shè)降低代理人已經(jīng)表達(dá)出來的條件，這就是逆向選擇。在確立委托代理關(guān)系之后，代理人有可能實(shí)現(xiàn)個(gè)人 效用最大化，而采取一些損害委托人利益的行為，這就是道德風(fēng)險(xiǎn)。3、代理成本主要包括：所謂代理成本，是指在信息不對(duì)稱不充分的情況下，由于代理人有可能不安全按照契約行為或偏離委托人目標(biāo)、意愿而引起的所有的對(duì)委托人的價(jià)值損耗。代理成本主要包括委托方監(jiān)督和控制代理人的成本、對(duì)管理者的激勵(lì)成本、公司負(fù)債產(chǎn)生的代理成本、剩余損失(即 由于代理人的決策和委托人效用最大化的決策間發(fā)生偏差而使委托人遭受到的損失)等。4、職業(yè)經(jīng)理人。職業(yè)經(jīng)理人是應(yīng)企業(yè)所有者需求出現(xiàn)的

42、，其根源在于現(xiàn)代公司所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離?，F(xiàn)代公司制的發(fā)展，使企業(yè)的規(guī)模和范圍越來越大，結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)決策趨于專業(yè)化， 企業(yè)的發(fā)展需要更多的專業(yè)管理人才。 而企業(yè)的或是不適合某一管理職位， 或難以承受所有 的管理職能，要求企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相互分離，將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)交給從事管理的專業(yè)人才。這樣職業(yè)經(jīng)理人就應(yīng)運(yùn)而生了 ！二、GTY案例以及案例分析(一)概況1、GTY公司案例介紹GTY共公司的基本情況福建房地產(chǎn)有限公司 GTY經(jīng)福建省建設(shè)廳，認(rèn)定的暫定三級(jí)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，主營(yíng)房地產(chǎn)開發(fā)，商品房銷售，物業(yè)管理。建筑設(shè)備和建筑材料代購(gòu)代銷。(1)歷史沿革：GTY 公司原系由三個(gè)自然人共同出資設(shè)立的國(guó)

43、內(nèi)企業(yè)，于 2000年1月成立，注冊(cè)資本 為人民幣1000萬元。GTY公司的原股東與 2000年，將公司100%勺股份，轉(zhuǎn)讓給廈門的一家 民營(yíng)企業(yè)，Z集團(tuán)。Z集團(tuán)于2002年將公司的注冊(cè)資本增加至人民幣 3000萬元。(2) JT項(xiàng)目開發(fā)簡(jiǎn)介：經(jīng)濟(jì)技術(shù)指揮如下：征地面積10940平方米，實(shí)際用地面積8612平方米，建筑密度37.2%, 容積率4.38 ,綠化率24%GTY公司在進(jìn)行了前期調(diào)研的基礎(chǔ)上，該房地產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行了規(guī)劃，決定建設(shè)三棟十八層的高層商住樓，其上部全為住宅，下部一層及沿津泰路二三層且為獨(dú)立式店面。工程進(jìn)度情況：JT項(xiàng)目于2002年十月開工，2004年八月通過單體竣工驗(yàn)收。截至 2

44、005 年六月底，工程基本完成，已售住宅和店面大部分已交付使用。各項(xiàng)成本、費(fèi)用和稅金在實(shí)際發(fā)生額的基礎(chǔ)上，可以進(jìn)行較為可靠的預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)情況見表4。表4 JT項(xiàng)目德利和測(cè)表單位f元他刎金地錦 注鉆曾收入164.574.393. 00待售店向113,<01,313. 0038.573.130.00合店面劃住宅按世定售價(jià)喔現(xiàn)銷智帶售車麻12.600.000. 00按預(yù)定代價(jià)實(shí)現(xiàn)常告14,077.277.32田悅庾的輸11.376.350. 62綜介稅率5. 6 4%土 J乜用他椀2, 700,326.70瓏注2%住宅0. 5%開發(fā)成本121,830,179.37生休匚投69, 29Br 097

