做金融銷售的工作總結(jié)

1、做金融銷售的工作總結(jié)做金融銷售的工作總結(jié)篇一 20xx年是國務(wù)院提出治理 經(jīng) 濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，總行提出了 “控制總量、調(diào) 整結(jié)構(gòu)、保證重點、壓縮一般、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何 把這一中心任務(wù)貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提 出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)， 保市場是任務(wù)，促流通是目標。經(jīng)過一年來的積極工作，商業(yè) 信貸結(jié) 構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁 榮的喜人局 面，完成購進總值20548萬元，實現(xiàn)銷售24178 萬元，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟效益。調(diào)好兩個結(jié)構(gòu)，活化資金存量今年，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針，其目

2、的是減少貨幣投入，促進原有生產(chǎn)要素 的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的 目的。商業(yè)部門擔負著回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如 何，對于能否穩(wěn)定市場，促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大。我們認為， 在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、 保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu)，提高 原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。（-）調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標準，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”，考慮國家和總行 提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企 業(yè)制定了 “增、平、減”計劃，使貸款投向投量、保

3、壓重點十 分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動。到年末，一類企業(yè)的貸款比重達%,較年初上升個百分 點，二類企業(yè)達%,較年初下降個百分點，三類企業(yè)達%, 較年初下降個百分點。這表明，通過貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu) 更加優(yōu)化。（二）調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使 流動 資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個不合 理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理；二是結(jié)算資 金占用偏高，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理；三是自有資金偏 少，占全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們 花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活 化資金，主要開展了以

4、下幾個方面的工作：1 大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金我們在20x年搞好試點工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商 業(yè) 推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動資金管理機制，減少了 流動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市 百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大 幅度增長。今年全部流動資金占用比去年增長%,而購、銷、 利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%o據(jù)統(tǒng)計，今年以 來，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元。做金融銷售的工作總結(jié)篇二進入安信證券已有兩個多 月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：1、對證券行業(yè)有了初步了解進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到

5、通過資格考試，對證 券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對 證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題， 提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力；而對客戶不定期的回訪， 為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人 心。3、工作的責任心和事業(yè)心加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客 戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。3、專業(yè)分析能力及營銷能

6、力還須進一步增強。進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前 兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的 兩個月里，我要這樣做：1、發(fā)傳單進入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是 很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還 想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。2、有效利用銀行資源在銀行駐點已有近兩個月了，業(yè)績十分不理想。招商銀 行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這 一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招 商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在 尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一 的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以 我一直在努力的去做。3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò) 拉動朋友或朋友介紹也是一種很有 效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信 來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶， 向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及