合規(guī)文化征文四篇.doc

1、合規(guī)文化征文四篇合規(guī)文化征文精選四篇合規(guī)文化征文精選四篇（篇一）合規(guī)，從我做起俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“控制風險”、“無風險”是商業(yè)銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題?！昂弦?guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”。合規(guī)，它不僅僅是一句口號，更是一種精神。要做到合規(guī)經營，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛崗敬業(yè)，盡職盡責的事業(yè)心。合規(guī)不能只停留在口頭上，要落實到實際行動中去；合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，要做

2、好每天每一份工作。合規(guī)人人有責合規(guī)人人有責，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是一個人來執(zhí)行的，是一個集體相互制約、相互監(jiān)督來完成的。每位員工心中有著“規(guī)矩”這把戒尺，大家自覺的按照規(guī)章制度完成每一天的工作，在合規(guī)文化氣氛中把大家的愛崗敬業(yè)體現的淋漓盡致，是我們每個人用行動去踐行的職業(yè)操守。黨委書記、董事長李天龍發(fā)表的重要講話中提到：歷史和現實的教訓都表明，不堅守規(guī)矩的底線，觸犯制度的高壓線，必將對單位帶來不可估量的損失，對個人帶來不可挽回的后果。這也是在提示我們每位農商行員工，“規(guī)矩”不可破，“界線”不可越。在這樣一個大集體，我們要認真負責地做好每一份工作，才能夠積極承擔起崗位賦予我們的職責，以高度的責任感

3、融入我們的集體，集體合規(guī)，人人合規(guī)，才能為我們的農商行創(chuàng)造財富。合規(guī)創(chuàng)造價值合規(guī)創(chuàng)造價值，是指通過合規(guī)管理增強銀行在市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機會，為農商行創(chuàng)造價值。如果我們每個人都在平凡的崗位上實現好普通的價值，無數個平凡匯聚成偉大，無數個普通集聚成非常，我們的企業(yè)才更有凝聚力。合規(guī)不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經濟效益；通過主動合規(guī)，辦業(yè)務的過程中做到主動滿足相關要求，獲得客戶的認可，獲得競爭優(yōu)勢。良好的合規(guī)管理有助于提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產，使銀行避免合規(guī)風險，減少聲譽損失，有助于銀

4、行吸引更多優(yōu)質客戶,這就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。合規(guī)防控風險合規(guī)防控風險，加強思想政治和職業(yè)道德教育，構筑廣大員工合規(guī)操作的的思想道德防線。在當前金融案件風險依然嚴峻的情況下，加強員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育尤為重要。通過加強職業(yè)道德教育，提高了員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，通過潛移默化地、日積月累地教育引導，將“合規(guī)操作”的理念滲透到員工的日常工作和思想行為中，構筑“防范風險人人有責，合規(guī)操作從我做起”的合規(guī)經營的思想，從思想道德防線上筑好風險防范的第一道防線。合理安排時間，加強學習，提高自身素質。只有自身素質提高了，才能更好地合規(guī)操作，才能有效地防范案件風險，才能更好地開展工作，才能更好地促進業(yè)務健康

5、發(fā)展。_年案防工作新目標，守規(guī)矩、防風險、建設合規(guī)銀行，我們每位員工應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，認真學習亮劍行動精髓，深化對合規(guī)操作的認識，深化對業(yè)務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，實現合規(guī)銀行的新目標。（篇二）身邊人講述身邊事，身邊事教育身邊人。近年來，在銀行業(yè)金融機構一線員工中，一批道德品行優(yōu)、工作業(yè)績佳、群眾口碑好、事跡感動人的人物脫穎而出，獲得了社會各界的廣泛關注。為了多視角展現普通銀行員工的事跡，在銀監(jiān)會指導下，人民網近期圍繞“點贊銀行人”“工匠精神”“大政策細落實”等主題進行專題報道，引導銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員學有榜樣、行有示范

