物流金融業(yè)務(wù)模式

1、物 流 金 融 業(yè) 務(wù) 模 式物流金融業(yè)務(wù)模式目前常用的有：代客結(jié)算業(yè)務(wù)模式 （包括代 收貨款、墊付貨款兩種模式）、融通倉業(yè)務(wù)模式（包括倉單質(zhì)押、保 兌倉、動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制（靜態(tài)）、動產(chǎn)質(zhì)押總量控制（核定庫存）4 種模式）、物流保理業(yè)務(wù)模式 3種。一、代客結(jié)算業(yè)務(wù)模式1、代收貨款模式概念：代收貨款是指第三方物流企業(yè)在將貨物送至收貨方后，代發(fā)貨 方收取貨款，并在一定的時間內(nèi)將貸款返還發(fā)貨方。出于方便或電子結(jié) 算的要求，供貨方與收貨方可能委托第三方物流代為收取貨物款項，以 加快資金回籠速度特點：業(yè)務(wù)的附加值高；運營成本低；有區(qū)域性集中的特點，利于規(guī) 模作業(yè)；直接投資小，見效快；需要追加的投資很少；

2、業(yè)務(wù)前景廣闊。 代收貨款模式適合的條件和范圍：發(fā)貨方和第三方物流企業(yè)具有較強的合作關(guān)系貨物質(zhì)量較穩(wěn)定，貨差損失較小。貨物利于計量。收貨方信譽較高，能夠做到貨到付款。代收款業(yè)務(wù)對第三方物流的作用：提高顧客滿意度。改善第三方物流企業(yè)的現(xiàn)金流狀況。代收款業(yè)務(wù)的基本流程:發(fā)貨交貨返還貸款代收貨款2、墊付貨款模式概念：墊付貨款是指發(fā)貨人將貨權(quán)轉(zhuǎn)移給銀行，銀行根據(jù)市場情況按 一定比例提供融資，當(dāng)提貨人向銀行償還貸款后，銀行向第三方物流企 業(yè)發(fā)出放貸指示，將貨權(quán)還給提貨人。代付貨款模式適用的條件和范圍：物流企業(yè)應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)。貨物質(zhì)量和市場價格穩(wěn)定。第三方物流企業(yè)能向銀行提供相關(guān)貨物情況。物流企業(yè)與銀

3、行能形成戰(zhàn)略合作關(guān)系。墊付貸款業(yè)務(wù)對物流企業(yè)的作用：物流企業(yè)因為提供了物流信息、物流監(jiān)管服務(wù)而活的了利潤。墊付貸款業(yè)務(wù)的基本流程：甲仔八"、/必.h 第三方物流 .兇發(fā)貨人提貨人A本本融通倉庫模式銀行1 .倉庫質(zhì)押業(yè)務(wù)模式概念：倉庫質(zhì)押是倉庫接受貨主的委托，將貨物貨接受存入庫以后向貨主開具的說明存貨情況的存單。所謂倉庫質(zhì)押是指貨主把貨物存在倉 庫中，然后可以憑倉庫開具的倉單向銀行申請貸款，銀行根據(jù)貨物的價 值向貨主企業(yè)提供一定比例的貸款。特點（具有的功能）： 有利于生產(chǎn)企業(yè)的產(chǎn)品銷售。有利于中小生產(chǎn)和商貿(mào)企業(yè)獲得融資。有利于回購方（交易所或會員單位）擴展自身業(yè)務(wù)。以標(biāo)準(zhǔn)倉單作為質(zhì)押獲

4、得融資。使得貸款人與回購人緊密合作，達到雙贏。代付貨款模式適用的條件：客戶應(yīng)具有經(jīng)營倉庫下貨物的資格， 并且是主營業(yè)務(wù)并于銀行有較好 的合作。物流供應(yīng)商應(yīng)具有符合質(zhì)押貨物要求的倉儲、運輸條件和資質(zhì)。物流供應(yīng)商具有豐富的倉庫管理經(jīng)驗、專業(yè)人員和操作規(guī)范適用于物 流供應(yīng)商和客戶的資質(zhì)較高企業(yè)。物流供應(yīng)商應(yīng)具有健全的網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)。代付貨款模式適用的范圍：適用于質(zhì)押物不流動，整進整出的業(yè)務(wù)，如鐵礦砂、煤、農(nóng)產(chǎn)品；適用 于質(zhì)押物價格穩(wěn)定，貨損貨差小、易于長期存放的業(yè)務(wù)；適用于經(jīng)營性 流動資金量大的客戶業(yè)務(wù)范圍。倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的基本流程：(11)()銀行 物流服務(wù)商1.。2 .保兌倉業(yè)務(wù)概念：保兌倉業(yè)務(wù)是

