風險識別及評估分析模板

1、1填報事項：1、請列舉你的業(yè)務單元的主要目標2、請結合識別風險的參考因素，列舉你的業(yè)務單元面臨的主要風險3、請利用下列等級劃分方式，評估風險發(fā)生的可能性和損失影響程度確確定定風風險險參參數(shù)數(shù)-可可能能性性確確定定風風險險參參數(shù)數(shù)-損損失失影影響響程程度度評分11.51.52.52.53.53.54.54.55評分11.51.52.52.53.53.54.54.55標準極低低中等高極高標準極輕微的輕微的中等的重大的災難性的填填報報單單位位名名稱稱：風風險險識識別別及及評評估估分分析析表表第一部分 工作目標第二部分 風險識別 第三部分 風險評價分析第四部分 風險應對編號關鍵目標計劃目標值目標可能的

2、波動情況關鍵控制要素導致目標波動的主要風險因素分析風險發(fā)生的可能性評價損失程度評價風險應對策略（承擔/監(jiān)控或分擔/控制/規(guī)避）計劃、建議采取的風險應對措施可能實現(xiàn)的最大值可能實現(xiàn)的最小值參考因素編號風險編號具體風險描述填報單位風控領導小組綜合評估 填報單位風控領導小組綜合評估應對措施需要的支持或管理建議2編號關鍵目標計劃目標值目標可能的波動情況關鍵控制要素導致目標波動的主要風險因素分析風險發(fā)生的可能性評價損失程度評價風險應對策略（承擔/監(jiān)控或分擔/控制/規(guī)避）計劃、建議采取的風險應對措施可能實現(xiàn)的最大值可能實現(xiàn)的最小值參考因素編號風險編號具體風險描述填報單位風控領導小組綜合評估 填報單位風控領

3、導小組綜合評估應對措施需要的支持或管理建議c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls2、風險識別評價分析表填寫說明3填報事項：1、請列舉你的業(yè)務單元的主要目標2、請結合識別風險的參考因素，列舉你的業(yè)務單元面臨的主要風險3、請利用下列等級劃分方式，評估風險發(fā)生的可能性和損失影響程度確確定定風風險險參參數(shù)數(shù)-可可能能性性確確定定風風險險參參數(shù)數(shù)-損損失失影影響響程程度度評分11.51.52.52.53.53.54.54.55評分11.51.52.52.53.53.54.54.55標準極低低中等高極高標準極輕微的輕微的中等的重大的災難性的填填報報單單位位名名稱稱：風風險

4、險識識別別及及評評估估分分析析模模板板第一部分 工作目標第二部分 風險識別 第三部分 風險評價分析第四部分 風險應對編號關鍵目標計劃目標值目標可能的波動情況關鍵控制要素導致目標波動的主要風險因素分析風險發(fā)生的可能性評價損失程度評價風險應對策略（承擔/監(jiān)控或分擔/控制/規(guī)避）計劃、建議采取的風險應對措施可能實現(xiàn)的最大值可能實現(xiàn)的最小值參考因素編號風險編號具體風險描述填報單位風控領導小組綜合評估 填報單位風控領導小組綜合評估應對措施需要的支持或管理建議工作目標分為兩類，一類是定量目標，根據(jù)年初公司制定并下達的主要關鍵目標及目標值確定填寫，如KPI、風險識別是指對影響工作目標實現(xiàn)的風險因素進行識別。

5、對不影響或輕微影響工作目標實現(xiàn)的因素可不予考慮。參參考考因因素素編編號號參照參考因素表填寫；風風險險編編號號按順序編號；具具體體風風險險描描述述是對工作目標實現(xiàn)有影響的風險因素進行具體詳細描述。對影響工作目標實現(xiàn)的各種風險發(fā)生的可能性和影響程度進行評價分析和評分，并綜合評估。對于二級企業(yè)，填報單位由二級企業(yè)各部門分別填報，并由二級企業(yè)風控領導小組進行綜合評估。在對影響工作目標實現(xiàn)的風險因素識別、評估分析后，根據(jù)風險程度進行排序，對影響工作目標實現(xiàn)的重大風險提出應對措施。但第四部分目前暫不填寫，下一階段再計劃安排。填寫完畢第一至第三部分后，根據(jù)第三部分的評價分值，繪制風險圖譜。（圖譜格式見附表4

