工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1、7。10風(fēng)險(xiǎn)管理方案風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo):主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)行動態(tài)管理,降低風(fēng)險(xiǎn).7.10。1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的含義 工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)，對工程風(fēng)險(xiǎn)分析和處置進(jìn)行決策的過程。工程風(fēng)險(xiǎn)管理分為兩大環(huán)節(jié),四個(gè)步驟：第一個(gè)環(huán)節(jié)是工程風(fēng)險(xiǎn)分析,主要采用實(shí)證分析的思路對工程風(fēng)險(xiǎn)性態(tài)進(jìn)行準(zhǔn)確的描述，從定性和定量兩個(gè)角度認(rèn)識工程風(fēng)險(xiǎn)，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)；第二各環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果并結(jié)合工程項(xiàng)目的人員、資金和物資等資源的限制，制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案。工程風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)步驟是：工程風(fēng)險(xiǎn)辨識、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和工程風(fēng)險(xiǎn)處理。 7.10。2動態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理思想 對于本建

2、設(shè)項(xiàng)目，代建單位擬采用動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理方法。動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理方法，即是在項(xiàng)目的實(shí)施過程中不斷重復(fù)上述風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟,利用風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的反饋機(jī)制，實(shí)現(xiàn)動態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。 7。10。3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 本工程是建筑面積大,工程造價(jià)高，工期長，故將面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素也較多。代建單位將對本項(xiàng)目進(jìn)行全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理，保證實(shí)現(xiàn)本項(xiàng)目的安全、質(zhì)量、工期、功能和成本目標(biāo). 7。10。4制定工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 1工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織的設(shè)置 周全的工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定及其高效率地貫徹實(shí)施都離不開良好的風(fēng)險(xiǎn)管理組織。本項(xiàng)目擬采用矩陣型工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織.矩陣型工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織采用縱向和橫向交叉式的管理模式，對于某一項(xiàng)子工程的管

3、理人員來說，既要接受垂直領(lǐng)導(dǎo),也要接受橫向指揮和協(xié)調(diào).此方式適用于大型工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。2工程風(fēng)險(xiǎn)辨識 本建設(shè)項(xiàng)目資金由北京市撥付，投融資環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)較小。因此，工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)將放在工程施工環(huán)節(jié).代建人擬將工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識分為兩個(gè)階段：第一階段是工程施工準(zhǔn)備中的風(fēng)險(xiǎn)辨識；第二階段是工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)辨識。以求全面而無遺漏地辨識工程風(fēng)險(xiǎn)。為保證風(fēng)險(xiǎn)辨識的系統(tǒng)性,可按照工程內(nèi)在的施工工藝順序和內(nèi)在的結(jié)構(gòu)關(guān)系辨識風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)存在的普遍性使工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識必須有所側(cè)重.就本項(xiàng)目而言，代建人認(rèn)為,基礎(chǔ)工 程和主體工程是全部工程的重要結(jié)構(gòu)，是重要的風(fēng)險(xiǎn)載體,屬風(fēng)險(xiǎn)辨識的重點(diǎn). 工程風(fēng)險(xiǎn)辨識過程主要存在兩個(gè)環(huán)節(jié)

4、:一是查找風(fēng)險(xiǎn)源；二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件. 代建人對本項(xiàng)目基礎(chǔ)工程及主體工程的主要風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行了預(yù)測，如下。 1 基礎(chǔ)工程主要有三類風(fēng)險(xiǎn)源：一是地基勘察失誤；二是設(shè)計(jì)缺陷;三是施工環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題。 2主體結(jié)構(gòu)工程的風(fēng)險(xiǎn)源主要有： （1）自然因素的影響； (2）原材料因素 (3）測量放樣方面的因素; （4)鋼筋工程中的風(fēng)險(xiǎn)因素； (6）砼工程的風(fēng)險(xiǎn)因素； （7)構(gòu)件安裝工程的風(fēng)險(xiǎn)因素等。 對于以上風(fēng)險(xiǎn)源，代建人將提前采取干預(yù)措施,避免其向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化。 本建設(shè)項(xiàng)目目前尚處在決策階段,工程風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)還未形成，故對代建人而言，必須事先預(yù)測可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn),制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。為此，代建人已收集了

