證券金融市場基礎(chǔ)知識真題測試及答案

1、2016年證券金融市場基礎(chǔ)知識真題測試及答案一、單項(xiàng)選擇題1.證券交易市場通常分為()和場外交易市場。A.證券交易所市場B.OTC市場C.地方股權(quán)交易中心市場D.A股市場【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是()。A.虛擬貨幣B.貨幣供給C.名義貨幣D.貨幣需求【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。3.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。A.A股賬戶B.基金賬戶C

2、.期權(quán)賬戶D.B股賬戶【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以()優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。A.低于市場價(jià)格的任意價(jià)格B.高于市場價(jià)格C.與市場價(jià)格相同的價(jià)格D.低于市場價(jià)格的某一特定價(jià)格【答案】D【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。5.下列不屬于股票特征的是()。A.收益性B

3、.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集()的公司股本。A.長期穩(wěn)定B.中短期C.中期D.短期【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。7.OTC市場是()的簡稱。A.場內(nèi)市場B.場外市場C.發(fā)行市場D.交易市場【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得()個(gè)人所得稅。A.可免繳納B.應(yīng)繳納30%的C

4、.應(yīng)繳納20%的D.應(yīng)繳納16%的【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)()和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。A.客戶分級B.產(chǎn)品收益C.客戶風(fēng)險(xiǎn)D.產(chǎn)品規(guī)模【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不

5、得超過凈資本的()。A.3%B.1%C.5%D.2%【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()。A.企業(yè)債券B.次級債券C.金融債券D.公司債券【答案】C【解析】根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;確定中央銀行基準(zhǔn)利率;為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);向商業(yè)銀行提供貸款;在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;國務(wù)院確定的

6、其他貨幣政策工具。12.會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于()萬元。A.8 000B.3 000C.1 000D.5 000【答案】A【解析】會計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬元。13.資產(chǎn)證券化最初是對()抵押貸款的證券化。A.專利B.企業(yè)C.汽車D.住宅【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是()。A.公開增發(fā)B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.定向增發(fā)D.配股【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方

7、式。15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()。A.完全直接融資B.直接融資與間接融資同等地位C.直接融資為主，間接融資為輔D.間接融資為主，直接融資為輔【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是()。A.社保年金B(yǎng).企業(yè)年金C.社會公益基金D.證券投資基金【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。17.隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯

8、儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的()。A.主權(quán)財(cái)富基金B(yǎng).信托投資公司C.國家開發(fā)銀行D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。A.歐元B.人民幣C.美元D.港元【答案】B【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。19.()是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。A.證券實(shí)名制B.貨銀對付交收制度C.分級結(jié)算制度D.凈額結(jié)算制度【答案】B【解析】

9、貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括()。A.制定有關(guān)國際公約B.為成員國提供基金援助C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。21.投資機(jī)構(gòu)通過()，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。A.規(guī)避監(jiān)管B.內(nèi)部激勵(lì)C.科學(xué)管理D.自律管理三【答案】D【解析】投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。22.證券發(fā)行市場又可以稱為()

10、。A.一級市場B.場外市場C.場內(nèi)市場D.二級市場三【答案】A【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。23.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益()，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。A.行政指令機(jī)制B.均分機(jī)制C.固定對價(jià)機(jī)制D.平衡協(xié)商機(jī)制【答案】D【解析】上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通

11、股可上市交易做出的制度安排。24.證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是()，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著()。A.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化B.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化三【答案】A【解析】證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊的無紙化。25.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述，錯(cuò)誤的是()。A.發(fā)生樣本股送配股、拆

12、股和更換時(shí)，會使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性B.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便C.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)D.以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)【答案】C【解析】簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。26.股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。A.

13、2/3B.1/3C.1/2D.1/4【答案】A【解析】股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。27.證券投資者保護(hù)的最終措施之一為()。A.證券投資咨詢B.證券投資者保護(hù)基金C.投資者教育D.證券稽查【答案】B【解析】證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)B.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年C.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力D.大中型企業(yè)【答案】D【解析】根據(jù)全國中小企業(yè)

14、股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)規(guī)定，股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續(xù)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力。公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營。股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)。主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。29.證券市場監(jiān)管的()原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。A.守信B.公正C.公平D.公開【答案】C【解析】證券市場監(jiān)管的公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。30.下列

