農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)管理暫行辦法

1、附件四內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿第一章 總 則第一條 為適應(yīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)拓展的需要, 實(shí)行規(guī)范化管理, 為持卡人提供良好的用卡環(huán)境, 確保銀行卡業(yè) 務(wù)健康穩(wěn)健運(yùn)行, 根據(jù) 銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法 、 現(xiàn)金管理?xiàng)l例 以及 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社金?？?(借記卡 業(yè)務(wù)操作規(guī)程 的有關(guān)規(guī)定,特制定本管理辦法。第二條 本辦法適用于內(nèi)蒙古自治區(qū)各旗(縣、市、區(qū)農(nóng) 村合作金融機(jī)構(gòu)(含農(nóng)商行、農(nóng)合行,以下簡(jiǎn)稱旗縣聯(lián)社所有 涉及自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 業(yè)務(wù)單位。第三條 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 具有取款、轉(zhuǎn)賬、查詢余額、修 改密碼等服務(wù)功能,可為客戶提供 24小時(shí)自助式

2、服務(wù)。自動(dòng)柜 員機(jī)(ATM 分為附行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 和離行式自動(dòng)柜員機(jī) (ATM , 設(shè)立在信用社營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的稱為附行式自動(dòng)柜員機(jī) (ATM , 設(shè)立在信用社營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)以外的稱為離行式自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 。 自 動(dòng)柜員機(jī)(ATM 布設(shè)必須符合銀監(jiān)部門及自治區(qū)電子銀行部關(guān) 于自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 市場(chǎng)準(zhǔn)入的有關(guān)規(guī)定。第四條 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 的管理包括設(shè)備的申請(qǐng)、購(gòu)臵、調(diào)試、安裝、監(jiān)控、日常使用維護(hù)和故障維修、賬務(wù)處理、安全 保障等管理工作。第二章 管理監(jiān)督和崗位職責(zé)第五條 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 的管理 部門有:電子銀行部(銀行卡業(yè)務(wù)管理部門 、稽核監(jiān)察部(含 安全保衛(wèi)

3、部 、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu);監(jiān)督部門有:稽核監(jiān)察部、科技信 息中心。 管理部門主要負(fù)責(zé) ATM 業(yè)務(wù)的日常管理, 處理與自動(dòng)柜 員機(jī)有關(guān)的各種功能、操作、吞卡、錯(cuò)賬、投訴、服務(wù)時(shí)間、服 務(wù)響應(yīng)、 服務(wù)連續(xù)性等涉及服務(wù)質(zhì)量的問(wèn)題。 自治區(qū)電子銀行部 是全區(qū)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 業(yè)務(wù)的最高主管部門;科技信息中心 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 技術(shù)支持;稽核監(jiān)察部(安全保衛(wèi)部 負(fù)責(zé)內(nèi)控制度執(zhí)行情況監(jiān)督及自動(dòng)柜員機(jī)防盜竊、 防搶劫、 防破 壞、防治安災(zāi)害事故、現(xiàn)金押運(yùn)等。第六條各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員接受銀行 卡業(yè)務(wù)管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、操作培訓(xùn)和監(jiān)督部門的稽核監(jiān)督。 第八條 電子銀行部(銀行卡業(yè)務(wù)管理部

4、門職責(zé)1、負(fù)責(zé)制定全區(qū)農(nóng)村信用社(含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村 合作銀行,下同電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃;2、負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)管理,組織推動(dòng)渠道建設(shè)、需求 采集、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和支持服務(wù)等工作;3、制定并組織實(shí)施電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略,負(fù)責(zé) 全區(qū)農(nóng)村信用社電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作;4、負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社電子銀行業(yè)務(wù)客戶服務(wù)平臺(tái)的 管理工作;5、負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行、自助銀行、電話銀 行、手機(jī)銀行等渠道業(yè)務(wù)管理;6、負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷工作;7、協(xié)助自治區(qū)聯(lián)社有關(guān)業(yè)務(wù)部室做好全區(qū)農(nóng)村信用社 中間業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)的研發(fā)創(chuàng)新、市場(chǎng)拓展。 第七條稽核監(jiān)察部(安全保衛(wèi)部職責(zé)1、負(fù)責(zé)為自動(dòng)柜員機(jī)(ATM

