農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度范文與農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣治理制度范文與農(nóng)村 信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣治理制度范文第一條為標準農(nóng)村信用合作聯(lián)社以下簡稱本社反假貨幣收繳 行為,增強對反假貨幣工作的治理,建立反假貨幣工作 體系,杜 絕假幣流通,維護貨幣信譽和貨幣持有人的合法權益,根據(jù)?_人民幣治理條例?、?中國人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法?等法律法 規(guī)及相關制度,結合本社實際,特制定本制度.第二條本制度明確了反假貨幣業(yè)務人員、 收繳、上繳等內容和要 求.第三條本制度適用于本社反假貨幣工作的治理.第四條概念釋義一本制度所稱業(yè)務人員,是指辦理假幣收繳業(yè)務人員.二貨幣是指人民幣,人民幣是中國人民銀行依法發(fā)行

2、的貨幣, 包括紙幣和硬幣.三本制度所稱假幣,是指偽造、變造的貨幣.偽造的貨幣是 指依照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣 ；變造 的貨幣是指在真幣的根底上,利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、 重印等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣.第二章責任與權限第五條營業(yè)網(wǎng)點負責假幣的收繳、保管和上繳工作.第六條財務會計部一負責反假貨幣工作治理規(guī)定的制定、修改、貫徹, 并對基 層社反假貨幣的日常治理進行檢查監(jiān)督和考核；第1頁共9頁二負責網(wǎng)點上繳假幣的核對、匯總和上繳當?shù)厝诵泄ぷ?第七條稽核部負責反假貨幣的治理工作的審計監(jiān)督.第三章內容與要求第八條必須在營業(yè)場所內向客戶無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚?/p>

3、相 關效勞,配備人民幣點鈔、驗鈔一體機,并保持正常運行狀態(tài)供客戶 使用.第九條營業(yè)網(wǎng)點反假宣傳要堅持日常宣傳和集中宣傳相結合, 要 充分利用營業(yè)場所和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動,積極向社會宣傳貨幣真?zhèn)沃R.各營業(yè)網(wǎng)點要設立反 假宣傳櫥窗或公告牌,擺放宣傳資料,讓更多社會公眾掌握反假 知識,提升公眾識別貨幣真?zhèn)蔚乃?切實維護人民群眾的切身利益.第十條營業(yè)網(wǎng)點反假貨幣的內控要求一增強對假幣印章的治理,建立保管使用登記制度,在?印 章保管使用登記簿?中及時刻錄印章領用、上繳等情況,指定專人保 管、明確責任,對于因網(wǎng)點撤銷、合并而停止使用的假幣印章,應及 時上繳聯(lián)社.二應

4、將假幣收繳憑證納入重要空白憑證治理, 定期或不定期 對保管和使用中的假幣繳憑證進行賬實核對,保證其賬實相符.三建立完善對業(yè)務人員庫存現(xiàn)金的定期不定期檢查制度,保證對外支付貨幣的真實性.四業(yè)務人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時,對人面額人民幣不管數(shù) 量多少,一律進行機點,對有疑問的人民幣要進行手工復點,以區(qū)分 其真?zhèn)?五對擬放入atm機內的人民幣,至少由2名以上現(xiàn)金業(yè)務人 員在電視監(jiān)控下通過a類點鈔機進行清點,保證放入atm機人民幣的第2頁共9頁 質量.六建立定期每月一次對營業(yè)網(wǎng)點驗鈔機具、錄像等設備 的檢查維護、調閱制度,保證機具、設備良好、錄像資料清楚完整.七建立反假貨幣知識學習培訓制度,定期或不定期

5、 業(yè)務 人員進行反假貨幣知識學習,要經(jīng)常對業(yè)務人員進行有關法律法規(guī)知 識教育,增強員工的法制意識、責任意識和信用意識,提升員工整體 素質,維護我社信譽.第十一條反假貨幣工作考核方式反假貨幣工作質量按年考核,聯(lián)社采取定期檢查和不定期實地檢 查,年終進行考核.定期檢查主要查驗上繳的假幣貨幣信息情況；不定期實地檢查主要是對業(yè)務操作、各類憑證、假幣實物、登記簿進行 現(xiàn)場查閱.第十二條新上崗的現(xiàn)金業(yè)務人員必須經(jīng)過本社反假貨幣知識培 訓,在一年內通過當?shù)厝嗣胥y行 的反假幣知識測試,取得反假貨 幣資格上崗證書前方可辦理假幣收繳工作.第四章治理流程第十三條假幣的收繳各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務人員在辦理現(xiàn)金業(yè)務發(fā)現(xiàn)假幣一一

