信用證案例分析含答案

1、信用證的再轉讓I銀行開立一張不可撤消可轉讓跟單信用證，以M作為受益人，A行為該證的通知行。在A行將該證通知M后，M指示A行將此證轉讓給X,該轉證的到期日比原證早1個月。第 二受益人X受到轉證后，對于轉證的一些條款與第一受益人M產(chǎn)生了分歧。雙方經(jīng)過多次協(xié)商，終未達成協(xié)議。而此時，該轉證已過期。于是M請求A行將已過期的未使用的轉證恢復到原證。 鑒于原證到期日尚有1個月，M 要求A行能將恢復到原證的金額再度轉讓給新的第二受益人YoA行認為它不能同意M的做法。因為將該證轉讓給丫構成了信用證的第二次轉讓，而這正違反了UCP6O0第38條的 規(guī)定。況且，A行未從第二受益人X處收到任何貨物未出運.轉證未被使

2、用或者同意撤銷轉 證之類的信息。分析A行在認識上存有誤區(qū)。將未使用過的轉證再次轉讓給另一新的第二受益人不能被視 作為二次轉讓。UCP600第38條規(guī)定：除非信用證另有規(guī)定，可轉讓信用證只能轉讓一 次，因此，該信用證不能按第二受益人要求轉讓給隨后的第三受益人。根據(jù)此條文意，由 第一受益人作出的再次轉讓并不構成二次轉讓，而視為一次同時轉讓給多個受益人的情形。所以此等轉讓并非為UCP600所禁止。在此案中，既然第二受益人 X并未接受轉證，第 一受益人M當然可以自動地將該證轉讓。當然A行也并未義務接受M再次轉讓的指示。UCP600第38條又規(guī)定：除非轉讓范 圍和方式已為轉讓行明確同意，轉讓行并無辦理該

3、轉讓的義務。倘若A行同意將該證轉讓給丫比較謹慎的做法是：它從 X處獲取一份書面指示同意撤銷未用的轉證，同時退回轉證通知開證行對議付行的償付責任1992年10月，法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂立了買賣200臺電于計算機的合同，每臺CIF上海1000美元，以不可撒銷的信用證支付，1992年12月馬 賽港交貨。1992年11月15日，中國銀行上海分行（開證行）根據(jù)買方指示，向賣方開出 了金額為20萬美元的不可撤銷的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知，并議付此信用 證，1992年12月20日，賣方將200臺計算機裝船，并獲得信用證要求的提單、保險單、 發(fā)票等單據(jù)后，即到該法國議付行議付

4、。經(jīng)審查，單證相符，銀行即將20萬美元支付結賣方。與此同時，載貨船離開馬賽港10天后，由干在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船及 貨物全都沉入大海，此時開證行已收到了議付行寄來的全套單據(jù)，買方也已得知所購貨物 全都滅失的悄息。中國銀行上海分行擬拒絕償付議忖行巳議付的 20萬美元的貨款，理由是 其客戶不能得到所期待的貨物。1這批貨物的風險自何時起由賣方轉移給買方？2開證行能否由于這批貨物全郁滅失而免除其所承擔的付款義務？3買方的損失加何得到補償？分析：1這批貨物的風險自1992年12月馬賽港交貨時起由賣方轉移給買方。（貨物在裝運港越過 船舷）2開證行不能由于這批貨物全部滅失而免除其所承擔的付款義務

5、。3 買方的損失可以通過賣方提交的保險單向保險公司索賠跟單信用證統(tǒng)一慣例第十條d款規(guī)定：“開證行指定另一家銀行，或允許任何銀行儀付，或授權或要求另一家銀行加以保兌，開證行授權上述銀行憑表面上符合信用證條款的單據(jù)辦理付款、承兌匯票或議付，并保證按本條規(guī)定對上述銀行予以償付”。本案中，議付行已經(jīng)議付了信用證，根據(jù)上述規(guī)定，開證行中國銀行行上海分行只有在法國銀行沒有在單證一致的情況下付款時，方可拒絕向議付行償付，如果只以客戶不能 得到所期待的貨物為由而拒絕償付，開證行應對議付行承擔責任。因為，信用證獨立于貨 物買賣合同，信用證款項的支付以單證相符為前提.與貨物無關。信用證修改1. 香港匯豐銀行通過中

