銀行現(xiàn)金管理服務(wù)方案_第1頁
銀行現(xiàn)金管理服務(wù)方案_第2頁
銀行現(xiàn)金管理服務(wù)方案_第3頁
全文預(yù)覽已結(jié)束

下載本文檔

版權(quán)說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

1、8 .« «* ««XX銀行現(xiàn)金管理服務(wù)方案（案例一）一、需求分析K單位是財政局社?；饘９軝C構(gòu)，是XX銀行的核心客戶，在XX銀行開立 了社保基金專戶。其下管理了職工養(yǎng)老保險基金、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險基金、村干 部養(yǎng)老保險基金、行政事業(yè)單位養(yǎng)老保險基金等多個種類的社保資金。根據(jù)財政部關(guān)于清理整頓地方財政專戶的整改意見要求：“同一家銀行 只能開立一個社保基金財政專戶，社保資金實行統(tǒng)一管理，按資金種類分別建賬, 分賬核算，?？顚Ｓ?，不得相互擠占或調(diào)劑使用”。該單位對xx銀行提出以下要 求：1、主賬戶下設(shè)虛擬子賬戶，將不同種類的資金分類核算。2、各虛擬子賬戶獨立計

2、息，按照與我行協(xié)定的不同類型分賬簿結(jié)息，并 產(chǎn)生獨立的計息回單。3、系統(tǒng)自動清分來帳與出賬，實現(xiàn)自動化管理。同時操作員可以手動調(diào) 整賬簿余額。二、現(xiàn)金管理服務(wù)方案1、開通現(xiàn)金管理平臺服務(wù)，在主賬戶下設(shè)置虛擬二級子賬戶。2、各虛擬賬戶根據(jù)實現(xiàn)與銀行商議的價格，設(shè)置不同的利率，系統(tǒng)按季度 結(jié)息，并且按虛賬戶產(chǎn)生獨立的結(jié)息回單。利息資金自動清分至各虛擬賬戶。3、主賬戶來帳時，系統(tǒng)根據(jù)交易附言中的虛擬賬簿信息，自動將資金清分 至對應(yīng)的虛賬戶；賬戶出賬時，客戶通過選擇虛賬戶對外轉(zhuǎn)賬，系統(tǒng)自動計錄, 并將賬務(wù)反映在虛賬戶的對賬單上。8.K單位現(xiàn)金管理方案示意圖虛賬戶獨立核算手動調(diào)整無法 識別的來帳三、案例啟示對于同一賬戶下不同資金種類需要分類核算的財政類客戶，均可以使用我行現(xiàn)金管理平臺進行分類核算。分類核算過程中，不同虛賬戶可以按不同銀行利 率結(jié)息，互不影響。同時，對于需要多個部門資金分人分類管理的財政類客戶， 系統(tǒng)還可提供虛賬戶授權(quán)功能。即：向不同部門的會計出納授權(quán)本部門的虛賬戶, 在查詢或者轉(zhuǎn)賬時均只能操作自己權(quán)限范圍內(nèi)的虛擬賬戶。真正意義上實現(xiàn)同一 銀行賬戶下不同

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽，若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內(nèi)容負責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評論

0/150

提交評論