(完整版)國(guó)內(nèi)外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析

1、國(guó)內(nèi)外工程風(fēng)險(xiǎn)治理的現(xiàn)狀分析、國(guó)外研究現(xiàn)狀1 .問(wèn)題起源風(fēng)險(xiǎn)治理作為一門系統(tǒng)科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國(guó)家.問(wèn)題的提出最先起源于第一次世界大戰(zhàn)時(shí)期及戰(zhàn)后的德國(guó),當(dāng)時(shí)德國(guó)出現(xiàn)了近乎天文數(shù)字的惡性通貨膨脹,企業(yè)經(jīng)營(yíng)程度的好壞已成為能否生存的嚴(yán)重問(wèn)題.在這種情況下,德國(guó)開始研究企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),并制定了假設(shè)干經(jīng)營(yíng)政策,以1915年著名學(xué)者萊特納的著作?企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)論?為標(biāo)志.德國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)政策,以理論性研究為主, 以保護(hù)企業(yè)為目的, 同時(shí)根據(jù)實(shí)際需要,在理論體 系上結(jié)合了一些實(shí)際問(wèn)題.德國(guó)學(xué)者強(qiáng)調(diào)處理風(fēng)險(xiǎn)的手段是風(fēng)險(xiǎn)的限制、分散、轉(zhuǎn)移、 回避和抵消等,至于應(yīng)中選擇哪一種,那么要根據(jù)企業(yè)的具體情況而定.2 .初步

2、實(shí)踐在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理出現(xiàn)之初,美國(guó)的學(xué)術(shù)界對(duì)于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)治理的必要性就已經(jīng)有了認(rèn) 識(shí).1921年,著名學(xué)者馬歇爾在?企業(yè)治理?一書中提出了風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)治理的觀點(diǎn),他 提出了風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)排除的風(fēng)險(xiǎn)處理方法.1931年美國(guó)治理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)治理,并在以后的假設(shè)干年里,以學(xué)術(shù)會(huì)議及研究班等多種形式集中研究和探討風(fēng)險(xiǎn)治理問(wèn)題.從此,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)治理問(wèn)題的理論探討在一些大企業(yè)中開始初步實(shí)踐并逐步展開.3 .概念產(chǎn)生本世紀(jì)五六十年代,特別是在西歐經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)后復(fù)蘇時(shí)期,在歐美興建了一大批的煤炭、水電、能源、交通、水利工程,由于很多工程工期長(zhǎng), 投資大,技術(shù)復(fù)雜,涉及因素廣泛, 加之宏觀和微觀環(huán)境的不確定性,使得工程在質(zhì)

3、量、 本錢、進(jìn)度治理本身面臨著許多風(fēng)險(xiǎn)因素,于是,工程風(fēng)險(xiǎn)治理概念就應(yīng)運(yùn)而生.4 .獨(dú)立學(xué)科1963年,在美國(guó)出版了?企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理?一書,引起了歐美各國(guó)的普遍重視.此后, 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)治理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專門化,使風(fēng)險(xiǎn)治理逐步成為一門獨(dú)立的專門的學(xué)科.5 .風(fēng)險(xiǎn)劃分1987年,美國(guó)學(xué)者 Cooper和Chapmen根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特性將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與非技 術(shù)風(fēng)險(xiǎn).1993年美國(guó)學(xué)者 Tahetal應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)原理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了相應(yīng)的研究.1999年Tah和Carr在HRBS方法的根底上開展的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要用于風(fēng)險(xiǎn)的定性 分析.2000年Zdoganmeal為了有效進(jìn)行工程的風(fēng)險(xiǎn)治理,將工程的