5、 的維護(hù)提供安全保衛(wèi)服務(wù);2、負(fù)責(zé)組織安裝監(jiān)控系統(tǒng),管理監(jiān)控錄像資料;3、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 內(nèi)控制度執(zhí)行情況監(jiān)督。 第九條科技信息部門職責(zé)1、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 基礎(chǔ)建設(shè)過(guò)程中網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃、通訊 線路的申請(qǐng)和通訊設(shè)備的購(gòu)臵,并配合各旗(縣、市、區(qū)信用 聯(lián)社(包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,下同微機(jī)管理人員 做好自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控和維護(hù)。2、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 的安裝調(diào)試、運(yùn)行維護(hù),與銀行 卡業(yè)務(wù)管理部門共同對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)收。 3、配合自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 供應(yīng)商對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 管理人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn),并隨時(shí)對(duì)基層維護(hù)人員提供技 術(shù)指導(dǎo)。4、

6、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 軟件的安裝和維護(hù)。第十條各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)職責(zé)1、協(xié)助實(shí)時(shí)監(jiān)控自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè)備運(yùn)行情況,做好運(yùn) 行維護(hù)記錄,登記每臺(tái)設(shè)備的安裝、運(yùn)行、維修等歷史記錄。 2、負(fù)責(zé)所屬自動(dòng)柜員機(jī)(ATM (包括附行式和離行式設(shè) 備的裝鈔、 結(jié)賬、 打印交易流水和客戶回單等各種憑證的安裝及 賬務(wù)核對(duì)工作 , 保證賬款正確無(wú)誤。3、隨時(shí)檢查自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè)備及其附屬設(shè)備(通信、 監(jiān)控等設(shè)備的運(yùn)行情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 故障并 與旗縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門、 科技信息中心聯(lián)系, 協(xié)助排除 可能發(fā)生的卡鈔、 卡紙、 回單堵塞等常見(jiàn)故障, 并建立、 填寫 自 動(dòng)柜員機(jī)(ATM 故障維

7、護(hù)登記簿 。4、建立自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 鈔箱登記簿 ,對(duì)日常自動(dòng)柜 員機(jī)(ATM 盤庫(kù)、加鈔等做詳細(xì)記錄。5、建立自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 吞沒(méi)卡登記簿 ,確保營(yíng)業(yè)時(shí) 間內(nèi)的吞卡能及時(shí)核對(duì),按本辦法第六章的規(guī)定處理。6、保持營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 交易區(qū)和自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 設(shè)備機(jī)身內(nèi)外及附近環(huán)境的衛(wèi)生清潔。7、對(duì)客戶操作提供咨詢服務(wù),解答疑難問(wèn)題。8、根據(jù)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定本社自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 發(fā) 展計(jì)劃,向自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部提出布設(shè)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 市場(chǎng)準(zhǔn)入的申請(qǐng)。第三章 現(xiàn)金管理第十一條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理工作的任務(wù), 是根據(jù)客戶存 取現(xiàn)金的需要,準(zhǔn)確、及時(shí)、合理、安全辦理自動(dòng)

8、柜員機(jī)現(xiàn)金供 應(yīng)、整點(diǎn)、反假、賬款核對(duì)、鈔箱檢查和現(xiàn)金入庫(kù)等工作,確保 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金安全。第十二條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱中存放的備付金, 既是營(yíng)業(yè)用現(xiàn) 金, 又是信用社庫(kù)存的組成部分。 銀行卡業(yè)務(wù)管理部門要根據(jù)業(yè) 務(wù)量和有關(guān)管理要求, 合理核定每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備付金限額, 既 要保證現(xiàn)金的及時(shí)供應(yīng),又要降低現(xiàn)金占用。第十三條 自動(dòng)柜員機(jī)所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的裝 鈔、卸鈔、反假、清點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查及有關(guān)賬務(wù)處理工 作; 負(fù)責(zé)提供符合自動(dòng)柜員機(jī)使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金及入庫(kù)款的清點(diǎn)和 上繳工作;保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)運(yùn)途中的安全工作。第十四條 辦理自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù), 必須貫徹雙人管理原 則。 凡辦理自動(dòng)

