公司組織架構(gòu)及崗位設置

1、公司組織架構(gòu)及崗位設置公司組織架構(gòu)及崗位設置第一章部門及機構(gòu)設置總經(jīng)理：全面主持公司經(jīng)營，制定經(jīng)營戰(zhàn)略計劃并分解實施，協(xié)調(diào)公司各部門關系，保證公司健康高效運作。評審委員會：評審委員會由公司總經(jīng)理、各部門負責人組成，每周定期召開一 次項目評審會，從合法性、安全性、效益型等方面對擔保項目進行綜 合分析并提出意見。業(yè)務部：負責各項貸款擔保業(yè)務及擔保延伸業(yè)務的開展，對融資擔保項目 進行調(diào)查審核論證、后期管理等工作。風險控制部：負責公司業(yè)務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對 擔保項目進行機構(gòu)深刻并負責組織評審， 修訂和完善公司的業(yè)務管理 制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理

2、機制, 承擔公司業(yè)務品種的開發(fā)。財務部：負責公司財務核算和資金管理，建立和健全財務工作流程及各項 財務制度，合理控制預算費用，為決策層提供準確的經(jīng)營狀況和財務 分析信息依據(jù)。綜合管理部:負責公司人事、行政、后勤服務等各項管理工作，建立和健全公 司各項管理工作流程及制度并貫徹執(zhí)行，進行人力資源的合理配置和 人員的滿足，組織策劃公司的培訓和各項活動，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司內(nèi)外各 種關系，為公司決策層和各部門提供資源支持和保證。內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)圖I股東會I監(jiān)事卜 V執(zhí)行董總經(jīng)理 MfW業(yè)務規(guī)劃風險評審預算管理人事管理市場開拓法務操作資金管理行政管理項目受理資產(chǎn)評估報表操作信息化建設項目調(diào)查反擔保落實財務核算業(yè)務核

3、算過程管理涉嫌管理財務分析業(yè)務稽核第二章崗位職責一、總經(jīng)理崗位職責1 .主持擔保公司的經(jīng)營管理工作，組織實施股東會決議 ；2 .協(xié)助執(zhí)行董事完成公司的年度擔保經(jīng)營目標， 并負責打造擔保 核心業(yè)務；3 .擬定公司內(nèi)部管理機構(gòu)設置方案；擬定公司基本管理制度和制 定公司的具體規(guī)章制度；4 .負責按照公司戰(zhàn)略及年度經(jīng)營目標激活制定具體的工作措施并推動擔保業(yè)務達成；5 .深入了解本行業(yè)動態(tài)，對擔保業(yè)務發(fā)展進行預測，即使、準確把握市場發(fā)展趨勢，打造高績效的營銷團隊，研發(fā)適應市場需求 的擔保產(chǎn)品，構(gòu)建有效的營銷渠道，合作平臺搭建與維護，保證擔保 業(yè)務的持續(xù)增長；6 .定期向股東會報告擔保資金運行情況，重大問

4、題及時報告;7 .負責擔保業(yè)務團隊建設，激發(fā)團隊成員工作積極性與能動性，對其工作績效進行評審，對最總目標的達成結(jié)果負責；8 .主持公司擔保業(yè)務經(jīng)營管理工作，按授權審判經(jīng)營事項；根據(jù)公司發(fā)展需要，作出管理決策調(diào)整，報送執(zhí)行董事審判；9 .定期向公司執(zhí)行董事提交公司擔保業(yè)務運營狀況報告和工作計劃；10 .向公司執(zhí)行董事提交擔保業(yè)務所屬部門負責人的任用、薪 酬、待遇以及解聘建議，按決策程序?qū)嵤Q策；11 .對擔保業(yè)務日常事務進行管理，對各部門經(jīng)理的工作進行 布置、指導、檢查監(jiān)督、評價和考核管理，簽發(fā)與其職責權限相對應 的業(yè)務文件；12 .內(nèi)部協(xié)調(diào)公司各部門與公司內(nèi)部其他業(yè)務部門、職能部門 的協(xié)作關系

