2018年個(gè)人理財(cái)銷售資格考試題1

1、2018年個(gè)人理財(cái)銷售資格考試題單位:姓名:成績(jī):開心快樂(lè)每一天、單選（每題2分，共30 分）1、 非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品，本金及收益的投資風(fēng)險(xiǎn)由（B ） 承擔(dān)。A. 銀行B. 客戶C. 銀行、客戶共同D. 第三方投資公司2、 以下哪種理財(cái)產(chǎn)品不是我行發(fā)行的？（A ）A. 周周贏B. 安心得利C. 安心快線D. 匯利豐3、以下哪種賬戶不能用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品？ （ D ）A. 借記卡B. 結(jié)算賬戶存折C. 對(duì)公結(jié)算賬戶D. 儲(chǔ)蓄存折4、 “金益農(nóng) 惠農(nóng)理財(cái)”產(chǎn)品（A ） 客戶可以購(gòu)買。A. 惠農(nóng)卡B. 漂亮媽媽卡C. 悠然白金卡D. 尊然白金卡5、（ C ）渠道僅限于購(gòu)買對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品。A. 柜臺(tái)B.

2、網(wǎng)上銀行C. 現(xiàn)金管理D. CMS6總行執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品募集失敗后，客戶資金（ A ）。A. 自動(dòng)解凍B. 手工解凍C. 網(wǎng)銀解凍D. 柜臺(tái)解凍7、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理 財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（B）小時(shí)。A、B、C、D10201558、下列不屬于我行現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的（C）A. 天天利B. 安心得利C. 開陽(yáng)9、A.B.C.D.D. 本利豐“安心得利”理財(cái)產(chǎn)品為以下哪類型收益產(chǎn)品？C保本保收益保本浮動(dòng)收益非保本浮動(dòng)收益部分保本10、應(yīng)在（A ）進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約成功后成為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)簽 約客戶。首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后每次

3、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前每年均需簽訂一次中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議A.B.C.D.11、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議客戶簽約有效期為（ A ）0A. 一年B. 三年C. 僅購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)次有效D. 長(zhǎng)期有效12、 理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)采取（D ）的方式，贖回以（）申請(qǐng)。A.“份額申購(gòu)”，份額B.“金額申購(gòu)”，金額C.“份額申購(gòu)”，金額D.“金額申購(gòu)”，份額13、安心快線理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人客戶認(rèn)購(gòu)遞增金額為A. 100 元B. 1000 元C. 10000 元D. 20000 元可以在（ A ）撤銷。該類計(jì)劃提供的固定收益一般都14、客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，資金又有其他用途的,產(chǎn)品起息日之前 產(chǎn)品清算日之前 任何時(shí)間 不可撤銷A

4、.B.C.D.（B ）同期銀行定期存款利率。 低于高于等于不低于15、在固定收益理財(cái)計(jì)劃中，為了吸引投資者， 會(huì)A.B.C.D.二、多選（每題3分，共30分）1、AB、C、 D 2、資產(chǎn)管理類理財(cái)產(chǎn)品指以我行（ACD ）等自主品牌命名的理財(cái)產(chǎn)品。 “本利豐” “理財(cái)金賬戶” “安心得利” “安心快線”個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品可以從哪些交易渠道購(gòu)買？ABA. 柜臺(tái)B. 網(wǎng)上銀行C. 現(xiàn)金管理平臺(tái)D. CMS系 統(tǒng)3、按照本行在理財(cái)產(chǎn)品中所扮演的角色和是否直接承擔(dān)投資管理職責(zé)，理財(cái)產(chǎn) 品可分為（AC。AB、C、D4、（ABCD）。自主理財(cái)產(chǎn)品 保證收益理財(cái)產(chǎn)品 代銷理財(cái)產(chǎn)品 非保證收益理財(cái)產(chǎn)品 客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)

5、品后，申請(qǐng)撤銷的A. 可在原認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜面申請(qǐng)撤銷B. 可在任何農(nóng)行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)撤銷C. 如在網(wǎng)銀渠道認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的可通過(guò)網(wǎng)銀撤銷D. 如在網(wǎng)銀渠道認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的可在開立網(wǎng)銀的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)撤銷ABC ）。5、關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款，正確的說(shuō)法有（A. 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款可以辦理展期B. 一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單一次只能申請(qǐng)一筆貸款， 多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單的質(zhì)押貸款 應(yīng)分別申請(qǐng)C. 一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單在可貸額度內(nèi)，不可分期多次貸款BD ）。D. 單筆貸款金額不得低于1萬(wàn)元，單個(gè)客戶貸款金額不得高于 100萬(wàn)元 6關(guān)于新客新資金專享系列理財(cái)產(chǎn)品，下列說(shuō)法正確的是（A. 在我行新開戶不滿30天的