6、）c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls3、風險參考因素表風風險險參參考考因因素素列列表表1、外外部部因因素素2、內內部部因因素素名稱編號子目名稱編號子目1.1 經(jīng)濟因素1.1.1經(jīng)濟形勢2.1 人力資源因素2.1.1職業(yè)操守（董、監(jiān)事、其他高級管理人員）1.1.2產(chǎn)業(yè)政策2.1.2員工專業(yè)勝任能力1.1.3融資環(huán)境2.2 管理因素2.2.1組織機構1.1.4市場競爭2.2.2經(jīng)營方式1.1.5資源供給2.2.3資產(chǎn)管理1.2 法律因素1.2.1法律法規(guī)2.2.4業(yè)務流程1.2.2監(jiān)管要求2.3 自主創(chuàng)新因素2.3.1研究開發(fā)1.3 社會因素1.3.1安全穩(wěn)定

7、2.3.2技術投入1.3.2文化傳統(tǒng)2.3.3信息技術運用1.3.3社會信用2.4 財務因素2.4.1財務狀況1.3.4教育水平2.4.2經(jīng)營成果1.3.5消費者行為2.4.3現(xiàn)金流量1.4 科學技術因素1.4.1技術進步2.5 安全環(huán)保因素2.5.1營運安全1.4.2工藝改進2.5.2員工健康1.5 自然環(huán)境因素1.5.1自然災害2.5.3環(huán)境保護1.5.2環(huán)境狀況2.6 其他內部因素2.6.11.6 其他外部因素1.6.1c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls4、風險參數(shù)舉例確確定定風風險險參參數(shù)數(shù)-確定風險參數(shù)-損失影響程度評評分分11.51.52.52

8、.53.53.54.54.55標準極輕微的輕微的中等的重大的災難性的企業(yè)日常運行不受影響輕度影響（造成輕微的人身傷害，情況立即受到控制）中度影響（造成一定的人身傷害，需要醫(yī)療救助，情況需要外部支持才能得到控制）嚴重影響（企業(yè)失去一部分業(yè)務能力，造成嚴重人身傷害，情況失控，但無致命影響）重大影響（重大業(yè)務失誤，造成重大人身傷亡，情況失控，給企業(yè)致命影響）企業(yè)聲譽負面消息在企業(yè)內部流傳，企業(yè)聲譽沒有受損負面消息在當?shù)鼐植苛鱾?，對企業(yè)聲譽造成輕微損害負面消息在某區(qū)域流傳，對企業(yè)聲譽造成中等損害負面消息在全國各地流傳，對企業(yè)聲譽造成重大損害負面消息流傳世界各地，政府或監(jiān)管機構進行調查，引起公眾關注，對

9、企業(yè)聲譽造成無法彌補的損害財務損失較低輕微中等重大極大確確定定風風險險參參數(shù)數(shù)-可可能能性性評分11.51.52.52.53.53.54.54.55標準極低低中等高極高發(fā)生可能性一般情況下不會發(fā)生極少情況下才發(fā)生某些情況下才發(fā)生較多情況下才發(fā)生常常會發(fā)生今后10年內發(fā)生的可能少于1次今后5-10年內可能發(fā)生1次今后2-5年內可能發(fā)生1次今后1年內可能發(fā)生1次今后1年內至少發(fā)生1次c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls5、風險圖譜風 險 圖 譜影影響響程程度度災難性的4.55D 中中等等風風險險區(qū)區(qū)域域A 高高風風險險區(qū)區(qū)域域重大的44.53.54中等的33.52.53C 低低風風險險區(qū)區(qū)域域B 中中等等風風險險區(qū)區(qū)域域輕微的22.51.52極輕微的11.511.51.5222.52.5333.53.5444.54.55極低低中等高極高風風險險發(fā)發(fā)生生的的可可能能性性高風險中等風險低風險圖中數(shù)字為風險編號風險圖譜的繪制方法：1、風險的影響程度和發(fā)生的可能性的分值五個等級；2、根據(jù)影響度和發(fā)生可能性的分值確定風險在圖中的區(qū)域；3、分別以紅、黃、綠色的帶數(shù)字的氣球標示相關風險點；4、對位于高、中風險區(qū)域的前十位風險點進行排序，并