中信銀行 帳務集中系統(tǒng)總體介紹ppt課件

1、2019年年4月月 賬務處理集中的定義賬務處理集中的定義 賬務處理集中就是通過影像技術和工作流技術的支持，將部分業(yè)務由原物理核算點單點核算后移到賬務中心進行集中賬務核算，從而實現(xiàn)賬務處理集中化、業(yè)務流程標準化、風險控制實時化。 業(yè)務處理的基本模式業(yè)務處理的基本模式 1、網(wǎng)點受理崗受理客戶提交的業(yè)務憑證。 2、網(wǎng)點受理崗審核憑證無誤后進行掃描，錄入基本要素上傳。 3、系統(tǒng)提示上傳驗印、圈存勝利，對非交互業(yè)務網(wǎng)點受理 員將回執(zhí)聯(lián)蓋章退還客戶。 4、中心錄入崗收到網(wǎng)點上傳的任務，錄入相關要素。 5、中心復核崗收到錄入崗提交的任務，進行復核。 6、需要授權的業(yè)務由中心后臺授權崗進行授權。 7、核心系統(tǒng)

2、記賬。 支行網(wǎng)點）主機主機 賬務中心賬務處理集中系統(tǒng)流程賬務處理集中系統(tǒng)流程賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式提提 綱綱分行賬務中心組織架構及職能支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式分行賬務中心組織架構及職能支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 一、賬務處理集中的目標一、賬務處理集中的目標 1、加強對操作風險的控制能力、加強對操作風險的控制能力 2、節(jié)約人力成本、節(jié)約人力成本 3、提高柜面營銷能力和服務水平、提高柜面營銷能力和服務水平 4、規(guī)范及

3、統(tǒng)一業(yè)務處理、規(guī)范及統(tǒng)一業(yè)務處理 賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式分行賬務中心組織架構及職能支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 二、賬務處理集中的范圍和內容二、賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中的業(yè)務范圍主要是對公非現(xiàn)金業(yè)務，對公現(xiàn)金和零售業(yè)務由于其業(yè)務處理實時性較強，不納入集中處理范圍。賬務集中處理系統(tǒng)將集中業(yè)務分為以下四大類： 1、票據(jù)交換業(yè)務。交換提出業(yè)務受理、票據(jù)打碼及實物票據(jù)提出仍由支行前臺完成，核心記賬統(tǒng)一由中心后臺完成；交換提回業(yè)務由分行賬務中心集中處理。 二、賬務處理集中的范圍和內容二、賬務處理集中的范圍和內容2、

4、匯劃業(yè)務。匯劃類業(yè)務包括大額支付業(yè)務、小額支付業(yè)務和系統(tǒng)內電子匯劃業(yè)務。匯劃來賬統(tǒng)一由分行賬務中心接收，做相應處理；往賬由支行前臺發(fā)起，中心后臺集中復核發(fā)送。3、資產(chǎn)業(yè)務。資產(chǎn)業(yè)務由分行賬務中心前臺集中處理，基本上以非流程方式進行處理。 二、賬務處理集中的范圍和內容二、賬務處理集中的范圍和內容4、綜合業(yè)務。綜合類業(yè)務主要包括對公賬戶管理、銀行匯票、定期存款、通知存款、保證金存款等。根據(jù)具體業(yè)務采取不同的處理方式：（1對公賬戶管理由網(wǎng)點采取單節(jié)點方式處理。（2銀行匯票由網(wǎng)點、中心前后臺采取流程方式處理。（3定期存款、通知存款和定期保證金業(yè)務中按不同業(yè)務內容分別采用流程處理方式或單節(jié)點方式處理。

5、賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式集中后分行賬務中心組織架構及職能集中后支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 三、賬務處理集中業(yè)務處理模式三、賬務處理集中業(yè)務處理模式賬務處理集中后，支行柜面網(wǎng)點前臺承擔客戶服務和實時性業(yè)務的處理，后臺分行賬務中心負責非實時性業(yè)務集中賬務處理。賬務處理集中的實現(xiàn)模式是在影像傳輸技術的支持下，實現(xiàn)前后臺業(yè)務處理分離?？紤]到處理效率和風險控制，賬務處理集中后業(yè)務按處理模式分為兩大類：流程類業(yè)務和非流程類業(yè)務。 三、賬務處理集中業(yè)務處理模式三、賬務處理集中業(yè)務處理模式（一流程類業(yè)務 流程類業(yè)務是指需要經(jīng)過前后臺