5、近期施工的大中型建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理資料，并將借助這些資料進(jìn)行本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的預(yù)測和模擬. 3工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評價(jià) (一）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 由于風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的結(jié)論將影響風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)措施的選擇，在此環(huán)節(jié),代建人將堅(jiān)持謹(jǐn)慎性,以及定性估計(jì)與定量估計(jì)相結(jié)合的原則,運(yùn)用多種評估方法從不同側(cè)面反映風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。 1定性估計(jì) 在定性估計(jì)，即對風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行模糊綜合評判過程中，代建人將采用專家調(diào)查法搜集用于風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的數(shù)據(jù)，到施工現(xiàn)場和施工企業(yè)調(diào)查獲取第一手資料,聽取設(shè)計(jì)人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員對工程各個(gè)環(huán)節(jié)暗含的風(fēng)險(xiǎn)的意見，將專家意見和類似工程歷史評判資料匯總，作出模糊綜合判斷。 2定量估計(jì) 在定量估計(jì)，即風(fēng)險(xiǎn)量的計(jì)算過程中，代

6、建人將分組對設(shè)計(jì)人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員進(jìn)行調(diào)查，運(yùn)用頭腦風(fēng)暴法讓每組內(nèi)被調(diào)查者獨(dú)立判斷分部工程（如基礎(chǔ)工程）的施工風(fēng)險(xiǎn)的損失水平及其發(fā)生概率.從而得出分部工程施工風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的調(diào)查表. 根據(jù)調(diào)查表的數(shù)據(jù),算出各組被調(diào)查人員判斷的風(fēng)險(xiǎn)損失期望值,再采用加權(quán)平均的方法計(jì)算出總風(fēng)險(xiǎn)損失期望值。 本工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間較長，又包括多個(gè)單項(xiàng)工程.涉及委托人和建設(shè)單位、代建單位、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、施工、供貨等各個(gè)方面,風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)識別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險(xiǎn)管理的具體工作由項(xiàng)目管理合同預(yù)算組負(fù)責(zé),搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計(jì)、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單. 根

7、據(jù)工程管理經(jīng)驗(yàn)及本工程的具體情況,將本工程有可能發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)列表如下： 本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn) 1、多樣性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的客體隨工程總承包方式的不同而不同.如交鑰匙總承包必須面對設(shè)計(jì)、采購、施工安裝和試運(yùn)行服務(wù)全過程的風(fēng)險(xiǎn)；而設(shè)計(jì)施工總承包面對的只是設(shè)計(jì)和施工階段的風(fēng)險(xiǎn)。 2、復(fù)雜性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所要處理的風(fēng)險(xiǎn)問題比設(shè)計(jì)或施工等單項(xiàng)承包復(fù)雜得多，風(fēng)險(xiǎn)量大得多.因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的難度必然更大。相應(yīng)的，其所取得的效益也更顯著。 3、社會性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的社會成員（利益相關(guān)者）多，相關(guān)關(guān)系十分復(fù)雜。 4、全局性.代建單位風(fēng)險(xiǎn)管理是管理者從全過程(全局）的觀點(diǎn)出發(fā)進(jìn)行全局性的綜合管理,而不是把

8、各階段或各個(gè)過程分割開來進(jìn)行的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理. (二）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià) 工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的主要目的在于,確定工程風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)處置措施對系統(tǒng)的影響程度.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)分為定性評價(jià)和定量評價(jià)。AHP法是介于定性和定量分析之間的層次分析法，故代建人將采用AHP法進(jìn)行本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置措施的優(yōu)劣排序 AHP法的操作過程:首先是列出相對矩陣模式，然后將各風(fēng)險(xiǎn)措施兩兩比較，主要比較風(fēng)險(xiǎn)防控效率、措施保障能力和風(fēng)險(xiǎn)處置成本.比較評判過程采用專家調(diào)查法，讓不同組的專家分別對兩兩風(fēng)險(xiǎn)處置措施的相對優(yōu)化程度做出判斷.經(jīng)數(shù)據(jù)處理得出其平均的相對優(yōu)化度。以次類推比較其他風(fēng)險(xiǎn)處置措施的相對優(yōu)化度。當(dāng)三種風(fēng)險(xiǎn)處理措施兩兩比較后，構(gòu)成相對矩陣,運(yùn)用

9、方根法計(jì)算相對優(yōu)化度。最后通過檢驗(yàn)，得出風(fēng)險(xiǎn)處理措施的優(yōu)先排序. 4工程風(fēng)險(xiǎn)處理 a） 工程風(fēng)險(xiǎn)的處理方法 工程風(fēng)險(xiǎn)的處理方法主要有:風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。鑒于本建設(shè)項(xiàng)目的性質(zhì)，以上三種方法均有可能用到。在實(shí)施中，代建人將按上述的AHP法確定其采用的優(yōu)先順序。 1工程風(fēng)險(xiǎn)回避方案 工程風(fēng)險(xiǎn)回避方案主要運(yùn)用于工程項(xiàng)目施工準(zhǔn)備階段。在此階段，有些項(xiàng)目的取舍或變更不會對整體工程造成太大的影響。就本項(xiàng)目,代建人擬采用的具體風(fēng)險(xiǎn)回避方案如下。 (1）通過嚴(yán)格的招投標(biāo)程序選擇合適的承包商，以便降低技術(shù)風(fēng)險(xiǎn). (2)控制工程分包防止將工程分包給劣質(zhì)承包商的可能性 （3)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行現(xiàn)場規(guī)劃和拆遷

