銀行代理保險業(yè)務(wù)總結(jié)】銀行保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)

1、【銀行代理保險業(yè)務(wù)總結(jié)】銀行保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)銀行保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)是一篇好的范文，好的范文應(yīng)該跟大家分享，希望有用。銀行保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險公司的朋友們：非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個人銀行部與保險公司的舉 辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家 共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個機(jī)會，我十分珍惜這 次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近 距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線員 工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時候，所感受到的一點點體會和想 法。希望借此機(jī)會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋 磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，

2、 能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、 廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險代 銷工作能夠迅速開展。一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：我個人認(rèn)為：我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開展幾年來，在 我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空 間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年#市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近億元，其中：工商銀行 銷售7652萬元；農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元；中國銀行銷售16

3、83 萬元；郵政儲蓄銷售 5600萬元，而我行只銷售了 407萬元。 范文寫作占比還不到 %連人家的零頭都不夠，今年的形勢 仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的 差距非常巨大。表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的 隊伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的點都專設(shè)了一 個柜臺，由專人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷 模式，即在柜臺外面增設(shè)個柜臺，可與客戶近距離、手把手 的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄 人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解，連具 備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水 平還是營銷效果上看，都明顯落后，很

4、難取得客戶的信任。 并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍， 而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象， 在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯 示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個問題。表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代 理保險銷售的獎勵費用的機(jī)會，但目前尚未在我行員工中起 到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng) 中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決，所以 員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度 不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我 們的dec

5、業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練， 就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個人以為，我行的保險代理工 作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段?，F(xiàn)狀是 這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢？等、靠、要顯然不行，那么怎么辦？要想辦法解決！怎么解決問題呢，我覺 得首先要找出問題的癥結(jié)在那 ？二、找出問題的癥結(jié)所在：首先，我認(rèn)為，我們對待銀行保險的認(rèn)識上尚存在誤區(qū)。 銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通 保險是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀 行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一 種投資行為。其次，研究每日與

6、我們所打交道的客戶都是什么類型的， 那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。（一）研究什么樣的儲戶 才能成為銀行保險的客戶 ？也就是說什么樣的客戶群體才能 給我們帶來保費收入呢 ？我給大家介紹兩種類型的客戶供同 志們參考：1 、有一定風(fēng)險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他 們的保險意識強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也 能辦理你需要的保險種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工 一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推 薦人選。（可惜這樣的人太少）2 、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期 不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣 的客戶也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶。因為：首先，有閑錢，可 減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得的收 益，又不想承擔(dān)風(fēng)險，最后，非常信任銀行，最全面的寫作 站你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成 為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。以上就是這篇范文的全部內(nèi)容，涉及到保險、銀行、我