中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試題B

1、.一、單選題1. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：0分2. （）是理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督員負(fù)責(zé)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。答案：A. 一級(jí)支行B. 二級(jí)支行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)分行得分：1分3. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A. 年B. 年C. 年D. 永久得分：1分4. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。答案：A. 商業(yè)銀行B. 證券公司C. 保險(xiǎn)公司D. 基金

2、公司得分：1分5. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸錯(cuò)（）次密碼后理財(cái)類交易將被臨時(shí)鎖定。答案：A. B. C. D. 得分：1分6. 分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行初步評(píng)判，初評(píng)報(bào)告不包括（）。答案：A. 風(fēng)險(xiǎn)分析B. 營(yíng)銷方案C. 管理人評(píng)價(jià)D. 客戶需求和市場(chǎng)前景分析得分：1分7. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。答案：A. 客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消B. 客戶預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C.

3、客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制次D. 客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍得分：1分8. 郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理崗設(shè)置在（）管理部門。答案：A. 公司業(yè)務(wù)B. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C. 信貸業(yè)務(wù)D. 電子銀行業(yè)務(wù)得分：1分9. 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。答案：A. B. C. D. 得分：1分10. 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠(chéng)實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分11. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀

4、行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：1分12. 混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過(guò)（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分13. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。答案：A. 風(fēng)險(xiǎn)防范B. 風(fēng)險(xiǎn)回避C. 風(fēng)險(xiǎn)匹配D. 風(fēng)險(xiǎn)均攤得分：1分14. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，上級(jí)機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的開辦申請(qǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。答案：A. B. C. D. 得分：0分1

5、5. 下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：A. 誠(chéng)實(shí)守信B. 勤勉盡責(zé)C. 專業(yè)勝任D. 如實(shí)告知得分：1分16. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分17. 郵政儲(chǔ)蓄銀行預(yù)約客戶認(rèn)購(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)購(gòu)金額可以（）預(yù)約金額。答案：A. 小于B. 等于C. 大于D. 以上都正確得分：1分18. 根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。答案：A. 宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶的宣傳資

6、料B. 、傳真、短信、C. 報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏D. 理財(cái)銷售合同得分：1分19. 總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)類理財(cái)投資業(yè)務(wù)開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，檢查、分析和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。答案：A. 個(gè)人金融部B. 審計(jì)部C. 金融同業(yè)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：1分20. 設(shè)立管理公開募集的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分21. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易后，（）日可查詢交易結(jié)果。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。

7、答案：A. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)得分：1分23. 個(gè)人客戶憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶卡折。答案：A. 個(gè)人儲(chǔ)蓄B. 機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄C. 個(gè)人結(jié)算D. 對(duì)公結(jié)算得分：1分24. 郵政儲(chǔ)蓄銀行所有開辦基金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)辦理場(chǎng)所應(yīng)至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證或中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：A. B. C. D. 得分：1分25. 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公

8、司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。答案：A. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)人民銀行D. 中國(guó)證券登記結(jié)算公司得分：1分26. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分：1分27. 基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A. 五B. 十C. 十五D. 二十得分：1分28. 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，

9、并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。答案：A. B. C. D. 得分：1分29. 郵政儲(chǔ)蓄銀行專戶理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬(wàn)元。答案：A. B. C. D. 得分：0分30. 固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（）答案：A. 國(guó)債B. 央行票據(jù)C. 股票D. 短期融資券得分：1分31. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：A. B. C. D. 得分：1分32. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，

10、僅對(duì)個(gè)人客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C. 憑證式國(guó)債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分33. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消交易時(shí)，需要在（）辦理。答案：A. 縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)B. 省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)C. 全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)D. 原網(wǎng)點(diǎn)得分：1分34. 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶開立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。答案：A. 修改B. 變更C. 轉(zhuǎn)移D. 更換得分：1分35. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。答案：A. 必須在提前贖回期辦

11、理B. 部分贖回金額無(wú)限制，但留存金額應(yīng)大于等于最低投資金額C. 全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制D. 提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理得分：1分36. 理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中的“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)”內(nèi)容，由（）填寫。答案：A. 理財(cái)經(jīng)理B. 客戶C. 銷售人員D. 大堂經(jīng)理得分：1分37. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，各級(jí)管理部門應(yīng)針對(duì)各類理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：A. 各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“B. 各

12、崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”C. 業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任D. 二級(jí)支行各崗位不得兼任得分：1分38. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A. 代理國(guó)債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：0分39. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（）。答案：A. 多對(duì)一加辦關(guān)系變更B. 客戶資料更改C. 密碼解掛失D. 密碼變更得分：1分40. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月但少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)