15、關(guān)于匯率的說法，錯(cuò)誤的是()。A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當(dāng)一國的利率水平相對高于他國時(shí)，該國貨幣匯率趨于上浮B.緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策通常會使該國貨幣匯率上升C.當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升D.從長期看，匯率終將根據(jù)貨幣實(shí)際購買力而自行調(diào)整到合理的水平【答案】C【解析】當(dāng)一國發(fā)生國際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升。31.1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取()。A.審批制B.保薦制C.核準(zhǔn)制D.注冊制四【答案】A【解析】1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取審批制。32.證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶

16、提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式是()。A.網(wǎng)上委托B.傳真委托C.人工電話委托四D.自助終端委托【答案】A【解析】網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。33.依據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競價(jià)時(shí)，對于新進(jìn)入的一個(gè)有效買入委托，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.若成交，其成交價(jià)格為即時(shí)揭示的賣方平均價(jià)格B.若成交，則意味著買入限價(jià)有可能高于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)C.若成交，則意味著買入限價(jià)有可能等于賣出委托隊(duì)列的最低

17、賣出限價(jià)D.若不能成交則進(jìn)入買入委托隊(duì)列等待成交【答案】A【解析】連續(xù)競價(jià)是這樣確定成交價(jià)的：對新進(jìn)入的一個(gè)買進(jìn)有效委托，若不能成交，則進(jìn)入買入委托隊(duì)列排隊(duì)等待成交;若能成交，即其委托買入限價(jià)高于或等于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)，則與賣出委托隊(duì)列順序成交，其成交價(jià)格取賣方叫價(jià)。對新進(jìn)入的一個(gè)賣出有效委托，若不能成交，則進(jìn)入賣出委托隊(duì)列排隊(duì)等待成交;若能成交，即其委托賣出限價(jià)低于或等于買入委托隊(duì)列的最高買入限價(jià)，則與買入委托隊(duì)列順序成交，其成交價(jià)格取買方叫價(jià)。這樣循環(huán)往復(fù)，直至收市。34.中國證監(jiān)會()領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管。A.間接B.垂直C.松散D.分別【答案】

18、B【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。35.我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行四D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D【解析】我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。36.金融市場的()功能主要解決道德風(fēng)險(xiǎn)問題，即解決投資決策做出后的非對稱問題。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.信息生產(chǎn)C.監(jiān)控與激勵(lì)機(jī)制D.資本配置四【答案】A【解析】金融市場的風(fēng)險(xiǎn)管理功能主要解決道德風(fēng)險(xiǎn)問題，即解決投資決策做出后的非對稱問題。37.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由

19、受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。A.資產(chǎn)支持證券B.商業(yè)銀行次級債四C.財(cái)務(wù)公司債券D.中央銀行票據(jù)【答案】A【解析】資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。38.根據(jù)供求規(guī)律，股票()是供求對比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。A.市場B.收益C.價(jià)格D.成本【答案】C【解析】根據(jù)供求規(guī)律，股票價(jià)格是供求對比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。39.下列關(guān)于私募基金的說法，錯(cuò)誤的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)較高B.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳C.運(yùn)作靈活D.投資金額要求較高【答案

20、】B【解析】私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金。私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制;基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。40.滬港通于()正式啟動(dòng)。A.2014年11月17日B.2014年11月15日C.2014年11月10日D.2014年11月20日【答案】A【解析】滬港通于2014年11月17日正式啟動(dòng)。41.根據(jù)證券法的規(guī)定，證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是()資本。A.實(shí)物B.貨幣C.認(rèn)購D.實(shí)繳【答案】D【解析】證券法要求證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。42.設(shè)立

21、證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。A.5B.3C.2D.10【答案】C【解析】設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程：主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元;有符合證券法規(guī)定的注冊資本;董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格;有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度;有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。43.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。A.交收B.托管C.委托D.信托【答

22、案】D【解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。44.西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用PWCY表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過程，其中的W表示的是()。A.財(cái)富B.貨幣供給C.消費(fèi)D.股票價(jià)格【答案】A【解析】W是英文wealth的簡寫，是財(cái)富的意思。45.對于證券公司與客戶之間的()，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。A.證券交易B.資金清算交收C.資金劃付D.證券清算交收【答案】D【解析】實(shí)踐中對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。46.一般性貨幣政策工具屬于調(diào)節(jié)貨幣()的工具。A.總量B.流通速度C.價(jià)格D.