5、指在供應(yīng)商承諾回購的前提下，購買商向銀行申請以供應(yīng)商在銀行指定倉庫的既定倉庫為質(zhì)押的貸款額度，并由銀行控制其提貨權(quán)為條件的融資業(yè)務(wù)。特點：這一業(yè)務(wù)中，第三方物流實際控制業(yè)務(wù)并為銀行提供監(jiān)管。保兌倉業(yè)務(wù)模式適用的條件：質(zhì)物市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時。質(zhì)物用途廣，適應(yīng)性強，易變現(xiàn)。質(zhì)物規(guī)格明確，便于計量，產(chǎn)品合格，符合國家標(biāo)準(zhǔn)。物流供應(yīng)商保持中立立場。保證金一般至少應(yīng)為物質(zhì)價值的 30%保兌倉模式下銀行風(fēng)險較小。保兌倉業(yè)務(wù)模式適用的范圍：該模式適用于國內(nèi)貿(mào)易：適用于出質(zhì)人的上游企業(yè)資質(zhì)好的業(yè)務(wù)；適用于黑色、有色、化工產(chǎn)品、汽車、紙品、藥品、煙酒、電子產(chǎn)品等領(lǐng)域。保兌倉業(yè)務(wù)模式：概念：動產(chǎn)質(zhì)押逐

6、筆控制是指，出質(zhì)人以銀行認(rèn)可的合法的動產(chǎn)作為 質(zhì)押擔(dān)保，銀行給予融資，并且在授信期內(nèi)通過銀行審批更換所質(zhì)押的 動產(chǎn)的授信業(yè)務(wù)，監(jiān)管人的控貨方式為逐筆控制。動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制模式適用的條件：按照質(zhì)權(quán)人指令進貨和放貨。監(jiān)管企業(yè)應(yīng)具有較高的資質(zhì)。動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制模式適用的范圍：其應(yīng)用范圍適用于動產(chǎn)質(zhì)押：適用于質(zhì)物流動性不強、大筆貨物進出庫 的業(yè)務(wù)；適用于黑色、有色、煤炭、汽車、農(nóng)產(chǎn)品、化工等產(chǎn)品；適用 于貨物價值變動較小的物資。動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制模式：發(fā)貨人向銀行轉(zhuǎn)移發(fā)貨憑證監(jiān)管企業(yè)融資企業(yè)銀行4.動產(chǎn)質(zhì)押總量控制k核主庫存）概念：動產(chǎn)質(zhì)押總量控制是指，出質(zhì)人以銀行認(rèn)可的合法動產(chǎn)作為擔(dān) 保，銀行給予融資

7、，并且在授信期內(nèi)滿足銀行核定的最低庫存基礎(chǔ)上可 更換所質(zhì)押的動產(chǎn)的授信業(yè)務(wù)。特點：質(zhì)押的標(biāo)的為監(jiān)管人倉庫保存的貨物， 銀行委托監(jiān)管人不間斷 地占有物質(zhì)，但監(jiān)管的物質(zhì)是不斷更換的。動產(chǎn)質(zhì)押總量控制模式適用的條件： 監(jiān)管企業(yè)按照質(zhì)權(quán)人通知的價格來控制質(zhì)物的價值質(zhì)押物應(yīng)具有穩(wěn)定性、合法性和變現(xiàn)性、標(biāo)準(zhǔn)型等。動產(chǎn)質(zhì)押總量控制模式適用的范圍： 其使用范圍為動產(chǎn)質(zhì)押：適用于流動性較強、貨物進出庫頻繁的業(yè)務(wù), 適用于黑色、有色、煤炭、汽車、農(nóng)產(chǎn)品、化工等。動產(chǎn)質(zhì)押總量控制模式：融資企業(yè)監(jiān)管企業(yè)銀行三、物流保理模式概念：保理業(yè)務(wù)又稱應(yīng)收賬款承購，是指銷售商以掛賬、承兌交單等方式銷售貨物時，保利上購買銷售商的應(yīng)收賬款，并向其提供資金通融、買賣資信評估、銷售賬戶管理、信用風(fēng)險擔(dān)保、賬款催收等一系列服務(wù)的綜合金融服務(wù)方式。特點：風(fēng)險降低。融資快速方便。貨物易于變