吳英集資案法律評析

1、吳英集資案法律評析【摘要】：近年來，非法集資在我國屢禁不止且呈現(xiàn)愈演愈烈的趨勢。作為非法集資的典型案例，吳英案早已塵埃落定，但關(guān)于吳英是否構(gòu)成 犯罪,構(gòu)成何種犯罪，罪行是否足以致死，至今仍存在很大的爭議。吳英 案的出現(xiàn)，不是一個偶然現(xiàn)象，是快速發(fā)展的市場經(jīng)濟與滯后的資本運 行環(huán)境不相符的必然結(jié)果。為了阻止下一個吳英案的出現(xiàn)，我們要做的不只是期待公民的守法意識進一步提高，還應(yīng)看到我國現(xiàn)有法律制 度中存在的缺陷，承認民間借貸、社會集資存在的合理性，為其提供適 宜的法律土壤，嚴格區(qū)分民間借貸與非法集資的界限，嚴厲打擊非法集 資類犯罪。本文從吳英案著手，通過文獻資料法和案例分析法，統(tǒng)一對 非法集資三個

2、構(gòu)成要件，即 以非法占有為目的”、使用詐騙手段”及 社會公眾”的認定標準，對吳英案罪名的認定提出自己的看法，并闡述 了吳英案留給我們的法律思考。論文的第一部分，對吳英非法集資案 進行了簡要介紹，并從 以非法占有為目的”、使用詐騙手段”、社會 公眾”三個方面，羅列了控辯雙方各自的觀點。論文的第二部分，也緊密 圍繞上述三個法律爭議點展開。依據(jù)現(xiàn)有的相關(guān)法律制度，并通過逐一分析理論中存在的爭議，最終形成了自己的看法。首先，以非法占有 為目的”主觀方面應(yīng)綜合理論中存在的幾種學(xué)說，采用 行為人意圖控 制或支配他人財物并排除他人控制和支配”的標準，同時,還需結(jié)合行 為人取得資金時的心理狀態(tài)、集資后的行為等

3、實際情況進行認定； 以 高回報率”的方式吸引投資者”并不屬于法律意義上的 使用詐騙手段”對 社會公眾”的認定主要集中在對 親友”和口口相傳”方式的認 定，筆者認為,對親友”應(yīng)從投資者與集資者的信息是否對稱的角度來 認定，而口口相傳”是否為 向社會公開宣傳”的方式，應(yīng)根據(jù)信息傳播 者是否是職業(yè)資金介紹者來判斷。論文的第三部分，通過列舉社會中 對吳英案的幾種看法，結(jié)合本文前一部分的分析，對吳英案的罪名進行 了評析，認為吳英不構(gòu)成集資詐騙罪，而構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。論 文的第四部分，主要論述了吳英案給我們帶來的法律思考。第一，要盡快建立完善保護民間融資的法律制度；第二，建立與社會集資相關(guān)的法律制度

4、，同時加強對這類活動的監(jiān)管；第三，完善非法集資類犯罪的 認定標準，修訂非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法中的 不合理部分，提高對非法集資類犯罪的量刑幅度，加大打擊力度?！娟P(guān)鍵 詞】：非法集資以非法占有為目的詐騙手段社會公眾【學(xué)位授予單位】：山西大學(xué)【學(xué)位級別】：碩士【學(xué)位授予年份】：2013【分類號】：D924.35【目錄】：摘要 5-7ABSTRACT7-13 引言 13-14 一、案情回顧 14-19（一）吳英案案情簡介 14（二）吳英案的法律適用爭議點 14-191、以非法占 有為目的”的認定標準 14-162、使用詐騙手段”的認定標準 16-173、社會公眾”的認定標準 17-19

5、 二、吳英案爭點評析 19-27（）以非法 占有為目的”的認定 19-221、相關(guān)法律規(guī)定 192、理論爭議點 19-203、 筆者的觀點 20-22（二）對 使用詐騙手段”的認定 22-241、相關(guān)法律規(guī) 定222、理論爭議點 22-233、筆者的觀點 23-24（三）對社會公眾”的認 定24-271、相關(guān)法律規(guī)定 24-252、理論爭議點 253、筆者的觀點 25-27 三、吳英案罪名評析 27-30（一）對吳英案罪名認定的幾種觀點 27-28（二）筆者的觀點 28-30 四、吳英案給我們帶來的的法律思考30-31 （一） 建立有關(guān)民間融資的保護性法律制度30（ 二）建立小額融資的刑事豁免制度 30（三