5、；13 .外部協(xié)調(diào)相關政府、銀行、行業(yè)協(xié)會、合作伙伴等聯(lián)系協(xié) 調(diào)工作。二、業(yè)務部工作職能1. 負責完成公司股東會制定的各項業(yè)務指標；2. 負責對擔?？蛻糍Y料的搜集工作；3. 負責擔保業(yè)務的保前調(diào)查、保時評審、保后管理工作；4. 負責對擔保業(yè)務檔案原始資料進行歸檔、整理、歸類、建立、健全擔?？蛻糍Y料檔案；5. 組織實施擔保市場、行業(yè)和相關監(jiān)管政策的跟蹤分析工作，及時收集、匯總和上報外部市場信息和產(chǎn)品信息，為業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和 產(chǎn)品開發(fā)計劃的制定提供參考和依據(jù)；6. 及時、準確、完整的錄入擔保管理系統(tǒng)，編制擔保業(yè)務日常統(tǒng)計報表；7. 監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設工作；8. 負責組織對重點客戶

6、的分析評價。A. 業(yè)務部部長崗位職責1. 對總經(jīng)理負責，支持本部門全面工作，負責貫徹和執(zhí)行股東會制定的各項制度和工作部署；2. 負責機構(gòu)客戶的市場開拓，發(fā)展新客戶，建立并維護良好的客戶關系，以保證業(yè)務規(guī)模的實現(xiàn)；3. 根據(jù)股東會制定的工作目標，結(jié)合實際，分解實施工作計劃和指標；4. 負責擔保客戶分析評價工作的組織實施；5. 負責擔保業(yè)務管理，制定工作方法，改進和提高管理水平；6. 對本部門保后管理的落實情況進行檢查、監(jiān)督，加強擔保業(yè)務的風險評審和監(jiān)測，對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時處理， 重大事 項及時上報；7. 負責本部門人員分工及勞動組合，對工作業(yè)績進行評估，組織理論和業(yè)務學習；8. 密切與當

7、地銀行金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和大客戶的關系，以保證年度業(yè)績；9. 完成總經(jīng)理交辦的事項及擔保管理有關的其他工作。B. 業(yè)務部客戶經(jīng)理崗位職責1. 對擔保業(yè)務部部長負責，完成本部門工作部署；2. 負責保前調(diào)查，確認擔保申請人的資格、條件及評價指標；收集整理有關資料；提出調(diào)查報告，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責；3. 負責實施項目承保，協(xié)調(diào)客戶，銀行和相關部門落實各項工作，制定項目合同，落實完成各項工作，制定項目合同，落實完成全部承保流程，整理完善項目檔案資料；4. 負責保后檢查，跟蹤擔保貸款的使用、還款保障、還款意愿、經(jīng)營方針、重大事件、定期檢查擔?？蛻舻呢攧罩笜?、生產(chǎn)經(jīng)營、 反擔保情況、撰寫保后檢查報告

8、；5. 負責保后管理的各項具體工作，監(jiān)測擔?？蛻暨€款來源、還款記錄、還款意愿及法律責任，對逾期貸款及代償款的催收及各類 風險擔保采取補救措施。6. 負責建立擔?？蛻糍Y料檔案，對原始資料進行收集、整理, 對擔保檔案的真實、合法、完整和齊全負第一責任，并在規(guī)定時間內(nèi) 移交檔案管理人員；7. 及時、準確、完整地錄入擔保管理臺賬、日常統(tǒng)計帳，根 據(jù)公司業(yè)務需求準確、及時、完整提供第一手資料，發(fā)現(xiàn)問題，提出 對策和建議；8. 完成領導交辦的事項和擔保業(yè)務有關的其他工作。C.綜合管理人員工作職責1 .對業(yè)務部部長負責，完成統(tǒng)計數(shù)據(jù)，綜合分析工作，及時準 確編制、填寫、匯總各項統(tǒng)計報表，對擔保業(yè)務質(zhì)量定期分

9、析，提出 改進工作的建議；2 .負責向銀行、銀監(jiān)局、擔保協(xié)會等業(yè)務管理部門及時、 準確 的報送相關資料；3 .負責登記擔保業(yè)務臺賬，集中管理合同及業(yè)務綜合資料；4 .負責擔保檔案資料的評審和管理工作，在收到業(yè)務經(jīng)理移交 的擔保檔案后盡快完成評審工作，應當審查業(yè)務經(jīng)理提交檔案的完整 性，審查完畢后及時入庫；5 .完成本部門的行政性事務，及領導交辦的事項 三、風險控制部工作職責1 .對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審 核；2 .對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定；3 .對申請擔保企業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度 提出意見；辦理反擔保抵押手續(xù)，審核確定相關合同及法律文本；

