銀行同業(yè)存款合作協(xié)議

1、真誠(chéng)為您提供優(yōu)質(zhì)參考資料，若有不當(dāng)之處，請(qǐng)指正。附2XX銀行同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作協(xié)議編號(hào)： 年 字第 號(hào)甲方：XX銀行股份有限公司 行（以下稱(chēng)甲方）法定代表人/主要負(fù)責(zé)人： 職務(wù)：地址： 電話(huà)：乙方： 公司（以下稱(chēng)乙方）法定代表人： 職務(wù)：地址： 電話(huà)：依據(jù)中華人民共和國(guó)相關(guān)法律、法規(guī)及政策規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，甲、乙雙方就 （人民幣/外幣）同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作事宜達(dá)成如下協(xié)議，共同遵守。1 賬戶(hù)戶(hù)名及賬號(hào)乙方在甲方開(kāi)立 （人民幣/外幣）同業(yè)存款賬戶(hù)，賬戶(hù)的戶(hù)名為： ，賬號(hào)為： （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙方賬戶(hù)”），雙方依照人民銀行的相關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)。甲方為乙方提供優(yōu)質(zhì)的賬戶(hù)結(jié)算服務(wù)。2 賬戶(hù)類(lèi)型乙方賬戶(hù)性質(zhì)為

2、（自有資金賬戶(hù)/客戶(hù)保證金賬戶(hù)/托管專(zhuān)戶(hù)/備付金賬戶(hù)/清算賬戶(hù)/其他需注明具體賬戶(hù)性質(zhì)）。3 利率（本條款中相關(guān)名詞解釋統(tǒng)一見(jiàn)協(xié)議第8條）3.1 活期存款對(duì)于乙方賬戶(hù)內(nèi)的活期存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項(xiàng)打勾，非選項(xiàng)打叉)： 固定利率：（三者擇一）（1）無(wú)論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為： 5.5 %；（2）按分檔方式計(jì)息，具體地：1）視存款金額大小，按下列分檔方式計(jì)息：存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小

3、于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為 %；2）對(duì)于乙方在甲方開(kāi)立的賬戶(hù)為證券客戶(hù)保證金第三方存管賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“存管賬戶(hù)”）的，視存管資金的擺放比列情況，按下列分檔方式計(jì)息：乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時(shí)，乙方存管賬戶(hù)資金當(dāng)季利率為 %；乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時(shí)，乙方存管賬戶(hù)資金當(dāng)季利率為 %；（3）按分段計(jì)息方式，具體地：1）視存款金額在不同的金額區(qū)間，按下列分段方式計(jì)息：對(duì)于當(dāng)季日均余額低于 億（元

4、/美元/ ）的存款部分，利率為 %；對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 （億元/億美元/ ）的存款部分，利率為 %；對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 （億元/億美元/ ）的存款部分，利率為 %；對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 （億元/億美元/ ）的存款部分，利率為 %；對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ）的存款部分，利率為 %；2）對(duì)于乙方在甲方開(kāi)立的賬戶(hù)為第三方存管賬戶(hù)的，視存管資金的擺放比列情況，采取如下分段方式計(jì)息：乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時(shí)，乙方存管賬戶(hù)資金當(dāng)季利率全部執(zhí)行 %；乙方當(dāng)季在甲方的

5、第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時(shí)，乙方第三方存管管理賬戶(hù)日均余額的 %資金當(dāng)季按 %計(jì)息，乙方第三方存管匯總賬戶(hù)日均余額減去上述乙方第三方存管管理賬戶(hù)日均余額的 %部分的其余資金當(dāng)季按 %計(jì)息。 浮動(dòng)利率：（二者擇一）（1）無(wú)論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為：以存款存期內(nèi)每日或 （填寫(xiě)雙方約定的其他日期）有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor等選擇其一）為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?%。（2）視存款金額大小，按下列分檔方式計(jì)息：存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有

6、效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?%;存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ），且小于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下浮） %。存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/ ）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/ 天/ 個(gè)月） 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下浮） %。對(duì)活期存款利率的其他約定： 上述活期存款利率約定有效期為 （月/天）。如在利率約定有效期結(jié)束之日前，雙方均無(wú)異議，則有效期自動(dòng)順延 （月/天

7、）；如在有效期結(jié)束之日前，雙方達(dá)成新的利率約定的，則按新的利率約定執(zhí)行；如在利率約定有效期結(jié)束前五個(gè)工作日，雙方未能達(dá)成新的利率約定，則甲方應(yīng)將有效期結(jié)束后執(zhí)行的存款利率提前以知會(huì)函的形式正式知會(huì)乙方，有效期結(jié)束后的存款利率以甲方知會(huì)函為準(zhǔn)。3.2 定期存款乙方賬戶(hù)上存款期限為 ，即從 年 月 日到 年 月 日，對(duì)于該部分存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項(xiàng)打勾，非選項(xiàng)打叉)： 固定利率：乙方賬戶(hù)按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為： %； 浮動(dòng)利率：乙方賬戶(hù)按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為：定期存款實(shí)際存放日或 （填寫(xiě)雙方約定的其他日期）有效的 個(gè)月/ 天 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（B

