保險公司董事監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

1、保險公司董事、監(jiān)事和高級管 理人員任職資格管理規(guī)定作者:日期:2保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（保監(jiān)會令2014年第1號，2014年1月23日）第一章總則第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營， 促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國保險法（以下簡稱保險法）和有關(guān)法律、行政法 規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務院授權(quán)，對保險公司 董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管 理，但中資再保險公司分

2、公司和境外保險公司分公司除外。第三條本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立，并依法登記注冊的商業(yè)保險 公司。本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準， 保險公司依法設立的分公司、中 心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務部以及各類專屬機構(gòu)。專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。第四條本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重 大影響的下列人員：（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人和審計責

3、任人；（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、畐U總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。第二章任職資格條件第六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定， 遵守保險公司章程。第七條保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和 履行職務必需的經(jīng)營管理能力?！暗诎藯l 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測 試。第九條 保險公司董事長應當具有金融工作 5年以上或者

4、經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。保險公司董事和監(jiān)事應當具有 5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及 5年以上與其履行職責相適應的工 作經(jīng)歷。第十一條保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員5年以上；（二）擔任保險公司部門負責人 5年以上；（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務 5年以上；（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、

5、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。第十二條保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員3年以上；（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務3年以上；（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員 3年以上；（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務 5年以上；（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。保險公司在計劃單列市設立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管

6、理人員的任職條件參照適用前兩款規(guī)定。第十三條保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員 2年以上；（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員 2年以上；（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務 3年以上；（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應當

7、具有保險工作 3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上的工 作經(jīng)歷。第十五條保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少 2年。第十六條保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬 至大學?？疲海ㄒ唬氖卤ｋU工作8年以上；（二）從事法律、會計或者審計工作 8年以上；（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務8年以上；（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上

8、政府表彰；（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。第十七條保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。第十八條境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管 理人員的有關(guān)規(guī)定。第十九條 保險機構(gòu)應當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。第二十條保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務應當遵循下列規(guī)定:（一）不得違反中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）等國家有關(guān)規(guī)定；（二）不得兼任存在利益沖突的職務；（三）具有必要的時間履行職務。第二一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核

9、 準其任職資格：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期 滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾 5年；（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾 3年；（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾 5年；（六）被國家機關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董

10、事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任 的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾 3年；（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3年；（十）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾 2年；（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾 5年，或者因嚴重違 法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾 3年；（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定

11、的其他情形。第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負 有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。第三章任職資格核準第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報 告，應當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)保險公司管理規(guī)定指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提 交。第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材 料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員

12、任職資格申請表；（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應當 同時提供護照復印件；（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合 鑒定；（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。保險機構(gòu)應當如實提交前款規(guī)定的材料。 保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應當對材 料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。第二十六條 中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬

13、任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以 向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話， 包括下列內(nèi)容：（一）了解擬任人員的基本情況；（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；（三）中國保監(jiān)會認為應當考察的其他內(nèi)容。任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。第二十八條 中國保監(jiān)會應當自受理任職資格核準申請之日起 20日內(nèi)，作出核準或者不予核準 的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長 10日，并應當將延長期限的理由 告知申請人。決定核準任職資格的，應當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應

14、當作出書面決定并說明理由第二十九條 已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員，在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者 下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務的資格條件有特別規(guī)定 的除外。保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。第三十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：（一）獲得核準任職資格后，保險機構(gòu)超過 2個月未任命；（二）從該保險公司離職；（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；（四）出現(xiàn)公司法第一百四十七條第一款或者保險法第八十二條規(guī)定的情形。第四章監(jiān)督管理第三十一條 除本規(guī)定第二

15、十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格，保險機 構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。第三十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：（一）原負責人辭職或者被撤職；（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。臨時負責人應當具有與履行職責相當?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。第三十三條 保險機構(gòu)應當自下列決定作出之日起 10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；（三）

16、根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務的決定；（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務、終止勞動關(guān)系 的決定；（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四一條規(guī)定，暫停職務的決定。第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。第三十五條保險機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。第三十六條保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政 處罰的，保險機構(gòu)應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。第三十七條 保險

17、機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級 管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期 整改：（一）在業(yè)務經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背公司法規(guī)定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司 業(yè)務經(jīng)營的；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下 列監(jiān)管措施：（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；（二）出示重大風險提示函；（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；（四）依法采取的其他措施。第三十九條中國保監(jiān)會

18、建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；（二）職務變更情況；（三）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；（四）離任審計報告；（五）刑罰和行政處罰；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者 司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應當暫停相關(guān)人員的職務。第四十一條保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事 件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務：（一）償付能力嚴重不足；（二）涉嫌嚴重損害被保險

19、人的合法權(quán)益；（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；（四）未按照規(guī)定辦理再保險；（五）未按照規(guī)定運用保險資金。第四十二條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對 該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設定其他權(quán)利。第五章法律責任第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人， 中國保監(jiān)會不予受 理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資 格申請。第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者 高級管理人員的任職資格，并在 3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。第四十五條 保險機構(gòu)違反保險