投資公司業(yè)務(wù)規(guī)劃和流程

1、投資公司業(yè)務(wù)規(guī)劃一、目前投資公司業(yè)務(wù)開(kāi)展范圍投資公司是以自有資產(chǎn)進(jìn)行投資， 并以投資作為主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) 的公司。投資公司經(jīng)營(yíng)范圍中的 “投資 ”是指該公司投資某行業(yè)、產(chǎn)業(yè) 的范圍， 而不表示該公司直接經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)。 投資公司除投資外， 可 以直接經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù)， 直接經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)， 屬于法律、 行政法規(guī)規(guī)定須 報(bào)經(jīng)審批的，應(yīng)報(bào)有關(guān)部門(mén)審批。目前大多數(shù)投資公司做專項(xiàng)投資，例如期貨投資、 黃金投資、產(chǎn) 權(quán)投資、股票證劵投資、 信托投資等，這些投資業(yè)務(wù)對(duì)專業(yè)技術(shù)要求 高，發(fā)展需要長(zhǎng)期的籌備， 不很適合現(xiàn)在公司的發(fā)展。 也有一部分投 資公司是對(duì)高科技項(xiàng)目、對(duì)為滿足市場(chǎng)需求更新?lián)Q代的產(chǎn)品和技術(shù)、 對(duì)新開(kāi)放的行

2、業(yè)、對(duì)新的經(jīng)營(yíng)服務(wù)方式等的投資。二、如何做好投資項(xiàng)目想要做好投資首先應(yīng)做好盡職調(diào)查， 投資前的準(zhǔn)備工作是一個(gè)嚴(yán) 格挑選的過(guò)程，要充分對(duì)要投資的企業(yè)的歷史情況、 管理團(tuán)隊(duì)的背景、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)做一個(gè)全面深入的了解和 審核，并對(duì)調(diào)查及核查的結(jié)果進(jìn)行分析和作出相應(yīng)專業(yè)判斷。三、公司投資的意向及利潤(rùn)對(duì)工業(yè)企業(yè)項(xiàng)目的投資： 工業(yè)是國(guó)家的支柱產(chǎn)業(yè)， 工業(yè)一般毛利 潤(rùn) 20%-30% ；在工業(yè)企業(yè)急需周轉(zhuǎn)的時(shí)候給予適當(dāng)投資， 其風(fēng)險(xiǎn)小， 利潤(rùn)回報(bào)高，本著救急不救窮的原則。服務(wù)業(yè)、旅游業(yè)也是高利潤(rùn)產(chǎn)業(yè)，其成本小，利潤(rùn)大。主導(dǎo)因素 在于管理團(tuán)隊(duì)，經(jīng)營(yíng)思路。投資風(fēng)險(xiǎn)大，利潤(rùn)回報(bào)高。對(duì)房地

3、產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目投資：1、房地產(chǎn)過(guò)橋資金；只做下游不做上游， 要求“四證”齊全（國(guó) 有土地使用證 、建設(shè)用地規(guī)劃許可證 、建設(shè)工程規(guī)劃許可證 、 建設(shè)工程施工許可證），企業(yè)要做到過(guò)橋資金到位后，產(chǎn)權(quán)證到 位，產(chǎn)權(quán)證到位后銀行貸款到位， 銀行貸款到位后還過(guò)橋款立即到位。 此方案投資風(fēng)險(xiǎn)小（樓盤(pán)以開(kāi)建變數(shù)少） 、回報(bào)率在年利率 20%-36% 以上。2、直接投入房地產(chǎn)項(xiàng)目， 此方案投資用量大、 投資合作性強(qiáng)、 投資回收期長(zhǎng)、投資風(fēng)險(xiǎn)大、投資回報(bào)率高。 不過(guò)現(xiàn)在房地產(chǎn)低迷不 定不易投資?？傊瑢?duì)房地產(chǎn)后期投資、對(duì)工業(yè)項(xiàng)目投資，其資金安全性高， 回報(bào)率高；投資服務(wù)業(yè)、旅游業(yè)、創(chuàng)業(yè)高科技項(xiàng)目、房地產(chǎn)項(xiàng)目等 資金

