如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

1、.如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。 這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。 所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員

2、工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門各項(xiàng)經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“ 能為、不能為”的界限， 在辦理每一筆業(yè)務(wù)、 營銷每一個(gè)客戶時(shí)， 都能首先想.到“制度要求

3、我怎樣做” ，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度” 入口、入腦、入心、入手，在全社形成“ 程序至上、合規(guī)為本、效益為重” 的內(nèi)控文化和“ 時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。 四是要抓好員工行為排查。 對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“ 四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門各項(xiàng)管理措施和要求， 精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門、 每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)

4、注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“ 回避”四項(xiàng)制度，通過制度化、日?；男袨榕挪椋芎靡痪€柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。三、多部門協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化.要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要

5、手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制， 通過建立“崗位明晰、 權(quán)責(zé)分明、 管理有序、 操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處于完全的掌控之中。四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，

6、彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。 三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。 要從規(guī)范檢查形式、 規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的長效機(jī)制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。.五、以問題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍要把對(duì)各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問題， 要建立整改臺(tái)賬， 實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“ 雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