10、4 .熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精 通投資、擔保、財務、金融及企業(yè)管理相關的法律法規(guī)政策；5 .熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防 范控制管理意識和能力；6 .完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規(guī)程，業(yè) 務規(guī)程；7 .跟蹤公司各項業(yè)務進展，匯總各類業(yè)務的風險情況及發(fā)出風 險預警；協(xié)調(diào)部門相關人員和公司相關部門保持業(yè)務流程的高速運 轉(zhuǎn)；8 .完成公司領導交辦的其他事務。9 .根據(jù)公司發(fā)展狀況，設部門經(jīng)理，審核專員，法務專員等崗 位。A. 風險控制部部長崗位職責1. 負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；2. 建設

11、風控系統(tǒng)，建立自動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風險審批系統(tǒng)；3.合規(guī)風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事 后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；3. 定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。B. 風險控制部評審人崗位職責1. 負責投資項目的風險審核2. 負責對業(yè)務部上報的調(diào)查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；3. 負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；4. 負責對業(yè)務部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；5. 負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，

12、設計實施方案及風險控制措施；6. 協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)；7. 協(xié)助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產(chǎn)。8. 完成領導交辦的其他工作。四、財務部崗位職責A. 財務部部長崗位職責1、認真學習和貫徹執(zhí)行黨的路線方針政策和金融財稅法律法規(guī)。 以財政部制定的會計準則為依據(jù)，組織制定企業(yè)財務管理、會計核算、 資金管理等各項規(guī)章制度并貫徹執(zhí)行， 加強財務核算和管理，規(guī)范財 務行為，做到依法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營。2、根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展目標制定財務收支及資金計劃并落實、 檢查。負責資金營運和資金調(diào)度管理，權限范圍內(nèi)審批部門及個人用 款申請。嚴格執(zhí)行資金管理制度，確保公司業(yè)務經(jīng)營正常運行。3、組織有關部門編

13、制財務預算，認真履行財務檢查和監(jiān)督執(zhí)行 職責。4、加強內(nèi)部管理，不斷完善內(nèi)控制度，根據(jù)企業(yè)運營的實際情 況，進行成本預測、控制、分析和考核，適時提出成本控制方案。加 強成本費用控制。5、組織進行會計核算和帳務處理等工作，審核各項會計報表、抽盤現(xiàn)金、抽查銀行余額調(diào)節(jié)表等并及時上報。6、根據(jù)公司章程和股東會（股東會）的決議，負責收益分配核算工作。7、負責公司的稅收籌劃與管理，監(jiān)督按時完成納稅申報等工作。8、協(xié)調(diào)本部門與其他部門的工作關系及相關上級職能部門的關 系。9、負責協(xié)調(diào)與財政、稅務、銀行的關系。10、定期對財務經(jīng)營情況進行分析及財務信息批露。11、定期對公司的經(jīng)營情況進行評估，防范財務風險。

14、12、按時完成公司領導和上級領導交辦的各項任務。B. 會計崗位職責1、積極協(xié)助、配合財務部長開展各項工作，完成好財務部的各項任務；2、貫徹執(zhí)行本公司制定的會計制度、財務制度、核算辦法和操 作規(guī)程，負責本公司的財務核算工作；準確、及時的反映各項經(jīng)濟業(yè) 務。3、及時、足額、完整地將各項收入納入損益賬戶核算。準確核 算固定資產(chǎn)盤盈、清理收益等；4、負責對相應原始憑證及附件進行復核，并對其采集報賬信息 與報賬資料的完整性、一致性負責；5、負責客戶往來帳的核算和對帳工作， 及時催收各類財務借款;6、按月進行各項稅款的計提、申報、繳納工作；7、負責裝訂、保管會計憑證、會計帳簿以及各項稅款申報、解繳資料；8

15、、建立和管理固定資產(chǎn)卡片。負責固定資產(chǎn)核算、和減值準備 的計提工作；9、負責相關成本費用的核算工作；10、負責本崗位內(nèi)控管理方面的工作；11、完成上級和本部門交辦的其他臨時工作任務；C. 出納崗位職責1、根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要，提出開銷戶申請，經(jīng)領導批準后辦理 開戶和銷戶。2、認真核算“銀行存款日記帳”和“現(xiàn)金日記帳”，做到日清月 結(jié)，每日結(jié)算，賬款相符。按領導要求編制上報“銀行存款收付報表”， 每月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。3、出納必須按現(xiàn)金管理條例的規(guī)定辦理收支業(yè)務，嚴格執(zhí) 行現(xiàn)金支出范圍規(guī)定，對完成審批手續(xù)的收付款憑證， 進行復核，辦 理款項收付，收付款后在原始發(fā)票上加蓋“現(xiàn)金付訖”或“轉(zhuǎn)帳付