6、必須做到有有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務人員在場, 并在持幣人 視線范圍內當場予以收繳,具體操作如下：一發(fā)現(xiàn)假幣,將假幣交另一業(yè)務人員復核確定,當面予以收 繳；二向持有人指出被收繳的假幣特征；三對_紙幣,應當面在假幣的正、反水印、反面中間位置 加蓋假幣字樣的戳記；第3頁共9頁四柜面人員填寫一式三聯(lián)空白假幣收繳憑證, 經(jīng)另一業(yè)務人 員復核；五將一式三聯(lián)假幣收繳憑證交持有人簽字, 如果持有人拒絕 簽字,收繳人可在收繳憑證上注明.六在假幣收繳憑證上均加蓋業(yè)務專用章, 經(jīng)辦人及復核員私 章后,第一聯(lián)假幣收繳憑證和假幣實物分別由支行指定的人員保管, 第二聯(lián)為交接聯(lián),由收繳單位隨假幣實物上交,第

7、三聯(lián)為客戶聯(lián),交 于被收繳人,收繳的假幣,不得再交于持有人.七向持有人告知有關事項,經(jīng)辦人員要耐心,準確地解答持 有人提出的問題,并向持有人說明如果對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h, 可在3個工作日內持假幣收繳憑證向中國人民銀行當?shù)胤种C構或 中國人民銀行授權的中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國 建設銀行的分支機構申請鑒定,持有人如對金融機構做出的有關收繳 或鑒定假幣的具體行政行為有異議,可在收到假幣收繳憑證或貨幣真 偽鑒定書之日起60天內憑此證書向當?shù)刂袊嗣胥y行提出行政復議 或向當?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟.八業(yè)務人員在收繳假幣過程中有以下情形之一的,應當立即 報告當?shù)毓矙C關,提供有關線索.1、

8、一次性發(fā)現(xiàn) 20張枚含20張、枚以上；2、屬于利用新的造假手段制造假幣的；3、有制造販 _線索的；4、持有人不配合金融機構收繳行為的.第十四條假幣的保管1、假幣和出具的假幣收繳憑證留存聯(lián)應實行賬實兩分管 ；2、定期和不定期對假幣、假幣收繳憑證與?代收假幣保管登記第4頁共9頁 簿?進行核對,保證賬簿、賬實相符.3、營業(yè)終了,假幣、假幣收繳憑證及假幣印章應入箱庫保 管.第十五條網(wǎng)點上繳聯(lián)社每月末下旬,網(wǎng)點將假幣上繳聯(lián)社財務會計部, 填寫?假幣解繳 單?和?收繳統(tǒng)計表?,要求做到數(shù)據(jù)準確、要素真實齊全、解繳及 時.一將假幣連同假幣解繳單和?收繳統(tǒng)計表?,由支行指 定人員送聯(lián)社財務會計部,并辦理交接手

9、續(xù).二聯(lián)社財務會計部收到網(wǎng)點送繳的假幣, 將假幣與假幣收繳 憑證逐一配對入保險箱保管,并匯總登記?假幣解繳單?和?收繳統(tǒng) 計表?.第十六條聯(lián)社上繳人行總行財務會計部按月匯總支行上繳假幣,于次月初一日前將?假 幣解繳單?和?收繳統(tǒng)計表?連同假幣實物解繳當?shù)厝嗣胥y行.第十七條假幣的鑒定一如我社假幣收繳網(wǎng)點收到假幣鑒定單位鑒定通知, 收繳網(wǎng) 點應當自收到鑒定單位通知之日起 2個工作日內,將需要鑒定的貨幣 送達鑒定單位.二對本社收繳的蓋有假幣字樣戳記的人民幣紙幣, 經(jīng)鑒定為 真幣的,由鑒定單位交收繳網(wǎng)點根據(jù)面額兌換完整券退還衣人, 收回 持有人的假幣收繳憑證,蓋有假幣戳記的人民幣按操作人民幣處理.三中