13、入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分三、判斷題41. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分42. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí)，需要核實(shí)相關(guān)法律文件。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分43. 權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，任何人均可擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分44. 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)有效隔離，確保公平交易。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分45. 根據(jù)中國(guó)郵政

14、儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，交易碼（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶基金撤單。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分46. 郵儲(chǔ)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于人。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分47. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分48. 商業(yè)銀行可通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分49. 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)

15、間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分50. 混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分51. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分52. 基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分53. 商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開發(fā)

16、設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分54. 基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分55. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理銷戶時(shí)該儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶應(yīng)無(wú)未兌取的國(guó)債，且不含任何待確認(rèn)交易。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分56. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分57. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得

17、分：2分58. 客戶在辦理理財(cái)類交易賬號(hào)密碼掛失、密碼重置、密碼更改時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶證件有效性，并留存復(fù)印件。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分59. 商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，如需要可采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分60. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分61. “投資顧問(wèn)類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分62

18、. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分63. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分64. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分65. 理財(cái)類業(yè)務(wù)屬于全國(guó)性中間業(yè)務(wù)，

19、由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分66. 商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分67. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分68. 基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分69. 個(gè)人客戶必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡折和理財(cái)類交易賬戶密碼在營(yíng)業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分7

20、0. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于日的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分消息×loading.您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案一、單選題1. 理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中的“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)”內(nèi)容，由（）填寫。答案：A. 理財(cái)經(jīng)理B. 客戶C. 銷售人員D. 大堂經(jīng)理得分：1分2. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，僅對(duì)個(gè)人客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C. 憑證

21、式國(guó)債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分3. 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶開立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。答案：A. 修改B. 變更C. 轉(zhuǎn)移D. 更換得分：1分4. 個(gè)人客戶憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶卡折。答案：A. 個(gè)人儲(chǔ)蓄B. 機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄C. 個(gè)人結(jié)算D. 對(duì)公結(jié)算得分：1分5. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。答案：A. 必須在提前贖回期辦理B. 部分贖回金額無(wú)限制，但留存金額應(yīng)大于等于最低投資金額C. 全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制D. 提前贖回

22、必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理得分：1分6. 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。答案：A. B. C. D. 得分：1分7. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易后，（）日可查詢交易結(jié)果。答案：A. B. C. D. 得分：1分8. 分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行初步評(píng)判，初評(píng)報(bào)告不包括（）。答案：A. 風(fēng)險(xiǎn)分析B. 營(yíng)銷方案C. 管理人評(píng)價(jià)D. 客戶需求和市場(chǎng)前景分析得分：1分9. 總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)類理財(cái)投資業(yè)務(wù)開展風(fēng)險(xiǎn)

23、監(jiān)測(cè)，檢查、分析和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。答案：A. 個(gè)人金融部B. 審計(jì)部C. 金融同業(yè)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：1分10. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分11. 根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。答案：A. 宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶的宣傳資料B. 、傳真、短信、C. 報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏D. 理財(cái)銷售合同得分：1分12. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客

24、戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消交易時(shí)，需要在（）辦理。答案：A. 縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)B. 省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)C. 全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)D. 原網(wǎng)點(diǎn)得分：1分13. 混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過(guò)（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分14. 下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：A. 誠(chéng)實(shí)守信B. 勤勉盡責(zé)C. 專業(yè)勝任D. 如實(shí)告知得分：1分15. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A. 年B. 年C. 年D. 永久得分：0分16. 郵政儲(chǔ)蓄

25、銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理崗設(shè)置在（）管理部門。答案：A. 公司業(yè)務(wù)B. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C. 信貸業(yè)務(wù)D. 電子銀行業(yè)務(wù)得分：1分17. （）是理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督員負(fù)責(zé)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。答案：A. 一級(jí)支行B. 二級(jí)支行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)分行得分：1分18. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。答案：A. 商業(yè)銀行B. 證券公司C. 保險(xiǎn)公司D. 基金公司得分：1分19. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月但少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分

26、20. 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。答案：A. B. C. D. 得分：1分21. 郵政儲(chǔ)蓄銀行所有開辦基金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)辦理場(chǎng)所應(yīng)至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證或中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 設(shè)立管理公開募集的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分23. 基金份

27、額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A. 五B. 十C. 十五D. 二十得分：0分24. 郵政儲(chǔ)蓄銀行專戶理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬(wàn)元。答案：A. B. C. D. 得分：1分25. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（）。答案：A. 多對(duì)一加辦關(guān)系變更B. 客戶資料更改C. 密碼解掛失D. 密碼變更得分：1分26. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A

