銀行分行績效考核系統(tǒng)需求說明書

1、齊商西安分行績效考核管理系統(tǒng)需求說明書齊商西安分行績效考核系統(tǒng)項目組20一三年6月文檔修訂頁版本號修改日期0.120一三-06060.2變更編號編寫評審修改內(nèi)容初稿提交初審稿初審修改目錄1-引言L1.編寫目的本文描述齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)（下文簡稱考核系統(tǒng)，縮寫）組所提出的業(yè)務需求，并結(jié)合銀行績效考核系統(tǒng)的固有功能，作為本項目的需求分析編寫、業(yè)務功能方面開發(fā)、測試和驗收的依據(jù)。本文檔的預期讀者為：齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)組需求分析編寫人員齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)組業(yè)務人員齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)項目驗收人員、項目測試人員。1. 2.編寫人員本需求說明書由本項目工作小組業(yè)務人員

2、和開發(fā)人員共同編寫，編寫人員名單如下：齊商銀行西安分行：開發(fā)方：李行2.總體說明2. 1.業(yè)務范圍2. 1.1.存款可按科目號往下細分。存款數(shù)據(jù)從通過接口中取得，并每天以文本文件的方式導入到績效考核系統(tǒng)中。存款數(shù)據(jù)從業(yè)務系統(tǒng)中取得，包括總帳數(shù)據(jù)（主要用于接口數(shù)據(jù)的核對，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)準確性）和分戶帳數(shù)據(jù)，并每天導入到績效考核系統(tǒng)中。主要考核存款的時點余額、日均余額、模擬利潤。2. 1.2.貸款可按科目號往下細分。存款數(shù)據(jù)從通過接口中取得，并每天以文本文件方式導入到績效考核系統(tǒng)中。貸款數(shù)據(jù)從業(yè)務系統(tǒng)中取得，包括總帳數(shù)據(jù)（主要用于接口數(shù)據(jù)的核對，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)準確性）和分戶帳數(shù)據(jù)，并每天導入到績效考核

3、系統(tǒng)中。主要考核貸款的時點余額、日均余額、模擬利潤和貸款質(zhì)量情況等。貸款利息收入（匡算）從核心系統(tǒng)直接取數(shù)。2. 1.3.票據(jù)業(yè)務票據(jù)業(yè)務僅考核支行直貼轉(zhuǎn)到到總行的業(yè)務，支行留存在賬面的直貼利息收入全部扣除，由總行資金運營中心按支行轉(zhuǎn)貼到總行的票據(jù)收入手工計入各支行。2. 1.4.國際業(yè)務目前尚未開展此項業(yè)務，隨著業(yè)務的開拓，增加此項功能。國際業(yè)務考核國際結(jié)算量、中間業(yè)務收入，數(shù)據(jù)來源于歷史數(shù)據(jù)中心，可以采集到按客戶經(jīng)理統(tǒng)計的明細。如果從核心或國際業(yè)務系統(tǒng)可以獲取到明細數(shù)據(jù)則直接從明細數(shù)據(jù)計算客戶經(jīng)理考核指標。2. 1.5.卡業(yè)務主要考核發(fā)卡量、卡存余額系列指標。卡數(shù)據(jù)從通過接口中取得，并每天

4、導入到績效考核系統(tǒng)中。主要考核中間業(yè)務收入等。中間業(yè)務數(shù)據(jù)通過接口取得，并每天導入到績效考核系統(tǒng)中。2. 2.系統(tǒng)基本規(guī)則2. 2.1.機構設置機構級別設置：內(nèi)部機構設置為2層分行支行2. 2.2.崗位角色定義序號崗位名稱崗位權限定義1客戶經(jīng)理負責客戶信息的維護、營銷日志的記錄、客戶走訪登記，可查詢本人的業(yè)績，提醒事項等相關信息。2其他人員3一級營銷主管賬號分配、查詢和維護本機構及下級機構的客戶信息和業(yè)績信息，建立和維護客戶與客戶經(jīng)理的對應關系，審核相關授權申請，及業(yè)績化計算參數(shù)的維護。4二級營銷主管同上、信用社注冊5考核管理員指標考核參數(shù)設置6一級級綜合管理員二級綜合管理手工錄入指標7二級級

