中央銀行學(xué)名詞解釋0001

1、中央銀行學(xué)名詞解釋第一章中央銀行制度概述1、中央銀行:（是一個國家最高的金融管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，進(jìn)行金融監(jiān)管等，是金融體系的核心）是國家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對國民經(jīng)濟(jì) 進(jìn)行宏觀調(diào)控，對金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)2、 中央銀行制度國銀行的結(jié)構(gòu)以及各家銀行之間業(yè)務(wù)職能的劃分形式3、單一式中央銀行制度:指國家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)并使其全面行使中央銀行職能 的制度4、復(fù)合式中央銀行制度:指國家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由 一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央 銀行職能的中央銀行制度5、準(zhǔn)中央銀行制度：指國家（地區(qū)）不設(shè)通常

2、完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類似中央 銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀 行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度6跨國式中央銀行制度： 指由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成 員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度第二章中央銀行的性質(zhì)與職能指國家賦予中央銀行集中于壟斷貨幣發(fā)行權(quán)、成為全國唯一的貨幣發(fā)行 機(jī)構(gòu)指中央銀行的業(yè)務(wù)對象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及特定的政府部門 指中央銀行代表政府貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，代為管理財(cái)政收支并為政 府提供各種金融服務(wù)指商業(yè)銀行發(fā)生資金困難而無法從其他銀行或金融市場籌措資金時，中 央銀行為其提供資金支持，從而承

3、擔(dān)起“最終貸款人”的角色，這可以 避免發(fā)生金融恐慌中央銀行相對獨(dú)立性： 指中央銀行履行自身職責(zé)時法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策 與行動的自主程度1、發(fā)行的銀行:2、銀行的銀行:3、政府的銀行:4、5、最后貸款人:第三章中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)1、轉(zhuǎn)讓,公開市場操作：再貼現(xiàn):是指商業(yè)銀行將通過貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所持有的尚未到期的商業(yè)票據(jù)向中央銀行申請中央銀行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行融通資金的業(yè)務(wù)2、是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場流動性的主要貨幣政策工具，通 過中央銀行與指定交易商進(jìn)行有價證券和外匯交易，實(shí)現(xiàn)貨幣政策調(diào) 控目標(biāo)3、存款準(zhǔn)備金制度：指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的

4、存款，中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款 準(zhǔn)備金率。存款準(zhǔn)備金制度的初始意義在于保證商業(yè)銀行的支付和清 算，之后逐漸演變成中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量的政策工具 4、貨幣發(fā)行:是一定時間內(nèi)從央行進(jìn)入流通領(lǐng)域的貨幣減掉回流到央行的貨幣的差額 經(jīng)濟(jì)發(fā)行:指中央銀行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要，通過正常的信用渠道增加貨幣供給量的行為財(cái)政發(fā)行:指為彌補(bǔ)國家財(cái)政赤字而發(fā)行貨幣的行為5、中央銀行存款：存款業(yè)務(wù)是央行的主要負(fù)債之一。中央銀行的存款一般可分為商業(yè)銀 行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款、政府存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款、外國 存款、特定機(jī)構(gòu)和私人部門存款等幾種第四章中央銀行的其他業(yè)務(wù)中央銀行作為一國支

5、付清算體系的參與者和管理者，通過一定的方式和途 徑，使金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)清償和資金轉(zhuǎn)移順利完成，以保證經(jīng)濟(jì)活動和社會生活的正常進(jìn)行為國家辦理預(yù)算資金的收入和支付、政府債券的發(fā)行和兌付、保管政府持 有的黃金和維持外匯資產(chǎn)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。針對中央銀行的職能特點(diǎn)及業(yè)務(wù)范圍，按照會計(jì)的基本原則制定核算形式 和核算方法，體現(xiàn)和反映中央銀行履行職能，進(jìn)行監(jiān)督、管理、核算財(cái)務(wù)的 業(yè)務(wù)，是由中央銀行的特有地位和職能所決定的一種職業(yè)會計(jì)。按照規(guī)定的統(tǒng)計(jì)制度，根據(jù)統(tǒng)計(jì)的一般原理，運(yùn)用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)方法，對金 融活動現(xiàn)象的數(shù)量信息進(jìn)行收集、整理和分析，為經(jīng)濟(jì)和金融決策提供依 據(jù)和政策建議的過程。5、宏觀經(jīng)濟(jì)分析：借助與

6、一個整體的宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架（國民賬戶、國際收支賬戶、財(cái) 政賬戶和貨幣賬戶）來研究這些經(jīng)濟(jì)變量在目前經(jīng)濟(jì)體制下的傳導(dǎo)機(jī) 制，分析經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀的成因，并依此作為宏觀調(diào)控的決策依據(jù)和貨 幣政策實(shí)施效果的評價依據(jù)1、2、支付清算:經(jīng)理國庫:3、會計(jì)業(yè)務(wù):4、調(diào)查統(tǒng)計(jì):第五章中央銀行的貨幣政策目標(biāo)1、貨幣政策:2、最終目標(biāo):3、物價穩(wěn)定:4、充分就業(yè):5、經(jīng)濟(jì)增長:中央銀行（貨幣當(dāng)局）為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供 給量和利率等金融變量，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的方針和措施的總和 中央銀行通過貨幣政策操作而最終要達(dá)到的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)指物價總水平在短期內(nèi)沒有顯著的、劇烈的波動，包括通貨膨脹與通貨緊