45、.00配叁1 一程教22,082,434.00征地及拆遷計(jì)信費(fèi)1 6 , 80 0. 0 00. 001£,583.701,11川炭間接費(fèi)1,06S.947,26裁止工Q5用6月3。日消=年冊(cè)用3. 50 ODD. 0 0被1卜2OO5T6刀3?？跒? 6 1萬 m財(cái)將前E3.593.190.3d音業(yè)費(fèi)用4,500,000.oa鍵iLNOOSTB月3D 口為之。日打工投諛收版1.964.776,35利潤(rùn)息額131 O36h 222, 73沙祖忱5,292, 513.52詢惜看卜亞納梆神評(píng)利網(wǎng)7, 745, &09. 26讓;JT項(xiàng)目崩刊皮冽的曲覆建整個(gè)用口在 8Q5年底仝部州

46、市即所有開發(fā)前岫他將完牛.銷曾故仝部回走.各班,成小、選“111探金曲發(fā)生元牛=根據(jù)表4的盈利預(yù)測(cè)，JT項(xiàng)目的部分財(cái)務(wù)指標(biāo)見表 5。表5 JT項(xiàng)目部分財(cái)務(wù)指標(biāo)表指標(biāo)一稱指標(biāo)值粉 注銷售利潤(rùn)率47%凈利澗/銷售收入成本利洞率646%凈利澗/開發(fā)成本原始投資年回報(bào)率6.45%凈利澗/原始投資可年單位建安成本1724兀/平方米建安成本;總建筑而積，不含地下 空及樁基工程從JT項(xiàng)目的盈利預(yù)測(cè)狀況我們可以斷定，Z集團(tuán)在這個(gè)項(xiàng)目上的投資是不成功的，因?yàn)?：1 .銷售利潤(rùn)率低。JT項(xiàng)目的銷售利潤(rùn)率為 4.71% 。福州市物價(jià)局2005年7月在全國(guó)率先公布了福州市商品房的社會(huì)平均成本。在調(diào)研的23個(gè)樓盤中，開

47、發(fā)商的利潤(rùn)率平均約為50%最低白勺約為20%最高白超過90%其中利潤(rùn)率超過 50%勺樓盤就有10個(gè)，而且樓 盤越高檔，利潤(rùn)率越高。福州市物價(jià)局的利潤(rùn)率指標(biāo)與GTY公司的銷售利潤(rùn)率指標(biāo)，二者的計(jì)算口徑或許有出入，但前者至少說明這樣一個(gè)事實(shí)：在福州市，房地產(chǎn)行業(yè)是高利潤(rùn)的行業(yè)，另外，萬科企業(yè)股份有限公司的銷售利潤(rùn)率為19.66%。與此相比較，JT項(xiàng)目的銷售利潤(rùn)率實(shí)在是低得可憐。2 .單位建安成本高得離譜。JT項(xiàng)目的單位建安成本為 1724元/平方米。而據(jù)了解，與 JT項(xiàng)目同時(shí)開工的一個(gè)樓盤，單位建安成本僅為1350元/平方米。兩個(gè)樓盤的地理位置相鄰，規(guī)模體量相仿，層高相近，開工竣工時(shí)間也基本一致，

48、但單位建安成本為何相差如此之大？就算與福州市的造價(jià)定額相比，JT項(xiàng)目的單位建安成本也高的嚇人。根據(jù)福建省建設(shè)工程造價(jià)管理總站 2005年2月發(fā)布的福建省建設(shè)工程建造指標(biāo)（2004），JT項(xiàng)目可參考的單位，建安成本為 10501340元/平方米，而這個(gè)綜合指標(biāo)業(yè)內(nèi)還普遍認(rèn)為偏高。3 .根據(jù)Z集團(tuán)投資決策時(shí)所編制的可行性研究報(bào)告，該項(xiàng)目預(yù)計(jì)的盈利情況見表6。表6 JT項(xiàng)目 選利情況前計(jì)表單位：萬元項(xiàng)預(yù)計(jì)金額銷售收入14t 598.00智也現(xiàn)金1 . 030.00開設(shè)破本9r 2 1 7. 00昔理費(fèi)用105.00.財(cái)務(wù)費(fèi)用373.Q0昔業(yè)費(fèi)用148.00利麗總顧3.725.00所得稅229.001