6、不同崗位共同操作才能完成的業(yè)務，前臺含網(wǎng)點及賬務中心前臺主要負責受理審核憑證，掃描發(fā)起業(yè)務，向客戶提供回單，賬務中心后臺負責復核確認業(yè)務。集中后，大部分業(yè)務由前臺、賬務中心后臺在影像和工作流技術的支持下以流程方式進行賬務處理。 三、賬務處理集中業(yè)務處理模式三、賬務處理集中業(yè)務處理模式 依據(jù)業(yè)務復雜性和處理工序，流程類業(yè)務的處理方式可分為三類：標準流程業(yè)務、簡單流程業(yè)務、復雜流程跨組別業(yè)務。 （1標準流程業(yè)務是指經(jīng)過受理崗、錄入崗、復核崗，需授權時經(jīng)授權崗授權才能處理完畢的業(yè)務。 （2簡單流程業(yè)務是經(jīng)過受理崗、復核崗錄入崗），需授權時經(jīng)授權崗處理完畢的業(yè)務。 （3復雜流程跨組別業(yè)務就是需要經(jīng)過兩

7、個業(yè)務處理流程，通過清分崗銜接才能完成的業(yè)務。 三、賬務處理集中業(yè)務處理模式三、賬務處理集中業(yè)務處理模式（二非流程類業(yè)務 非流程業(yè)務是指前臺網(wǎng)點及賬務中心單點獨立操作完成的業(yè)務。非流程業(yè)務統(tǒng)一通過新開發(fā)的賬務處理集中系統(tǒng)進行處理，分為兩類:單節(jié)點業(yè)務和松耦合業(yè)務。（1單節(jié)點業(yè)務就是在賬務處理集中平臺新設計交易畫面，受理崗受理業(yè)務審核憑證，掃描影像后系統(tǒng)直接調用核心交易碼完成的業(yè)務。（2松耦合業(yè)務就是通過在賬務處理集中平臺點擊“VT鈕，操作聯(lián)想界面三代系統(tǒng)進行操作的業(yè)務。賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式集中后分行賬務中心組織架構及職能集中后支行職責及崗位設置賬務

8、處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 四、集中后分行賬務中心組織架構及職能四、集中后分行賬務中心組織架構及職能 1、一級分行設立賬務中心，下轄二級分行根據(jù)、一級分行設立賬務中心，下轄二級分行根據(jù)需要設置二級賬務中心。需要設置二級賬務中心。 2、分行賬務中心按職能設核算中心和管理中心，、分行賬務中心按職能設核算中心和管理中心，根據(jù)實際情況配置角色，合理安排人員。根據(jù)實際情況配置角色，合理安排人員。 3、分行賬務中心負責分行轄內機構集中業(yè)務處理、分行賬務中心負責分行轄內機構集中業(yè)務處理、行內外資金清算、會計業(yè)務監(jiān)督、會計檔案的集中管行內外資金清算、會計業(yè)務監(jiān)督、會計檔案的集中管理以及本行會計工

9、作信息的統(tǒng)計分析考核。理以及本行會計工作信息的統(tǒng)計分析考核。 四、集中后分行賬務中心組織架構及職能四、集中后分行賬務中心組織架構及職能賬務賬務中心中心核算核算中心中心管理管理中心中心中心中心前臺組前臺組票據(jù)票據(jù)交換組交換組匯劃匯劃業(yè)務組業(yè)務組資產(chǎn)資產(chǎn)業(yè)務組業(yè)務組綜合綜合業(yè)務組業(yè)務組監(jiān)督組監(jiān)督組檔案組檔案組用戶用戶管理組管理組四、集中后分行賬務中心組織架構及職能四、集中后分行賬務中心組織架構及職能 各崗位不得兼容； 業(yè)務分組是業(yè)務處理的基 本單位，不是人員劃分的 根據(jù)； 崗位與人員最低配置是兩 個不同概念。 中心受理崗 中心錄入崗 中心復核崗 中心授權崗 用戶管理崗 電子檔案及監(jiān)督主管崗 電子檔

10、案及監(jiān)督操作崗分行賬務中心轄內機構集中業(yè)務處理行內外資金清算會計業(yè)務監(jiān)督會計檔案集中管理會計工作信息統(tǒng)計分析崗位設置備注職能機構賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式分行賬務中心組織架構及職能支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 五、支行職責及崗位設置五、支行職責及崗位設置 1、對公現(xiàn)金業(yè)務及零售實時業(yè)務處理。 2、集中業(yè)務的受理、審核及掃描上傳。 3、主要設置會計經(jīng)理崗、主管崗兼支行庫管）、公司業(yè)務受理崗、零售業(yè)務受理崗兼現(xiàn)金出納等崗位。五、支行職責及崗位設置五、支行職責及崗位設置 公司業(yè)務受理崗兼現(xiàn) 金出納） 零售業(yè)務受理崗 主管崗庫管