4、風(fēng)險(xiǎn)分為國(guó)家風(fēng) 險(xiǎn)、政府風(fēng)險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn)三大類,并形成決策籌劃程序, 大大提升了工程的風(fēng)險(xiǎn)治理水平.6 .領(lǐng)域滲透在西方工業(yè)興旺國(guó)家, 工程治理的應(yīng)用范圍已從最初的國(guó)防、航天和建筑部門,廣泛普及到了醫(yī)藥、化工、礦山等部門.隨著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)治理的重視,在西方興旺國(guó)家,各企業(yè)都 相繼建立了風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)構(gòu),專門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)分析和研究等方面的工作.美國(guó)還成立了全美范圍的風(fēng)險(xiǎn)研究所和美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)等專門研究工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理的學(xué)術(shù)團(tuán)體.風(fēng)險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)的建立和風(fēng)險(xiǎn)治理教育的普及,說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)治理已滲透到社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域.7 .治理準(zhǔn)那么1983年,在美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)年會(huì)上,云集紐約的各國(guó)專家學(xué)者,討論并通過(guò) 了 “10保

5、風(fēng)險(xiǎn)治理準(zhǔn)那么作為各國(guó)風(fēng)險(xiǎn)治理的一般原那么,這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)治理已到達(dá)了一 個(gè)新的水平.8 .走向全球國(guó)外一些大型土木工程工程均采用了風(fēng)險(xiǎn)治理,如美國(guó)的英國(guó)倫敦地鐵工程、華盛頓地鐵工程、香港地鐵工程、 新加坡地鐵等大型工程, 采用了風(fēng)險(xiǎn)治理技術(shù),從而保證了項(xiàng) 目的成功運(yùn)行.風(fēng)險(xiǎn)治理的概念、原理和實(shí)踐從美國(guó)迅速傳播到歐洲I、亞洲等世界各地.1986年,歐洲11個(gè)國(guó)家共同成立了 歐洲風(fēng)險(xiǎn)研究會(huì),進(jìn)一步將風(fēng)險(xiǎn)治理擴(kuò)大到國(guó)際 交流范圍.1986年10月,在新加坡召開了風(fēng)險(xiǎn)治理國(guó)際學(xué)術(shù)討論會(huì),同年日本風(fēng)險(xiǎn) 研究會(huì)成立,這說(shuō)明,風(fēng)險(xiǎn)治理研究運(yùn)動(dòng)已經(jīng)走向全球,成為全球范圍的國(guó)際性運(yùn)動(dòng). 二、國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀 1.國(guó)

6、外引進(jìn) 風(fēng)險(xiǎn)治理技術(shù)原是 20世紀(jì)60年代以來(lái)現(xiàn)代工程治理中不可缺少的工具,但我國(guó)在70年代末80年代初引進(jìn)工程治理理論評(píng)價(jià)與實(shí)踐方法時(shí),只評(píng)價(jià)引進(jìn)了工程治理的根本理論、方 法與程序,未能同時(shí)引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)治理理論與方法,其原因是：(1)當(dāng)時(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)開展水平較低,人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍較差,大局部企業(yè)尚未熟悉到運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn) 治理技術(shù)來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要性.(2)當(dāng)時(shí)我國(guó)尚處于方案經(jīng)濟(jì)體制,國(guó)家是唯一(或主要的)投資主體,當(dāng)時(shí)為了節(jié)省投資, 而不愿增列風(fēng)險(xiǎn)治理費(fèi)用(只在賬面上反映).(3)風(fēng)險(xiǎn)治理的環(huán)境尚未形成,中國(guó)人民保險(xiǎn)公司當(dāng)時(shí)剛開始組建恢復(fù),也無(wú)工程險(xiǎn)等險(xiǎn)種, 再加上風(fēng)險(xiǎn)治理人才奇缺等.2 .實(shí)踐探