23、流通范圍【答案】A【解析】一般性貨幣政策工具指中央銀行所采用的、對整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，主要從總量上對貨幣供應(yīng)量和信貸規(guī)模進(jìn)行調(diào)節(jié)。47.下列關(guān)于股份變動(dòng)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)時(shí)，公司收回并注銷發(fā)行的債券，同時(shí)發(fā)行新股，由于稀釋效應(yīng)，有可能引起股價(jià)下降B.股票分割與合并，會改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重C.原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)D.資本公積金是在公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營范圍之外，由資本本身及其他原因形成的股東權(quán)益收入【答案】B【解析】股票不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有

24、股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。48.證券市場本質(zhì)上是()交換的場所。A.風(fēng)險(xiǎn)B.信用C.價(jià)格D.價(jià)值直接【答案】D【解析】證券市場具有以下特征：證券市場是價(jià)值直接交換的場所;證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所;證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所。證券市場本質(zhì)上是價(jià)值直接交換的場所。49.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行()管理。A.備案B.自律C.核準(zhǔn)D.審批【答案】B【解析】中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。50.在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()原則作為第一優(yōu)先原則。A.數(shù)量優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.席位優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)

25、先【答案】D【解析】在訂單匹配原則方面，優(yōu)先原則主要有：價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍使用價(jià)格優(yōu)先原則作為第一優(yōu)先原則。我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。二、組合型選擇題1.我國證券投資基金法規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人()情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。.被依法取消基金托管資格.被基金份額持有人大會解任.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn).因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格;被基金份額持

26、有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形(第項(xiàng)屬于其中的一種情形)。2.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是()。.期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金.大戶報(bào)告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為.交易所通常對每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)買入(賣出)委托無效.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。故第項(xiàng)說法錯(cuò)誤。3.關(guān)于金融期貨特點(diǎn)的

27、描述，正確的有()。.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失是無限的A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權(quán)交易中，由于期權(quán)購買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無

28、限的;相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失卻是無限的。4.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在()。.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大.存在利率風(fēng)險(xiǎn).有國家主權(quán)保障.以自由兌換貨幣作為主要計(jì)量貨幣A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險(xiǎn);有國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為主要計(jì)量貨幣。5.以下屬于套期保值的基本原則是()。.買賣方向?qū)?yīng).品種相同.數(shù)量相等.月份相同或相近A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】一般而言，進(jìn)行套期保值操作要遵循下列基本原

29、則：買賣方向?qū)?yīng)的原則;品種相同原則;數(shù)量相等原則;月份相同或相近原則。6.金融衍生工具的基本特征是()。.跨期性.杠桿性.聯(lián)動(dòng)性.高風(fēng)險(xiǎn)性A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：跨期性;杠桿性;聯(lián)動(dòng)性;不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。7.下列金融期權(quán)屬于實(shí)值期權(quán)的是()。.看漲期權(quán)協(xié)定價(jià)格低于金融工具市場價(jià)格.看漲期權(quán)協(xié)定價(jià)格高于金融工具市場價(jià)格.看跌期權(quán)協(xié)定價(jià)格低于金融工具市場價(jià)格.看跌期權(quán)協(xié)定價(jià)格高于金融工具市場價(jià)格A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】對看漲期權(quán)而言，若市場價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格，期權(quán)的買方執(zhí)行期權(quán)將有利可圖，此時(shí)為實(shí)值期權(quán);市場價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格，期權(quán)的

30、買方將放棄執(zhí)行期權(quán)，為虛值期權(quán)。對看跌期權(quán)而言，市場價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格為實(shí)值期權(quán);市場價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格為虛值期權(quán)。8.根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引，出現(xiàn)下列()情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。.信用評級機(jī)構(gòu)開展評級業(yè)務(wù)前12年內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其相關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過50萬元人民幣.在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品.交易商協(xié)會認(rèn)定的足以

31、影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引，出現(xiàn)以下情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：信用評級機(jī)構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個(gè)月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過50萬元人民幣;在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的

32、證券或衍生品;交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形。9.下列各項(xiàng)中，()可以作為被套期保值的項(xiàng)目。.股票.谷物.美元.匯率A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】套期保值，是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。由此可見，第、項(xiàng)均可以作為被套期保值的項(xiàng)目。10.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)包括()。.促進(jìn)國際化.保持貨幣幣值的穩(wěn)定.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長.促進(jìn)證券市場發(fā)展A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】我