16、訖” 等字樣，在原始附件加蓋“附件”字樣，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報領導，并 協(xié)助解決。4、與擔保業(yè)務管理崗進行溝通，及時了解資金需求；與銀行取 得聯(lián)系，了解資金使用、結(jié)余情況。根據(jù)擔保情況合理安排支出，不 得坐支、透支。保證銀行帳戶有足夠的資金余額。5、保管好公司的各種票據(jù)、支票和相應的印鑒章。6、加強資金的監(jiān)督使用，按銀行規(guī)定的結(jié)算方式操作，檢查貨 幣資金的收支是否合理、合法。7、按流程規(guī)范劃轉(zhuǎn)資金。8、負責辦理企業(yè)各項費用的報銷、支付工作。9、完成領導交辦的其他工作。五、 綜合管理部崗位職責A、綜合管理部部長崗位職責1、主持本部門全面工作，全面負責綜合管理部各項工作的管理 和指導，結(jié)合公司實際制定

17、本部門工作計劃和管理制度并組織實施。2、根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和目標，負責匯總擬定公司總體工作計劃總結(jié)等綜合性文字材料。3、協(xié)助公司領導處理日常行政工作，負責公司綜合協(xié)調(diào)工作， 并協(xié)助領導督辦落實公司重要工作事項及工作進程。4、組織參與公司重大活動和會務安排，牽頭負責公司綜合性接 待和對外聯(lián)系工作。5、負責公司后勤保障和支持工作，規(guī)范管理并合理控制，為業(yè) 務發(fā)展提供支持。6、牽頭負責公司固定資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)的實物管理及物資管理工 作，確保資產(chǎn)賬實相符。7、負責公司綜合文秘工作，確保公司公文運轉(zhuǎn)、新聞宣傳的及 時有效，同時根據(jù)文書、授信及人事檔案相關管理規(guī)定和要求， 制定 相應的管理辦法并抓好工作的

18、落實。8 、負責公司人力資源和勞資管理工作，牽頭負責員工管理、薪 酬管理、員工福利、績效考核、勞動紀律、休假制度和業(yè)務培訓等工 作。9、負責公司內(nèi)控評價方案的組織、制定、實施，加強業(yè)務培訓 與指導，努力提升內(nèi)控管理水平；并負責指導、幫促各部門的內(nèi)控建 設和內(nèi)控評價基礎工作。11 、完成上級領導交辦的其它工作任務。B、人事、勞資、檔案崗位職責1、負責規(guī)范并嚴格執(zhí)行機構(gòu)設立、變更、撤并的報批程序和手 續(xù)，及時辦理有關機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼 證正、副本的申領、變更、注銷等手續(xù)。2、按規(guī)定做好營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證 的檢查和年檢等工作；負責對公司營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組

19、織機構(gòu)代碼證的保管和使用，確保不發(fā)生遺失、被盜和毀損等事故。3、熟知國家工資政策規(guī)定和本單位員工勞動工資政策規(guī)定，掌握員工勞動工資福利工作技能和具體管理工作方法，堅持原則，嚴格執(zhí)行有關規(guī)定。4、按規(guī)定做到工作有規(guī)劃、有措施、有檢查、落到實處，促進 全公司的內(nèi)控建設。嚴格遵守有關規(guī)定，組織員工招聘錄用工作，把 好入口關。5、熟練掌握員工的工資、勞動及待業(yè)保險、職工福利費、勞動 保護費、工會經(jīng)費、教育經(jīng)費的計提比例與開支范圍。6、加強員工工資福利基礎工作，做好有關基礎資料收集、整理 和歸檔工作，做好工資福利費用統(tǒng)計及分析工作， 為做好員工分配激 勵工作提供基礎保障。負責勞動紀律管理，加強并規(guī)范勞動工資管理， 嚴格執(zhí)行員工病假、醫(yī)療期、孕期、產(chǎn)期、探親假、事假、