7、 縮兩種表現(xiàn)形式。指在一定的工作條件下，凡有能力并自愿參加工作者，都能找到適當(dāng)?shù)墓?作指一國或地區(qū)實(shí)際經(jīng)濟(jì)產(chǎn)品和勞務(wù)總量的增長。多以 GN戌曾長率、GD戌曾長 率、人均GNR增長率、人均GDR增長率作為衡量指標(biāo)6國際收支平衡：指一國對其他國家的全部貨幣收入和貨幣支出保持基本平衡，兩者相抵后略有順差或逆差。貿(mào)易失衡會影響國內(nèi)貨幣供應(yīng)量， 進(jìn)而影響國內(nèi) 經(jīng)濟(jì)7、中介目標(biāo):是介于貨幣政策工具和貨幣政策最終目標(biāo)變量之間的變量指標(biāo)。8、操作目標(biāo)：中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標(biāo)變量。操 1 作目標(biāo)介于政策工具和中介目標(biāo)之間，是貨幣政策工具影響中間目標(biāo)的傳送點(diǎn)。第六章中央銀行的貨幣政策工具

8、1、法定存款準(zhǔn)備金政策： 指中央銀行在法律賦予的權(quán)力范圍內(nèi)，主要通過規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款準(zhǔn)備金比率，以改變貨幣乘數(shù)，調(diào) 節(jié)商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力和貨幣供給量的措施2、再貼現(xiàn)政策:中央銀行通過制定或調(diào)整再貼現(xiàn)率來干預(yù)和影響市場利率及貨幣市場的供給與需求，從而調(diào)節(jié)貨幣供給量的一種政策措施3、公開市場業(yè)務(wù):指中央銀行在金融市場買進(jìn)或賣出有價證券，以改變商業(yè)銀行等存款 貨幣機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率的一種政策措施指中央銀行針對某些特殊的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域或特殊用途的信貸而采用的信 用調(diào)節(jié)工具指中央銀行以行政命令或其他方式對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用 活動進(jìn)行直接控制主要是指中央銀行

9、通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)銀行 的信用創(chuàng)造4、選擇性政策工具:5、直接信用工具:6間接信用控制:第七章貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制1、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：?中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo)，進(jìn)而最終實(shí)現(xiàn)既定政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑與作用機(jī)理2、操作目標(biāo)：中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標(biāo)變量。操 作目標(biāo)介于政策工具和中介目標(biāo)之間，是貨幣政策工具影響中間目標(biāo)的傳送點(diǎn)。3、近期中介目標(biāo)：4、遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：5、托賓q理論：托賓q理論為股票價格的變動如何影響經(jīng)濟(jì)提供了一種重要的機(jī)制。托賓的q理論的關(guān)鍵點(diǎn)是股票價格（Pe）和投資支出（I ）之間存在聯(lián)系。6居民財(cái)富效應(yīng)：居民的財(cái)富效應(yīng)是基于

10、莫迪利亞尼的儲蓄生命周期理論。該理論認(rèn)為 消費(fèi)支出由消費(fèi)者一生的收入決定，而不是當(dāng)期收入。這里的流動性是指資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家米什金在分析金 融資產(chǎn)價格變化對總支出的影響時，認(rèn)為金融資產(chǎn)價格變化不僅產(chǎn)生 財(cái)富效應(yīng)，還會產(chǎn)生流動性效應(yīng)第八章中央銀行貨幣政策效應(yīng)分析7、居民流動性效應(yīng):指中央銀行推行一定的貨幣政策后，社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行所做出的現(xiàn)實(shí)反映 和取得的最終實(shí)際效果指貨幣政策能否立足于特定的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，運(yùn)用特定的政策工具 與政策手段選擇，通過不同的傳導(dǎo)機(jī)制，影響現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行， 引導(dǎo)社會資金的合理流動，提高資源配置的有效性，順利實(shí)現(xiàn)其預(yù) 定的調(diào)控目標(biāo)3、貨幣中性:指流通中的貨幣數(shù)量的多

11、少僅影響經(jīng)濟(jì)中的價格水平和各種名義變量，而對經(jīng)濟(jì)中的真實(shí)變量，如實(shí)際收入、就業(yè)水平等沒有任何影響4、貨幣非中性：5、貨幣政策時滯:指從客觀經(jīng)濟(jì)形勢變化到貨幣管理當(dāng)局調(diào)整或制定貨幣政策措施，以 及實(shí)施貨幣政策直至對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行產(chǎn)生效應(yīng)之間的時間間隔指從經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化需要貨幣政策作某種變更到貨幣政策當(dāng)局實(shí)際采 取行動之間所花費(fèi)的時間過程指從貨幣當(dāng)局采取行動開始直到對政策目標(biāo)產(chǎn)生影響為止的這段過程1、貨幣政策效應(yīng):2、貨幣政策有效性:6內(nèi)部時滯:7、外部時滯:8、財(cái)政政策:9、產(chǎn)業(yè)政策:指政府為了優(yōu)化資源配置、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)組織形式，政府對某些產(chǎn) 業(yè)、行業(yè)、企業(yè)進(jìn)行一定形式的扶持或限制的政策， 它是從社會總供給出發(fā) 進(jìn)行的宏觀調(diào)控的策略10、收入政策：主要是為了調(diào)節(jié)社會有效需求以及保證收入分配相對公平而采取的強(qiáng)制性 或非強(qiáng)制性的工資物價管理政策第九章中央銀行與金融監(jiān)管1、2、3、4、5、傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論: 現(xiàn)代金融監(jiān)管理論: 金融市場監(jiān)管： 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管： 金融監(jiān)管改革：第十章金融危機(jī)的處理1、金融危機(jī):2、貨幣危機(jī):3、銀行危機(jī):金融系統(tǒng)運(yùn)行過程中發(fā)生的金融資產(chǎn)價格等金融指標(biāo)在短期內(nèi)急劇變化的 現(xiàn)象，指社會金