33、國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。11.自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)，下列屬于自然風(fēng)險(xiǎn)的有()。.火災(zāi).價(jià)格的漲落.戰(zhàn)爭.蟲災(zāi)A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)。如地震、水災(zāi)、火災(zāi)、風(fēng)災(zāi)、雹災(zāi)、凍災(zāi)、旱災(zāi)、蟲災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象，是經(jīng)常的、大量發(fā)生的。第項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)，第項(xiàng)不屬于自然風(fēng)險(xiǎn)。12.下列屬于無面額股票特點(diǎn)的是()。.便于股票分割.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供了依據(jù).發(fā)行價(jià)格靈活.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活A(yù).、B.、C.、D.、【答案】C【解析】無面額股票

34、的特點(diǎn)包括：發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活;便于股票分割。13.按信托目的，可將信托分為()。.擔(dān)保信托.管理信托.處理信托.公益信托A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】按照信托財(cái)產(chǎn)性質(zhì)，可將信托分為金錢信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托和金錢債權(quán)信托;按受益人性質(zhì)，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。14.在我國，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括()。.基金合同.基金財(cái)務(wù)報(bào)告.基金招募說明書.基金年度報(bào)告A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。15.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級債券的說法

35、，正確的是()。.批準(zhǔn)向合格投資者募集.期限在5年以上(含5年).本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根據(jù)保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)管理辦法，保險(xiǎn)公司次級債券是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。故第項(xiàng)說法錯(cuò)誤。保險(xiǎn)公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。16.申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列()規(guī)定。.申請人應(yīng)該符合公司法、證券法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司.公司最近一

36、期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元.公司最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件：申請人應(yīng)當(dāng)是符合公司法、證券法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;公司最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;當(dāng)次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個(gè)交易日

37、均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為當(dāng)次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，債券信用級別良好; 不存在公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第項(xiàng)表述錯(cuò)誤。17.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標(biāo)方式中，正確的有()。.“荷蘭式”招標(biāo)的標(biāo)的為利率時(shí)，最高中標(biāo)利率為當(dāng)期國債的票面利率.“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格.“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率時(shí)，全場加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國債票面利率.“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場加權(quán)平均中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標(biāo)中

38、，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。故第項(xiàng)說法錯(cuò)誤。18.金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。.匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn).信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn).市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn).流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn);因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來損失的市場風(fēng)險(xiǎn);因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);因交易對手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn);因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn);因合約不符合所在國法律，無法履行或

39、合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。19.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是()。.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所.產(chǎn)品同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行.不受一國法令制約.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場所A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點(diǎn)是：它們同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。20.證券投資基金所支付

40、的的費(fèi)用包括()。.基金交易費(fèi).基金運(yùn)作費(fèi).基金托管費(fèi).基金銷售服務(wù)費(fèi)A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。21.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是()。.股份公司只能用留存收益支付紅利.紅利的支付不能減少其注冊資本.公司在無力償還債務(wù)時(shí)不能支付紅利.公司在無力償還債務(wù)時(shí)依然可以支付紅利A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利;紅利的支付不能減少其注冊

41、資本;公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。22.根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為()等。.全球指數(shù)ETF.綜合指數(shù)ETF.行業(yè)指數(shù)ETF.風(fēng)格指數(shù)ETFA.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)格指數(shù)ETF(如成長型、價(jià)值型等)等。23.以下關(guān)于中小企業(yè)板市場的說法，正確的是()。.2004年5月批準(zhǔn)成立.于上海證券交易所設(shè)立.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的重要步驟A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中

42、國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個(gè)重要步驟。24.下列屬于在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中影響債券利率的因素的是()。.債券的票面價(jià)值.借貸資金市場利率水平.籌資者的資信.債券期限長短A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在實(shí)際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平;籌資者的資信;債券期限長短。25.下列屬于金融市場中常見的風(fēng)險(xiǎn)的有()。.信用風(fēng)險(xiǎn).市場風(fēng)險(xiǎn).操作風(fēng)險(xiǎn).流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、