6、，爭先創(chuàng)優(yōu)、追求卓越。相關案例由各機構提供，其中既有愛崗敬業(yè)、業(yè)績突出的先進模范，又有勇于創(chuàng)新、業(yè)務精湛的行家里手；既有心懷群眾、扎根基層的榜樣，又有不怕犧牲、見義勇為的楷模。見賢思齊、崇德向善、積極向上的濃厚氛圍正在形成，“最美銀行人”為行業(yè)穩(wěn)健運行和創(chuàng)新發(fā)展提供了強大的凝聚力戰(zhàn)斗力創(chuàng)造力。平凡的崗位上，孕育著不少成就和榮譽。小小的一些細節(jié)，承載著多少對事業(yè)的熱情。建行僅工作了5年的員工雷雪姣，就是在一點一滴的小事兒中，成長為一名優(yōu)秀的建行人?！?年前我還是一個社會新人，自從來到建行這個大家庭，先后做過高柜柜員、對公柜員、產品經理等崗位，無論是家庭還是工作方面，角色都發(fā)生了巨大變化，而我自己

7、也從懵懂走向成熟，更加充滿信心?！崩籽╂F任芒市團結分理處的產品經理，她給我們講述了自己在建行一個個平凡崗位上不平凡的故事。不斷學習熱心服務進入建行伊始，從零開始的她被安排在高柜普通柜員崗位，憑著“要做就要做得最好”的堅持，她每天分秒必爭地學習各類業(yè)務和練習操作技能，同時不認輸地向身邊同事請教，不分晝夜地加班、加點，認真梳理了原來客戶經理留下的各類業(yè)務筆記反復學習研究，短時間內迅速了解各項業(yè)務知識，并掌握了各項業(yè)務的辦理流程及方法，使自己很快進入崗位角色，為客戶提供優(yōu)質服務打下了堅實基礎。在后面輪崗中，雷雪姣又成為了一名產品經理。為了滿足客戶日益多樣化的金融需求，她意識到自己需要及時捕捉各種經

8、濟信息，并不斷分析p 、研究、及時發(fā)現問題。為此她通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析p 并制定客戶的營銷策略。同時，她利用各類臺賬的登錄發(fā)現并及時維護新老客戶，對現有的客戶，與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則積極地去挖掘?！跋肟蛻糁螅笨蛻糁?，排客戶之所憂?！崩籽╂ㄟ^自己專業(yè)的業(yè)務知識與用心的熱忱服務，換來了客戶的認可。從小事做起把堅守合規(guī)成為一種習慣說起作為一名銀行工作人員的重要素質，雷雪嬌認為“堅守合規(guī)”算得上是一條重要的守則。她也曾覺得繁瑣的條文、嚴格的規(guī)定、苛刻的要求在束縛著自己，甚至制約著正常生活。一次柜員重空不上鎖又能如何

9、？我?guī)图依镛D筆賬又會怎樣？但細細想來，真的是這樣嗎？各項規(guī)章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎？那一定是經歷了無數經驗教訓總結出來的。雷雪嬌在五年的工作歷程中，拒絕過冒名開戶的、攔截過匯款詐騙的、識破過非本人掛失業(yè)務的、接到過非建行理財產品推銷電話等等?！叭绻疑陨苑潘删?，這樣將會給客戶、給建行造成怎樣的后果？”雷雪嬌說，“千金手中過，合規(guī)心中留”，這是她對建行的責任，更是對自己的承諾。5年來，她從小事做起，持續(xù)、永遠地讓合規(guī)經營意識深入到每一筆業(yè)務和每一天的經營當中，讓合規(guī)成為了一種習慣守護著心中的那一份凈土，堅守著道德的正義力量。學會付出懂得感恩雷雪嬌用自己的實際行動為年輕一代建行人樹

10、立了很好的榜樣?！白饕幻ㄐ袉T工，是一種榮耀。與其說我們是奉獻者，不如說我們是收獲者。因為我收獲的是一種幸福，一種崇高的情感，是他人的認可與尊敬，是自己價值的體現，是自己生命的延長?！崩籽烧J為，要有一顆奉獻的心，敢于行動，愿意付出，肯定會有收獲。說起自己成為本次建行推薦的“最美建行人”時，她還不斷地重申“榮譽是集體的?！彼嬖V我們，這個榮譽不但得益于領導的帶領和各位同事的支持與默契合作，更得益于網點優(yōu)良的團隊氛圍和集體的上下一致、積極認真的工作態(tài)度。而正是由于有這么融洽與和諧的環(huán)境，才讓她能在工作中投入最高的熱忱，從而實現自身更大的價值。（篇三）業(yè)務發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自