7、索80年代中期以來(lái)隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷開展,國(guó)外各種風(fēng)險(xiǎn)治理的理論與書籍陸續(xù)被介紹到 中國(guó),同時(shí)也被應(yīng)用到工程治理中,尤其是大型土木工程.例如大亞灣核電站工程、三峽工程工程、上海市地鐵建設(shè)工程在實(shí)施過(guò)程中已成功地運(yùn)用了工程風(fēng)險(xiǎn)治理方法,廣州地鐵項(xiàng)目也制定了風(fēng)險(xiǎn)治理方案,黃河小浪底工程工程在風(fēng)險(xiǎn)分析與應(yīng)對(duì)方面做得較好,工程建設(shè)是成功的.3 .理論研究國(guó)內(nèi)許多學(xué)者在工程工程風(fēng)險(xiǎn)分析方面也取得了豐富的成果.天津大學(xué)劉金蘭博士等人,結(jié)合大型工程工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),提出了一種根據(jù)時(shí)間序列構(gòu)造風(fēng)險(xiǎn)分析圖的方法,這是一種新方法的探索.學(xué)者郭仲偉根據(jù)大型工程工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),對(duì)采用行為模式方法的必要性進(jìn)行了討論并

8、給出了風(fēng)險(xiǎn)分析材料上漲率、通貨膨脹率、產(chǎn)品價(jià)格上漲率和利率等4個(gè)參數(shù)采用正態(tài)分布以及考慮工程投資和工期兩個(gè)參數(shù)在一定的范圍內(nèi)變化時(shí)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià) 指標(biāo)NPV、ROI、返本期和利潤(rùn)投資比的波動(dòng)范圍進(jìn)行了計(jì)算和分析,并算出了統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 度作為進(jìn)行方案比擬時(shí)的重要依據(jù).同濟(jì)大學(xué)周直博士以三峽樞紐工程為背景,對(duì)大型工程建設(shè)實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)及其屬性、風(fēng)險(xiǎn)分析與治理模式及其在大型工程建設(shè)實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)治理中的應(yīng)用等問(wèn)題做了可貴的探索性研究.一些專家學(xué)者雖然做了大量工作取得了好的成績(jī),但總的說(shuō)來(lái)尚屬案例分析性質(zhì),還不具備大規(guī)模地進(jìn)行推廣應(yīng)用的條件.重慶建筑大學(xué)肖維品教授應(yīng)用西方經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方

9、法提出了工程建設(shè)工程投資風(fēng)險(xiǎn)分 析的實(shí)用方法,提出了工程建設(shè)所需的各項(xiàng)資源供應(yīng)量風(fēng)險(xiǎn)度和工程產(chǎn)品銷售價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)度的 計(jì)算方法,其研究成果對(duì)從事可行性研究及工程投資決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有一定的參考價(jià)值.連香枝、傅玉成等人應(yīng)用層次分析法對(duì)國(guó)際承包工程進(jìn)行了分析.許謹(jǐn)良等人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)熟悉、風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)、企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)限制方法、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)治理決策、風(fēng)險(xiǎn)治理信息系統(tǒng)、跨國(guó)公司的風(fēng)險(xiǎn)治理等課題做了全面的研究,其研究成果側(cè)重于定性分析.清華大學(xué)盧有杰教授以國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門工程活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)為對(duì)象,論述了工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、 量化、評(píng)估、監(jiān)控的原那么、方法和程序以及工程風(fēng)險(xiǎn)治理的必要性、緊迫性,還有工程風(fēng)險(xiǎn)治理的內(nèi)容、

10、 范圍和任務(wù).南京大學(xué)趙曙明教授的專著 ?國(guó)際企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理? 是國(guó)內(nèi)第一本系統(tǒng)論述國(guó)際 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),尤其是國(guó)際政治風(fēng)險(xiǎn)方面的權(quán)威性著作,代表了國(guó)內(nèi)學(xué)者研究國(guó)際企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理的水平和實(shí)力.三、國(guó)內(nèi)外比擬雖然風(fēng)險(xiǎn)治理在我國(guó)已逐漸被熟悉并采用,而且在大型工程工程中顯示了廣闊的前景,但我國(guó)的工程工程風(fēng)險(xiǎn)治理目前剛剛起步,研究工作尚未形成專題化、系列化,工程實(shí)踐中也沒有標(biāo)準(zhǔn)地開展相應(yīng)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理工作. 1.重理論,輕實(shí)證 經(jīng)過(guò)20多年的開展,風(fēng)險(xiǎn)治理逐漸開展成為一門綜合性邊緣學(xué)科,從現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)工程工程 風(fēng)險(xiǎn)治理研究的現(xiàn)狀來(lái)看, 迄今為止,我國(guó)的一些研究成果大多是針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的理論研究,