49、凈利泗496. 00將表6和表4的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行簡(jiǎn)單比較可以發(fā)現(xiàn)，雖然JT項(xiàng)目的銷售收入有所增加，但各項(xiàng)成本、費(fèi)用和稅金的增加幅度更大，因此，投資決策時(shí)的目標(biāo)利潤(rùn)為2496萬元根本無法實(shí)現(xiàn)。4 .如果待售店面和車位無法按預(yù)定價(jià)格實(shí)現(xiàn)銷售，則JT項(xiàng)目完全有可能出現(xiàn)虧損。而我們知道，此時(shí)的房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)一片大好。（二）案例中委托代理分析：1、委托代理風(fēng)險(xiǎn)問題機(jī)會(huì)主義和信息不對(duì)稱的存在，且委托人和代理人的目標(biāo)不完全一致，代理人會(huì)利用手中掌握的信息，從事?lián)p害委托人利益的活動(dòng)，從而產(chǎn)生了委托代理風(fēng)險(xiǎn)一一你想選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。在GTY公司案例中，一樣存在著委托代理風(fēng)險(xiǎn)。一方面， 熱鍋GTY公司總經(jīng)理（以下稱總

50、經(jīng)理“亦同）有著高尚的道德情操，完全沒有私心雜念，共工作盡心盡力，JT項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)失敗只是因?yàn)榭偨?jīng)理本人的能力有限所致， 那么這就可能是逆向的選擇。 總經(jīng)理在與Z集團(tuán)確定委托代理管子之前， 完全有可能只向Z集團(tuán)展現(xiàn)對(duì)自己有利的信息， 如學(xué)歷，而隱瞞對(duì)自 己不利的信息，如缺乏房地產(chǎn)項(xiàng)目操盤經(jīng)驗(yàn)， 從而取得Z集團(tuán)的信任，另一方面，如果總經(jīng) 理本人的工作能力沒有問題，那么 JT項(xiàng)目的失敗則有可能是由于總經(jīng)理的道德風(fēng)險(xiǎn)所致。我無法準(zhǔn)確區(qū)分 GTY公司的委托代理風(fēng)險(xiǎn)中， 究竟是逆向選擇多一些， 還是道德風(fēng)險(xiǎn)多一些， 但JT項(xiàng)目在大好形勢(shì)下的失敗卻活生生的解釋著委托代理風(fēng)險(xiǎn)的存在。我將在本章第二點(diǎn) 中隊(duì)總經(jīng)

51、理的道德風(fēng)險(xiǎn)問題作進(jìn)一步的討論。2、委托代理成本委托人為了有效降低委托代理風(fēng)險(xiǎn)， 就要制服代理成本， 人們可以設(shè)計(jì)一系列的契約， 來有效的降低代理成本，但人們無法完全消除代理成本。 JT 項(xiàng)目的銷售收入為16457 萬元，凈利潤(rùn)為 775 萬元，如果以萬科企業(yè)股份有限公司 2005 年上半年房地產(chǎn)銷售利潤(rùn)率為參考依據(jù)，則Z集團(tuán)承受的損失為16457 X 19.66 %-775=3235-775=2460萬元。這樣的損失不可為不慘重。3、道德風(fēng)險(xiǎn)分析（ 1 ）經(jīng)營(yíng)班子分工GTY公司的經(jīng)營(yíng)班子分工由總經(jīng)理決定?？偨?jīng)理直接分管工程部和辦公室，兩位顧總經(jīng)理分被分管前期部和銷售部， 總工辦則由總工程師直

52、接領(lǐng)導(dǎo)， 至于集團(tuán)派駐的財(cái)務(wù)總監(jiān)， 似乎理所應(yīng)當(dāng)分管財(cái)務(wù)部，但總經(jīng)理給財(cái)務(wù)總監(jiān)的分工是投資銀行和法律事，從不提及分管財(cái)務(wù)。（ 2 ）工程管理預(yù)算管理混亂* 工程項(xiàng)目合同在簽訂之前，均需由一、二級(jí)預(yù)算員參與審定。 * 項(xiàng)目開始后， 施工單位寶來的預(yù)算，現(xiàn)有工程部的以及預(yù)算員進(jìn)行審核，此時(shí)的中點(diǎn)事現(xiàn)場(chǎng)工程進(jìn)度和質(zhì)量。 *施工單位寶來的預(yù)算， 鏡以及預(yù)算員審核后， 由二級(jí)預(yù)算員在次進(jìn)行審核， 此時(shí)的重點(diǎn)是對(duì)工程進(jìn)行再次復(fù)核，而是決定各項(xiàng)單價(jià)。 *與施工單位進(jìn)行溝通協(xié)商，確定工程價(jià)款。招投標(biāo)制度沒能真正發(fā)揮作用* 成本控制的良好愿望落空* 無法讓真正有實(shí)力的公司參與工程建設(shè)， 工程質(zhì)量根本得不到保證*

