《強積金制度及投資》

1、編輯ppt1強積金制度及投資強積金制度及投資李子林先生李子林先生強制性公積金計劃管理局強制性公積金計劃管理局對外事務(wù)部高級經(jīng)理對外事務(wù)部高級經(jīng)理編輯ppt2編輯ppt365歲及以上人口百分比65歲及以上人口百分比0 05 510101515202025253030200120012016201620312031年年%編輯ppt4教員退休教員退休金計劃金計劃沒有退休沒有退休保障的勞保障的勞動人口動人口自願性退自願性退休計劃休計劃公務(wù)員退公務(wù)員退休金休金編輯ppt5編輯ppt6編輯ppt7w 以職業(yè)為本以職業(yè)為本w 由私營機構(gòu)管理計劃及投資由私營機構(gòu)管理計劃及投資基金，積金局負責監(jiān)管基金，積金局負

2、責監(jiān)管w 僱主及僱員共同供款僱主及僱員共同供款w 供款即時屬於僱員供款即時屬於僱員w 可調(diào)動可調(diào)動w 保存至保存至65歲歲編輯ppt8w 18歲至歲至65歲歲的僱員的僱員在一份僱傭合約下受僱期滿在一份僱傭合約下受僱期滿60日或以日或以上上( (包括全職及兼職僱員包括全職及兼職僱員) )w 18歲至歲至65歲歲的自僱人士的自僱人士以非僱員身份提供服務(wù)或貨品來賺取以非僱員身份提供服務(wù)或貨品來賺取入息的人士入息的人士編輯ppt9每月有關(guān)入息每月有關(guān)入息僱主供款僱主供款僱員供款僱員供款少過少過港幣港幣 5,000 元元5%無需供款無需供款港幣港幣 5,000 至至20,000 元元5%5%超過超過港幣

3、港幣 20,000 元元港幣港幣 20,000 元元的的 5%港幣港幣 20,000 元元的的 5%編輯ppt10w 僱主僱員均可作出自願僱主僱員均可作出自願性供款性供款w 壯大儲蓄投資金額壯大儲蓄投資金額w 靈活調(diào)動靈活調(diào)動編輯ppt11w 以信託形式運作以信託形式運作計劃資產(chǎn)須與受託人資產(chǎn)分開w 經(jīng)嚴格批核並須符合持續(xù)要求經(jīng)嚴格批核並須符合持續(xù)要求受託人/計劃及基金w 專業(yè)彌償保險專業(yè)彌償保險賠償因受託人欺詐/疏忽/交接期基金所招致的損失w 補償基金補償基金補償因服務(wù)提供者不法/非法行為而招致?lián)p失 編輯ppt12編輯ppt13強積金計劃參與情況強積金計劃參與情況w 參與計劃的僱主參與計劃的

4、僱主 - - 97.7 %w 參與計劃的僱員參與計劃的僱員 - - 95.8 %w 參與計劃的自僱人士參與計劃的自僱人士 - - %編輯ppt14核準受託人核準受託人 19強積金計劃強積金計劃w 集成信託計劃集成信託計劃 43w 僱主營辦計劃僱主營辦計劃 2w 行業(yè)計劃行業(yè)計劃 2核準成分基金核準成分基金 319核準匯集投資基金核準匯集投資基金 253強積金累算資產(chǎn)凈值強積金累算資產(chǎn)凈值1077億港元億港元編輯ppt15編輯ppt16w 強積金供款投資於基強積金供款投資於基金?；鹩伤綘I機構(gòu)金?；鹩伤綘I機構(gòu)管理及進行投資，積管理及進行投資，積金局負責監(jiān)管。金局負責監(jiān)管。w 投資基金的好處投資

5、基金的好處：匯集資產(chǎn)匯集資產(chǎn)分散投資分散投資股票股票債券債券貨幣貨幣編輯ppt17w 計劃資產(chǎn)只可分散投資於準許投資項目計劃資產(chǎn)只可分散投資於準許投資項目w 設(shè)定準許投資項目的考慮設(shè)定準許投資項目的考慮投資級別投資級別 (Investment Grade)變賣套現(xiàn)性變賣套現(xiàn)性 (Liquidity)公平估值公平估值 (Fair Valuation)w 禁止過高風險和不合適的投資禁止過高風險和不合適的投資編輯ppt18w 貨幣風險貨幣風險30%最低港元投資最低港元投資可以利用貨幣對沖可以利用貨幣對沖 (Currency Hedging)編輯ppt19編輯ppt20w 滿滿65歲才可提取強積金歲才可提取強積金，時間長短會決時間長短會決定投資策略定投資策略w 距離退休年期較遠，可採用較高