9、柜員機(jī)鈔箱開(kāi)閉、 裝鈔、 卸鈔、 整點(diǎn)、 賬款核對(duì)、 鈔箱檢查等工作,必須雙人到場(chǎng)、換人復(fù)核,并做到手續(xù)清楚、 責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。第十五條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取、鈔箱余款的上 繳, 必須按儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金手續(xù)辦理。 領(lǐng)取的備付金必須是經(jīng) 過(guò)清分、復(fù)點(diǎn)后,符合使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金。第十六條 自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔、卸鈔、存款清點(diǎn)、賬款核對(duì)、 鈔箱檢查等工作, 必須臵于全方位錄像監(jiān)控之下。 錄像帶須按有 關(guān)要求妥善保管。第十七條 為自動(dòng)柜員機(jī)加裝備付金,可采用如下方法:將備付金不足的原鈔箱撤下,打印清單,換上裝好備付金。 掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng), 必須辦理定向交接 (曾掌管 密碼人員不

10、能接管鑰匙手續(xù),并登記自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交 接登記簿。第十八條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理, 應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查 制度。 自動(dòng)柜員機(jī)所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)主管須不定期檢查, 每月 至少一次; 銀行卡業(yè)務(wù)管理部門須不定期進(jìn)行抽查, 每季度至少 一次。檢查內(nèi)容包括:1、自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致;2、日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙 人辦理;3、長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚,是否納入有關(guān)科目核算;4、款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求;5、鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符 合規(guī)定。有關(guān)人員檢查后, 須登記查庫(kù)記錄簿 (格式同出納查庫(kù)記錄 簿 。第十九條 自動(dòng)

11、柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款, 自動(dòng)柜員機(jī)所屬營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)須及時(shí)處理,分清錯(cuò)款性質(zhì),查明錯(cuò)款原因,做好錯(cuò)款記錄, 及時(shí)采取措施。 自動(dòng)柜員機(jī)當(dāng)日難以處理的長(zhǎng)短款, 經(jīng)有權(quán)人批 準(zhǔn), 暫列當(dāng)日其他應(yīng)收 (付 款科目, 嚴(yán)禁長(zhǎng)款寄庫(kù), 短款空庫(kù),以長(zhǎng)補(bǔ)短。第四章 設(shè)備日常維護(hù)管理第二十條 保衛(wèi)人員負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 攝像監(jiān)控、自 動(dòng)柜員機(jī)(ATM 加鈔和機(jī)器維護(hù)的安全保衛(wèi)工作。第二十一條 自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 加鈔人員應(yīng)選用經(jīng)過(guò)培訓(xùn)、 責(zé)任心強(qiáng)的信用社正式員工, 該崗位業(yè)務(wù)人員必須能熟練掌握自 動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè)備軋賬、對(duì)賬、加鈔、清鈔等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié), 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員必須能熟練掌握自動(dòng)柜員機(jī)(

12、ATM 設(shè)備各項(xiàng)耗材的補(bǔ)充、 常見(jiàn)故障的排除、 日常管理等各技術(shù)環(huán)節(jié)。 第二十二條 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理必須貫徹相互監(jiān)督的 原則,每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 的日常管理要明確分工、相互協(xié) 作、互為監(jiān)督:自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 操作管理員掌管自動(dòng)柜員機(jī) 密碼,檢查更換打印紙,打印交易清單和有關(guān)報(bào)表,負(fù)責(zé)自動(dòng)柜 員機(jī)的賬務(wù)核算。 自動(dòng)柜員機(jī)錢箱管理員掌管自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和 錢箱鑰匙,負(fù)責(zé)現(xiàn)金的保管、裝箱、加鈔等出納工作以及清點(diǎn)保 管自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)卡, 并按有關(guān)規(guī)定處理吞沒(méi)卡。 進(jìn)行自動(dòng)柜員 機(jī)現(xiàn)場(chǎng)操作時(shí),必須雙人到場(chǎng)。兩人協(xié)同操作,相互監(jiān)督,保證 自動(dòng)柜員機(jī)的出納核算工作準(zhǔn)確、完整。第二十三條 堅(jiān)持錢箱

13、鑰匙、 密碼分人掌管。 鑰匙用畢后不 得隨身攜帶,必須入保險(xiǎn)柜保管。鑰匙和密碼需辦交接時(shí),應(yīng)設(shè) 臵交接登記簿,做好記錄,并堅(jiān)持單線傳遞,不得交叉使用。密 碼經(jīng)管人員工作調(diào)動(dòng),應(yīng)及時(shí)更換密碼。備用鑰匙入大庫(kù)保管,以備應(yīng)急之用,如需啟封,必須經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管批準(zhǔn),同時(shí)在登 記薄登記。第二十四條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員要保 持相對(duì)穩(wěn)定性,如發(fā)生變動(dòng),需向電子銀行部報(bào)告登記。電子銀 行部應(yīng)及時(shí)更新?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員的名單和 聯(lián)系方式。第二十五條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員做好 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 的保養(yǎng)與維護(hù)工作,使機(jī)器設(shè)備始終處于良 好狀態(tài),確保能夠安全運(yùn)