28、. 代理國(guó)債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分27. 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。答案：A. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)人民銀行D. 中國(guó)證券登記結(jié)算公司得分：1分28. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。答案：A. 風(fēng)險(xiǎn)防范B. 風(fēng)險(xiǎn)回避C. 風(fēng)險(xiǎn)匹配D. 風(fēng)險(xiǎn)均攤得分：1分29. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。答案：A

29、. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)得分：0分30. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分：1分31. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。答案：A. 客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消B. 客戶預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C. 客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制次D. 客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為

30、倍增金額的整數(shù)倍得分：1分32. 固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（）答案：A. 國(guó)債B. 央行票據(jù)C. 股票D. 短期融資券得分：1分33. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：0分34. 郵政儲(chǔ)蓄銀行預(yù)約客戶認(rèn)購(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)購(gòu)金額可以（）預(yù)約金額。答案：A. 小于B. 等于C. 大于D. 以上都正確得分：0分35. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分36. 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售

31、人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠(chéng)實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：0分37. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：A. B. C. D. 得分：0分38. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸錯(cuò)（）次密碼后理財(cái)類交易將被臨時(shí)鎖定。答案：A. B. C. D. 得分：0分39. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，各級(jí)管理部門應(yīng)針對(duì)各類理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：A. 各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)

32、務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“B. 各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”C. 業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任D. 二級(jí)支行各崗位不得兼任得分：1分40. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，上級(jí)機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的開辦申請(qǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。答案：A. B. C. D. 得分：0分三、判斷題41. 理財(cái)類業(yè)務(wù)屬于全國(guó)性中間業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分42. 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)有效隔離，確保公平交易。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得

33、分：2分43. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí)，需要核實(shí)相關(guān)法律文件。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分44. 權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，任何人均可擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分45. 商業(yè)銀行可通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分46. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理銷戶時(shí)該儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶應(yīng)無(wú)未兌取的國(guó)債，且不含任何待確認(rèn)交易。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分47. 基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。

34、答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分48. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分49. 客戶在辦理理財(cái)類交易賬號(hào)密碼掛失、密碼重置、密碼更改時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶證件有效性，并留存復(fù)印件。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分50. 郵儲(chǔ)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于人。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分51. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分52. 商業(yè)銀行

35、從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，如需要可采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分53. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分54. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分55. “投資顧問(wèn)類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分56. 商業(yè)銀行可將其

36、他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分57. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，交易碼（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶基金撤單。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分58. 混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分59. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分60. 商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示

37、，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分61. 基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分62. 基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分63. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的

38、表述。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分64. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分65. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于日的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分66. 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分67. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者辦理客戶資

39、料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分68. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分69. 個(gè)人客戶必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡折和理財(cái)類交易賬戶密碼在營(yíng)業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分70. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分消息×loading.您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案一、單選題1.

40、 固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（）答案：A. 國(guó)債B. 央行票據(jù)C. 股票D. 短期融資券得分：1分2. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分3. 商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分4. 非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）。答案：A. 一百人B. 二百人C. 五百人D. 一千人得分：1分5. 為郵政儲(chǔ)蓄銀行高端

41、個(gè)人客戶提供的專業(yè)化金融理財(cái)服務(wù)的是（）。答案：A. 私人銀行業(yè)務(wù)B. 普通理財(cái)業(yè)務(wù)C. 專享理財(cái)業(yè)務(wù)D. 貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)得分：0分6. “憑證式國(guó)債收款憑證”一律使用由中國(guó)人民銀行監(jiān)制、中國(guó)印鈔造幣總公司所屬（）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”。答案：A. B. C. D. 天津得分：0分7. 巨額贖回是指開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)的情形。答案：A. B. C. D. 得分：1分8. 為擁有多個(gè)理財(cái)類交易賬戶綁定同一個(gè)人結(jié)算賬戶，且不能通過(guò)其他交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并的客戶，進(jìn)行理財(cái)類交易賬戶與個(gè)人結(jié)算賬戶一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的加辦交易是指（）。答案：A. 資金賬號(hào)加辦B. 個(gè)人結(jié)算賬號(hào)變更C. 多對(duì)一加辦關(guān)系變更D. 個(gè)人投資者客戶資料更改得分：1分9. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分10. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（）。答案：A. 多對(duì)一加辦關(guān)系變更B. 客戶資料更改C. 密碼解掛失D. 密碼變更得分：1分11. 商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。答案：A. 應(yīng)當(dāng)與基金