6、國銀行大連分行通知信用證給出口公司。后因急于傳遞修改書，選 用匯豐銀行大連辦事處通知修改書，修改貨物規(guī)格。由于修改書未及時通知至受益人，受益人按原規(guī)格裝運貨物并議付，結果遭到開證行拒付。開證行拒付是否合理？2. 某日，上海大眾食品公司出口黑龍江大豆 5000噸至朝鮮，雙方約定采用信用證方式結算。 于是，朝鮮客商要求朝鮮外貿(mào)銀行開出不可撤銷信用證一份，該不可撤銷信用證的受益人 為上海大眾食品公司，開證申請人為朝鮮客商，開證行為朝鮮外貿(mào)銀行，議付行則為上海大同銀行。信用證的有效期為 2004年5月30日，貨物的裝運期為2004年5月15日。2004年4月，朝鮮客商通過朝鮮外貿(mào)銀行發(fā)來修改電一份，要

7、求貨物分兩批分別于5月15日、30日出運，信用證的有效期展延至 6月15日。上海大同銀行在第一時間將信用證修改通知了受益人5月30日，上海大眾食品公司將 5000噸黑龍江大豆裝船出運，在備齊了所有信用證所要求的單據(jù)后，于6月3日向上海大同銀行要求議付。上海大同銀行審單后拒絕對其付 款。3. 外國一家貿(mào)易公司與我國一家進出口公司訂立合同， 購買化肥500噸。合同規(guī)定，1994 年1月30日前開出信用證，2月5日前裝船。1月28日買方開來信用證，有效期至 2月 10日。由于賣方按期裝船發(fā)生困難，故電請買方將裝船期延至 2月17日并將信用證有效 期延長至2月20日，買方回電表示同意，但未通知開證銀行

8、。 2月17日貨物裝船后，賣 方到銀行議付時，遭到拒絕。1、銀行是否有權拒付貨款？為什么？2 作為賣方律師，應當如何處理此事？1. 香港匯豐銀行通過中國銀行大連分行通知信用證給出口公司。后因急于傳遞修改書，選用匯豐銀行大連辦事處通知修改書，修改貨物規(guī)格。由于修改書未及時通知至受益人，受 益人按原規(guī)格裝運貨物并議付，結果遭到開證行拒付。開證行拒付是否合理？分析：信用證修改通過原通知行傳遞開證行這樣做不合理。UCP規(guī)定：“如一家銀行利用一家通知行的服務將信用證通知給受益人，它也必須利用同一家銀行的服務通知修改?！币虼?，由于未及時通知受益人而造成 單證不符的責任應由開證行承擔。再者，該修改未經(jīng)受益人

9、同意，修改并未生效，原信用 證有效，開證行不得拒付。2. 某日，上海大眾食品公司出口黑龍江大豆 5000噸至朝鮮，雙方約定采用信用證方式結算 于是，朝鮮客商要求朝鮮外貿(mào)銀行開出不可撤銷信用證一份，該不可撤銷信用證的受益人 為上海大眾食品公司，開證申請人為朝鮮客商，開證行為朝鮮外貿(mào)銀行，議付行則為上海大同銀行。信用證的有效期為 2004年5月30日，貨物的裝運期為 2004年5月 15日。2004年 4月，朝鮮客商通過朝鮮外貿(mào)銀行發(fā)來修改電一份，要求貨物分兩批分別于5月 15 日、30 日出運，信用證的有效期展延至 6 月 15 日。上海大同銀行在第一時間將信用 證修改通知了受益人。5月 30日

10、，上海大眾食品公司將 5000噸黑龍江大豆裝船出運，在備齊了所有信用證 所要求的單據(jù)后，于 6月 3 日向上海大同銀行要求議付。上海大同銀行審單后拒絕對其付 款。分析：這是一起典型的信用證修改案例。本例中信用證的修改通知了受益人，而受益人沒有 明確表明接受或拒絕，在此情況下，若其按舊證內(nèi)容辦理，我們認為他拒絕了修改，若按 新證內(nèi)容辦理，我們則認為他接受了修改。本例的情形顯然是大眾食品公司接受了信用證 的修改。由于該信用證的修改項目有三項：分批裝運、裝運期、有效期。既然大眾食品公 司接受了信用證的修改，它就必須全盤接受，而不能接受部分、拒絕部分。因此，大眾食 品公司接受展裝運期和有效期而拒絕分批