5、綜合管理員包含主管領導經(jīng)理8系統(tǒng)管理員負責對系統(tǒng)異常日志查看及日常維護。系統(tǒng)唯一一個。2. 2.3.人員工號編碼規(guī)則分行人員工號表獲取2. 2.4.產(chǎn)品分級規(guī)則存款貸款票據(jù)等等2. 2.5.客戶號編碼規(guī)則直接抽取2. 2.6.賬戶分配管理權限分行只能管理本分行開戶的賬戶所有賬戶都抽取，沒分配的賬戶，默認是機構公共!2. 2.8.賬戶分配方式、關系關系：推薦人、主經(jīng)辦人、協(xié)經(jīng)辦人、主管戶人、協(xié)管戶人貸款賬戶操作時：5個角色都是必須2. 2.9.業(yè)務考核流程（1） 績效考核系統(tǒng)每次獲取業(yè)務范圍內(nèi)的相關數(shù)據(jù)，并對績效考核系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行更新、統(tǒng)計。（2） 系統(tǒng)從業(yè)務系統(tǒng)直接抽取帳戶和客戶經(jīng)理的擁有關

6、系；或者客戶經(jīng)理每天把新發(fā)生的關系（帳戶與客戶經(jīng)理的關系）上報給管理人員，由管理人員確認后把關系通過系統(tǒng)的界面錄入到績效考核系統(tǒng)中。（3） 系統(tǒng)根據(jù)擁有關系（帳戶與客戶經(jīng)理的關系）和業(yè)務數(shù)據(jù)，每天把客戶經(jīng)理的相關業(yè)績（存貸款當前余額、存貸款日均余額等）統(tǒng)計成指標，供客戶經(jīng)理或管理人員在系統(tǒng)中查詢或?qū)С鰯?shù)據(jù)；并且于考核期末生成客戶經(jīng)理的業(yè)績報表。2.3.業(yè)務定義2.3.1.利率需求涉及利率均為百分數(shù)的年利率，在利潤相關統(tǒng)計中均使用日利率。日利率=年利率（%）/100/記息年基數(shù)2.3.2.記息年基數(shù)記息年基數(shù)為銀行所定義，與幣種有關，由幣種接口文件提供。舉例說明：人民幣按實際天數(shù)天計。（默認情況

7、下存款按360天計算、貸款365天計算）。2.3.3.百分數(shù)系統(tǒng)參數(shù)涉及百分比例的，均為百分數(shù)，包括分配比例、利率等，在統(tǒng)計時需要參數(shù)值=百分數(shù)參數(shù)/1002.3.4.筆數(shù)/戶數(shù)客戶經(jīng)理筆數(shù)或戶數(shù)目前只統(tǒng)計、顯示，暫不分配業(yè)績工資（與前臺業(yè)務量不同）。存款帳戶的基本信息包括機構號、賬號、子賬號、客戶號、戶名、余額、科目號、幣種、帳戶狀態(tài)、開戶日期、銷戶日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。存款可以分為以下4類進行考核，另外可以統(tǒng)計質(zhì)押、抵押存款。(1)一般性存款(2)保證金存款(3)同業(yè)存款(4)派生存款2.3.6.卡卡信息包括卡號、機構代號、客戶號、賬號、卡類、卡狀態(tài)標示、發(fā)卡日期、開卡

8、日期、銷卡日期、行員代號等信息。2.3.7.貸款帳戶貸款帳戶信息包括機構號、賬號、子賬號、客戶號、戶名、余額、科目號、幣種、帳戶狀態(tài)、開戶日期、銷戶日期、起息日期、到期日期、期限、年利率、合同號、貸款方式、五級分類、減值準備等。2.3.8.無貸戶在分行范圍內(nèi)，考核當期(或自然年內(nèi))客戶沒有發(fā)生授信業(yè)務，其對應的客戶經(jīng)理需統(tǒng)計無貸戶存款指標。有貸戶的定義按與授信業(yè)務發(fā)生關系的存款帳戶。2.3.9.客戶客戶信息包括客戶號、客戶名稱、客戶類別、客戶行業(yè)、地址、電話、客戶性質(zhì)等。2.3.10.行員行員信息包括行員號、名稱、所屬部門、考核角色等。主要用于系統(tǒng)使用用戶信息。2.3.11.機構機構信息包括機

9、構號、機構名稱，上級機構等基本信息及機構成員的信息。2.3.12.系統(tǒng)余額包括帳戶時點余額、考核對象時點余額等，為某一時間點的靜態(tài)值。2.3.13.小企業(yè)小企業(yè)的定義直接從信貸管理系統(tǒng)獲取。2.3.14.日均余額系統(tǒng)涉及的日均余額包括以下幾種:月度日均余額十統(tǒng)計日時點余額）/（統(tǒng)計日日期一當月度日均余額=（當月1號時點余額月1號日期+1）+oOO季度日均余額季度日均余額=（當季1號時點余額季1號日期+1）十統(tǒng)計日時點余額）/（統(tǒng)計日日期一當年度日均余額年度日均余額=（當年OO+統(tǒng)計日時點余1月1號時點余額額）/（統(tǒng)計日日期一當年1月1號日期1）2.3.15.系統(tǒng)涉及的累計數(shù)包括以下幾種月度累計