4、風(fēng)險(xiǎn)大，回報(bào)率高。四、怎樣才能控制風(fēng)險(xiǎn)，保證投資資金的安全性，合法性 想要控制風(fēng)險(xiǎn)， 就要嚴(yán)格執(zhí)行公司業(yè)務(wù)流程， 做好風(fēng)險(xiǎn)分析、 風(fēng) 險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。要選擇一個(gè)具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)才能夠保持 盈利，一般有幾個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)：自由現(xiàn)金流銷(xiāo)售收入的5% ;凈利潤(rùn)銷(xiāo)售收入的15% ;凈資產(chǎn)收益率15% ;資產(chǎn)收益率6%。對(duì)項(xiàng)目投資、創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資流程如下：1、 初次篩選在眾多的需要資金的項(xiàng)目里， 投資經(jīng)理篩選出感興趣的項(xiàng)目， 要求對(duì)方提供完整的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。2、 項(xiàng)目審議公司對(duì)感興趣的商業(yè)項(xiàng)目提交公司高層，有公司組織投資小 組進(jìn)行初步審議。 要求申請(qǐng)融資的企業(yè)提供更全面的企業(yè)背景資 料，通常包括：注

5、冊(cè)登記文件、公司章程、董事會(huì)和股東資料、 董事會(huì)決定、 重要的業(yè)務(wù)合同、 法律和財(cái)務(wù)方面的合同、詳細(xì)財(cái) 務(wù)報(bào)告、資產(chǎn)清單、 管理團(tuán)隊(duì)的背景資料和員工方面的情況、法 律訴訟和保險(xiǎn)方面的資料、政策法規(guī)等方面資料。3、項(xiàng)目立項(xiàng)公司召開(kāi)立項(xiàng)報(bào)告會(huì)，批準(zhǔn)立項(xiàng)。4、項(xiàng)目談判公司的項(xiàng)目投資小組下一步將與企業(yè)的管理層或創(chuàng)業(yè)者就有 關(guān)問(wèn)題進(jìn)行談判。涉及到得問(wèn)題主要有：投資形式、將來(lái)融資、 資金使用、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)轉(zhuǎn)化價(jià)格、股權(quán)注冊(cè)權(quán)限、其他股東 的義務(wù)、董事會(huì)組成、核心人員招募、財(cái)務(wù)狀況披露、股份購(gòu)買(mǎi) 協(xié)議、交易達(dá)成的前提條件、交易費(fèi)用。5、投資決策 公司董事會(huì)根據(jù)項(xiàng)目投資小組給出的評(píng)估談判結(jié)果給與最終 的判斷

6、，通過(guò)投資決策。6、項(xiàng)目投資實(shí)施和管理公司將與投資企業(yè)或創(chuàng)業(yè)者簽署有關(guān)的法律文件，這些文件 通常需要有關(guān)的律師來(lái)準(zhǔn)備 （要訂立一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤瑏?lái)轉(zhuǎn)移和分 散風(fēng)險(xiǎn)，找通曉項(xiàng)目所在地的法律、 法規(guī)和各種慣例， 能夠盡力 維護(hù)合同雙方的利益，是合同得以順利執(zhí)行）。 同時(shí)涉及到對(duì)企 業(yè)的現(xiàn)有章程進(jìn)行修改，并須報(bào)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)和備案等。7、項(xiàng)目跟蹤 公司將派人參與所投資企業(yè)的董事會(huì)，跟蹤項(xiàng)目的實(shí)施，商 業(yè)計(jì)劃的執(zhí)行情況， 經(jīng)營(yíng)管理情況等， 同時(shí)幫助企業(yè)制定有關(guān)的 商業(yè)策略、 進(jìn)一步融資計(jì)劃和提供一切必要的支持。 公司也會(huì)全 力以赴地幫助企業(yè)， 使其風(fēng)險(xiǎn)投資獲得成功， 資本最大限度地增 值。這種跟蹤和幫助直至創(chuàng)投資金退出投資企業(yè)。8、投資資金的退出 根據(jù)合同規(guī)定按時(shí)退出，通過(guò)退出來(lái)實(shí)現(xiàn)資本增值的價(jià)值。 退出的途徑主要有：上市、被并購(gòu)、資本重組、