8、Ps）；且重定價(jià)期限為 （天/月/年），或指定重定價(jià)日為 年 月 日。雙方約定 （請(qǐng)?zhí)睿涸诨虿辉冢┲囟▋r(jià)日結(jié)息。3.3 其他特殊期限類(lèi)存款雙方就乙方賬戶(hù)存款的存期、利率等約定如下： 4 計(jì)息期間及支付方式4.1同業(yè)活期存款計(jì)結(jié)息?；钇诖婵顚?shí)行按季結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月的21日，遇利率調(diào)整，實(shí)行分段計(jì)息。4.2同業(yè)定期存款計(jì)結(jié)息。定期存款按逐筆計(jì)息法，采用對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算年數(shù)或月數(shù)，如到期日無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則以到期當(dāng)月最后一日為到期日。如到期日非甲方營(yíng)業(yè)日，則乙方可于到期日之前最后一個(gè)甲方營(yíng)業(yè)日辦理定期存款支取手續(xù)，支取當(dāng)日與實(shí)際到期日間的應(yīng)計(jì)利息在定期存款利息中扣除，并且利隨本清。人民幣定期存款

9、不得部分提前支取，需全額提前支取時(shí)，按照起息日中國(guó)人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計(jì)息。定期存款到期不辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存，到期乙方不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天中國(guó)人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計(jì)息。外幣定期存款若全部/部分提前支取，則提前支取部分按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）或雙方協(xié)議的如下利率 計(jì)息。外幣定期存款若逾期支取，則正常存期內(nèi)的執(zhí)行利率采用到期支取利率，逾期期間的執(zhí)行利率按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）或雙方協(xié)議的如下利率 計(jì)息。對(duì)于外幣定期存款在重定價(jià)日進(jìn)行過(guò)結(jié)息的，如在重定價(jià)日之后發(fā)生部分提前支取或全部

10、提前支取，則須根據(jù)部分提前支取或全部提前支取的利率水平重新計(jì)算乙方在存期內(nèi)實(shí)際應(yīng)得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相應(yīng)的利息差額。外幣同業(yè)定期保證金存款不得部分提前支取，需全額提前支取時(shí)，按起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計(jì)息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）。外幣同業(yè)定期保證金到期不辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存，到期不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計(jì)息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）。雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)對(duì)賬。5 本協(xié)議有關(guān)存款的規(guī)定，與相應(yīng)的存款證實(shí)書(shū)記載的內(nèi)容不一致的，以存款證實(shí)書(shū)記載的為準(zhǔn)。6 銷(xiāo)戶(hù)處理本協(xié)議開(kāi)始履行后，若乙方需要銷(xiāo)戶(hù)，必須向甲方提出書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)通知，并辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)

11、。乙方申請(qǐng)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，如乙方賬戶(hù)中尚有定期存款未到期的，視為全額提前支取，對(duì)于該等存款，按上述4.2條款關(guān)于定期存款提前支取的規(guī)定處理，或按雙方下列具體約定處理： 7 保密條款甲乙方均對(duì)本協(xié)議的內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，任何一方未經(jīng)對(duì)方的書(shū)面同意，不得將本協(xié)議的內(nèi)容透露給第三方，法律法規(guī)另有規(guī)定或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有要求的除外。本條款不因本協(xié)議的終止而失效。8 專(zhuān)有名詞解釋8.1 本協(xié)議所指的“第三方存管業(yè)務(wù)”、“第三方存管管理賬戶(hù)”、“第三方存管匯總賬戶(hù)”和甲乙雙方于 （填入日期）簽署的客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的“第三方存管”、“管理客戶(hù)交易結(jié)算資金管理賬戶(hù)” 、“管理客戶(hù)證券交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)”具有相同含義。8.2 本協(xié)議中“擺放比例”由如下公式計(jì)算得到：乙方存管資金當(dāng)季擺放比例乙方第三方存管匯總賬戶(hù)當(dāng)季日均余額/乙方第三方存管管理賬戶(hù)當(dāng)季日均余額9 適用法律及糾紛的解決9.1 本協(xié)議的訂立、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律，甲乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保障。本協(xié)議未盡事宜，按人民銀行關(guān)于同業(yè)存款利率的有關(guān)規(guī)定協(xié)商確定。9.2 甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方可以(以下二者擇一) ：向甲方所在地有管轄權(quán)