10、數(shù)月度累計數(shù)=（當月1號余額+。+統(tǒng)計日余額）季度累計數(shù)季度日均余額=（當季1號余額+。+統(tǒng)計日余額）年度累計數(shù)年度日均余額=（當年1月1號余額+。+統(tǒng)計日余額）2.3.16.業(yè)務類別業(yè)務主線的分類：公司銀行業(yè)務，零售銀行業(yè)務，電子銀行業(yè)務，國際業(yè)務。2.3.17.內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格是為了考核計算模擬利潤而設立的產(chǎn)品內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價。舉例說明：存款：某分行做了一筆人民幣期限一年的定期存款，固定利率2.50%,內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格為3.939%。對應存貸款產(chǎn)品分類，舉例說明。存款：公司一般性存款，同業(yè)存款，儲蓄存款貸款：短期貸款、中長期貸款2.3.19.期限期限：活期，3個月，6個月，1年，2年，

11、3年，5年或5年以上等。2.4.擁有關系描述各績效對象與考核對象之間的關系稱為擁有關系。擁有關系的作用是：在考核中統(tǒng)計各種考核對象的業(yè)績時，通過這層關系和業(yè)績分配規(guī)則，把相關的績效對象的業(yè)績轉(zhuǎn)化成為各考核對象的業(yè)績。各種績效對象包括：存款業(yè)務，貸款業(yè)務，國際業(yè)務、銀行卡等等。各種考核對象包括：機構，客戶經(jīng)理等。默認關系處理：卡業(yè)績關系與帳戶業(yè)績關系保持一致；新開卡歸屬：沒有客戶經(jīng)理則歸虛擬客戶經(jīng)理；新開帳戶歸屬：沒有客戶經(jīng)理則歸虛擬客戶經(jīng)理。2.4.1.績效對象與客戶經(jīng)理的關聯(lián)關系建立客戶經(jīng)理與不同業(yè)務類別(存款業(yè)務、貸款業(yè)務、國際業(yè)務、銀行卡等)績效對象的績效分配關系。每個績效對象對應到一個

12、客戶經(jīng)理，無法對應到實際的客戶經(jīng)理的，則按開戶行關聯(lián)100%到該開戶行的公共戶，進行績效統(tǒng)計。2.4.2.擁有關系比例行員擁有績效對象的百分比即為擁有關系比例，擁有關系的分配支持按比例分配和按閾值比例分配兩種方式?？梢詫⒛骋粠舸尜J款的存量和增量設定為不同的機構、不同的客戶經(jīng)理、不同的比例擁有，存量可以為上年數(shù)，也可以為固定數(shù)值。2.4.3.行員業(yè)績轉(zhuǎn)移行員崗位調(diào)整時，擁有帳戶可以選擇全部或部分帶走業(yè)績和不帶走業(yè)績。(1)行員帶走的業(yè)績按原有方式繼續(xù)繼承(2)原機構統(tǒng)計原有行員業(yè)績截止到遷移日的前一日為止(3)新機構統(tǒng)計該行員帶來的業(yè)績從遷移日起始2.5.績效計算公式整理2.5.度量值1.客戶

13、經(jīng)理業(yè)績考核數(shù)據(jù)存量存款日均余額、存款業(yè)務。增量存款日均余額存款余額1、 額2、 額1、 額2、 額1、9存量對公存款日均余存量儲蓄存款日均余增量對公存款日均余增量儲蓄存款日均余二、貸款業(yè)務利潤貢獻考核指標三、中間業(yè)務貸款日均余額1、存量貸款日均余額存量公司貸款日均余額存量個人貸款日均余額2、增量貸款日均余額增量公司貸款日均余額增量個人貸款日均余額。貸款收息1、存量貸款收息存量公司貸款收息存量個人貸款收息2、增量貸款收息增量公司貸款收息增量個人貸款收息今年發(fā)生的貼現(xiàn)業(yè)務收息對公存款余額貸款余額4存款余額增量中間業(yè)務收入1、公司貸款余額（1普通貸款、2貼現(xiàn)）2、個人貸款余額（1普通貸款、2按揭貸

