(完整版)國內外項目風險管理的現(xiàn)狀分析

1、國內外工程風險治理的現(xiàn)狀分析、國外研究現(xiàn)狀1 .問題起源風險治理作為一門系統(tǒng)科學產生于本世紀初的西方工業(yè)化國家.問題的提出最先起源于第一次世界大戰(zhàn)時期及戰(zhàn)后的德國,當時德國出現(xiàn)了近乎天文數(shù)字的惡性通貨膨脹,企業(yè)經營程度的好壞已成為能否生存的嚴重問題.在這種情況下,德國開始研究企業(yè)風險,并制定了假設干經營政策,以1915年著名學者萊特納的著作?企業(yè)風險論?為標志.德國的風險政策,以理論性研究為主, 以保護企業(yè)為目的, 同時根據實際需要,在理論體 系上結合了一些實際問題.德國學者強調處理風險的手段是風險的限制、分散、轉移、 回避和抵消等,至于應中選擇哪一種,那么要根據企業(yè)的具體情況而定.2 .初步

2、實踐在企業(yè)的風險治理出現(xiàn)之初,美國的學術界對于進行風險治理的必要性就已經有了認 識.1921年,著名學者馬歇爾在?企業(yè)治理?一書中提出了風險負擔治理的觀點,他 提出了風險轉移和風險排除的風險處理方法.1931年美國治理協(xié)會首先倡導風險治理,并在以后的假設干年里,以學術會議及研究班等多種形式集中研究和探討風險治理問題.從此,對風險治理問題的理論探討在一些大企業(yè)中開始初步實踐并逐步展開.3 .概念產生本世紀五六十年代,特別是在西歐經濟戰(zhàn)后復蘇時期,在歐美興建了一大批的煤炭、水電、能源、交通、水利工程,由于很多工程工期長, 投資大,技術復雜,涉及因素廣泛, 加之宏觀和微觀環(huán)境的不確定性,使得工程在質

3、量、 本錢、進度治理本身面臨著許多風險因素,于是,工程風險治理概念就應運而生.4 .獨立學科1963年,在美國出版了?企業(yè)風險治理?一書,引起了歐美各國的普遍重視.此后, 對風險治理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專門化,使風險治理逐步成為一門獨立的專門的學科.5 .風險劃分1987年,美國學者 Cooper和Chapmen根據風險的特性將風險分為技術風險與非技 術風險.1993年美國學者 Tahetal應用風險分解結構原理對風險進行了相應的研究.1999年Tah和Carr在HRBS方法的根底上開展的風險評估方法主要用于風險的定性 分析.2000年Zdoganmeal為了有效進行工程的風險治理,將工程的

4、風險分為國家風 險、政府風險和工程風險三大類,并形成決策籌劃程序, 大大提升了工程的風險治理水平.6 .領域滲透在西方工業(yè)興旺國家, 工程治理的應用范圍已從最初的國防、航天和建筑部門,廣泛普及到了醫(yī)藥、化工、礦山等部門.隨著對風險治理的重視,在西方興旺國家,各企業(yè)都 相繼建立了風險治理機構,專門負責風險分析和研究等方面的工作.美國還成立了全美范圍的風險研究所和美國風險治理協(xié)會等專門研究工商企業(yè)風險治理的學術團體.風險治理協(xié)會的建立和風險治理教育的普及,說明風險治理已滲透到社會的各個領域.7 .治理準那么1983年,在美國風險與保險治理協(xié)會年會上,云集紐約的各國專家學者,討論并通過 了 “10保

5、風險治理準那么作為各國風險治理的一般原那么,這標志著風險治理已到達了一 個新的水平.8 .走向全球國外一些大型土木工程工程均采用了風險治理,如美國的英國倫敦地鐵工程、華盛頓地鐵工程、香港地鐵工程、 新加坡地鐵等大型工程, 采用了風險治理技術,從而保證了項 目的成功運行.風險治理的概念、原理和實踐從美國迅速傳播到歐洲I、亞洲等世界各地.1986年,歐洲11個國家共同成立了 歐洲風險研究會,進一步將風險治理擴大到國際 交流范圍.1986年10月,在新加坡召開了風險治理國際學術討論會,同年日本風險 研究會成立,這說明,風險治理研究運動已經走向全球,成為全球范圍的國際性運動. 二、國內研究現(xiàn)狀 1.國

6、外引進 風險治理技術原是 20世紀60年代以來現(xiàn)代工程治理中不可缺少的工具,但我國在70年代末80年代初引進工程治理理論評價與實踐方法時,只評價引進了工程治理的根本理論、方 法與程序,未能同時引進風險治理理論與方法,其原因是：(1)當時我國經濟開展水平較低,人們風險意識普遍較差,大局部企業(yè)尚未熟悉到運用風險 治理技術來抵御風險、轉移風險的重要性.(2)當時我國尚處于方案經濟體制,國家是唯一(或主要的)投資主體,當時為了節(jié)省投資, 而不愿增列風險治理費用(只在賬面上反映).(3)風險治理的環(huán)境尚未形成,中國人民保險公司當時剛開始組建恢復,也無工程險等險種, 再加上風險治理人才奇缺等.2 .實踐探

7、索80年代中期以來隨著中國經濟的不斷開展,國外各種風險治理的理論與書籍陸續(xù)被介紹到 中國,同時也被應用到工程治理中,尤其是大型土木工程.例如大亞灣核電站工程、三峽工程工程、上海市地鐵建設工程在實施過程中已成功地運用了工程風險治理方法,廣州地鐵項目也制定了風險治理方案,黃河小浪底工程工程在風險分析與應對方面做得較好,工程建設是成功的.3 .理論研究國內許多學者在工程工程風險分析方面也取得了豐富的成果.天津大學劉金蘭博士等人,結合大型工程工程建設的風險特點,提出了一種根據時間序列構造風險分析圖的方法,這是一種新方法的探索.學者郭仲偉根據大型工程工程風險的特點,對采用行為模式方法的必要性進行了討論并

