擔保公司內(nèi)部機構設置

1、融資擔保有限公司內(nèi)部機構設置根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展需求，建立更加完善的管理制度，進行公司職能部門和崗位設定。公司共設四個部門：業(yè)務部、風控部、財務部、綜合部。風險控制部：設部門經(jīng)理崗、審查崗、投資理財崗。一、業(yè)務部崗位及職責設部長 1 名，業(yè)務經(jīng)理A、 B 角各 1 名。（一）開展市場調(diào)查，維護客戶關系，推進市場拓展；選撥優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營銷目標；（2） 嚴格執(zhí)行公司擔保業(yè)務流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔保申請，收集有關信息資料，對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查；（3） 對擔保業(yè)務調(diào)查情況進行綜合分析，撰寫擔保業(yè)務調(diào)查報告，對擔保額度、期限、費率標準和使用方式，以及

2、反擔保情況等提出明確意見；（四）辦理抵（質(zhì) ）押登記，簽訂委托擔保合同，收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；（5） 按照保后監(jiān)控制度要求，對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；業(yè)務信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作。三、風控部崗位及職責設部長 1 名，業(yè)務經(jīng)理2 名。（一）可行性審查。依據(jù)擔保業(yè)務風險管理辦法相關規(guī)定，審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等；（2） 合規(guī)性審查。審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法；（3） 完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批

3、準文件以及需要提供的其他證明資料等；（4） 擔保業(yè)務經(jīng)有權審批人審批同意或被否決后，通知業(yè)務部辦理相關手續(xù)；（五）參與融資擔保項目調(diào)查，結合設置的反擔保措施，綜合評估項目風險，提出書面意見；（六） 協(xié)助業(yè)務拓展部對擔保項目的保后跟蹤、檢查和管理，對有問題的擔保項目提出書面整改意見或補救措施；（七）負責擔保責任項目的監(jiān)測，依法維護公司債權；（八）負責業(yè)務培訓。三、財務部崗位及職責設部長 1 名，會計1 名，出納1 名。會計職責（一）按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定,負責報賬審核工作審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性；（2） 負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行控制工作，嚴格按規(guī)定對費用指標進行

4、審核與報銷，登記各部門或個人費用指標的使用情況，并按季通報到各部門或個人；（3） 負責公司的日常會計核算和賬務處理工作，保證會計處理的正確、完整性；（4） 負責公司會計報表和財務報告的編制與上報工作，保證財務報告的真實、準確、完整和及時；（5） 負責對分支機構會計報表的審核和財務資料的稽核；（六）負責員工工資的審核與核算。（七）負責公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點等相關管理制度或規(guī)定；（九）負責稅金的核算與繳納，以及公司發(fā)票的管理工作；（十） 負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。出納職責（一）對憑證和報銷單據(jù)進行復核，并準確收、付款；按規(guī)定序時

5、登記日記賬，按日結出余額，并核對實際庫存余額，確保帳實相符；月末跟總賬核對，做到賬賬相符；（二）按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結出余額；每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表，并與銀行核對，確保賬單相符；（3） 嚴格遵守現(xiàn)金管理制度，對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼，隨身保管好鑰匙，并不得隨意轉交他人；（4） 負責員工借款和各種應扣款項的管理工作，對到期未還的借款及時追收，超出規(guī)定期限的未還的，編制應扣款項表交由綜合管理部從借款人工資中扣還；（五）負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券，負責財務資料和會計檔案的管理；（六）負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協(xié)助理會計對其他

6、憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔；（七）負責辦理各項銀行業(yè)務；（八） 負責編制資金收支情況日表和月表，以及整理其他與資金有關的資料。四、辦公室崗位及職責設辦公室主任1 名，文員1 名。（一）印鑒及函件管理：公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理； 各部門及分支機構印鑒制作審核。負責擔?？蛻舻臋n案管理，確保完整齊全、有效；（二）負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料（包括監(jiān)控報告、風險分析等）；（三） 抵 （質(zhì) ）押品權利憑證保管登記；（四）負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料；（五） 負責擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管；（六）負責本公司的相關文件通報； （七）公司介紹信等公司對外證明

7、的開具工作； （八）文件及會議管理； （九）勞動合同管理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作?？偨?jīng)理崗位職責（一） 擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務，對公司的每筆業(yè)務負總責；（二）按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；（3） 建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；（4） 負責綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標，落實本部門的工作目標；（五）負責協(xié)助公司領導協(xié)調(diào)各部門的關系, 監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度，催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事

8、項，并及時反饋，當好領導的參謀助手；（六） 負責組織起草本公司年度工作計劃、總結等重要材料；（七）負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作；（八）負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；（九）擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；（十）組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；（十一）負責對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質(zhì)量；（十二）完成股東會交辦的其他工作。副總經(jīng)理崗位職責副總經(jīng)理崗位負責審控本公司擬保及在?？蛻舻娘L險情況，并提出相應處理意見，主要職責是：一、積極協(xié)助 總經(jīng)理開拓市 場并參與審查 每筆擔保業(yè)務。 二、根據(jù)采集的風險信息或排查出的特殊情況，進行風險預警； 三、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步