11、） 會計經(jīng)理崗 各崗位不得兼容； 崗位與人員最低配置是兩 個不同概念；支行網(wǎng)點）崗位設置備注 業(yè)務受理 影像掃描、審核、上傳 提供受理憑證回執(zhí)/回單 對公現(xiàn)金業(yè)務 零售業(yè)務職能機構賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式分行賬務中心組織架構及職能支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 1、賬務核算功能：統(tǒng)一的賬務處理平臺，可處理集中業(yè)務和非集中業(yè)務。 2、檔案管理功能：實施電子檔案管理。 3、系統(tǒng)管理功能：賬務處理集中系統(tǒng)提供柜員管理、參數(shù)控制等模塊。 六、賬務處理集中系統(tǒng)主要功能六、賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中的目標賬務處理集中的范圍

12、和內容賬務處理集中業(yè)務處理模式集中后分行賬務中心組織架構及職能集中后支行職責及崗位設置賬務處理集中系統(tǒng)主要功能賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 1、增加圈存處理 前臺受理客戶賬付款業(yè)務時先進行票面審核，通過后在賬務處理集中平臺上錄入基本要素提交，平臺進行驗印圈存后返回成功信息，同時流程繼續(xù)向下一環(huán)節(jié)提交，前臺柜員看到圈存成功信息即可在受理業(yè)務憑證回執(zhí)聯(lián)上加蓋受理章交給客戶作回單。工作流完成交易提交核心系統(tǒng)記賬成功后，圈存自動解除。 圈存既可以實現(xiàn)在業(yè)務流程中快速受理客戶業(yè)務的要求，又可以確保我行實際扣款時賬戶有足夠資金保證支付，大大提高了前臺柜員業(yè)務處理的

13、工作效率。 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 2、優(yōu)化匯劃類業(yè)務處理 （1統(tǒng)一操作界面。電子匯劃、大額支付、小額支付業(yè)務在賬務處理集中系統(tǒng)在同一操作界面進行處理。 （2來賬憑證電子化。賬務集中統(tǒng)一了電子匯劃和大、小額支付系統(tǒng)回單格式，并實現(xiàn)憑證電子化，取消了賬務處理過程中的憑證打印環(huán)節(jié)，支行可直接打印入賬客戶的回單，減少了中間環(huán)節(jié)。 （3自動記憶功能。賬務處理集中平臺設計了自動記憶功能，只要收款人的信息在系統(tǒng)中曾經(jīng)錄入過，下次柜員在輸入收款人賬號時，系統(tǒng)會自動帶出該收款人的戶名等信息。 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 3、設計電子底卡 （1當簽發(fā)銀行承兌匯票、

14、銀行匯票、單位定期存款開戶證實書、單位定期存單時，將簽發(fā)要素齊全的票據(jù)掃描回傳形成電子底卡。在票據(jù)解付時，調出相關票據(jù)的圖像進行比對，增加對操作風險的控制； （2電子底卡在操作平臺上具有統(tǒng)計和查詢功能，可以快速方便的掌握有關票據(jù)數(shù)據(jù)，增強業(yè)務控制； （3電子底卡以系統(tǒng)統(tǒng)計方式代替手工核打方式，內部賬務核對更加準確快捷。 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 4、嵌入驗印系統(tǒng) 賬務集中系統(tǒng)在操作流程中整合了驗印操作，柜員在操作界面中可以輕松完成驗印和業(yè)務發(fā)起的工作?？紤]到存在部分業(yè)務在流程外驗印的需要，在賬務集中系統(tǒng)中也提供了單獨驗印的功能。 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中

15、系統(tǒng)優(yōu)勢 5、簡化賬號錄入信息 （1賬號預填信息。賬務處理集中系統(tǒng)操作界面對賬號錄入設計了簡化操作，賬號錄入欄預先設定本網(wǎng)點的聯(lián)行號、網(wǎng)點號、幣別，柜員錄入賬號時可以直接從科目號開始輸入。 （2賬號自動補零。系統(tǒng)增加賬號中順序號的自動補零功能，柜員錄入順序號和校驗號，系統(tǒng)自動將順序號前的零補足，以減少柜員錄入量。 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢 6、實現(xiàn)部分賬務自動處理 （1部分資產(chǎn)業(yè)務的表外自動化處理 1賬務集中后銀行承兌匯票在到期時自動銷記503表外賬，減少人工銷記工作量； 2貼現(xiàn)業(yè)務捆綁了620表外賬，在辦理貼現(xiàn)發(fā)放和收回業(yè)務時，系統(tǒng)會自動綁定620表外賬，進行620科目的入賬處理和銷賬處理。 （2收費業(yè)務的自動化處理 部分交易捆綁了自動收費，如匯劃業(yè)務、貸款業(yè)務等。 七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢七、賬務處理集中系統(tǒng)優(yōu)勢