論商業(yè)銀行治理

1、西北政法大學(xué)本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）開題報(bào)告姓名學(xué)號(hào)所在學(xué)院專業(yè)指導(dǎo)教師職稱論文題目開題報(bào)告正文（可另加附頁）選題的目的和意義研究中國大型商業(yè)銀行公司治理，具有理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義。在理論價(jià)值方面，首先，伴隨著我國經(jīng)濟(jì)體制由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)、 有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的演進(jìn)， 大型商業(yè)銀行的角色也從 “大一統(tǒng)”體制的銀行、國家專業(yè)銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行向國有控股大型商業(yè)銀行逐步變遷。在此過程中，符合現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論的是，大型商業(yè)銀行通過持續(xù)改善其產(chǎn)權(quán)制度安排，有效提升了組織資源配置效率及經(jīng)營業(yè)績，并初步建立起了所有權(quán)基礎(chǔ)上的銀行決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互制衡的組織架構(gòu)。其次，如何有效激勵(lì)和監(jiān)督管理層

2、，是大型商業(yè)銀行公司治理需要解決的核心問題之一。委托代理理論與現(xiàn)代管家理論基于不同的人性假設(shè)分歧，為這一問題提供了不同的分析視角和解決思路。而大型商業(yè)銀行公司治理的特殊性，也使其管理層激勵(lì)存在著有別于其他商業(yè)銀行的特殊解決方案。第三，利益相關(guān)者理論倡導(dǎo)公司應(yīng)關(guān)注并服務(wù)于包括股東在內(nèi)的所有利益相關(guān)者。受此理論影響，大型商業(yè)銀行亦將社會(huì)責(zé)任作為其公司治理的一項(xiàng)重要要素，通過兼顧股東價(jià)值最大化與各利益相關(guān)者利益的平衡，促進(jìn)銀行的可持續(xù)發(fā)展。在現(xiàn)實(shí)意義方面， 筆者認(rèn)為， 自中國農(nóng)業(yè)銀行于 2010 年成功上市， 標(biāo)志著大型商業(yè)銀行股改全面完成，其公司治理改革由此進(jìn)入了 “后股改時(shí)期” 。目前，大型商業(yè)

3、銀行雖在形式上具備了現(xiàn)代銀行公司治理的基礎(chǔ)架構(gòu)和基本要件。但與我國很多其他領(lǐng)域改革當(dāng)前所處困局相似的是，其發(fā)展至今，大型商業(yè)銀行原有的、以產(chǎn)權(quán)改革為核心的公司治理改革的“制度紅利”將不可避免趨于遞減。接下來的公司治理改革會(huì)更為復(fù)雜艱巨，亞待探索新路徑，尋求新突破。與此同時(shí)，受全球經(jīng)濟(jì)一體化、跨國金融集團(tuán)盈利模式轉(zhuǎn)型、信息技術(shù)創(chuàng)新以及金融監(jiān)管方式更新等影響，商業(yè)銀行公司治理從理念、架構(gòu)到規(guī)則都在發(fā)生持續(xù)、深入的變革。為此，我國大型商業(yè)銀行公司治理需要達(dá)到的總體標(biāo)準(zhǔn)是，既能遵從國際銀行業(yè)公司治理的基本要義和一般準(zhǔn)則，也要體現(xiàn)中國的政治、經(jīng)濟(jì)、歷史、文化等特有的國情要素。從長遠(yuǎn)看，如果大型商業(yè)銀行未

4、能建立起符合上述條件的公司治理，即使在經(jīng)營規(guī)模、股票市值上繼續(xù)領(lǐng)先于全球同行，也無法形成和保持持久的核心競爭優(yōu)勢。因此，大型商業(yè)銀行公司治理優(yōu)化將是一個(gè)持續(xù)的過程、未競的使命。有鑒于此，筆者的研究旨在理性反思大型商業(yè)銀行公司治理的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀，并為其優(yōu)化方案提出一些建設(shè)性的思路。論文的提綱一 引言二 相關(guān)概念論述（一）公司治理（二）公司及公司治理（三）公司治理的主要模式和理論基礎(chǔ)（四）商業(yè)銀行公司治理的特殊性三 中國大型商業(yè)銀行公司治理的解構(gòu)（一）農(nóng)業(yè)銀行簡介（二）銀行治理1.股權(quán)結(jié)構(gòu)2.組織架構(gòu)3.決策規(guī)則（四）激勵(lì)約束四商業(yè)銀行治理優(yōu)化路徑（一）組織架構(gòu)與激勵(lì)約束（二）信息披露與透明度（

5、三）社會(huì)責(zé)任五 結(jié)論參考文獻(xiàn)1.滕騰，劉鍵 .商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)有效性分析J. 財(cái)會(huì)通訊， 2016(4):75-772.魯桐，葉揚(yáng) .商業(yè)銀行公司治理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)J. 中國金融， 2016(7):60-623.馮科 .建設(shè)流程銀行 :應(yīng)對(duì)銀行治理難題【 J.首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)報(bào)， 2016(1):58-644.張秉訓(xùn) .大型國有銀行公司治理面臨的挑戰(zhàn)J.中國金融， 2016(7):54-565.曹廷求，王營，位華 .商業(yè)銀行治理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為:一個(gè)文獻(xiàn)回顧 【J.山東大學(xué)學(xué)報(bào)， 2016(5):1-76.侯曉輝，李婉麗，王青 .所有權(quán)、市場勢力與中國商業(yè)銀行的全要素生產(chǎn)率J 世界經(jīng)濟(jì)，20

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