融資融券常見問題匯總(匯編)

1、精品文檔融資融券業(yè)務(wù)常見問題匯總1、客戶在我營業(yè)部開戶超過 6 個(gè)月，資產(chǎn) 50 萬，但只是上?；蛘呱钲趩我毁~戶，可以辦理融資融券業(yè)務(wù)申請嗎 ？客戶只有上?；蛏钲趩我毁~戶，也可以辦理融資融券業(yè)務(wù)申請，但只能辦理對(duì)應(yīng)的上海信用證券賬戶或深圳信用證券賬戶。2、 融資融券的期限最長是多少?為控制信用風(fēng)險(xiǎn)，我公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過180 天。3、客戶可否與多家證券公司簽訂融資融券協(xié)議？只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券 。4、 融資融券的交易成本有哪些？除了證券交易的傭金、手續(xù)費(fèi)、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資利息、融券費(fèi)用等。

2、5、 客戶可否提取保證金？當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，客戶可以提前保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的證券部分，但提取后的維持擔(dān)保比例不得低于300%。6、 融資利息如何計(jì)算？融資利息根據(jù)客戶實(shí)際使用資金及實(shí)際使用時(shí)間計(jì)算，按每筆融資交易計(jì)算利息，按月結(jié)息，每月最后一天為結(jié)息日。融資利率為廣州證券公布的結(jié)息日利率，計(jì)息期間遇利率調(diào)整分段計(jì)息。即從利率調(diào)整生效日起，未了結(jié)合約、新開倉合約按新利率每日計(jì)提利息。每月第一個(gè)交易日為利息收取日 。7、 對(duì)客戶的信用證券賬戶交易品種有何限制？信用證券賬戶不得用于買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物及本所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。同時(shí)，為了避免法律關(guān)系混亂，信用證

3、券賬戶也不得用于從事債券回購交易。8、 客戶可以提交的擔(dān)保物包括哪些？可提交的擔(dān)保物包括現(xiàn)金和可充抵保證金證券。其中，可充抵保證金的證券名單由公司確定，并在公司網(wǎng)站融資融券專欄、交易系統(tǒng)中予以公布。精品文檔精品文檔9、 在信用賬戶里，融資能否用于申購新股？用客戶自有資金呢？不能?？蛻粜庞米C券賬戶不得用于以下事項(xiàng)： a、買入除可沖抵保證金證券及公司公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券； b、融資買入非公司公布融資買入標(biāo)的證券范圍以外的證券 c、融券賣出非公司公布融券賣出標(biāo)的證券范圍以外的證券。10、如果用現(xiàn)金作為保證金，客戶融資時(shí)是否必須要把自己擔(dān)保賬戶上的現(xiàn)金用完才可以融資買入？不需要?？蛻籼峤坏谋ＷC

4、金和融資買入標(biāo)的證券（或融券賣出標(biāo)的證券所得資金）一起作為擔(dān)保物對(duì)客戶融資融券所生債權(quán)提供擔(dān)保，滿足相應(yīng)的保證金比例即可進(jìn)行融資融券交易。11、可充抵保證金證券暫停交易時(shí)，該如何處理？可充抵保證金證券暫停交易且在當(dāng)日收盤前未恢復(fù)交易的，折算率臨時(shí)調(diào)為0，待恢復(fù)交易時(shí)再將其折算率恢復(fù)。12、如果證券被調(diào)出可充抵保證金證券范圍，客戶應(yīng)該如何操作？客戶可申請將該證券從信用證券賬戶劃轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶中，但劃轉(zhuǎn)后維持擔(dān)保比例不得低于 300% ，如果觸及預(yù)警線、警戒線、平倉線，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充、替換擔(dān)保物。13、客戶如何了結(jié)融資交易？客戶融資買入證券后，可通過現(xiàn)金還款或賣券還款的方式償還融入資金。賣出信用證

5、券賬戶內(nèi)的證券所得資金，須優(yōu)先償還融資欠款。14、客戶償還負(fù)債的方式有幾種？還款順序如何？還款方式有：現(xiàn)金還款、賣券還款、強(qiáng)制平倉。還款順序按照負(fù)債到期日，先償還近期負(fù)債后償還遠(yuǎn)期負(fù)債。15、什么情況下，客戶可以提取信用賬戶中的擔(dān)保物？若客戶已了結(jié)全部融資融券債務(wù)（含息費(fèi)），客戶可以提取信用賬戶中的擔(dān)保物。若客戶信用賬戶尚有未了結(jié)融資融券債務(wù)（含息費(fèi)），在維持擔(dān)保比例高于300%時(shí)可以提取擔(dān)保物，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300。16、授信額度？精品文檔精品文檔該額度是客戶可融資融券額度的上限， 客戶實(shí)際可使用的融資融券額度需要根據(jù)客戶在信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物的價(jià)值來確定。17、客戶開立賬戶后，