11、從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險合規(guī)風險的重要性開始顯現出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。一建立合規(guī)風險管理的必要性根據巴塞爾委員會20_5年發(fā)布的合規(guī)與銀行合規(guī)職能的解釋，“合規(guī)風險”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關標準和準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則等，而

12、可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，合規(guī)風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經濟或聲譽的損失，這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大，因為銀行本身可以避免或者減少這種風險。合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行遵紀守法、合規(guī)經營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭力。國外合規(guī)風險管理歷來受到監(jiān)管部門和銀行業(yè)重視，已經形成了一門專門的風險管理學科。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨立的合規(guī)管理部門，其職責就是負責合規(guī)風險的識別、報告、控制和評估，梳理業(yè)務流程中涉及的各種規(guī)章制度，參與銀行合規(guī)制度的制定，并為新業(yè)務提供合規(guī)支持。2

13、0_7年銀監(jiān)會在發(fā)布的商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引中，要求商業(yè)銀行建立強有力的合規(guī)文化、有效的合規(guī)管理體系和嚴格的合規(guī)管理制度，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)風險的監(jiān)管能力，在實踐中不斷積累合規(guī)風險監(jiān)管的經驗。銀監(jiān)會強調，合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。如果沒有相應的合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會加劇銀行內控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規(guī)風險板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門，且具體事務只是按照相關監(jiān)管部門的要求進行，

14、并沒有主動建立有效的合規(guī)管理機制，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風險來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點關注的風險領域。因此，國內商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風險管理機制勢在必行。二建立合規(guī)文化教育的重要性合規(guī)風險管理不僅體現在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業(yè)風險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進行決策的基本出發(fā)點。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。風

15、險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。

16、合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經濟效益的需要。三強化合規(guī)管理,培養(yǎng)合規(guī)文化（一）制定科學合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風險管

17、理的綱領和保障。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析p 各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，為每一個業(yè)務流程提供合規(guī)理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應該是專職、獨立，能夠不受干擾的進行工作，合規(guī)部門要選聘高素質的合規(guī)人員，這些人

18、員既要有相應的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經驗。合規(guī)部門的作用不僅體現在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務運行中來，時時梳理銀行的業(yè)務流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據。（二）培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規(guī)思想和意識，才能實現“雙保險”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應參與合規(guī)管理并履行職責，而且高層管

19、理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時間內完成轉移，因此同時發(fā)展了數名同犯，在不短的時間內，整個銀行都沒有發(fā)現異常。銀行內控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，為提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。（三) 建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自

20、覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規(guī)都要認定相關責任人，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規(guī)章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。可以將積極探索和實現內控的結果與各部門目標同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動內控管理目標實現。在績效考核之外，

21、還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質量獎項，采用目標激勵、業(yè)績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。對內控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執(zhí)行高標準的追求。隨著經濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風險管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風險管理的重要組成部分，只有落實到各業(yè)務條線的操作流程中,實現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合,才能減少各類不應有的風險。建設銀行合規(guī)風險管理的建設任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。（篇四）作為一名一線柜員，我眼中的合規(guī)便是這個樣子：合規(guī)就是要堅守制度底線同事拿著掛失業(yè)務申請書，跟我說：“小徐啊，我的一個親戚銀行卡丟了，他有事不能來，你幫忙給他掛失補卡，我請你吃飯?！薄巴踅悖阋彩侵赖?，掛失業(yè)務風險大，必須本人來辦理?！蓖踅懵犃?，笑著說道：“不要緊，不要緊，我們都是自己人，你放心，你給我辦，出了問題我負責。”“王姐，我們都是單位的員工，您應該比我更知道代辦不合規(guī)吧。你讓他先電話掛失，有時間了再來柜臺辦理，我?guī)退肰IP號好么？”我真誠地說道?！靶⊙绢^，還是你比較有原則，王姐聽你的?！焙弦?guī)就是要嚴于律己