6、客戶均可購(gòu)買B. 購(gòu)買前連續(xù)180天未持有我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶可購(gòu)買C. 客戶可多次（追加）購(gòu)買新客新資金專享理財(cái)產(chǎn)品D. 在我行新開戶不滿30天，且從未購(gòu)買過(guò)我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶可購(gòu)買7、理財(cái)業(yè)務(wù)合同包括以下哪幾項(xiàng)（ABCD ）。A. 個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷B. 理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議C. 產(chǎn)品說(shuō)明書（含產(chǎn)品適合度評(píng)估）D. 理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)申購(gòu)委托書AC ）。8、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”系列理財(cái)產(chǎn)品主要投資于（A. 銀行間債券市場(chǎng)B. 股票市場(chǎng)C. 貨幣市場(chǎng)D. 黃金市場(chǎng)9、 對(duì)公客戶按單位賬戶進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約時(shí)應(yīng)持有：（ABCD）A. 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件B. 組織機(jī)構(gòu)代碼

7、證；事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主 管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件C. 理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書D. 經(jīng)辦人合法有效身份證件原件及復(fù)印件等相關(guān)材料；公章、法人名章及預(yù)留 銀行印鑒10、以下說(shuō)法正確的是（AC）。A. “本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無(wú)經(jīng)驗(yàn)的投資者B. “本利豐”理財(cái)產(chǎn)品可投資于銀行間市場(chǎng)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、股票等金 融資產(chǎn)C. “匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品D. 對(duì)“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾三、判斷（每題2分，共20分）1、理財(cái)產(chǎn)品可與其他產(chǎn)品捆綁銷售。（錯(cuò)）2、 客戶的借記卡為銷戶狀態(tài)時(shí)才可以做理財(cái)業(yè)務(wù)換卡交易。（對(duì)）

8、3、安心快線產(chǎn)品贖回時(shí)是按照份額贖回。（對(duì)）4、 如果超出巨額贖回上限，安心快線產(chǎn)品就不能做贖回交易了。（對(duì)）5、 客戶在每次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前都必須作理財(cái)簽約。（錯(cuò)）6客戶進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)交易時(shí)，必須使用實(shí)有資金購(gòu)買，不允許賬戶透支進(jìn)行 購(gòu)買。（對(duì)）7、客戶持有理財(cái)產(chǎn)品，已開立存款證明書的，在存款證明書到期前不允許進(jìn)行 贖回。（對(duì)）8、系統(tǒng)允許個(gè)人客戶進(jìn)行更換賬戶處理。更換賬戶時(shí)新賬戶和舊賬戶必須在同一客戶號(hào)下賬戶且新舊賬戶的交易介質(zhì)必須一致。（對(duì)）則無(wú)論（對(duì)）經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)9、產(chǎn)品適合度評(píng)估結(jié)果應(yīng)以個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷評(píng)估結(jié)果為 基礎(chǔ)，即如果客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估已認(rèn)定客戶不適合購(gòu)買本期產(chǎn)品

9、， 客戶的產(chǎn)品適合度評(píng)估結(jié)果如何，都視為客戶不適合購(gòu)買本期產(chǎn)品。10、理財(cái)產(chǎn)品返還銀行收益時(shí)，計(jì)算規(guī)則是產(chǎn)品按金額返還銀行收益，返還銀行收益=經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)日均余額X（上一返還銀行收益清算日（含）至本次返 還銀行收益清算日（不含）期間天數(shù)）X年化管理費(fèi)率 /365。（對(duì) ）四、簡(jiǎn)答題（三選二，每題 10分，共20分）1、問(wèn)答題 網(wǎng)點(diǎn)如何組織營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品？2、客戶需要提供哪些資料，通過(guò)何種渠道購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品？個(gè)人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個(gè)人結(jié)算賬戶（借記卡或結(jié)算賬戶存折）按客戶號(hào)進(jìn)行簽約，簽約后個(gè)人客戶號(hào)名下的所有結(jié)算賬戶均可以進(jìn)行交 易。個(gè)人客戶可于開戶行所在省內(nèi)的任意營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽約?？梢詮墓衽_(tái)，網(wǎng)銀，掌 銀，自助終端進(jìn)行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)公客戶按單位賬戶進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約， 簽約時(shí)應(yīng)持有企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本 原件及加蓋公章的復(fù)印件。組織機(jī)構(gòu)代碼證；事