10、，在滿足工程設(shè)計(jì)要求的前提下,盡可能回避施工地質(zhì)條件復(fù)雜,拆遷困難的地域。 2工程風(fēng)險(xiǎn)自留方案 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)自留的條件,代建人作出了如下風(fēng)險(xiǎn)安排. (1）可自我容納的較小的風(fēng)險(xiǎn)控制和化解方案.一是制定和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；二是制定施救措施,如防止已發(fā)生的危險(xiǎn)擴(kuò)散；降低危險(xiǎn)擴(kuò)散速度，限制危險(xiǎn)作用的空間；迅速處理已經(jīng)造成的損害. （2)未預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)的處理方案.處理方案由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施構(gòu)成。 （3）不能回避或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)的控制和化解方案。這類風(fēng)險(xiǎn)的處理途徑有三條:一是變更設(shè)計(jì)，當(dāng)一些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)或政治風(fēng)險(xiǎn)影響設(shè)備采購和安裝時(shí),在變更設(shè)計(jì)可行的情況下,可以通過變更設(shè)備型

11、號和安裝要求來化解風(fēng)險(xiǎn)；二是借鑒較小風(fēng)險(xiǎn)控制和化解方案；三是實(shí)行替代方案。 3工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案 工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案是較常用的一種風(fēng)險(xiǎn)處置方案.對于本項(xiàng)目，代建人將采取的工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式是: （1）在投標(biāo)階段向投標(biāo)人收取投標(biāo)保證金，以防中標(biāo)人違約給業(yè)主造成經(jīng)濟(jì)損失。 (2）中標(biāo)后要求承包人或供應(yīng)商向業(yè)主提供履約擔(dān)保，擔(dān)保方式為銀行出具的履約保函.保函金額按中標(biāo)合同價(jià)的10%。 （3）預(yù)留中標(biāo)合同價(jià)的5%作為質(zhì)量保證金. （4）要求承包商辦理必要的工程保險(xiǎn). 選擇以上幾種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式主要基于如下幾點(diǎn)考慮：一是風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和分析的結(jié)論，一些主要風(fēng)險(xiǎn)最初源于合同的訂立和履行,因而通過控制合

12、同履約環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn),可以有效地分散相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；二是合同履約擔(dān)保方式本身的擔(dān)保效力較高，對于合同履行過程中出現(xiàn)的未履約或未完全履約的風(fēng)險(xiǎn)，擔(dān)保銀行可以提供擔(dān)保,而擔(dān)保費(fèi)用由對方支付;三是工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)并列成為工程外加的雙層保障機(jī)制。 7。10.5工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施過程中，管理人員將做好指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和信息反饋工作。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是全員參加的、施工周期內(nèi)全過程的、動態(tài)監(jiān)控的復(fù)雜管理系統(tǒng)。在計(jì)劃實(shí)施過程中,風(fēng)險(xiǎn)管理人員如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的不當(dāng)之處,需進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。 7.10。6工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整 工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的調(diào)整是實(shí)行動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵步驟，主要設(shè)計(jì)如下兩個(gè)環(huán)節(jié)：

13、一是風(fēng)險(xiǎn)管理組織的調(diào)整；二是補(bǔ)充或修正風(fēng)險(xiǎn)分析，調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)處置對策。 通過對項(xiàng)目全過程的動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理,可有效控制項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失，以最少的成本保證本項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 7。10。7工程保險(xiǎn) 工程總承包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，應(yīng)該盡量采取社會化、商業(yè)化的方式轉(zhuǎn)移,根據(jù)工程總承包項(xiàng)目合同和適用法律的規(guī)定，在項(xiàng)目合同履行期間，承包商職能部門應(yīng)及時(shí)為項(xiàng)目辦理各種保險(xiǎn)。工程總承包項(xiàng)目涉及的保險(xiǎn)種類有：建筑安裝工程一切險(xiǎn)(包括海運(yùn)且保險(xiǎn)金額不少于替換整個(gè)項(xiàng)目的價(jià)值)附加第三者責(zé)任險(xiǎn)和雇員賠償險(xiǎn)（限雇主人員）、建筑物一切險(xiǎn)(包括綜合的建筑物、工廠、設(shè)備含財(cái)產(chǎn)損害,保險(xiǎn)金額不得少于用于替換全部物質(zhì)的價(jià)值）、一般責(zé)任險(xiǎn)(包括一般責(zé)任險(xiǎn)或一般商業(yè)責(zé)任險(xiǎn),保險(xiǎn)范圍是