8、給出了風險分析材料上漲率、通貨膨脹率、產品價格上漲率和利率等4個參數(shù)采用正態(tài)分布以及考慮工程投資和工期兩個參數(shù)在一定的范圍內變化時相應的經濟評價 指標NPV、ROI、返本期和利潤投資比的波動范圍進行了計算和分析,并算出了統(tǒng)計風險 度作為進行方案比擬時的重要依據.同濟大學周直博士以三峽樞紐工程為背景,對大型工程建設實施階段的風險及其屬性、風險分析與治理模式及其在大型工程建設實施階段的風險評 價、風險治理中的應用等問題做了可貴的探索性研究.一些專家學者雖然做了大量工作取得了好的成績,但總的說來尚屬案例分析性質,還不具備大規(guī)模地進行推廣應用的條件.重慶建筑大學肖維品教授應用西方經濟學原理和數(shù)理統(tǒng)計方

9、法提出了工程建設工程投資風險分 析的實用方法,提出了工程建設所需的各項資源供應量風險度和工程產品銷售價格風險度的 計算方法,其研究成果對從事可行性研究及工程投資決策風險評估具有一定的參考價值.連香枝、傅玉成等人應用層次分析法對國際承包工程進行了分析.許謹良等人對風險熟悉、風險衡量和評價、企業(yè)損失風險分析、風險限制方法、保險與風險治理決策、風險治理信息系統(tǒng)、跨國公司的風險治理等課題做了全面的研究,其研究成果側重于定性分析.清華大學盧有杰教授以國民經濟各部門工程活動中的風險為對象,論述了工程風險的識別、 量化、評估、監(jiān)控的原那么、方法和程序以及工程風險治理的必要性、緊迫性,還有工程風險治理的內容、

10、 范圍和任務.南京大學趙曙明教授的專著 ?國際企業(yè)風險治理? 是國內第一本系統(tǒng)論述國際 企業(yè)風險,尤其是國際政治風險方面的權威性著作,代表了國內學者研究國際企業(yè)風險治理的水平和實力.三、國內外比擬雖然風險治理在我國已逐漸被熟悉并采用,而且在大型工程工程中顯示了廣闊的前景,但我國的工程工程風險治理目前剛剛起步,研究工作尚未形成專題化、系列化,工程實踐中也沒有標準地開展相應的專項風險治理工作. 1.重理論,輕實證 經過20多年的開展,風險治理逐漸開展成為一門綜合性邊緣學科,從現(xiàn)階段國內工程工程 風險治理研究的現(xiàn)狀來看, 迄今為止,我國的一些研究成果大多是針對投資風險、匯率風險及保險風險的理論研究,

11、如投資工程中匯率風險分析的理論與方法研究、蘭峽工程投資風險分析及其理論與方法研究 等,而缺乏對工程工程建設過程中風險的系統(tǒng)研究和限制. 而作為建筑工程工程的治理者、決策者,與其它行業(yè)相比,建筑業(yè)面臨著更多的風險和不確定性,要想成功地治理工程,就必須成功地識別、治理工程風險,即應發(fā)現(xiàn)、研究工程開展 各個階段可能出現(xiàn)的各種風險,并要有側重點地治理好風險,分清輕重緩急,研究出防范風險的舉措,把風險損失降到最低程度,從而使工程得以順利實施,使其發(fā)揮最大的投資效益. 也就是說,國內大多數(shù)都是從理論層面上分析,進行實證研究的不多.2.不全面,欠系統(tǒng)工程風險治理作為一種治理手段和方法,從開始到現(xiàn)在已經經歷了

12、幾十年的探索和實踐,其間不斷有新的理論、方法和創(chuàng)新,使之逐步走向成熟,并在工程工程中得到了廣泛的應用, 降低了人們生產活動的不確定性,對社會經濟的良性開展起到了重要的作用.但是,目前工程工程風險治理還只側重于工程后期,在工程前期和中期之所以沒有進行風險治理,一方面是由于我國工程治理程序中沒有風險分析這局部,另一方面就是開發(fā)商不重視, 沒有意識到風險分析能使研究更深入、更有利于工程科學決策.工程工程從立項到運營都存在著風險, 對工程全過程實行風險治理,可為工程創(chuàng)造平靜、 穩(wěn)定的工作環(huán)境,因此工程風險治理中還存在著很多的問題有待于進一步研究和改善.諸如： (1)風險治理信息系統(tǒng)的建立不完善.(2)

13、不具備良好的風險治理技術和水平.(3)風險治理意識不強.(4)輕視合同治理,索賠意識冷淡.(5)風險評價誤差大.(6)輕視合同治理,索賠意識冷淡,沒有建立健全的風險治理機制等.隨著我國參加 WTO后各行各業(yè)與國際規(guī)那么的全面接軌,工程工程的競爭日益劇烈.從客觀上看,競爭對手不僅由原來單純的國內企業(yè)向擁有先進技術、治理標準和豐富資本的國際企業(yè)轉變,同時,科技的開展和工程內外部環(huán)境的變換,使得工程工程所涉及的不確定因素日益增多,風險治理已成為必不可少的工程.從時間上看,工程風險治理自 1931年美國治理 協(xié)會首先倡導以來, 已滲透到各個領域,應用十分廣泛.又經過上世紀80年代的大力推廣, 風險治理已然是工程治理體系中重要的一局部.在我國,21世紀以來,隨著國民經濟的發(fā)展,工程建設越來越多, 市場風險也越來越大