14、行。1、每日清潔自動(dòng)柜員機(jī)(ATM ,做到外表無(wú)積塵、污垢, 顯示器明亮。2、每月清潔一次讀卡器磁頭,檢查各部件是否正常。3、每季對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 內(nèi)的點(diǎn)鈔器、讀卡器除塵, 清洗各光電管、噴墨頭等,檢查各皮帶、色帶是否正常。4、每年要給自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 的讀卡器、點(diǎn)鈔器等機(jī)械傳 動(dòng)部件加油, 對(duì)電源與顯示器應(yīng)開(kāi)蓋吸塵, 清潔電路板和打印機(jī), 檢查出鈔部件是否正常。第二十六條 離行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 場(chǎng)地租用由自動(dòng)柜 員機(jī)(ATM 所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂租賃合同和聯(lián)防協(xié) 議 ,由客戶指定專人協(xié)助我社對(duì)離行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 運(yùn)行 情況及周邊環(huán)境定期巡查, 若發(fā)現(xiàn)異常情況, 應(yīng)及時(shí)通知營(yíng)

15、業(yè)機(jī) 構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員。第四章 設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控及故障處理第二十七條 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 必須保證每天正常運(yùn)行, 科技信息中心后臺(tái)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。 同時(shí), 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 管理人員也應(yīng)隨時(shí)觀察設(shè)備的運(yùn)轉(zhuǎn)情況。第二十八條 銀行卡業(yè)務(wù)管理部門監(jiān)控人員應(yīng)做 自動(dòng)柜員 機(jī) (ATM 運(yùn)行監(jiān)控登記簿 的記錄工作。 協(xié)助自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 管理人員做好運(yùn)行報(bào)表的統(tǒng)計(jì)工作。第二十九條 接到客戶投訴自動(dòng)柜員機(jī)故障或監(jiān)控人員發(fā) 現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)故障問(wèn)題, 及時(shí)通知銀行卡業(yè)務(wù)管理部門, 銀行卡 業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)控及客戶的反映情況進(jìn)行分析判斷。 能夠 電話解決的,通過(guò)電話進(jìn)行指導(dǎo)解決。需要

16、到現(xiàn)場(chǎng)解決的,根據(jù) 故障情況通知相應(yīng)處理人員進(jìn)行維修。 若當(dāng)日無(wú)法修復(fù)故障, 應(yīng) 將情況報(bào)告給自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部, 并做好 自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 故障登記表的記錄工作。第三十條 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員在聯(lián)系相關(guān)人員無(wú) 響應(yīng)時(shí),應(yīng)直接向電子銀行部負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。 第三十一條 相關(guān)處理人員接到通知后, 應(yīng)予以快速響應(yīng)和 解決。 若無(wú)法及時(shí)解決的, 銀行卡業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)向客戶做好解 釋安撫工作,并及時(shí)做好該立即反饋給自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理 人員。故障解決后,要立即把處理結(jié)果反饋給自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員, 并說(shuō)明故障原因、 處理情況, 并在 自動(dòng)柜員機(jī) (ATM 故障登記表

17、上簽字。第三十二條 若需要維修公司技術(shù)人員維修的, 必須由旗縣 聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門人員授權(quán), 安全保衛(wèi)人員培同, 營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 管理人員應(yīng)認(rèn)真審核技術(shù)人員的工作證, 核對(duì)無(wú)誤后,為其提供必要的維修條件,全程在場(chǎng)配合。 第三十三條 夜間搶修時(shí)維修人員必須攜帶通訊設(shè)備, 保持 和本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò),并采取必要措施,確?，F(xiàn)場(chǎng)安全,并實(shí)時(shí) 記錄搶修情況。第三十四條 離行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 維修機(jī)器時(shí)應(yīng)由自 動(dòng)柜員機(jī)(ATM 所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)管理人員、保衛(wèi)、技 術(shù)維修人員一同前往。 對(duì)硬件故障必須打開(kāi)保險(xiǎn)箱檢修時(shí), 操作 員必須將鈔箱取出,將機(jī)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金清點(diǎn),妥善保管,再進(jìn)行維