11、裝運的做法不符合規(guī)定， 議付行的拒付完全正確。啟示：在不可撤銷信用證情況下， 任何方對信用證的修改， 都必須經(jīng)過各當事人的同意， 特 別是受益人的同意，方能生效。 當修改項目不只一項時，則必須全部項目接受，否則必須 全部項目退回，不能只接受其中一項，而拒絕其他各項。3. 外國一家貿(mào)易公司與我國一家進出口公司訂立合同，購買化肥500噸。合同規(guī)定，1994 年1月30日前開出信用證，2月5日前裝船。1月28日買方開來信用證，有效期至 2月 10日。由于賣方按期裝船發(fā)生困難，故電請買方將裝船期延至 2月17日并將信用證有效 期延長至2月20日，買方回電表示同意，但未通知開證銀行。 2月17日貨物裝船

12、后，賣 方到銀行議付時，遭到拒絕。1、銀行是否有權拒付貨款？為什么？2 作為賣方律師，應當如何處理此事？分析：1.銀行有權拒付貨款。2. 作為賣方律師。應該要求買方通知銀行將信用證修改并展期。根據(jù)跟單信用證統(tǒng)一慣例500號的規(guī)定，信用證雖是根據(jù)買賣合同開出的，但一 經(jīng)開出就成為獨立于買賣合同的法律關系。銀行只受原信用證條款約束，而不受買賣雙方 之間合同的約束。合同條款改變，但信用證條款未改變，所以銀行只能按照原信用證條款 辦事。買賣雙方達成修改信用證的協(xié)議并未通知銀行并得到銀行同意，銀行可以拒付。作 為賣方律師，當銀行拒付時，可要求買方通知銀行修改信用證證展期，或依據(jù)修改后的合 同條款，直接要

13、求買方履行付款義務。交單特定期限某外貿(mào)公司出口貨物一批，國外買方通過開證行按時開來信用證。該證規(guī)定有效期為7月31日，但沒有規(guī)定運輸單據(jù)出單日期后須交單議付的特定期限，證內(nèi)注明按 UCP60C辦理。外貿(mào)公司于7月4日將貨物裝船完畢取得提單，簽發(fā)日期為 7月4日。問：外貿(mào)公司最遲 應在何日將單據(jù)送交銀行議付？為什么？分析：交單特定期限：21天外貿(mào)公司最遲應在7月25日將單據(jù)送交銀行議付。UCP60C規(guī)定：信用證規(guī)定交單到 期日外，凡要求提交運輸單據(jù)的信用證，還須規(guī)定一個在裝運日后按信用證規(guī)定必須交單 的特定期限。如未規(guī)定該期限，銀行將不予接受遲于運輸單據(jù)出單日 21天后所提交的單據(jù)。 據(jù)此，本案

14、外貿(mào)公司不得晚于 7月25日交單。分批裝運我方公司與法國公司訂立一份出口 300公噸凍品合同，規(guī)定2010年4月至9月,每月平 均交貨50公噸，即期信用證支付，來證規(guī)定貨物裝運前由出口口岸商品檢驗局出具船邊測 溫證書作為議付的不可缺少的單據(jù)之一。4月至6月份交貨正常，并順利結匯。7月份因船 期延誤，拖延至8月5日才實際裝運出口，海運提單到簽為7月31日，但送銀行議付的商 檢證中填寫船邊測溫日期為 8月5日。8月7日出口人在同船又裝運50公噸，開證行收到 單據(jù)后，來電表示對這兩批貨物拒付貨款。試分析開證行拒付的依據(jù)。分析：同一船只、同一航次、同一卸貨港不算分批（1）7月的貨物，商檢證中的日期與其他單據(jù)不一致，單單不一致，因此銀行拒付。（2）同一船只、同一航次中多次裝運貨物，即使提單表示不同的裝船日期，仍不作為分批 裝運。本例中，7月應出運的貨物與8月出運的貨物裝在同一航次的同一船只上，不能視 為分批裝運，違反了信用證要求每月均裝的要求，因此銀行拒付。（3）對于分批裝運的貨物，如果其中任何一期未按信用證所規(guī)定的期限裝運，則信用證對 該期及以后各期均告失效。本例中， 7