14、款）銀行卡開卡工本費收小銀行卡卡掛失手續(xù)費收入3、銀行卡年費收入4、銀行卡跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費收入5、銀行卡結(jié)算手續(xù)費收入6、銀行卡手續(xù)費收入7、結(jié)算業(yè)務手續(xù)費收入8、外匯業(yè)務手續(xù)費收入9、代理業(yè)務手續(xù)費收入10、擔保業(yè)務手續(xù)費收入11、賬戶管理費收入12、承兌業(yè)務手續(xù)費收入一三、交易業(yè)務手續(xù)費收入14、基金托管業(yè)務手續(xù)費收入一五、咨詢顧問業(yè)務手續(xù)費收入16、保管箱業(yè)務手續(xù)費收入17、其他業(yè)務手續(xù)費收殍機銀行卡增量貢獻考核指標第二方存管增量存款戶數(shù)增量貸款戶數(shù)增量說明：1、 對照基數(shù)：取去年某個時間段的值，作為今年考核的對比點。2、 任務數(shù)：機構任務數(shù)，個人任務數(shù)3、 存貸款增量：當前值與對照點的值

15、作減法得出的結(jié)果4、 存量貸款收息：是計算今年以前放出的貸款量在今年收到的利息5、增量貸款利息：是計算今年存量新增的貸款（新開戶客戶）在今年收到的利息。今年發(fā)生的新的貸款收到的利息（包款新客戶，和存量客戶新增貸款）。6、 經(jīng)營業(yè)績：當月累計日均-上月累計日均7、 計發(fā)工資：本月年日均-上月年日均8、 手機銀行卡增量、存款戶數(shù)增量、貸款戶數(shù)增量是對于對照基數(shù)點的增量9、小微企業(yè)專營中心未結(jié)清有余額客戶數(shù)當月發(fā)放筆數(shù)存量貸款日均、增量貸款日4、5、存量貸款收息、增量貸款收每月還本總額11、以考核基數(shù)作為存量，今年實際數(shù)比考核數(shù)大的作為增量存貸款存量-就是今年考核基數(shù)作為存量增量-就是實際數(shù)-今年考

16、核基數(shù)包含收息2.6.業(yè)績他統(tǒng)計2.6.1.員工業(yè)績統(tǒng)計員工業(yè)績統(tǒng)計以時點、月日均、季日均、年日均、月累計、季累計、年累計等方式統(tǒng)計。2.6.2.機構業(yè)績統(tǒng)計機構考核業(yè)績：擁有機構下客戶經(jīng)理業(yè)績總和，包含虛擬客戶經(jīng)理。2 .7.功能清單3 .系統(tǒng)管理3.1.機構管理本模塊提供機構的注冊，信息維護，基本層級關系維護、機構刪除等基本的機構維護功能。每個大社增加一個虛擬機構，以99結(jié)尾。3.1.1.機構查詢2) 操作權限所有綜合管理員、系統(tǒng)管理員3) 功能界面無4) 業(yè)務流程5) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明機構代碼用戶輸入必輸項上級機構代碼用戶輸入必輸項機構名稱用戶輸入必輸項機構級別用戶

17、輸入必輸項6) 輸出要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明機構代碼自動顯示必輸項上級機構代碼自動顯示必輸項機構名稱自動顯示必輸項機構級別自動顯示必輸項網(wǎng)點X自動顯示必輸項網(wǎng)點負責人自動顯示機構狀態(tài)自動顯示最后修改日期自動顯示7) 其他需求無3.1.2.機構新增1) 功能描述本功能提供機構新增的功能2) 操作權限3) 功能界面4) 業(yè)務流程5) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明機構代碼用戶輸入必輸項上級機構代碼用戶輸入必輸項機構名稱用戶輸入必輸項機構級別用戶輸入必輸項網(wǎng)點X用戶輸入必輸項網(wǎng)點負責人用戶輸入機構狀態(tài)用戶輸入最后修改日期自動顯示6) 輸出要素操作結(jié)果提示。7) 其他需求無3.1.3

18、.機構修改1) 功能描述本功能提供機構修改的功能2) 操作權限4) 業(yè)務流程5) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明機構代碼自動顯示，不能修改必輸項上級機構代碼自動顯示,不能修改必輸項機構名稱用戶輸入必輸項機構級別自動顯示，不能修改必輸項網(wǎng)點X用戶輸入必輸項網(wǎng)點負責人用戶輸入機構狀態(tài)用戶輸入最后修改日期自動顯示，不能修改6) 輸出要素操作成功提示。7) 其他需求3.1.4.機構刪除1) 功能描述本功能提供機構刪除的功能2) 操作權限4）業(yè)務流程5）輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明機構代碼用戶輸入必輸項6）輸出要素操作成功提示。7）其他需求無3. 2.部門管理分行統(tǒng)一維護部門管理，用于