18、 修,同時(shí)應(yīng)采取必要的安全保衛(wèi)措施。第三十五條 操作人員在操作和維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè) 備時(shí),要輕啟輕放,避免用力過(guò)猛損壞設(shè)備,并做好設(shè)備保養(yǎng)與 維護(hù)工作,定期清除灰塵及雜物,保持設(shè)備周圍環(huán)境的清潔。 第三十六條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)備管理人員下班前應(yīng)對(duì)附行式 自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè)備運(yùn)行情況做認(rèn)真檢查,發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)維 修,缺鈔缺紙及時(shí)添加。第三十七條 保證自動(dòng)柜員機(jī)(ATM 設(shè)備電源專用,不得 隨便接入其它電器。第三十八條 保持設(shè)備標(biāo)貼的完好, 對(duì)過(guò)時(shí)或破損的標(biāo)貼要 及時(shí)更換。第五章 第三十九條 錯(cuò)賬處理 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)均要受理自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）用戶 的投訴，并建立自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）客戶投訴及差

19、錯(cuò)登記簿 。 在營(yíng)業(yè)期間接到客戶錯(cuò)賬投訴時(shí)， 應(yīng)準(zhǔn)確記錄投訴的日期、 時(shí)間、 客戶姓名、卡號(hào)、差錯(cuò)金額、客戶聯(lián)系電話或住址及受理人等項(xiàng) 目，及時(shí)交銀行卡業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)業(yè)務(wù)人員核實(shí)查清后，按規(guī) 定做相應(yīng)的賬務(wù)處理，并通知客戶。 第四十條 每次微機(jī)軋賬時(shí)發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款現(xiàn)象， 需及時(shí)查清差 錯(cuò)金額、姓名、卡號(hào)、核對(duì)無(wú)誤后，將差錯(cuò)情況登記自動(dòng)柜員 機(jī)（ATM）客戶投訴及差錯(cuò)登記簿 ，并按規(guī)定賬務(wù)處理后通知持 卡人。長(zhǎng)短款不允許長(zhǎng)期掛賬。 第六章 第四十一條 吞卡處理 每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）設(shè)備都需建立自動(dòng) 柜員機(jī)（ATM）吞沒(méi)卡登記簿 ，每次從自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）設(shè)備 中取出卡時(shí)，必須在柜面作沒(méi)收登記

20、，并專人保管。若因自動(dòng)柜 員機(jī)（ATM）故障或操作原因造成吞卡的，持卡人可在吞卡后次 日起 10 個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及卡密碼到自動(dòng)柜員 機(jī)（ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）所屬 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)暫時(shí)保存被吞卡片。對(duì)在吞卡后次日起 10 個(gè)工作 日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的按吞卡指令所吞的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）所 屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須剪角或打洞處理，如是他行卡需填寫“銀行卡跨行 11 業(yè)務(wù)吞沒(méi)卡清單” （以下簡(jiǎn)稱“吞沒(méi)卡清單” ）一式兩份，一份連 同被剪角或打洞處理后的卡片上繳銀行卡業(yè)務(wù)管理部門， 另一份 留存?zhèn)洳椤?第七章 第四十二條 安全監(jiān)控管理 建立自動(dòng)柜員機(jī)錄像資料調(diào)閱登記制度， 嚴(yán)格 按調(diào)閱權(quán)限審批， 向銀行卡業(yè)務(wù)管理部門提出申請(qǐng)并經(jīng)聯(lián)社分管 領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由調(diào)閱人在登記簿上簽字后方可調(diào)閱。 第四十三條 自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）須保證正常運(yùn)行，全天候 服務(wù)，全封閉監(jiān)控錄像。自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）安全監(jiān)控由各營(yíng)業(yè) 機(jī)構(gòu)專人負(fù)責(zé)，實(shí)施 24 小時(shí)監(jiān)控，建立設(shè)備運(yùn)行日志和值班人 員記錄，及時(shí)清楚地記錄設(shè)備運(yùn)行情況及異常情況。 第四十四條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁亂接線纜， 不得隨意變換錄像 機(jī)各畫面分割器的編程。 第四十五條 加強(qiáng)錄像資料的管理，不得無(wú)故停止錄像。凡 已錄制過(guò)