11、如投資工程中匯率風(fēng)險(xiǎn)分析的理論與方法研究、蘭峽工程投資風(fēng)險(xiǎn)分析及其理論與方法研究 等,而缺乏對(duì)工程工程建設(shè)過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究和限制. 而作為建筑工程工程的治理者、決策者,與其它行業(yè)相比,建筑業(yè)面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性,要想成功地治理工程,就必須成功地識(shí)別、治理工程風(fēng)險(xiǎn),即應(yīng)發(fā)現(xiàn)、研究工程開展 各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn),并要有側(cè)重點(diǎn)地治理好風(fēng)險(xiǎn),分清輕重緩急,研究出防范風(fēng)險(xiǎn)的舉措,把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度,從而使工程得以順利實(shí)施,使其發(fā)揮最大的投資效益. 也就是說(shuō),國(guó)內(nèi)大多數(shù)都是從理論層面上分析,進(jìn)行實(shí)證研究的不多.2.不全面,欠系統(tǒng)工程風(fēng)險(xiǎn)治理作為一種治理手段和方法,從開始到現(xiàn)在已經(jīng)經(jīng)歷了

12、幾十年的探索和實(shí)踐,其間不斷有新的理論、方法和創(chuàng)新,使之逐步走向成熟,并在工程工程中得到了廣泛的應(yīng)用, 降低了人們生產(chǎn)活動(dòng)的不確定性,對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的良性開展起到了重要的作用.但是,目前工程工程風(fēng)險(xiǎn)治理還只側(cè)重于工程后期,在工程前期和中期之所以沒有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)治理,一方面是由于我國(guó)工程治理程序中沒有風(fēng)險(xiǎn)分析這局部,另一方面就是開發(fā)商不重視, 沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)分析能使研究更深入、更有利于工程科學(xué)決策.工程工程從立項(xiàng)到運(yùn)營(yíng)都存在著風(fēng)險(xiǎn), 對(duì)工程全過(guò)程實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)治理,可為工程創(chuàng)造平靜、 穩(wěn)定的工作環(huán)境,因此工程風(fēng)險(xiǎn)治理中還存在著很多的問(wèn)題有待于進(jìn)一步研究和改善.諸如： (1)風(fēng)險(xiǎn)治理信息系統(tǒng)的建立不完善.(2)

13、不具備良好的風(fēng)險(xiǎn)治理技術(shù)和水平.(3)風(fēng)險(xiǎn)治理意識(shí)不強(qiáng).(4)輕視合同治理,索賠意識(shí)冷淡.(5)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)誤差大.(6)輕視合同治理,索賠意識(shí)冷淡,沒有建立健全的風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制等.隨著我國(guó)參加 WTO后各行各業(yè)與國(guó)際規(guī)那么的全面接軌,工程工程的競(jìng)爭(zhēng)日益劇烈.從客觀上看,競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不僅由原來(lái)單純的國(guó)內(nèi)企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、治理標(biāo)準(zhǔn)和豐富資本的國(guó)際企業(yè)轉(zhuǎn)變,同時(shí),科技的開展和工程內(nèi)外部環(huán)境的變換,使得工程工程所涉及的不確定因素日益增多,風(fēng)險(xiǎn)治理已成為必不可少的工程.從時(shí)間上看,工程風(fēng)險(xiǎn)治理自 1931年美國(guó)治理 協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)以來(lái), 已滲透到各個(gè)領(lǐng)域,應(yīng)用十分廣泛.又經(jīng)過(guò)上世紀(jì)80年代的大力推廣, 風(fēng)險(xiǎn)治理已然是工程治理體系中重要的一局部.在我國(guó),21世紀(jì)以來(lái),隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,工程建設(shè)越來(lái)越多, 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大