53、出現(xiàn)了許多本應(yīng)由承包單位完成的工作卻由GTY公司負(fù)責(zé)，如消防驗(yàn)收等。 3） 3）合同會(huì)簽制度合同會(huì)簽是一項(xiàng)非常重要的管理制度， 它對(duì)合同會(huì)簽的類型、 范圍和程序進(jìn)行了明確的規(guī)定。 合同會(huì)簽制度不僅可以實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部的相互制衡， 而且可以充分調(diào)動(dòng)各部門的工作積極性， 可以充分發(fā)揮各部門的專長(zhǎng)， 從而達(dá)到控制成本和防范風(fēng)險(xiǎn)的目的， 但如此重要的制度在GTY公司中卻已完全成為擺設(shè)。合同是否需要會(huì)簽，應(yīng)該由誰參與會(huì)簽，完全由總經(jīng)理隨心所欲，合同會(huì)簽成為分?jǐn)傌?zé)任的手段。如工程的許多合同事前根本沒有經(jīng)過二級(jí)預(yù)算員、總工辦和財(cái)務(wù)部門，更多的是在事情基本定型的時(shí)候才提出來，履行形式上的程序。 4） 銷售管理CT

54、Y公司設(shè)有分管銷售的副總經(jīng)理和銷售部經(jīng)理，但實(shí)際銷售工作卻由總經(jīng)理直接控制?？偨?jīng)理曾因銷售部經(jīng)理“不聽話”而將其更換，從而架空分管銷售的副總經(jīng)理。（5）籌資管理在項(xiàng)目運(yùn)作過程中，GTY公司本身并不缺乏資金，但公司在最高峰時(shí)卻有6000萬元的銀行貸款。當(dāng)然，這些貸款有一部分為集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)撥使用，其余的則沒有產(chǎn)生任何效用。如果說有效用的話，那也是提高了某個(gè)銀行的貸款和存款業(yè)績(jī)，而GTY公司則增加了財(cái)務(wù)費(fèi)用。一個(gè)典型的例子是，在沒有任何資金需求的情況下，總經(jīng)理不顧財(cái)務(wù)總監(jiān)的反對(duì)，同意了銀行在國(guó)慶長(zhǎng)假前發(fā)放 3000萬元貸款的要求，并隨即將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)至另一銀行，幫助該行行長(zhǎng)完成季度存款任務(wù)。（6）人事管

55、理在用人方面，GTY公司總經(jīng)理一向任人唯親。對(duì)于聽話的員工，就算事先知道他在外面有兼職，也不惜委以重任。對(duì)于那些全力為公司付出的員工，因?yàn)椤安宦犜挕?，即使德才兼?zhèn)?，也難以在公司中得到發(fā)展。4、激勵(lì)和約束機(jī)制低效。三、對(duì)策建議GTY公司案例的對(duì)策建議。（一）切實(shí)執(zhí)行已有的相關(guān)制度。1、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，主要是要明確董事會(huì)，股東會(huì)，監(jiān)視會(huì)和經(jīng)營(yíng)者各自的職責(zé)和權(quán)限，使三會(huì)能對(duì)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)彳T有效的監(jiān)督和制約。2、強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)班子負(fù)責(zé)制。（1）搭建公司內(nèi)部組織構(gòu)架。明確經(jīng)營(yíng)班子成員的分工和，全責(zé)并實(shí)行垂直管理，總經(jīng)理不宜直接分管具體的部門。（2）形成經(jīng)營(yíng)班子議事規(guī)則明確必須有經(jīng)營(yíng)班子共同討論決定的事項(xiàng)如投資項(xiàng)目工程招標(biāo)，營(yíng)銷策略人事管理薪酬獎(jiǎng)罰，表決機(jī)制等。（3）維持財(cái)務(wù)總監(jiān)派駐制度（4）加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)制度。（二）加強(qiáng)工程成本管理在JT項(xiàng)目的開發(fā)過程中， GT修司曾在不同階段對(duì)工程成本進(jìn)彳T了估算，估算情況見表7。表7單位建安成本估算表單位二元/平方米時(shí)點(diǎn)200 1年9月2002 年6 H2003年6月S005年6月單位建安成本1030143016001724GTY公司是一家房地產(chǎn)開發(fā)公司，其成本管理的最主要內(nèi)容就是工程成本管理。但從表6可以看出，GTY公司在工程成本方