10、國人民銀行各分支機構在復點清分金融機構解繳的回寵 款時發(fā)現(xiàn),應經(jīng)鑒定后予以沒收,向解繳單位開具假幣沒收收據(jù), 并要求其補足等額人民幣回籠款.第5頁共9頁第十八條罰那么對不按規(guī)定進行假幣的收繳、保管、上繳的網(wǎng)點和經(jīng)辦人員將按 照?農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)村商業(yè)銀行員工違章違紀處分治理規(guī)定?進行.第五章附那么第十九條本制度自發(fā)文之日起試行.第二十條本制度未盡事宜,按國家有關法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行, 本制度如與國家日后公布的法律、法規(guī)相抵觸時,按國家有關法律、 法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行,并立即修訂.第二十一條本制度由農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責制定、解釋和修改.第6頁共9頁農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告根據(jù)省聯(lián)社?_開

11、展_年制度執(zhí)彳f年活動川信聯(lián)發(fā) 號精神,聯(lián)社領導高度重視,及時召開專題會議全面部署此項工作, 成立由理事長任組長,監(jiān)事長主任 副主任任副組長,各 部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活開工作領導小組. 制定了 “縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案,具體工 作由稽核監(jiān)察部牽頭行政人事部協(xié)助,主要負責本次活動開展的 一 學習培訓考核會議籌備以及資料的收集匯總上報工作. 現(xiàn)將此次活動 開展情況報告如下：一活開工作的開展情況一學習發(fā)動_年月日,聯(lián)社 召開了由各信用社主任客戶經(jīng)理聯(lián)社本部全 體員工參加的“制度執(zhí)行年活動發(fā)動大會.會上 學習省聯(lián)社«開展一年年制度執(zhí)行年活動 »

12、«縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行 年活開工作實施方案?,全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開工作, 聯(lián)社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求.各社及時召開了職工大會, 工學習了省聯(lián)社成立以來出臺 的制度方法和相關的金融法律法規(guī),使大家明確了開展制度執(zhí)行年活 動的目的意義,同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署.二自查自糾根據(jù)?縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案?要求, 全縣信用社干部員工對照自己崗位責任認真開展自查,對履職情況做出了自我評價,對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措 施.各信用社和聯(lián)社各部門在自查的根底上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整第7頁共9頁 改舉措書面上報了稽核監(jiān)察部.各社對照

13、 _省銀監(jiān)局?_年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā) 現(xiàn)的主要問題?和省聯(lián)社?_年月 _年月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題? 中所列示問題,自查是否存在類似問題.二自查發(fā)現(xiàn)的問題一制度執(zhí)行不力.聯(lián)社雖然制定了?強制休假制度? ?重要崗 位定期輪崗制度?等治理制度,但由于人員編制緊張工作量大等因素, 導致執(zhí)行力度不夠.二未嚴格執(zhí)行“會計出納根本制度 “四雙制度等內限制 度.三結算帳戶治理不標準,開戶資料收集不完善.五對帳頻率不符合要求,對帳率未到達 局部信用社單位存 款賬戶未堅持按月對帳.六計算機運行日志操作人員_抹賬等未及時登記,計算機人 員交接存在交接內容不完整等現(xiàn)象.七貸款“三查制度執(zhí)行不力.一是貸前調查不深入,二是貸 后檢查滯后.八信貸檔案資料不齊.三整改舉措針對本次對全縣 個法人社, 一個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題, 為認真開展好制度執(zhí)行年活動,全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力,增 強各社合規(guī)經(jīng)營合規(guī)操作意識,杜絕屢查屢犯有章不循違規(guī)操作的行 為發(fā)生,提升信用社案件防控水平.要求各社認真做好以下工作：一做好整章建制工作.聯(lián)社將 力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行 認真清理,按制度執(zhí)行年要求,對內限制度存在的缺陷要盡快補充完第8頁共9頁善,特別是會計出納信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要