6、如何開始進(jìn)行融資融券交易？在進(jìn)行第一筆融資融券交易之前， 需要提交一定比例的資金或證券擔(dān)保物作為客戶融資或融券交易的保證金。18、什么是擔(dān)保物？證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價(jià)款，整體作為客戶對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物。19、申請融資融券業(yè)務(wù)是否有年齡限制？處于對(duì)融資融券業(yè)務(wù)自身的風(fēng)險(xiǎn)考慮，總部建議對(duì)65 歲以上有意向參與意向的客戶進(jìn)行勸退，我部對(duì)60 歲以上的客戶都不建議參與。20、擔(dān)保物轉(zhuǎn)入信用賬戶后，可否馬上轉(zhuǎn)為保證金？擔(dān)保物轉(zhuǎn)入，要在T+1日到帳21、授信過程中，客戶的金融資產(chǎn)市值發(fā)生變化，是否會(huì)影響授信額度？視情況而定。 如果金融資

7、產(chǎn)市值因市場變動(dòng)而發(fā)生變化， 視市值變化程度來決定調(diào)整授信額度； 變化情況較小的，一般不做調(diào)減授信額度處理。如何客戶在授信過程中，把賬戶中的資產(chǎn)轉(zhuǎn)出導(dǎo)致資產(chǎn)不足50 萬的，總部將會(huì)暫停對(duì)其審批，待客戶轉(zhuǎn)入資產(chǎn)重新恢復(fù)到50 萬以上后，才可重新審批。22、信用帳戶的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是多少？目前針對(duì)信用帳戶內(nèi)發(fā)生的普通交易與信用交易，一律按照 0.25%的標(biāo)準(zhǔn)收取。23、融資利率是如何設(shè)定的？根據(jù)人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準(zhǔn)利率，結(jié)合營運(yùn)成本和市場價(jià)格等因素，試點(diǎn)期間暫定按人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準(zhǔn)利率上浮 3 個(gè)百分點(diǎn)執(zhí)行。24、客戶授信額度的有效期是多長時(shí)間？授信期為一年， 自合同生效

8、之日起開始計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿，下一年若沒有對(duì)應(yīng)日，則以對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。25、客戶授信到期如何處理？精品文檔精品文檔a、屆滿前一月，如公司和客戶均對(duì)授信無異議，授信額度自動(dòng)延續(xù)一年；b、若雙方存在異議不延續(xù)授信期，公司將通知客戶在授信期屆滿前第5 個(gè)交易日通知客戶在授信期終止前了結(jié)交易，否則將被強(qiáng)制平倉。26、客戶的信用賬戶資金可用數(shù)不為零，為什么不能進(jìn)行普通交易？需要確認(rèn)客戶信用賬戶的保證金余額， 客戶在進(jìn)行普通交易委托時(shí)， 若買入后的保證金可用余額小于零，則委托是不成功的。27、客戶額度審批通過后，無法進(jìn)行擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)，有何原因？因擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)，交易所要收取 20 元的手續(xù)費(fèi)，若客戶

9、普通賬戶可用資金不足 20 元會(huì)導(dǎo)致此類情況發(fā)生。28、擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)后可否撤單？是否收費(fèi)？擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)后可進(jìn)行撤單，撤單是不產(chǎn)生費(fèi)用的。29、目前我公司確定的標(biāo)的證券的融資保證金比例是多少？標(biāo)的證券融資保證金比例 =1+廣州證券公布的基準(zhǔn)保證金比例 - 標(biāo)的證券折算率。我公司規(guī)定的基準(zhǔn)保證金比例不低于交易所的規(guī)定，目前為50錯(cuò)誤 !30、客戶在融資融券業(yè)務(wù)中為何會(huì)存在虧損放大的風(fēng)險(xiǎn)？客戶在融資（融券）買入（賣出）股票后，如果該股票的價(jià)格并沒有出現(xiàn)預(yù)期的上漲（下跌），那客戶既要承擔(dān)該股下跌（上漲）而產(chǎn)生的投資損失，還要承擔(dān)融資的利息成本（融券的費(fèi)用） ，因此會(huì)加大客戶的總體損失。31、什么是維持擔(dān)保比例？如何計(jì)算？維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。精品文檔精品文檔其計(jì)算公式 =( 現(xiàn)金 +信用賬戶內(nèi)證券市值 )( 融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 * 當(dāng)前市價(jià) +利息及費(fèi)用 )注意：預(yù)警線 150%警戒線 140%平倉線 130%32、以證券沖抵保證金時(shí)，如