19、根據(jù)部門統(tǒng)計相關的業(yè)務報表。部門信息主要用于客戶經(jīng)理所屬單位。3.2.1.部門查詢8） 功能描述本功能提供部門查詢的功能9） 操作權限所有綜合管理員、系統(tǒng)管理員10）功能界面無11）業(yè)務流程12）輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明部門代碼用戶輸入必輸項上級部門代碼用戶輸入必輸項部門名稱用戶輸入必輸項13)輸出要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明部門代碼自動顯示必輸項上級部門代碼自動顯示必輸項部門名稱自動顯示必輸項部門X自動顯示必輸項部門負責人自動顯示最后修改日期自動顯示14)其他需求無3.2.2.部門新增15)功能描述本功能提供部門新增的功能16)操作權限系統(tǒng)管理員17)功能界面無18) 業(yè)

20、務流程19) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明部門代碼用戶輸入必輸項上級部門代碼用戶輸入必輸項部門名稱用戶輸入必輸項網(wǎng)點X用戶輸入必輸項網(wǎng)點負責人用戶輸入最后修改日期自動顯示20）輸出要素操作結(jié)果提示。21）其他需求無3.2.3.部門修改22）功能描述本功能提供部門修改的功能23）操作權限系統(tǒng)管理員24）功能界面無25）業(yè)務流程26）輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明部門代碼自動顯示，不能修改必輸項上級部門代碼自動顯示，不能修改必輸項部門名稱用戶輸入必輸項網(wǎng)點X用戶輸入必輸項網(wǎng)點負責人用戶輸入最后修改日期自動顯示，不能修改27）輸出要素操作成功提示。28）其他需求無3.2.4.部門刪

21、除29）功能描述本功能提供部門刪除的功能30）操作權限系統(tǒng)管理員31）功能界面無32）業(yè)務流程33）輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明部門代碼用戶輸入必輸項34）輸出要素操作成功提示。35）其他需求3. 3.團隊管理提供團隊客戶經(jīng)理組的新增、修改、刪除功能，對新增團隊必須進行授權才能見成功3.3.1.團隊查詢1) 功能描述本功能提供在本系統(tǒng)查詢各類團隊的查詢。2) 操作權限考核管理員綜合管理員3) 功能界面無4) 業(yè)務流程5) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明團隊編號用戶輸入必輸項團隊名稱用戶輸入必輸項6) 輸出要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明團隊編號自動生成必輸項團隊名稱自動生成

22、必輸項成員姓名自動生成無7)其他需求3.3.2.團隊新增1) 功能描述本功能提供在本系統(tǒng)新增各類團隊。2) 操作權限考核管理員綜合管理員3) 功能界面無4) 業(yè)務流程5)輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明團隊編號自動生成必輸項團隊名稱用戶輸入必輸項成員姓名用戶輸入無6)輸出要素操作結(jié)果提示。7)其他需求3.3.3.團隊修改1) 功能描述本功能提供修改團隊名稱及成員姓名描述功能。2) 操作權限考核管理員綜合管理員3)功能界面4) 業(yè)務流程5) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明團隊編號用戶輸入必輸項團隊名稱用戶輸入無6) 輸出要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明團隊編號自動生成必輸項團隊名

23、稱用戶輸入必輸項成員姓名用戶輸入無7) 其他需求3.3.4.團隊刪除1) 功能描述本功能提供團隊刪除的功能2) 操作權限考核管理員綜合管理員3) 功能界面無4) 業(yè)務流程5) 輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明團隊編號用戶輸入必輸項目1隊名稱用戶輸入必輸項6) 輸出要素操作結(jié)果提示。7) 其他需求無3.3.5.團隊審批復核崗對新增團隊進行審批確認操作。3.4.角色管理提供給新增，修改，刪除角色功能，以及對新角色的模塊權限的授權。3.4.1.角色查詢8) 功能描述本功能提供在本系統(tǒng)查詢各類崗位角色。9) 操作權限系統(tǒng)管理員10)功能界面無11)業(yè)務流程12)輸入要素域名稱顯示方式輸入控制內(nèi)容說明角色編號自動生成必輸項角色名