43、D.、【答案】D【解析】常見的金融風(fēng)險(xiǎn)有四類：由于市場因素的波動(dòng)而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的市場風(fēng)險(xiǎn);由于借款人或市場交易對手的違約而導(dǎo)致?lián)p失的信用風(fēng)險(xiǎn);金融參與者因資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。26.關(guān)于同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)，下列說法正確的是()。.融資期限短.對市場參與者信譽(yù)有較高的要求.市場準(zhǔn)入嚴(yán)格.利率由雙方協(xié)商決定A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】同業(yè)拆借市場具有以下特點(diǎn)：同業(yè)拆借市場對進(jìn)入市場的主體有嚴(yán)格限制，必須是金融機(jī)構(gòu)或指定的某類金融機(jī)構(gòu)才允許進(jìn)場交易。融資期限較短，拆借資金的期限多為一

44、日或幾日，最長不超過一年。交易手段先進(jìn)，手續(xù)簡便，成交時(shí)間迅捷。交易的無擔(dān)保性。由于在同業(yè)拆借市場進(jìn)行的資金借貸與融通是金融機(jī)構(gòu)之間的交易，它們實(shí)力較強(qiáng)、信譽(yù)較高，雙方基本知彼知已，且交易額較大，所以一般不需要擔(dān)?；虻盅?，完全是一種信用交易。 市場的拆借利率由供求雙方協(xié)商議定，隨行就市。免交存款準(zhǔn)備金。27.我國證券投資基金法規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有()。.分享基金財(cái)產(chǎn)收益.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn).按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基

45、金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。28.利率衍生工具主要包括()。.遠(yuǎn)期利率協(xié)議.利率期權(quán).利率期貨.利率互換A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。29.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括()

46、。.發(fā)行數(shù)量.期限安排.發(fā)行方式.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。30.我國混合資本債券具有的基本特征包括()。.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回.期限在15年以上，發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息.清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級債務(wù)之后A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;混合資本債券到期前，如果發(fā)行人

47、核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本;混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。31.投資QDII基金時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)有()。.匯率風(fēng)險(xiǎn).國別風(fēng)險(xiǎn).市場風(fēng)險(xiǎn).流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有：國際市場投資會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險(xiǎn);國際市場將會面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn);盡管進(jìn)行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)，但并

48、不能排除市場風(fēng)險(xiǎn);QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。32.下列關(guān)于利率對股票價(jià)格影響的說法，正確的有()。.利率上升，股票價(jià)格水平下跌.利率上升，股票價(jià)格水平上升.利率影響資金流向，從而影響股票價(jià)格.利率影響公司盈利，從而影響股票價(jià)格A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】中央銀行調(diào)整基準(zhǔn)利率的高低，對證券價(jià)格產(chǎn)生影響。一般來說，利率下降時(shí)，股票價(jià)格就上升;而利率上升時(shí)，股票價(jià)格就下降。原因有：利率是計(jì)算股票內(nèi)在投資價(jià)值的重要依據(jù)之一。當(dāng)利率上升時(shí)，同一股票的內(nèi)在投資價(jià)值下降，從而導(dǎo)致股票價(jià)格下跌;反之則股價(jià)上升。利率水平的變動(dòng)直接影響到公司的融資成本，從而影響股票價(jià)格。利率低，可以降低公司的利息負(fù)

49、擔(dān)，增加公司盈利，股票價(jià)格也將隨之上升;反之，利率上升，股票價(jià)格下跌。利率降低，部分投資者將把儲蓄投資轉(zhuǎn)成股票投資;需求增加，促成股價(jià)上升;反之，若利率上升，一部分資金將會從證券市場轉(zhuǎn)向銀行存款，致使股價(jià)下降。33.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為()。.赤字國債.建設(shè)國債.戰(zhàn)爭國債.特種國債A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。34.我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有()。.萌芽期.發(fā)展期.整頓期.再度發(fā)展期A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)

50、階段，包括：萌芽期、發(fā)展期、整頓期和再度發(fā)展期。35.下列關(guān)于國債銷售價(jià)格的說法，正確的是()。.在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題.在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的.目前，財(cái)政要求國債承銷商以中標(biāo)價(jià)格分銷國債.目前，財(cái)政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格，隨行就市發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場情

51、況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的。如果按發(fā)售價(jià)格向投資者銷售國債，承銷商就可能虧損，因此，財(cái)政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格，隨行就市發(fā)行。36.債券買斷式回購和質(zhì)押式回購的區(qū)別是()。.買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方.質(zhì)押式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券.質(zhì)押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】債券買斷式回購與質(zhì)押式回購的區(qū)別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣”給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方;而

52、在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。37.下列對普通股股東義務(wù)的敘述中，正確的有()。.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任.公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任.公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益.如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根據(jù)公司法的規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他